팬데믹의 한 가지 긍정적인 효과는 투자 과정이 이제 전 세계의 학생들에게 다가갈 수 있다는 것입니다. 호주 학생이자 IT 컨설턴트인 Ludovic Chou는 ERM(Early Retirement Masterclass)의 마지막 실행에 원격으로 참석할 수 있는 특권을 가졌습니다. 그는 현재 다른 시간대의 시드니에 살고 있기 때문에 EMR Batch 2 라이브 수업의 녹화된 비디오에 액세스하여 수업 출석을 완료했습니다.
수업은 싱가포르 증권 거래소의 데이터를 사용했지만 Ludovic은 호주 증권 거래소(ASX)에서 ERM 접근 방식을 성공적으로 복제할 수 있었습니다.
이 기사는 해외 시장에도 적용할 수 있는 ERM 접근 방식의 유연성을 보여줍니다. 또한 호주 투자자 또는 호주에서 새로운 삶을 추구하는 싱가포르인을 위한 좋은 프레임워크입니다.
호주 주식 거래에 관심이 있는 싱가포르인은 Interactive Brokers에서 명시적으로 기능을 활성화해야 합니다.
이렇게 하려면 계정 설정으로 이동하여 "주식 거래 권한"까지 아래로 스크롤한 다음 국가 목록에 "호주"를 추가하십시오. 거래 권한은 24시간 이내에 부여됩니다.
배당금 투자자는 호주에 투자하는 싱가포르인에 대한 원천세가 현재 15%라는 점에 유의해야 합니다. , 싱가포르-호주 이중과세 조약 덕분입니다. 반면에 싱가포르 주식을 소유한 호주인은 배당금 원천징수세가 적용되지 않습니다.
Ludovic의 첫 번째 단계는 주식의 기본 성과를 구축한 다음 1, 3, 5, 10년에 걸쳐 다양한 1요소 전략을 세심하게 백테스트하여 호주에서 가장 효과적인 방법을 찾는 것이었습니다.
각 전략에는 가장 높은 위험 조정 수익을 계산하는 측정치인 Sortino 비율을 사용하여 태그가 지정되었습니다. ERM에서는 가장 높은 Sortino 비율만 재고 선별에 사용되는 전략에 적합합니다.
다음 표는 Pyinvesting.com을 사용하여 생성되었으며 ERM 프로그램에서 더 자세히 다룹니다.
호주 시장의 승리 전략은 다음과 같습니다.
결과적으로 호주는 가치, 성장 및 모멘텀 지표를 보상하고 다양한 유형의 투자자에게 보상하는 균형 잡힌 시장입니다. 이는 모멘텀만으로 움직이는 말레이시아, 중국 시장과 비교하면 상당히 독특하다.
가장 상징적인 50개의 호주 카운터로 구성된 ASX 블루칩 세계는 ERM 학생들이 첫 번째 포트폴리오를 구축할 수 있는 훌륭한 장소입니다.
백테스팅의 어려운 부분이 끝났으므로 이제 호주 우량주를 선택하는 틀이 생겼습니다. 이제 위의 4가지 기준에 따라 가장 높은 점수를 받은 주식을 살펴봄으로써 호주 블루칩 점수를 매기는 방법을 찾을 것입니다.
ERM은 싱가포르 PSLE 시험에서 사용된 것과 동일한 통계 프로세스를 사용하여 초등 6 학생의 순위를 매깁니다. ERM 프레임워크에서 수학적 세부 사항에 대해 너무 깊이 들어가지 않으면 마치 각 주식이 4개의 "시험"을 치르도록 한 다음 이를 낮은 PER, 낮은 PB, 높은 모멘텀 또는 높은 수익 성장으로 분류하는 것과 같습니다.
순위를 매기면 다음 표가 있습니다.
이 단계에서 포트폴리오가 거의 준비되었습니다. 포트폴리오 구매를 결정하기 전에 학생들은 일반적으로 회사의 분석 보고서를 찾아 위험 신호가 있는지 검토합니다.
Ludovic이 호주 시장에 ERM을 훌륭하게 적용한 것을 보고 Interactive Brokers에서 거래 허가를 받자마자 첫 번째 주식을 구매하기로 결정했습니다.
Suncorp Group (ASX:SUN)은 호주인들에게 은행, 보험 및 자산 상품을 제공합니다. Simplywall.st(각 주식에 대해 간략하게 설명)에서 Suncorp는 5.26%(호주 기업의 상위 25%)의 배당금을 생산하고 연간 약 4.5%의 수익 증가가 예상된다는 것을 알 수 있습니다.
Suncorp의 주식 차트는 상당히 매력적이며 2020년 3월부터 주가가 상승하고 있습니다.
아래에서 Yahoo Finance의 스크린샷을 참조하세요.
ERM 프로그램은 글로벌 시장에 쉽게 적용할 수 있는 강력한 프레임워크를 포함하며 다른 프로그램 못지않게 중요합니다.
시드니에 거주하는 한 학생의 연구 및 ERM 응용 프로그램 덕분에 이 트레이너는 이전에 익숙하지 않은 시장에서 첫 번째 주식 포지션을 가질 수 있었습니다. ERM 프레임워크에 대해 자세히 알아보려면 다음 웨비나에 참석하세요.