모든 유형의 투자자를 위한 최고의 뱅가드 뮤추얼 펀드 15개

Vanguard 뮤추얼 펀드에 관해서는 오퍼링의 범위가 너무 커서 올바른 옵션을 선택하는 것이 불가능하다고 생각할 수 있습니다. 우리는 당신을 비난하지 않을 것입니다. Vanguard는 세계 최고의 자산 관리자 중 하나이며 엄청난 규모의 7조 달러를 관리하고 있습니다.

하지만 뱅가드의 뮤추얼 펀드가 이렇게 우세하게 된 것은 과도하게 복잡하거나 많다는 것이 아니다. 이 거대 투자 기업은 실제로 약 130개 정도의 뮤추얼 펀드를 제공하고 있으며, 그 중 다수는 수십 년 동안 동일한 계획을 따르고 있습니다.

그건 Vanguard의 매력:비용 효율적인 수동 투자에 대한 검증된 접근 방식. 이 최고의 뮤추얼 펀드 목록에서 Vanguard의 전형적인 매우 저렴한 인덱스 펀드를 찾을 수 있을 뿐만 아니라 단순히 시장을 이해하는 데 도움이 필요한 투자자를 위해 적극적으로 관리되는 옵션도 찾을 수 있습니다.

다양한 투자 전략을 포괄하는 최고의 뱅가드 뮤추얼 펀드 15가지를 소개합니다. 투자자 유형에 관계없이 목표에 부합하는 유용하고 저렴한 옵션을 최소한 몇 개 찾을 수 있어야 합니다.

데이터는 7월 22일 기준입니다. 펀드 수익률은 달리 명시되지 않는 한 주식 펀드의 표준 측정값인 12개월 후행 수익률을 나타냅니다. 여기에 나열된 모든 기금의 최소 초기 투자 금액은 $3,000입니다.

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Vanguard 500 인덱스 펀드 Admiral Shares

  • 펀드 카테고리: 큰 혼합
  • 관리 자산: 2,412억 달러
  • 수율: 1.3%
  • 비용 비율: 0.04% 또는 투자 $10,000당 연간 $4

Vanguard 500 인덱스 펀드 Admiral Shares (VFIAX, $403.40)는 Vanguard 설립자 Jack Bogle의 요청으로 1975년 월스트리트 최초의 인덱스 펀드가 되었습니다. 오늘날에도 단일 보유 주식에서 미국 주식 시장에 대한 다양한 익스포저를 확보하는 가장 인기 있는 방법 중 하나로 남아 있습니다.

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이 Vanguard 뮤추얼 펀드는 현재 Apple(AAPL), Microsoft(MSFT) 및 Nvidia(NVDA)와 같은 인기 있는 주식을 포함하는 대부분이 미국 기반의 대형 및 중형 회사 500개에 대한 투자자 노출을 제공하는 믿을 수 없을 정도로 단순합니다. 사실, 지구상에서 가장 큰 기업 중 다수가 이와 같은 기술 대기업이기 때문에 정보 기술은 전체 펀드의 약 27%를 차지합니다.

일반적으로 Vanguard 500 지수는 미국 상장 기업에 대한 익스포저를 원하는 거의 모든 유형의 투자자에게 다양하고 비용 효율적인 핵심 보유 자산으로 간주됩니다. 따라서 모든 유형의 투자자를 위한 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나입니다.

참고:VFIAX는 ETF인 Vanguard S&P 500 ETF로도 거래됩니다. (VOO).

Vanguard 제공업체 사이트에서 VFIAX에 대해 자세히 알아보십시오.

15개 중 2개

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares

  • 펀드 카테고리: 큰 혼합
  • 관리 자산: 2,576억 달러
  • 수율: 1.3%
  • 비용 비율: 0.04%

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares는 월스트리트에서 가장 큰 주식을 넘어서 (VTSAX, $109.58)를 통해 투자자는 약 3,800개의 총 포지션에 노출될 수 있습니다. 이름에서 알 수 있듯 거의 국내 주식시장 전체를 차지하고 있습니다.

