자선 단체에 기부하는 것만이 세상에서 선을 행하는 데 돈을 사용할 수 있는 유일한 방법은 아닙니다. 점점 더 많은 사람들이 긍정적인 차이를 만들기 위해 투자 포트폴리오를 찾고 있습니다.
관심 있는 원인과 일치하는 투자 포트폴리오를 구축할 수 있는 사회적 책임 투자는 최근 몇 년 동안 폭발적으로 증가했습니다. 지속 가능하고 책임 있는 투자를 위한 포럼(Forum for Sustainable and Responsible Investment)에 따르면 지속 가능한 투자 전략으로 관리되는 미국 기반 자산은 2020년 초에 17조 1천억 달러에 이르렀습니다. 이는 2018년보다 42% 증가한 수치입니다.
마음챙김 투자는 환경적 지속 가능성을 우선시하는 것부터 다양성과 포용에 전념하는 회사에 더 많은 포트폴리오를 투자하는 것까지 다양한 형태를 취할 수 있습니다. 이 운동은 점진적으로 진화했으며 오늘날 사람들이 "사회적 책임" 범주에 투자하는 주요 방법은 ESG 투자 또는 환경, 사회 문제 및 기업 지배구조와 관련된 투자를 통하는 것입니다. 투자 접근 방식에 ESG를 통합하는 다양한 방법을 포함하여 ESG 투자가 어떻게 작동하는지 자세히 살펴보겠습니다.
사회적 책임 투자는 투자자의 도덕적 가치와 회사의 잠재적인 재정적 수익을 고려하는 투자 전략이며 일반적으로 두 가지와 일치하지 않는 투자는 제외합니다. ESG 투자는 특히 환경, 사회 문제 및 기업 지배구조에 초점을 맞춥니다. 함께, 이 세 가지 요소는 주어진 투자의 잠재적인 긍정적 영향을 결정하는 것으로 간주됩니다. 아이디어는 이러한 영역 중 하나 이상에서 눈에 띄는 회사에 투자하는 것입니다.
일부 전문가들은 ESG 분야에서 탁월한 기업이 소비자와 직원 모두의 관심 분야를 적극적으로 다루기 때문에 성장에 더 유리한 위치에 있다고 주장합니다. 예를 들어 회사가 공정한 근무 조건, 다양성 및 지속 가능성과 같은 것을 우선시하면 직원 및 더 큰 커뮤니티. 이것은 차례로 의식이 있는 투자자에게 특히 매력적으로 만들 수 있습니다.
회사가 포트폴리오에 포함될 자격이 있는지 결정하기 전에 의식 있는 투자자는 다음 ESG 요소를 평가하는 경향이 있습니다.
이미 재무 고문과 관계가 있는 경우 ESG 투자에 대한 대화를 시작하는 것이 올바른 방향으로 안내할 수 있으므로 좋은 진입점입니다. 또는 DIY 접근 방식을 취하고 아직 투자 포트폴리오가 없는 경우 중개업체에 투자 계좌를 개설할 수 있습니다. Merrill, Charles Schwab, Fidelity 등과 같은 중개업체는 이 분야에 대한 투자 정보와 옵션을 제공합니다. 다음은 고려해야 할 몇 가지 투자 유형입니다.
어떤 경로를 택하든 Morningstar와 같은 투자 조사 회사는 ESG 데이터 및 지속 가능성 보고에 의존하여 스스로 평가할 수 있는 회사 ESG 등급을 제공합니다. 이를 통해 관심 있는 회사가 ESG 가치 및 재정적 수익과 관련하여 얼마나 잘 수행하고 있는지 확인할 수 있습니다. 물론 기존 투자와 마찬가지로 ESG 투자에도 위험이 없는 것은 아닙니다. 투자 수익은 결코 보장되지 않으며 시장 변동성은 영역과 함께 옵니다. 투자 포트폴리오를 다양화하면 균형을 유지하고 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
투자는 장기적으로 알을 키우는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 401(k)와 같이 고용주가 후원하는 퇴직 계좌가 있다면 이미 게임에 참여하고 있는 것입니다. 이러한 유형의 계좌에 더 빨리 기여하는 것이 복리 이자를 활용하고 시간이 지남에 따라 자금을 늘리는 가장 좋은 방법입니다. 특히 고용주가 매칭을 제공하는 경우에는 더욱 그렇습니다.
추가 투자 계좌를 개설하기 전에 잠시 시간을 내어 재정의 큰 그림을 평가하십시오.
ESG 투자는 투자 포트폴리오에 긍정적인 영향을 미칠 수 있는 좋은 방법입니다. 장기적으로 잠재적으로 부를 성장시키면서 의식 있는 회사를 지원한다는 점을 제외하고는 전통적인 투자와 크게 다르지 않습니다. 투자는 전반적인 재무 계획의 일부일 뿐입니다. 강력한 신용을 구축하는 것도 마찬가지로 중요합니다. Experian에서 무료로 신용 점수를 확인하여 첫 번째 단계를 시작하십시오.