뮤추얼 펀드는 특히 밀레니얼과 Z세대 사이에서 선택되는 투자 수단으로 빠르게 자리잡고 있습니다. 뮤추얼 펀드의 인기에 대한 두 가지 가장 큰 이유는 시작의 편의성과 펀드 실적 추적의 용이성입니다. 뮤추얼 펀드 조직은 투자자의 수익을 극대화하기 위해 주식, 채권 및 기타 유가 증권을 거래하는 것을 목표로 하는 완벽한 실체입니다. 이 조직에는 여러 이사, 고문, 펀드 매니저, 시장 분석가, 연구원 및 관리인이 있습니다. 뮤추얼 펀드에도 투자해 본 적이 있다면 '뮤추얼 펀드 관리인'이라는 용어를 들어 보거나 읽었을 것입니다. 이 블로그에서는 뮤추얼 펀드 관리인의 정의, 역할 및 책임에 대해 설명합니다.
연방 정부의 권한으로 인해 뮤추얼 펀드 관리인이 필요하게 되었습니다. 그들의 규정에 따라 펀드 자산, 펀드 운용사 및 투자 고문 또는 컨설턴트 간의 분리를 유지하는 것이 의무적이었습니다. 이는 안전, 투명성을 보장하고 권한 및 액세스의 오용 또는 남용을 방지하기 위한 것입니다. 따라서 뮤추얼 펀드의 자산에 기여한 투자자의 이익을 보호하기 위해 뮤추얼 펀드 관리자의 역할이 만들어졌습니다.
이 뮤추얼 펀드의 관리인은 금융 기관, 은행, 신용 조합 또는 신탁 회사의 형태일 수 있습니다. 이는 주로 이러한 유형의 기관이 이미 연방 당국에 의해 엄격하게 규제되고 관련 내부 프로세스(예:감사, 기록 보관, 보고 등)로 매우 능률적이기 때문입니다. .
아래에서 이미 언급했듯이 뮤추얼 펀드 관리인의 주요 책임은 뮤추얼 펀드의 권한 하에 있는 증권 및 기타 자산을 보호하고 보호하는 것입니다. 이 큰 책임을 수행하기 위해 몇 가지 본질적인 작업이 필요합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
뮤추얼 펀드 자산과 관련된 모든 거래에 대한 자세한 기록을 유지합니다.
규제 능력에 따라 펀드 하우스에 제공되는 다양한 주식/단위 보유자 및 개별 데이터에 관한 정확한 최신 정보도 보장합니다.
자산의 모든 판매 또는 구매에 대해 제공된 돈의 조정 및 올바른 투자자(또는 경우에 따라 그들의 중개업체)에게 양도된 주식/단위의 등가 금액에 대한 확인은 또한 관리인의 책임입니다. 뮤추얼 펀드.
SEC(Security Exchange Commission)는 거래 시장을 보호하는 모든 문제에 대한 최고 규제 기관이며, 준수 명령에 따라 뮤추얼 펀드 관리인은 원하는 형식으로 정기적인 보고서와 커뮤니케이션을 해야 합니다.
또한 SEC 지침에 따라 뮤추얼 펀드 관리자는 '모든 것을 보는 눈' 역할을 하며 뮤추얼 펀드 자산이 투자되는 여러 회사의 보고서, 성과 및 활동을 모니터링합니다.
관리인은 또한 거래 수수료 등 유닛/주식의 매매와 관련된 자금 비용의 지불을 관리하고 상환 프로세스를 수행할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 관리인은 비영리 단체가 아님을 잊지 마십시오. 이전 섹션에서 설명한 주요 역할과 책임 외에도 이들이 제공하는 몇 가지 다른 하우스키핑 및 기타 거래 또는 규제 서비스가 있습니다. 내부 수익원을 보완하는 방법입니다. 여기에는 펀드 부기 및 회계, 규제, 계약 및 법률 준수 관리, 세무 서비스 등이 포함될 수 있습니다. 뮤추얼 펀드 조직의 주요 기능은 관리, 운영 및 회계입니다. 나머지 백오피스 기능은 펀드 자체 운영을 간소화하고 비용 효율성을 달성하기 위한 수단으로 관리인에게 자주 아웃소싱됩니다.
뮤추얼 펀드 관리인이 수행하는 다양한 중요한 역할과 책임 외에도, 또 다른 중요한 측면은 뮤추얼 펀드 조직 내의 모든 주체가 권력과 권한을 남용하는 것을 단속하는 것입니다. 이사 또는 펀드 매니저가 투자자의 펀드에 대해 너무 많은 권한과 접근 권한을 가질 수 있는 경우가 있습니다. 펀드 매니저는 진행 중인 투자와 거래에 직접 관여하며, 관리인은 이러한 거래와 관련된 자세한 기록을 유지하고 자금 흐름을 규제합니다. 펀드 매니저와 수탁자 사이의 역할 분담으로 재정적 신중함이 유지되고 부적절함을 방지할 수 있습니다.
이 블로그에서 배운 내용을 요약하자면 뮤추얼 펀드 이사회는 뮤추얼 펀드 관리인을 선정할 책임이 있습니다. 이것은 일반적으로 은행이나 평판이 좋은 은행 또는 금융 기관의 형태입니다. 뮤추얼 펀드의 관리인이 제공하는 광범위한 목적은 SEC 및 기타 지침에 대한 규정 준수를 보장하면서 투자자의 자산을 보호하는 것입니다. 또한 모든 거래 및 거래에 대한 상세한 기록 유지를 보장하여 프로세스를 감시하는 데 도움이 됩니다. 이는 우발적인 오류를 최소화하고 의도적인 사기 시도를 무효화하기 위한 목적으로 수행됩니다. 앞서 언급한 것 외에도 보관인은 단위/주식의 정산 또는 환매, 위험 및 규정 준수 관리, 고객을 위한 세금 서비스와 같은 활동에 참여할 수도 있습니다.