그러나 VTSAX는 규모에 따라 가중치가 부여되기 때문에 여전히 큰 기술 주식에 많은 투자를 하고 있으며 이 부문은 VFIAX와 같은 점유율(27%)을 차지합니다. 같은 그룹에 속하는 조 달러 규모의 실리콘 밸리 거물 덕분입니다. 또한 수천 개의 다른 회사가 이 Vanguard 뮤추얼 펀드 구성에 대한 일부 지분을 가지고 있음에도 불구하고 전체 상위 10개 직위가 전체 포트폴리오의 22%를 구성합니다.

그 결과 VFIAX의 경우 85-15-0에 비해 VTSAX의 경우 70-17-6 대형-중소형 혼합 포트폴리오가 생성됩니다. 따라서 규모가 약간 더 다양하지만 여전히 대형주에 종속됩니다. 그러나 많은 투자자들이 Vanguard 500보다 Vanguard Total Stock Market Index를 선호하기에는 충분한 차이입니다.

참고:VTSAX는 ETF인 Vanguard Total Stock Market ETF로도 거래됩니다. (VTI).

Vanguard 제공업체 사이트에서 VTSAX에 대해 자세히 알아보십시오.

15개 중 3개

Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares

  • 펀드 카테고리: 해외 대형 블렌드
  • 관리 자산: 486억 달러
  • 수율: 2.4%
  • 비용 비율: 0.11%

미국 주식을 뛰어넘어 Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX, $34.88)를 통해 투자자는 미국 주식의 핵심 보유량을 국제 주식으로 중복 포지션 없이 보충할 수 있습니다. VTIAX가 미국 외 주식이기 때문입니다. 즉, 약 7,500개의 총 보유 목록에서 모든 국내 주식을 제외합니다.

현재 Vanguard Total International Stock Index를 지배하는 지역은 스위스 식품 대기업 Nestle SA(NSRGY)와 프랑스 패션 및 소비재 대기업 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton(LVMUY)과 같은 주식에 총 자산의 약 40%가 있는 유럽입니다. 그러나 신흥 시장은 자산의 25% 이상이 중국, 인도, 브라질 등의 지역에 묶여 있어 여전히 잘 대표되고 있습니다.

국내 핵심 보유 자산을 보충하면서 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드를 유지하고 싶다면 VTIAX가 저렴하고 간단한 방법입니다.

참고:VTIAX는 ETF인 Vanguard Total International Stock ETF로도 거래됩니다. (VXUS).

Vanguard 제공업체 사이트에서 VTIAX에 대해 자세히 알아보십시오.

15개 중 4개

뱅가드 국제 탐험가 기금

  • 펀드 카테고리: 해외 중소 성장
  • 관리 자산: 28억 달러
  • 수익: 1.0%
  • 비용 비율: 0.39%

물론 방대한 다국적 주식 목록이 궁극적으로 더 많은 분산을 제공하지 않을 수도 있습니다. 네슬레는 다른 많은 국내 식품 회사와 마찬가지로 미국 소비자의 취향에 의존하고 있습니다. 그렇다면 해외 대형 주식을 선택하는 대신 해외 투자에 보다 질적인 접근 방식을 적용하는 것이 어떻겠습니까?

이것이 바로 Vanguard International Explorer Fund입니다. (VINEX, $22.46) 그렇습니다. 약 530개의 외국 기업으로 구성된 적극적으로 관리되는 포트폴리오는 인지도 있는 이름을 가진 거대 다국적 기업에 단순히 투자하는 것보다 더 전략적인 조치를 취합니다. 예를 들어, 네덜란드 반도체 회사 ASM International NV(ASMIY)와 일본 제약 회사 Nippon Shinyaku가 가장 많이 보유하고 있습니다. 이 두 회사는 대부분의 미국 투자자가 들어본 적이 없지만 그럼에도 불구하고 2021년 현재까지 S&P 500을 크게 능가한 두 회사입니다.

더욱이 Vanguard International Explorer의 많은 주식은 일반적인 국내 투자자가 쉽게 접근할 수 없습니다. 그것이 전형적인 전미제보다 VINEX의 진정한 가치입니다. 유명 다국적 기업에 초점을 맞춘 인덱스 펀드입니다.

