상장지수펀드(ETF)는 실제로 매우 간단합니다.
이 가이드를 마치면 필요한 모든 것을 알게 될 것입니다.
첫째, 그것들은 무엇이며 왜 우리가 관심을 가져야 합니까?
ETF(Exchange Traded Fund)는 인덱스 펀드와 매우 유사합니다.
그들 중 많은 사람들이 다른 시장이나 지수를 추적합니다. 일부는 미국 및 글로벌 주식을 추적합니다. 다른 것들은 기술, 에너지 및 상품과 같은 특정 부문을 추적합니다. 다른 사람들은 통화를 따릅니다.
다양한 유형의 투자(예:주식, 채권, 통화 및 부동산)에 쉽게 투자할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드보다 비용도 훨씬 저렴합니다.
인덱스 펀드와 가장 큰 차이점은 ETF가 증권 거래소에 상장, 매수, 매도된다는 점입니다. 주식을 사는 것처럼 ETF를 살 수 있습니다. 모든 ETF에는 시세 기호가 있습니다. 마찬가지로 시장이 열리는 날에는 가격이 변경됩니다. 대조적으로 인덱스 펀드의 가치는 하루가 끝날 때만 변합니다.
ETF는 인덱스 펀드처럼 구성되지만 개별 주식처럼 거래됩니다.
인덱스 펀드의 경우 거래일 동안 시장 움직임을 활용할 수 없습니다. 구매 주문을 입력하고 게시하면 하루가 끝날 때 가격이 얼마인지 알 수 있습니다.
ETF를 사용하면 낮 동안 거래할 수 있습니다. 즉, ETF를 사용하여 시장 변화를 활용할 수 있습니다.
나는 개인적으로 이것에 시간을 쓰지 않습니다. 나는 데이 트레이딩에 관심이 없기 때문에 인덱스 펀드를 고수하고 싶습니다.
그러나 하루 종일 지수를 거래하는 방법을 찾고 있다면 ETF를 사용하십시오.
ETF의 가장 큰 장점은 분산투자다. 버튼 하나만 클릭하면 섹터 전반에 걸쳐 여러 주식을 소유할 수 있습니다.
ETF를 구매하면 한두 개의 회사보다 많은 주식을 소유할 수 있으므로 위험을 낮추게 됩니다.
한 달에 한 번 뮤추얼 펀드의 보유 자산이 공개됩니다. 그러나 ETF는 매일 종료 시 보유 종목을 공시해야 합니다.
ETF는 증권 거래소에서 거래되기 때문에 ETF를 사고 파는 것은 주식을 사고파는 것과 같습니다. ETF를 사는 순간 당신은 ETF의 주식을 소유하게 됩니다. 반면에 뮤추얼 펀드나 인덱스 펀드에서는 하루가 끝날 때만 펀드 단위를 얻습니다. ETF의 가격은 시장이 열리는 종일 변동하므로 원하는 가격에 구매할 수 있습니다.
모든 실용적인 목적을 위해 ETF는 주식처럼 작동합니다. 그렇기 때문에 공매도, 장중 거래 또는 마진으로 매수할 수 있습니다. 지정가 주문, 손절매 주문, 시장가 주문 등 다양한 종류의 주문도 가능합니다.
ETF의 비용 비율은 일반적으로 능동적으로 관리되는 뮤추얼 펀드보다 훨씬 낮고 매우 낮습니다.. Vanguard의 S&P 500 ETF의 비용 비율은 0.04%로 어디에서나 볼 수 있는 가장 낮은 비율 중 하나입니다.
일부 인덱스 펀드와 달리 ETF에는 최소 투자 요건이 없습니다. ETF를 매수할 때 거래되는 금액만 있으면 됩니다.
비용은 빠르게 증가할 수 있고 ETF에 투자할 때 단점이 될 수 있으므로 주의 깊게 살펴봐야 합니다.
