당신은 부를 성장시키고 축적하기 위해 열심히 일했고 그것을 물려주고 싶습니다. 그렇다면 귀하가 관심을 갖고 있는 사람들과 원인이 내일 처리될 수 있도록 유산 계획 목표를 가장 잘 달성할 수 있는 방법은 무엇입니까?
또한, 전달하는 것이 성공의 기록을 유지할 것이라고 믿는 방식으로 계속 작동하거나 투자하도록 하려면 어떻게 해야 합니까?
재산을 보호하고 의도한 대로 재산이 전환되도록 하기 위해 많은 부유한 가족이 재산 계획 요구 사항을 달성하는 데 도움이 되는 도구로 신탁을 활용했습니다. 또한 이러한 수단은 특정 투자 접근 방식이나 철학을 지속할 수 있도록 직접 신탁으로 설정할 수 있습니다.
신탁이란 무엇입니까?
기본적으로 신탁은 신탁 계약으로 알려진 법적 문서의 실행에 의해 생성된 실체입니다. 일단 생성되면 신탁은 제3자의 이익을 위해 재산을 소유할 수 있습니다. 이 계약은 양도인(신탁을 설립한 사람)의 생애 동안과 양도인이 사라진 시기에 신탁에 보관된 재산과 자산의 혜택을 받을 사람을 설명합니다. 일반적으로 신탁은 재산이 어떻게 분배될 것인지, 그리고 기간에 대해서도 설명합니다.
부유한 고객이 여러 세대에 걸쳐 자산 전환 계획을 가지고 있을 수 있다는 점을 감안할 때 신중하고 맞춤형 투자 관리는 일반적으로 신뢰 관계의 필수 구성 요소입니다. 수탁자는 고객의 최선의 이익을 위해 행동할 의무가 있는 수탁자로서 고객이 고유한 자산 관리 목표를 달성하는 데 가장 적합하다고 생각하는 투자 관리자를 신중하게 선택합니다.
신탁 자산 관리:잠재적인 걸림돌?
적절한 투자 운용사를 선택하고, 포트폴리오 관리를 감독하고, 신중한 투자자 규칙(투자 포트폴리오 관리에 대한 법적 기준)에 따라 적절한 분산을 보장하는 것은 일반적으로 수탁자의 책임입니다. 그러나 어떤 사람들에게는 투자 결정과 통제권을 수탁자에게 양도하는 것이 바람직하지 않거나 실행 가능한 선택이 아닐 수 있습니다.
예를 들어, 일부 고액 자산가 가족은 가업과 같은 특정 자산이나 재산에 집중되거나 부동산과 같이 전문 지식이 있는 특정 분야나 부문에 재산이 집중될 수 있습니다.
퇴직하는 기업 임원과 같은 다른 사람들은 고용주 회사의 주식에서 큰 지위를 축적했을 수 있습니다. 자신의 포트폴리오가 집중적으로 집중되어 있더라도 경영진은 회사에 대한 충성도나 미래 전망에 대한 확신 때문에 보유 자산을 유지하고 더 넓은 범위의 다각화를 포기하기를 원할 수 있습니다.
또한 일부 가족은 현재 자신의 포트폴리오를 관리하고 있는 금융 전문가와 오랫동안 신뢰할 수 있는 관계를 맺고 있을 수 있습니다. 이러한 관계와 기존 투자 전략을 계속 유지하려는 욕구를 감안할 때 투자 관리 결정을 수탁자에게 넘기는 전통적인 신뢰 관계는 매력적이지 않을 수 있습니다.
지정 트러스트:서비스 분리
고객이 신탁의 유산 계획 이점으로부터 혜택을 받을 수 있지만 신탁 자산 관리를 신탁 관리 서비스와 별도로 유지하려는 경우 "지정 신탁"으로 알려진 차량을 특정 신탁 친화적인 주에서 사용할 수 있습니다.
직접 신탁 하에서 신탁 계약은 계약에 따라 임명된 투자 고문에게 포트폴리오 내에 보유된 임의 투자와 관련하여 수탁자에게 지시할 권한을 부여하도록 작성됩니다. 이는 본질적으로 투자 관리 책임과 신탁 관리 책임을 분리합니다.
이 분리되고 분기된 모델을 통해 고객은 신탁의 유산 계획 혜택과 신탁 부서에서 제공하는 모든 개인화된 서비스를 얻을 수 있으며 현재 재무 전문가와 기존 자산 또는 포트폴리오 보유와 투자 관계를 유지할 수 있습니다.
수탁자의 경우, 직접 신탁 관계는 포트폴리오에 보유된 자산뿐만 아니라 신탁에 대한 투자 결정과 관련하여 본질적으로 자신의 책임과 수탁자 책임을 제거합니다.
고객의 경우 직접 신탁을 통해 자신의 자산이 의도한 대로 전환된다는 사실을 알고 마음의 평화를 얻을 수 있으며 기존 투자 전문가와 계속 관계를 유지하고 포트폴리오 전략을 유지할 수 있습니다.
직접 신탁에 대해 자세히 알아보려면 MassMutual 재무 전문가나 MassMutual Trust Company에 1-888-894-5354로 직접 문의하거나 [email protected]으로 이메일을 보내주십시오. 귀하의 재정 전문가와 MassMutual Trust가 함께 귀하의 독특하고 개인적인 목표를 달성하는 데 직접 신탁이 올바른지 판단하는 데 도움을 드릴 수 있습니다.