진정한 해외 성장 잠재력을 찾고 있다면 VINEX가 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나일 것입니다.

Vanguard 제공업체 사이트에서 VINEX에 대해 자세히 알아보세요.

15개 중 5개

뱅가드 배당 성장 기금

  • 펀드 카테고리: 큰 혼합
  • 관리 자산: 512억 달러
  • 수익: 1.5%
  • 비용 비율: 0.26%

뱅가드 배당 성장 펀드 (VDIGX, $37.40) 간단하고 비용 효율적인 방법으로 안정성과 소득 증가를 강조합니다.

얼마나 간단합니까? 현재 40개 이상의 주식이 이 펀드를 구성하고 있으며 의료 대기업 Johnson &Johnson(JNJ), 패스트푸드 아이콘인 맥도날드(MCD) 및 보험사 UnitedHealth Group(UNH)을 포함한 회사가 목록 상단에 있습니다.

관리자 Donald Kilbride의 임무는 배당금 인상 가능성(및 일반적으로 기존 관행)을 보여주는 고품질의 일반적으로 대형 회사를 대상으로 하는 것입니다. 그러나 순전히 수익률이 요점은 아닙니다. 따라서 1.5%의 현재 수익률은 S&P 500의 1.3% 수익률보다 약간 낫지만 게임을 바꾸는 수입 금액은 아닙니다.

이러한 확고한 주식은 배당금을 지불하지 않는 일반적인 성장 지향적인 기술 회사보다 더 안정적이지만 이러한 안정성으로 인해 투자자는 월스트리트의 상황이 순조로울 때 이익을 테이블에 남겨 둘 수 있습니다. 적절한 사례:배당금을 고려하더라도 VDIGX는 2021년 현재까지 S&P를 하회했습니다.

그러나 안정성과 소득 증가가 중요하다면 VDIGX는 구매할 수 있는 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나입니다. Morningstar는 이 펀드가 대규모 혼합 범주의 동료들에 비해 매우 낮은 위험을 제공한다고 언급합니다.

Vanguard 제공업체 사이트에서 VDIGX에 대해 자세히 알아보십시오.

15개 중 6개

뱅가드 선정 가치 펀드

  • 펀드 카테고리: 중간 가치
  • 관리 자산: 67억 달러
  • 수익: 1.1%
  • 비용 비율: 0.31%

가치 투자에는 운영에 내재된 가치가 있고 미래 성장 계획이나 월스트리트의 변덕에 의존하지 않는 회사를 찾는 것이 포함됩니다.

뱅가드 선정 가치 펀드 (VASVX, $30.26)는 이 전략에 관심이 있는 사람들에게 존경받는 옵션입니다. VASVX는 주로 미국(93%)에서 약 120개의 주식으로 구성되어 있으며 관리 자산이 70억 달러 미만입니다.

더 크고 수동적인 일부 인덱스 펀드와 달리 적극적으로 관리되는 Vanguard Selected Value의 목표 접근 방식과 주로 중간 규모 기업에 중점을 두어 주요 소비재 주식의 일반적인 목록 대신 "깊은 가치" 투자를 추구할 수 있습니다. 일반적으로 볼 수 있습니다.

적절한 사례:현재 최고 보유 기업에는 더블린에 기반을 둔 공항 임대 회사 AerCap Holdings(AER), 캐나다 의류 회사 Gildan Activewear(GIL), 미국 중견 기업 컴퓨팅 회사 Arrow Electronics(ARW)가 있습니다.

똑같은 오래된 블루칩에 갇혀 있다면 신선한 공기를 마실 수 있는 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나입니다.

Vanguard 제공업체 사이트에서 VASVX에 대해 자세히 알아보세요.

15개 중 7개

뱅가드 탐험가 기금

  • 펀드 카테고리: 작은 성장
  • 관리 자산: 243억 달러
  • 수익: 0.1%
  • 비용 비율: 0.41%

물론 가치의 이면은 성장입니다. 그리고 뱅가드 탐험가 기금 (VEXPX, $143.96)는 대형주를 넘어 성장 기회를 찾고자 하는 사람들을 위한 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나입니다.

