편집자 주:
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문안 인사,
어빙
글로벌 금융 시장이 점점 더 혼란스러워지고 경기 침체로 금리가 후퇴하기 시작하면서 수익률을 쫓는 투자자들은 대안이 줄어들었습니다.
어려운 상황과 어려운 상황 사이에 갇힌 상황에서 이러한 불확실성과 경기 침체에 대한 두려움을 헤쳐나가기 위한 한 가지 접근 방식은 배당 투자를 사용하는 것입니다. – 안정적인 소득 창출 자산 덕분에 투자자가 주가 변동성에서 제정신을 유지할 수 있습니다.
배당 투자는 배당금을 지급하는 회사에 투자하는 것을 의미하는 일반적인 용어이며 이러한 현금 지급은 주주 수익의 일종입니다. – 수동 소득의 일부를 형성합니다.
이러한 지불은 회사의 배당 정책에 따라 분기별, 반기별 또는 연간이 될 수 있으므로 충분한 주식을 확보할 수 있다면 소극적 현금 흐름의 안정적인 기반을 형성합니다.
배당 투자의 일환으로 포트폴리오를 구성할 수 있는 몇 가지 인기 있는 방법이 있지만 모두가 동등하게 생성되는 것은 아닙니다. 지속적인 배당 성장을 보여준 회사는 어려운 시장 상황에서 잘 지원됩니다.
이 게시물에서는 개인 투자자를 위한 3가지 배당 전략에 대해 조금 더 이야기하고자 합니다.
각각에 대해 더 자세히 살펴보겠습니다.
고수익 배당주는 평균 배당수익률보다 높은 배당금을 지급하는 주식입니다. 주식의 배당 수익률을 얻으려면 주당 배당금을 주가로 나눕니다.
이러한 고수익 배당주는 수동 소득을 찾는 투자자에게 매력적인 방법입니다. 예를 들어 은퇴 생활을 위한 자금을 마련하려는 퇴직자 또는 편안하게 휴식을 취하는 동안 은행 계좌에 현금 흐름을 창출하려는 투자자가 있습니다.
이 회사들이 높은 배당금을 지급하는 데에는 몇 가지 이유가 있습니다. 그들은 지속적인 수익성, 잠재적으로 저평가된 주식을 생성하는 강력하고 안정적인 비즈니스 모델을 가질 수 있거나, 매출 약화와 낮은 미래의 결과로 주가가 상당히 하락했기 때문일 수 있습니다. 성장 전망.
모든 고수익 배당주가 좋은 것은 아닙니다.
예를 들어 StarHub(CC3)의 경우 오늘 가격으로 12개월(TTM) 배당 수익률은 9.47%, 작년에는 12%로 STI의 TTM 배당 수익률 3.8%보다 훨씬 높습니다.
스타허브는 현재가와 배당수익률로 매수한 것인가?
우리는 모르지만 투자자들이 회사의 전망에 대해 낙관적이지 않은 것은 확실하며 배당 정책이 지속 가능하지 않기 때문에 미래 배당금이 삭감될 가능성이 있습니다.
배당 수익률 외에도 고배당 주식을 평가하는 데 사용되는 몇 가지 다른 지표가 있습니다. 배당금 지급 비율 수익 중 얼마가 배당금으로 지급되는지를 보여줍니다(또한 이에 상응하는 금액이 비즈니스에 재투자된 금액).
배당금 지급 비율이 높은 회사는 성숙한 경향이 있고 사업에 많은 재투자를 하지 않아 성장 전망과 미래 수익이 제한됩니다.
배당 증가율 추적할 수 있는 또 다른 좋은 지표인 이 지표는 회사 배당금의 연간 성장률을 측정합니다. 이는 배당금 할인 모델에서와 같이 주식 가격을 책정하는 데 유용합니다.
배당 성장은 매년 양수와 음수 모두가 될 수 있으므로 연간 백분율 비율을 통해 투자자는 배당 성장 성과를 더 잘 볼 수 있습니다.
물론 이러한 모든 요소는 비즈니스 기회, 수입과 같은 다른 기본 요소와 함께 조합되어 고려되어야 합니다. 성장, 지속적인 경쟁 우위 및 거시경제적 위험
고수익 배당금 지급 회사 풀에 투자하는 한 가지 방법은 VYM(Vanguard High Dividend Yield ETF)과 같은 ETF를 이용하는 것입니다.
좋은 점은 ETF를 통한 투자가 VYM의 경우 시가 총액에 따라 가중치가 부여된 많은 고배당 회사에 대한 광범위한 소유권을 제공한다는 것입니다. J&J, J.P. Morgan, Cisco Systems와 같은 세계 최대 기업에 연간 0.08%의 비용으로 상당한 노출을 얻을 수 있습니다.
그러나 S&P 500에 비해 배당 수익률이 100bp에 불과한 거대한 미국 기반 회사에 대한 이러한 과도한 노출은 투자 접근 방식에서 더 많은 위험을 감수할 수 있는(그리고 틀림없이 그래야 하는) 젊은 투자자에게 최선의 선택이 아닐 수 있습니다. 특히 낮은 이자율로 성장을 뒷받침하는 더 높은 총 수익률을 제공하는 빠르게 성장하는 회사입니다.
