주식 뮤추얼 펀드에 대해 알고 있습니다. 당신은 부채 뮤추얼 펀드를 알고 있습니다.

자기자본과 부채 모두에 투자하는 펀드는 무엇인가요?

쉬운 일이죠?

음, 그것은 하이브리드 펀드, 일반적으로 균형 펀드로 알려진 . 이 펀드는 기업 부채 및 정부 증권과 같은 부채와 주식/주식 모두에 투자합니다. .

이름 '균형 '는 자본과 부채에 50:50을 투자한다고 제안합니다. 하지만 그렇지 않습니다.

펀드가 주식에 더 많이 투자하는 경우 이를 주식 지향 하이브리드 펀드라고 합니다. . 펀드가 자기자본보다 부채에 더 많이 투자하는 경우 이 펀드는 부채 지향적 하이브리드 펀드입니다.

하이브리드 카테고리에서 가장 인기 있는 것은 주식 지향적인 것입니다. 주식형 펀드와 같은 조세혜택을 받기 때문입니다.

그러나 이 세금 혜택을 받으려면 펀드의 자기자본 비율이 일반적으로 65% 이상이어야 합니다. 1년 보유 후 매도하면 장기 양도소득세가 없습니다.

부채 중심의 하이브리드 펀드의 경우 세금 처리는 부채 펀드와 유사합니다. 3년 미만의 보유 기간 동안 실현된 이익은 소득세 등급에 따라 과세됩니다.

균형 펀드가 제공하는 다른 혜택을 살펴보겠습니다.

균형 펀드 – 세계 최고

1. 주식 및 부채 투자를 위한 하나의 펀드 – 이것이 가장 큰 약속입니다. 채권형 펀드와 주식형 펀드에 따로 투자할 필요가 없습니다. 수천 가지 중 하나를 찾기 위해 머리를 쓰다듬을 필요가 없습니다. 하나의 균형 잡힌 펀드가 두 가지를 모두 처리합니다.
2. 장점에서 이익을 얻고 단점을 보호하십시오 – 주식이나 주식의 실적이 좋으면 펀드의 성장에 반영됩니다. 그러나 주식 시장이 하락할 때 포트폴리오에 부채가 존재하면 하락세가 축소됩니다. 마찬가지로 이자율이 상승하면 펀드는 보유 부채에서 이자를 받습니다. 이자율이 떨어지면 자본 이득의 이점을 얻습니다. 말 그대로 두 세계의 장점을 모두 제공합니다.
3. 자동 자산 할당 및 이익 예약 – 균형 펀드는 미리 정의된 부채와 자기자본 비율을 유지하기 위해 작동합니다. 부채와 자기자본 간의 할당 변경이나 주식이나 국채와 채권을 사고파는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 모두 펀드 내에서 이루어집니다. 주식 시장이 많이 상승하는 시나리오에서 펀드 매니저는 단순히 이익을 기록하고 부채에 투자하여 할당을 65%로 되돌릴 것입니다. 시장이 매우 하락하면 펀드 매니저는 부채에서 돈을 인출하고 주식에 투자하여 할당량이 65% 이상으로 유지되도록 합니다.
4. 변동성 감소 – 부채가 있기 때문에 균형 펀드의 포트폴리오는 100% 주식 펀드처럼 변동성이나 가치의 오르내림을 겪지 않습니다. 이렇게 하면 포트폴리오가 더 안정되고 위험이 줄어듭니다.
5. 세금 절약 – 두 가지 방법으로 세금을 절약할 수 있습니다. 하나 , 펀드의 일부가 부채 상품에 투자되더라도 전체 과세는 주식 펀드와 동일합니다. 즉, 1년 후에 매각하면 장기 양도소득세가 없습니다. 수익금은 면세입니다. 2 , 균형 기금의 자동 재할당도 면세입니다. 이제 지분을 매도하거나 부채를 매수하거나 부채를 매도하는 방식으로 직접 배분을 변경해야 하는 경우 특히 부채 부분에 대해 세금을 납부해야 합니다.

주식 지향 하이브리드 또는 균형 펀드의 비교

균형 자금은 다양한 모양과 크기로 제공될 수 있습니다. 기본 테마는 여전히 자기주식과 부채 투자가 혼합되어 있지만 전략과 자기주식 또는 부채에 대한 투자 유형에 따라 다릅니다.

다음은 다양한 매개변수에 대한 4개의 인기 있는 주식 지향 하이브리드 또는 균형 펀드를 비교한 것입니다.

<노스크립트>

출처 :노베스트. 데이터는 자금의 직접 계획에 대한 2017년 3월 2일 기준입니다.

이 기금에 대해 자세히 알아보려면 아래 링크를 클릭하십시오.

• Birla Sun Life Balanced 95 펀드
• HDFC 균형 기금
• ICICI Pru 균형 이익 기금
• 타타 균형 펀드

누가 균형 펀드에 투자해야 하나요?

귀하가 인 경우 처음 투자자 또는 중간 정도의 위험을 감수하는, 균형 펀드 또는 주식 지향 하이브리드 펀드는 하나의 펀드에서 부채와 자본에 노출될 수 있는 좋은 기회를 제공합니다. 위에서 언급한 다른 이점과 함께 부채와 자본이 있다는 점은 매력적인 중간 위험 투자 옵션이 됩니다.

면책 조항: 위에 제공된 뮤추얼 펀드 계획 목록은 참고용입니다. 귀하의 투자 기간과 위험 성향에 적합한 펀드 계획을 알아보려면 투자 고문에게 문의하십시오. 뮤추얼 펀드 투자에는 시장 위험이 따릅니다. 과거 성과는 미래에 지속되지 않을 수 있습니다. 투자하기 전에 계획 정보 문서를 주의 깊게 읽으십시오.