현재 포트폴리오는 750개 정도의 총 포지션을 자랑하지만 중간 시가 총액은 64억 달러에 불과합니다. 이는 1조 달러 규모의 성숙한 기업이 계속해서 높은 성과를 거두고 엄청난 속도로 성장할 수 있다는 데 회의적인 투자자에게 어필할 수 있습니다.

VEXPX의 관리자는 자산의 3분의 2 이상을 정보 기술(23%), 의료(22%) 및 산업(20%)의 3개 부문에 집중적으로 집중했습니다. 현재 최고 보유 기업으로는 아일랜드 의료 진단 회사 Icon(ICLR), 의류 소매업체 Burlington Stores(BURL) 및 실리콘 밸리 클라우드 소프트웨어 회사 Five9(FIVN)이 있습니다.

소규모 회사는 당연히 더 많은 위험을 감수하지만 이론적으로는 장기적으로 훨씬 더 많은 잠재력을 가지고 있습니다. VEXPX는 이러한 잠재력을 활용하는 저렴한 방법입니다.

참고:VEXPX는 Admiral 클래스 주식(VEXRX)으로도 거래됩니다.

Vanguard 제공업체 사이트에서 VEXPX에 대해 자세히 알아보십시오.

15개 중 8개

Vanguard 글로벌 최소 변동성 펀드 투자자 주식

  • 펀드 카테고리: 세계 중소 재고
  • 관리 자산: 28억 달러
  • 수익: 1.9%
  • 비용 비율: 0.21%

2020년의 변동성 이후, 많은 투자자들은 어려운 시기에 자신의 둥지를 유지하는 데 도움이 될 위험 프로필이 낮은 펀드를 찾기 시작했습니다. 바로 Vanguard 글로벌 최소 변동성 펀드 투자자 주식입니다. (VMVFX, $14.84)가 제공되어 포트폴리오의 장애물을 완화하도록 설계된 전략을 제공합니다.

분명히 말하지만, 어떤 투자도 100% 위험이 없습니다. 그러나 적극적으로 운용되는 펀드는 동료보다 덜 "흔들리는" 경향이 있는 미국 및 해외 주식에 특화되어 있습니다. 즉, VMVFX는 월스트리트에 문제가 발생할 때 버틸 가능성이 더 높습니다.

아마도 당연하게도 약 300개 종목의 목록은 의료(16%), 기술(15%) 및 필수 소비재(14%)에 약간 편향되어 있습니다. 마이크로소프트와 같은 빅 테크 주류 기업이 상위 보유 기업에 속합니다. 이 거대 기업은 너무 확고하여 아무데도 쉽게 갈 수 없기 때문입니다. J&J 및 Amgen(AMGN)을 비롯한 미국의 주요 헬스케어 대기업은 광범위한 의료 "고객"에 의존할 수 있습니다. 경제 환경.

그러나 경고의 한마디:단기적 혼란은 고통스럽긴 하지만 전체적으로 주식 시장의 장기적 추세는 항상 더 높았습니다. 사실, Vanguard는 공식 문서에서 "저변동성 투자가 장기적으로 글로벌 주식 시장을 능가하거나 심지어 일치할 것이라고 기대하지 않도록 주의합니다"라고 경고합니다.

즉, VMVFX는 성장을 위한 이상적인 경로가 아닙니다. 그러나 단기 보험이 필요한 투자자를 위한 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나입니다.

참고:VMVFX는 Admiral 클래스 주식(VMNVX)으로도 거래됩니다.

Vanguard 제공업체 사이트에서 VMVFX에 대해 자세히 알아보십시오.

15개 중 9개

Vanguard FTSE 소셜 인덱스 펀드 Admiral Shares

  • 펀드 카테고리: 큰 성장(ESG)
  • 관리 자산: 138억 달러
  • 수익: 1.0%
  • 비용 비율: 0.14%

월스트리트의 최근 사건은 변동성에 대해 많은 생각을 할 수 있지만 Main Street의 최근 사건은 또한 많은 투자자들이 포트폴리오의 사회적 책임에 대해 진지하게 생각하고 있습니다.