배당금 감사 주식은 다른 접근 방식을 취합니다. 이 경우 전략에는 배당금 지급이 증가하는 추세를 보이는 주식을 찾는 것이 포함되며, 이를 배당 성장 투자라고도 합니다. .
배당 성장 투자는 높은 배당 수익률을 약속하는 것이 아니라 배당을 지속적으로 늘리거나 유지한 이력이 있는 우수한 기업을 식별합니다. 이는 강점과 경영 능력의 표시입니다.
배당 성장 투자가 인기 있는 한 가지 이유는 1년에 엄청난 배당금을 지불하고 다음 해에는 절반을, 다음 해에는 4분의 1을 지불하고 파산하면 전혀 지불하지 않는 회사에 투자하고 싶어하는 사람은 아무도 없기 때문입니다. *기침, hyflux, 기침*
배당 성장 투자를 통해 다음과 같은 견고한 회사를 식별할 수 있습니다.
이러한 모든 요소는 배당금이 매년 증가하도록 보장합니다. 심지어 아무 것도 하지 않는 경우에도 마찬가지입니다.
REITs는 임대료에서 정기적인 소득 분배를 제공하는 안정적인 소득 창출 자산 포트폴리오를 구매할 수 있는 매력적인 방법입니다.
이들은 부동산에 투자하고 포트폴리오의 부동산 운영 및 임차인을 관리하는 전문적으로 관리되는 신탁입니다.
REIT의 매력은 평균보다 높은 배당 수익률에서 볼 수 있습니다. 일반적으로 4%에서 10% 범위입니다. – 자산을 빌리고 자금을 조달하기 위해 레버리지를 영리하게 사용하기 때문에 광범위한 시장 지수와 비교됩니다.
배당 소득 외에도 REITs는 가치가 상승하고 가격도 상승하여 시장의 불확실성을 극복할 수 있는 장기 투자자에게 이익이 됩니다.
확인:REITs Singapore 2019에 투자하는 방법
다양한 형태의 배당금 투자에 대한 기본 사항을 이해했으므로 포트폴리오를 구성하여 어떻게 실행합니까?
내가 선호하는 방법은 - 당신이 초보 투자자이거나 투자 조사를 할 시간이 부족한 경우 - 당신이 선호하는 전략의 ETF를 사는 것입니다.
예를 들어, 고배당 수익률 ETF의 아시아 기반 포트폴리오의 경우 Vanguard는 3.62%의 TTM 배당 수익률을 지급하는 Asia Ex-Japan High Dividend Yield ETF(9085)를 보유하고 있으며 392개 회사에 투자합니다. ) 및 기술(16.5%) 및 연간 비용 비율 0.35%
Vanguard Asia ex Japan High Dividend Yield 지수(초록색)와 Vanguard Asia ex Japan 지수(파란색)를 비교하면 둘 다 어떻게 상당히 유사한 추세를 보이지만 High Dividend yield ETF는 1년 변동성(13.31%)이 더 낮습니다. 표준 지수 (14.61%)
게으른 REIT 투자자를 위해 Nikko Asset Management-STC Asia REIT ETF는 총 사업비율 0.60%로 분기별로 배당금을 지급하는 일본 제외 아시아 REIT 포트폴리오에 투자합니다. 일본 제외 아시아 REITs는 세계에서 가장 높은 배당금 중 하나를 제공하며 아시아 경제(및 이에 상응하는 부동산 가치)는 중산층의 증가와 함께 계속 성장할 것으로 예상됩니다.
배당 투자는 안정적인 현금 창출 자산이나 안정적이고 수익성 있는 사업('블루칩')이라는 장점이 있지만 배당 수익은 총 수익 방정식의 절반에 불과합니다.
시세 상승 또는 1년 전 가격에 대한 현재 가격의 백분율 변화는 수익 방정식의 다른 측면을 형성합니다.
시세차익을 추구하는 투자자를 일반적으로 성장 투자자라고 하며, 현재 수익보다는 수익 성장과 더 높은 미래 배당금을 추구합니다.
투자 접근 방식에 딱 들어맞는 단일 규모는 없으며, 적절한 전략은 귀하의 위험 선호도, 현금 흐름 요구 사항 및 투자 기간에 맞춰 조정되어야 합니다.
저는 배당금을 지급하는 회사의 정기적인 현금 흐름이 어려움과 시장 혼란 시기에 제 은행 계좌로 들어오는 것을 지켜보면서 주식 시장에 투자할 때 방향을 잡고 장기적 접근 방식을 취하는 데 도움이 됩니다.
조기 퇴직 마스터 클래스 주식 시장의 배당금으로 인한 소극적 소득이 32세에 생활비를 초과한 Chris Ng가 가르칩니다. 그는 37세가 되었을 때 주식으로 처음 백만 달러를 벌었습니다. 이 모든 것이 배당 기반 투자 전략을 통해 이루어졌습니다. 그는 2018년에 월 $9,500의 수동 소득을 기록했으며 2019년 말까지 더 많은 수입을 올릴 것으로 보입니다. 그가 이 모든 것을 어떻게 달성했는지 알고 싶다면 여기에서 좌석을 등록할 수 있습니다.