일부 증권사는 ETF를 사고 팔 때마다 수수료를 부과합니다. 이 비용은 빠르게 추가될 수 있습니다. 중개인이 거래당 $9를 청구한다고 가정해 보겠습니다. 한 달에 $1000를 ETF에 투자하는 경우 수수료 자체가 투자의 0.90%를 차지합니다. ETF의 사업비를 빼면 매달 내야 하는 고액이다.
Specialized ETF는 또한 기본 지수를 추적하는 기본 ETF보다 훨씬 더 높은 수수료를 부과할 수 있습니다. 새로운 ETF를 선택하기 전에 항상 수수료를 확인하십시오.
모든 주식과 마찬가지로 ETF의 가격은 수요와 공급에 따라 변합니다. 이로 인해 일부 ETF는 주식 시장에서 얇게 거래됩니다. 구매자와 판매자가 충분하지 않을 수 있습니다. ETF 주식을 사고팔고 싶은데 아무도 당신에게서 주식을 팔거나 사려는 사람이 없다면 이것은 문제가 될 수 있습니다. 유동성 부족으로 인해 생각한 가격보다 높게 매수하고 낮게 매도해야 할 수 있습니다.
이 단점에 대한 해결책은 가장 크고 인기 있는 ETF에만 투자하는 것입니다.
ETF는 사고팔기 쉽기 때문에 ETF를 자주 거래하는 습관이 생길 수 있습니다. 시장 타이밍을 맞추는 동안(전문 머니 매니저의 90% 이상이 실패하는 것) 결국 손실을 입을 수 있습니다. 또한 과도한 거래로 인해 많은 거래 수수료와 세금이 발생합니다.
접근성이 떨어지는 것이 장점이 될 수 있습니다.
401K, Roth IRA 및 중개 계좌를 통해 ETF에 투자할 수 있습니다.
은퇴 계좌의 경우 사용 가능한 자금이 무엇인지 확인하십시오. 많은 401K가 많은 인덱스 펀드를 보유하고 있지만 ETF를 제공하지 않습니다.
추가 현금으로 언제든지 자신의 중개 계좌를 개설하고 원하는 ETF를 선택할 수 있습니다. 제가 가장 좋아하는 온라인 브로커는 TD Ameritrade, Vanguard 및 Fidelity입니다.
ETF에 투자할 때 유용한 돈 절약 팁: 많은 중개 회사에는 수수료를 부과하지 않는 자체 ETF가 있습니다.
예를 들어, Vanguard 중개 계정에서 Vanguard ETF를 구매하는 경우 Vanguard는 수수료를 청구하지 않습니다. Fidelity는 BlackRock의 iShares에서 여러 펀드에 대해 수수료 없는 ETF 혜택을 확장합니다. TD Ameritrade에는 SPDR, iShares 및 Vanguard의 100개 이상의 수수료 없는 ETF가 있습니다. 집중하고 싶은 ETF가 있는 중개를 선택하면 거래 수수료를 절약할 수 있습니다.
브로커에 가입하는 것은 간단하며 10분도 채 걸리지 않습니다. 은행 계좌와 고용주 정보를 쉽게 보관하십시오.
중개 계좌 개설에 대한 빠른 안내는 다음과 같습니다.
ETF의 가장 좋은 점은 선택의 폭이 매우 넓다는 것입니다.
무엇에 노출되기를 원하는지 상관없이 ETF가 있습니다.
그러나 그 선택은 또한 압도적일 수 있습니다. 수천 개의 ETF가 상상할 수 있는 거의 모든 자산을 추적하므로 올바른 자산을 선택하는 것이 어려울 수 있습니다. 분석 마비는 현실입니다.
다음은 고려해야 할 다양한 유형의 ETF입니다.
광범위한 시장 ETF는 S&P500, Dow Jones 또는 NASDAQ과 같은 지수를 추적합니다.
유사하게, 일부 ETF는 전체 미국 시장, 글로벌 시장 및 세계의 특정 지역을 추적합니다. 저는 주식, 부문 및 국가 전반에 걸쳐 투자하면서 손을 떼지 않고 접근할 수 있는 ETF를 좋아합니다.