뱅가드 FTSE 소셜 인덱스 펀드 Admiral Shares (VFAX, $42.78)는 이 질문에 대한 하나의 답변입니다. 이 펀드는 FTSE4Good US Select Index, 환경, 사회 및 기업 지배구조 기준에 대해 선별된 500개 미만의 대형 및 중형주로 구성된 시가 총액 가중 지수(대부분의 ESG 약어로 알려져 있음)를 벤치마킹합니다. 투자자.

분명히 말해서, 이것은 "배제적" 지수로, 최소한의 인권 기준을 충족하지 못하거나 도박 또는 화석 연료 생산에 관여하는 주식을 단순히 추방한다는 의미입니다. 따라서 여러 면에서 목록은 검색 대기업 Alphabet(GOOGL), EV 제조업체 Tesla(TSLA) 및 큰 은행 JPMorgan Chase(JPM)가 클래스 선두에 있는 일반적인 대형 인덱스 펀드와 매우 유사합니다.

그러나 대형 석유 또는 총기 제조업체를 차단하는 간단하고 비용 효율적인 방법을 찾고 있다면 VFAX가 적합할 수 있습니다.

Vanguard 제공업체 사이트에서 VFAX에 대해 자세히 알아보십시오.

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Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares

  • 펀드 카테고리: 중기 핵심 채권
  • 관리 자산: 800억 달러
  • SEC 수익률: 1.3%*
  • 비용 비율: 0.05%

지금까지 다양한 방법으로 주식 시장을 플레이하기 위해 이 목록에 많은 Vanguard 뮤추얼 펀드가 있었습니다. 그러나 채권은 안정적인 소득을 제공할 뿐만 아니라 변동성을 완화하고 위험 프로필을 줄이는 방법으로 균형 잡힌 장기 포트폴리오의 중요한 부분으로 남아 있습니다.

뱅가드 총 채권 시장 지수 펀드 Admiral Shares (VBTLX, $11.42)는 고정 수입 투자자를 위한 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나입니다. 그것은 미국 "투자 등급" 채권에 광범위하게 노출될 수 있는 방대하고 간단하며 저렴한 방법입니다.

기본적으로 이 펀드는 만기가 불과 몇 년밖에 안 되는 채권부터 수십 년 동안 만기가 되지 않는 장기 발행에 이르기까지 모든 만기의 미국 국채와 모기지 담보부 증권(MBS)에 투자합니다. 펀드의 약 2/3는 이러한 정부 지원 채권에 있고 나머지는 Bank of America(BAC)와 같은 발행인을 포함한 일류 기업에 있습니다.

불행히도 지난 몇 년 동안 금리가 꾸준히 하락하면서 Vanguard Total Bond Market Index의 수익률은 1.3%에 불과합니다. 그러나 이는 S&P 500과 거의 동일하며 미국 재무부와 우량 회사채가 평균 주식보다 훨씬 더 안정적이라는 점을 고려하면 월급날에는 훨씬 더 낮은 위험 프로필이 제공됩니다.

시중에 나와 있는 다른 채권 펀드와 마찬가지로 이자율이 상승하면 포트폴리오의 채권 가격이 액면가에서 하락할 수 있습니다. 따라서 요금이 오르기 시작하면 VBTLX는 단기적인 고통을 겪을 수 있습니다.

참고:VBTLX는 ETF인 Vanguard Total Bond Market으로도 거래됩니다. (BND).

* SEC 수익률은 최근 30일 동안의 펀드 비용을 공제한 후 얻은 이자를 반영하며 채권 및 우선주 펀드의 표준 측정값입니다.

Vanguard 제공업체 사이트에서 VBTLX에 대해 자세히 알아보십시오.

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뱅가드 단기 재무 펀드 투자자 주식

  • 펀드 카테고리: 단기 국채
  • 관리 자산: 79억 달러
  • SEC 수익률: 0.0%
  • 비용 비율: 0.20%

안정성과 안전이 주요 목표인 경우 Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares (VFISX, $10.71)는 VBLTX의 전체 투자 등급 채권에 대한 대안이며, 대신에 단기 국채에만 집중합니다.

