경제에 안정과 성장을 제공하는 은행 부문의 중요성은 비전문가도 직관적으로 이해할 수 있는 부분입니다. 그들의 많은 역할 중에서 투자자와 가장 관련이 있는 역할은 무역, 기업, 비즈니스 및 소비주의 모두에 자금을 지원하는 것입니다. 우리는 최근에 대형 펀드의 대안으로 MNC 펀드에 대해 논의했습니다. 그래서 저는 은행 지수가 Nifty 50에 비해 얼마나 좋은 성과를 냈는지 알고 싶었고 결국 민간 은행 ETF가 등장할 때임을 깨달았습니다.
결과를 고려하기 전에 은행의 두 가지 측면이 합리적으로 명확해야 합니다. (1) Nifty와 비교할 때 은행 지수는 잠재적인 높은 보상 옵션과 함께 보장된 고위험입니다. (2) 더 중요한 것은 정부가 주요 지분을 보유하고 있는 PSU 은행이나 은행이 여전히 있다는 것입니다. 그리고 우리는 PSU 은행이 부실 자산 증가로 인해 어려움을 겪고 있다는 것을 알고 있습니다. 이러한 배경을 바탕으로 Nifty, Nifty Bank, Nifty PSU Bank, Nifty Private Bank의 네 가지 지수에 대한 롤링 수익률 및 롤링 위험에 대해 자세히 알아보겠습니다.
업데이트: 현재 ICICI와 TATA의 두 가지가 있습니다. Twitter의 @TheWokeIndian2에게 감사드립니다.
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Nifty Private Bank가 NIfty 50과 Nifty Bank 모두를 지속적으로 능가하는 방법에 주목하십시오. 또한 PSU 은행과 관련된 위험이 최근에 어떻게 크게 증가했는지 확인하십시오. Nifty Private Bank Index는 Nifty보다 변동성이 더 크지만 우수한 수익률을 제공하는 경우가 많습니다. 이 데이터는 프라이빗 뱅크 ETF 또는 인덱스 펀드의 필요성을 강조합니다.
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두 개의 PSU ETF가 있지만 사설 은행 인덱스 기반 인덱스 펀드 또는 ETF는 아닙니다. 비용 비율이 상당히 가파릅니다! 여기에는 직접 계획도 포함됩니다(아래 참조). 출처:Value Research(2019년 4월 기준)
펀드(DIRECT 플랜)비용 비율(%)IDBI Banking &Financial Services Fund0.75Invesco India Financial Services Fund0.98Tata Banking and Financial Services Fund0.99ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund1.16Aditya Birla Sun Life Banking &Financial Services Fund1.29Reliance Banking Fund1.38UTI 은행 및 금융 서비스 펀드1.53LIC MF 은행 및 금융 서비스 펀드1.58SBI 은행 및 금융 서비스 펀드1.6Taurus 은행 및 금융 서비스 펀드2.08Sundaram 금융 서비스 기회 펀드2.19바로다 은행 및 금융 서비스 펀드2.35Nifty Bank는 Private Banks가 지배하기 때문에 Nifty Private Bank Index보다 약간 덜 보상적입니다. 현재 상위 10/12 주식을 참조하십시오.
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자, 곤란한 질문입니다! 분명히 모든 사람을 위한 것은 아닙니다. 분명히 위험이 훨씬 높기 때문에 대형주를 대체할 수 없습니다. 식욕뿐만 아니라 위험도가 높은 소화 능력을 가진 사람에게 효과가 있을 수 있지만 차이를 만들기 위해서는 노출이 중요해야 합니다. 이것에 대해 더 깊이 파고 싶습니까? 그런 다음 인상적인 7000억 이상의 AUM을 보유한 Kotak Banking ETF Fund를 확인하십시오. 거래량, 가격 NAV 차등 등을 알아보십시오. 누군가 스마트 베타 프라이빗 뱅크 인덱스/ETF 또는 주식 바구니를 생각해내고 백 테스트하면 좋을 것입니다.
경고: 나는 이 기사를 관심 있는 투자자가 아니라 호기심 많은 분석가로서 작성했습니다. 여러분도 같은 맥락에서 읽으시기 바랍니다.