자산, 가족 및 유산에 중요하지만 유산 계획은 사람들이 해야 할 일 목록의 맨 아래에 떨어지는 경향이 있습니다. 어떤 새 부모가 유아용 페인트 색상을 완성하면서 유언장을 작성하고 싶습니까? 세상을 떠난 후의 삶에 대해 폭넓게 이야기하고 싶은 사람이 누가 있겠습니까?
부동산 계획은 대중적이지 않을 수 있지만 합격 후 평생의 일이 적절하게 처리되도록 하기 위한 필수 과정입니다. 강력한 유산 계획은 모든 사람에게 이익이 됩니다. 소유한 자산이 있습니까? 소지품/자산에 대한 구체적인 희망 사항이 있습니까? 보살핌을 받고 싶은 가족, 사랑하는 사람, 애완동물 등이 있습니까?
예라고 답했다면 유산 계획이 필요합니다.
부동산 계획의 문제는 설정하고 잊어 버린 접근 방식을 보상하는 프로세스가 아니라는 것입니다. 모든 정보가 정확하고 최신 정보인지 확인하기 위해 적어도 몇 년에 한 번은 유산 계획을 검토하는 것이 좋습니다. 결혼, 이혼, 자녀, 이사 등 중대한 변화를 겪었거나 법률이 변경되었거나 본인의 의사가 변경되어 문서를 크게 변경해야 하는 경우 적절한 문서가 더욱 필요합니다.
운 좋게도 유산 계획을 검토하는 것은 비교적 간단한 과정입니다. 질문이 있거나 변경해야 할 사항이 있는 경우 유산 계획 변호사, 세무 전문가 및 재정 고문과 협의하십시오. 유산 계획을 잘 지키면 모든 것이 순조롭게 유지되고 T에 소원이 쓰여집니다.
계속 읽기 전에 다음 무료 워크플로를 확인하십시오. 내 부동산 계획 문서를 검토할 때 어떤 문제를 고려해야 합니까?
다음은 유산 계획을 업데이트할 때 염두에 두어야 할 몇 가지 사항입니다.
최근에 새로운 주로 이사했습니까? 유산법은 부부 재산의 상태, 유언 집행인에 대한 규칙 및 위임장 등 주마다 다르므로 유산 계획을 검토하여 현지 법률 및 규정을 준수하는지 확인하는 것이 좋습니다. 또한 주소를 업데이트하고 가족과 고문에게 문서가 보관된 위치를 알려야 합니다.
부동산법은 시간이 지나면서 변합니다. 귀하의 유산 계획을 검토하여 면제 한도, 증여세, 검인 등과 같은 주 또는 연방법의 변경으로 인해 영향을 받았는지 확인해야 합니다. 경우에 따라 최근 법률 변경 사항에 따라 계획을 업데이트할 수 있습니다. 예를 들어, 최근 SECURE Act가 IRA 확장을 제거함에 따라 많은 사람들이 유산 계획을 재검토해야 합니다. 상속받은 IRA에서 10년 만에 돈을 인출할 경우 과거에 허용되었던 20년 이상과 비교하여 상당한 세금 차이가 있습니다.
일반 위임장을 지정했습니까? 이것은 귀하가 무능력하게 된 경우 사업, 개인적, 법적 또는 재정적 결정을 내리기 위해 귀하를 대신하여 행동하도록 승인한 사람입니다. 이 지정이 최신 상태이고 정확한지 확인해야 합니다. 또한 임명된 에이전트를 검토하고 후임 에이전트가 좋은 백업인지 확인해야 합니다. 전임 대리인으로부터 일반 위임장을 철회한 경우에는 철저한 서면 기록을 보관하십시오. 위임장을 철회해야 하는 경우 이를 서면으로 작성하여 적절한 당사자에게 알리고 싶을 것입니다.
또한 건강 관리 위임장을 검토하고 업데이트해야 합니다. 대부분의 경우 가까운 곳에 사는 사람을 이 역할의 대리인으로 지정하는 것이 좋습니다. 곧 건강 절차를 밟을 계획이라면 의료 기관의 건강 관리 POA 양식을 검토해야 합니다. 소생술 금지(DNR) 조항에 대한 희망 사항을 명확히 하고 결정에 대한 의료 POA의 단서를 제공하는 것도 좋습니다. 또한 임종 치료 옵션과 관련하여 명확하게 표현된 희망 사항을 확인해야 합니다.
유언장과 유언장은 유산 계획의 필수 부분 중 하나입니다. 유언집행인, 유산 배분 및 상속세 부담, 디지털 자산 및 정보에 대한 계획 등 유언장 세부 사항을 검토해야 합니다. 미성년 자녀가 있는 경우에는 후견인도 지명해야 하며 계획에 자녀를 적절하게 지원하고 보호하기 위한 신탁 조항이 포함되어 있는지 확인해야 합니다.
취소 가능한 살아있는 신탁이 있는 경우 수탁자 및 후임자 임명을 검토해야 합니다. 상속세와 상속세 부담도 확인해야 한다. 우리 대부분은 현재 면제 금액을 기준으로 유산세 문제에 직면하지 않지만, 우리 중 많은 사람들은 훨씬 더 낮은 순자산 수준에서 주 유산 또는 상속세 문제를 가질 수 있습니다. 주의 유산 및 상속세 한도를 검토해야 합니다. 취소할 수 없는 신탁이 있는 경우 수탁자가 관리, 관리 및 연간 세금 신고와 같은 의무를 적절하게 수행하는지 확인하십시오.
선물 기회는 유산 계획의 또 다른 중요한 특징입니다. 선물에 관한 법률은 시간이 지남에 따라 변경될 수 있으므로 선물을 검토하고 그에 따라 업데이트하는 것이 중요합니다. 특정 선물이나 받는 사람을 변경할 수도 있습니다.
유산 계획을 정기적으로 업데이트하면 일반적인 유산 계획 실수를 방지할 수 있습니다. 또한 유산 계획이 완전히 최신 상태이고 주 및 연방 규정을 준수하는지 확인할 수 있습니다.
유산 계획을 마지막으로 검토한 이후로 생활 환경이 변경된 경우 수혜자, 지명 대리인 및 유언 집행인과 관련하여 변경해야 할 수도 있습니다.