이렇게 하면 두 가지 중요한 방법으로 위험 프로필을 크게 줄일 수 있습니다. 우선, 기업 부채를 부담하지 않고 대신 선택한 차용자로서 미국 정부에 전적으로 의존합니다. 엉클 샘이 파산하면 결국 우리 모두는 401(k)보다 훨씬 더 큰 문제를 겪게 됩니다.

둘째, 정부에 대한 이러한 대출의 "기간"이 불과 몇 년이라는 것을 이해하는 것이 중요합니다. 현재 VFISX가 보유하고 있는 채권의 평균 듀레이션은 1.9년에 불과합니다. 이는 사실상 이자율이 1% 포인트 인상되어도 VFISX가 1.9%만 하락해야 함을 의미합니다.

시간이 지날수록 예측하기가 더 어려워지지만, 워싱턴이 결국 멸망할 것이라고 믿는다고 해도 2년이라는 시간은 재무부가 무너지는 데 많은 시간이 아닙니다.

이러한 수준의 확실성에 대한 큰 절충안은 소액 프리미엄 투자자가 연방 정부에 대한 이러한 대출에 대해 지불받는 것입니다. 특히, 현재 VFISX의 수익률은 겨우 2bp(0.02%)입니다. 물가상승률이 낮더라도 투자 자본에 대한 수익은 향후 몇 년 동안 구매력을 유지하지 못할 것입니다.

그렇기 때문에 많은 투자자들이 이러한 펀드를 재배치할 준비가 될 때까지 단기 현금 보유 장소로 사용합니다.

참고:VFISX는 Admiral 클래스 주식(VFIRX)으로도 거래됩니다.

Vanguard 제공업체 사이트에서 VFISX에 대해 자세히 알아보십시오.

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Vanguard 인플레이션 보호 증권 펀드 투자자 주식

  • 펀드 카테고리: 인플레이션 보호 채권
  • 관리 자산: 370억 달러
  • SEC 수익률: -1.7%
  • 비용 비율: 0.20%

인플레이션에 대해 말하자면, 적극적으로 관리되는 뱅가드 인플레이션 보호 증권 펀드 투자자 주식 (VIPSX, $14.69)는 장기적으로 가격 상승에 대해 걱정하는 사람들에게 흥미로운 투자 또는 헤지를 제공합니다. 이 펀드는 TIPS(Treasury Inflation Protected Securities)에 중점을 두어 귀하의 포트폴리오를 보호하도록 설계되었습니다.

이 특별한 종류의 채권은 연방 정부의 완전한 믿음과 신용에 의해 뒷받침될 뿐만 아니라 인플레이션에 연동됩니다. 즉, 인플레이션이 폭주할 경우 VIPSX의 가치가 현물로 증가하여 당신을 보호하는 것을 보게 될 것입니다.

이것은 매우 좋게 들릴 수 있으며, 인플레이션 환경에서 왜 투자자가 기존 채권을 추구하는지 궁금할 것입니다. 그러나 귀하가 누리게 될 원금 가치의 잠재적인 이득은 수익률 감소로 상쇄되거나 시장 상황에 따라 상쇄되는 것보다 더 크다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 인플레이션의 망령으로 인해 최근 발행된 TIPS의 수익률이 실제로 마이너스로 바뀌었고 현재 VIPSX는 -1.7%를 산출하고 있습니다.

이는 글로벌 금융위기와 관련 정부 구제금융에 따른 인플레이션 우려로 2010년 처음으로 마이너스 수익률을 기록한 TIPS의 실질적인 리스크다. 이러한 두려움에도 불구하고 인플레이션은 2010년에 약 1.6%의 연율로 실행되어 마이너스 수익률을 정당화하기에 충분하지 않다는 점도 주목할 가치가 있습니다.

하지만 인플레이션이 정말 걱정된다면 VIPSX는 구매할 수 있는 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나입니다.

참고:VIPSX는 Admiral 클래스 주식으로도 거래됩니다( V).

Vanguard 제공업체 사이트에서 VIPSX에 대해 자세히 알아보십시오.