일반적으로 Broad Market ETF는 본질적으로 수동적이어서 비용이 더 저렴합니다. 내 포트폴리오의 대부분은 이와 같은 펀드에 있습니다. 가장 저렴한 비용으로 최고의 성능을 얻을 수 있습니다.
산업별 ETF는 특정 섹터의 증권을 추적합니다.
예를 들어 기술 섹터가 잘 될 것이라고 생각하지만 어떤 주식에 투자해야 할지 모르겠다고 가정해 보겠습니다. 이 경우 기술 섹터 ETF에 투자하면 됩니다.
산업별 ETF에 투자하면 실적이 좋을 것으로 생각되는 섹터에 초점을 좁힐 수 있습니다. 해당 부문의 여러 주식에 투자함으로써 실적이 저조한 개별 회사로부터 자신을 보호할 수도 있습니다.
좋은 배당주는 일정한 소득 때문에 일부 사람들에게 매력적입니다. 높은 배당금을 지속적으로 지급하는 주식에 초점을 맞춘 배당금 ETF는 좋은 매수 수단이 될 수 있습니다.
배당금 ETF에는 다양한 유형이 있습니다. 어떤 사람들은 주식의 배당 수익률만 보고 다른 사람들은 배당금을 지급할 수 있는 일관성과 미래 능력을 봅니다. 다른 것들은 단순히 Dow Jones US Select Dividend Index와 같은 배당 지수를 추적합니다.
대부분의 경우 배당금 관련 주식을 포트폴리오에 추가하는 것에 대해 걱정하지 않습니다. 일반적으로 현금을 창출하기 위해 주식을 판매하는 것과 비교하여 현금 흐름에 대한 가격 프리미엄이 있습니다.
채권에 투자하는 것은 채권이 포트폴리오의 위험을 낮추기 때문에 훌륭한 아이디어입니다. 채권 수익률은 전통적으로 주식 수익률이 하락할 때 상승했습니다.
미국 채권, 글로벌 채권, 국채 및 회사 채권에 대한 채권 ETF가 있습니다.
금, 천연가스, 농산물에 대한 투자는 어려워 보일 수 있습니다. 그러나 상품 ETF는 그것을 쉽게 만듭니다. 상품에 투자하면 포트폴리오를 더욱 다양화할 수 있습니다.
대부분의 상품 ETF는 실물 상품을 구매하지 않고 실물 상품이 뒷받침하는 파생상품 계약을 사용합니다. 일부 ETF는 상품 그룹을 추적하는 반면 다른 ETF는 하나의 상품만 추적합니다. SPDR Gold Shares(GLD) 및 iShares Silver Trust(SLV)는 각각 가장 큰 금 및 은 ETF입니다. 이것은 아마도 상품에 노출되는 가장 쉬운 방법일 것입니다.
통화 ETF는 미국 달러 대비 외화 움직임이 있을 때 수익을 낼 수 있는 기회를 제공합니다.
외환 거래에 오랫동안 집착하지 않는 한 대부분의 경우 이러한 방식을 피합니다. 외환 거래는 마음이 약한 사람을 위한 것이 아닙니다.
부동산 ETF는 주로 부동산투자신탁(REIT)과 부동산 회사에 투자합니다.
REIT는 본질적으로 다양합니다. 그러나 아주 드물게 특정 유형의 부동산에 투자하는 REIT를 찾을 수 없습니다. 이것이 REIT ETF가 필요한 이유입니다. 투자하고 싶은 모든 유형의 부동산에 대한 옵션이 있습니다. 다양한 유형의 REIT에 쉽게 투자할 수 있는 좋은 방법입니다.
투자는 부를 축적하고 안정성을 향상시킬 수 있습니다. 그러나 부(富)가 전부는 아니다. 더 알고 싶으십니까? 풍요로운 삶을 사는 방법에 대해 Ramit이 가르쳐야 할 내용을 알아보세요.