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Vanguard 고수익 기업 펀드 투자자 주식

  • 펀드 카테고리: 고수익 채권
  • 관리 자산: 296억 달러
  • SEC 수익률: 2.8%
  • 비용 비율: 0.23%

채권 시장의 소득에 관심이 있다면 Vanguard 고수익 기업 펀드 투자자 주식 (VWEHX, $6.00) 볼 가치가 있습니다. 이 적극적으로 관리되는 펀드는 약 300억 달러의 총 운용 자산으로 잘 확립되어 있으며 Kiplinger가 선호하는 25개 뮤추얼 펀드 중 하나입니다.

VWEHX는 약간 손상된 회사의 기업 증권에 주로 투자하여 채권 시장에서 신용도가 높은 차용인이 일반적으로 제공하는 것보다 더 높은 수준의 소득을 추구합니다. 현재 펀드의 포지션 중에는 인쇄업체 Xerox(XRX)와 카지노 운영자 Caesars Entertainment(CZR)의 채권이 있습니다. Obviously, there's more risk in lending to companies like this than mega-cap mainstays, but there's also a better rate of return on that investment if these companies continue to make good on their debt payments.

How much better is that rate of return? The current SEC yield of 2.8% is more than double the yield on the S&P 500, and considerably better than most large-cap dividend funds and investment-grade bond funds.

Also, with more than 600 different bonds to build in some diversification, chances are that even if a few of these investments go south, Vanguard High-Yield Corporate will remain a solid performer in the long term.

Note:VWEHX also trades as Admiral class shares (VWEAX).

Learn more about VWEHX at the Vanguard provider site.

14 of 15

Vanguard Wellington Fund Investor Shares

  • Fund category: Allocation (50%-70% equity)
  • 관리 자산: $120.3 billion
  • Yield: 1.7%
  • 비용 비율: 0.24%

The nearly century-old Vanguard Wellington Fund Investor Shares (VWELX, $49.03) isn't just one of the best Vanguard mutual funds on offer. It's also the oldest, and it also claims to be the nation's oldest "balanced" fund, looking to allocate investors into a mix of stocks and bonds for a more diversified approach than sticking to just one asset class.

Founded in 1929, this Kiplinger 25 selection aims to keep about two-thirds of the portfolio in stocks and the other third in bonds for broad diversification. Though bonds are the "smaller" part of the portfolio, VWELX still holds nearly 1,100 different debt issues, giving this fund a very diversified view of this asset class.

Conversely, while stocks represent two-thirds of the total portfolio, Wellington's managers only have 60 total positions at the moment. That said, the mix of industries is still decent; technology is the largest sector by weighting (20%), but five other sectors rank around 10% or more for a broad look at the equities market.

All this balance comes at a very low cost, with a fee structure that is quite affordable when compared with other diversified asset allocation funds.

Editor's note:VWELX and the Admiral class VWENX shares are currently closed to new investors unless they purchase directly through a Vanguard brokerage account.

Learn more about VWELX at the Vanguard provider site.

15 of 15

Vanguard LifeStrategy Growth Fund

  • Fund category: $20.8 billion
  • 관리 자산: $20 billion
  • Yield: 1.6%
  • 비용 비율: 0.14%

Rounding out this list of the top Vanguard mutual funds is one of its premier "funds of funds" – the Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX, $44.11), which is an amalgamation of other offerings, including some of the picks already mentioned on this list.

The idea is pretty simple:If you're an investor who wants to cover multiple asset classes and take a holistic approach to your portfolio instead of picking and choosing individual positions, VASGX will balance things out for you.

Right now, VASGX's five holdings include domestic equity fund Vanguard Total Stock Market at 49% of the fund, foreign stock fund Vanguard Total International (32%), Vanguard Total Bond Market II (VTBIX, 14%) to represent investment grade U.S. bonds, and then Vanguard Total International Bond Fund (VTABX) and Vanguard Total International Bond II Index Fund (VTIIX) providing overseas fixed-income exposure to round out the fund.

You have all your bases covered in one fund here. This is all many investors need to approach their portfolio in a single position. However, be aware that if you don't like this mix, you don't really have much say in customization of the fund.

Learn more about VASGX at the Vanguard provider site.


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