플로터 펀드는 회사채, 예금 증서, 국고 어음 등을 포함한 부채 펀드에 투자하여 위험을 완화하고 시장 상황이나 벤치마크 지수에 따라 다양한 수익률을 제공합니다.
플로터 펀드는 투자자가 경기 순환에 따라 수익을 올릴 수 있기 때문에 인기를 얻었습니다. 이 펀드는 변화하는 이자율 환경에 맞게 조정되는 자체 조정 기능을 가지고 있습니다. 유동 펀드는 부채 펀드 할당 및 스왑을 변경하여 이자율 위험을 관리하는 이점을 제공합니다. 펀드 매니저는 이러한 기법을 사용하여 최적의 조합을 위한 투자 기간을 관리합니다.
자산 관리 회사는 다양한 유동 펀드를 제공하므로 재무 목표에 따라 하나를 선택하고 부채 시장의 변화하는 이자율을 활용할 수 있습니다.
플로터 펀드는 펀드 매니저가 다양한 채무 상품에 코퍼스를 투자하여 더 높은 수익을 위해 변화하는 이자율 환경에 적응할 수 있도록 하는 뮤추얼 펀드입니다. 변동 이자율이 있는 채무 상품에 코퍼스의 상당 부분을 할당하고 변동 이자율을 활용하여 투자자에게 양질의 수익을 제공합니다.
변동금리 상품은 고정금리가 적용되는 채권과 같은 다른 채무상품과 다릅니다. 유동 부채 상품의 이자율은 시장 상황에 따라 변경되며 특정 시장 벤치마크를 따릅니다. 따라서 채권시장의 금리가 오르면 플로터 펀드의 수익률도 높아져 채권 펀드에 관심이 있는 투자자들이 선호하는 투자 옵션이 된다.
이것이 플로터 펀드의 두드러진 특징입니다.
채무 증권의 혼합 포트폴리오 포함
플로터 펀드는 주로 변동 금리의 다양한 채무 증권에 할당하고 나머지는 고정 수입 증권에 할당합니다. 이러한 분산을 통해 투자자는 변화하는 금리 체제에서 더 나은 수익을 얻을 수 있습니다.
덜 위험함
플로터 펀드는 채무증권에 투자하기 때문에 저위험 투자자에게 적합합니다. 주식형 펀드에 비해 플로터 펀드는 덜 위험하고 안전한 투자 옵션입니다. 그러나 이러한 펀드는 기존 채무 펀드보다 변동성이 약간 더 크며 발행자가 이자를 지급하지 않을 경우 신용 위험을 수반합니다. 따라서 투자자는 신용등급이 높은 유가증권에 투자하는 유동형 펀드를 신중하게 선택해야 합니다.
높은 수익
플로터 펀드는 종종 장기적으로 더 높은 수익을 창출합니다. 단기 부채 펀드와 달리 이 펀드는 단기 금리 변동에 덜 변동적입니다. 금리가 오르면 투자자는 플로터 펀드에 투자하여 이점을 활용할 수 있습니다.
개방형 방식
플로터 펀드의 장점은 투자자들이 필요에 따라 연중 언제든지 이 펀드에 투자할 수 있다는 것을 의미합니다. 단, 플로터 펀드는 일시불 투자만 가능하며 SIP는 지원하지 않습니다. 따라서 최대의 이익을 얻으려면 시장 타이밍이 중요합니다.
세금
모든 뮤추얼 펀드 투자와 마찬가지로 플로터 펀드의 자본 이득은 자본 이득 세금 규칙에 따라 과세됩니다. 단기 양도소득세는 투자기간이 2년 미만인 기간 동안 벌어들인 이익에 대해 부과된다. 그리고 3년 이상의 투자 기간 동안 20%의 비율로 장기 자본 이득과 연동 혜택이 부과됩니다.
플로터 펀드는 포트폴리오 다각화에 사용되어 주식에 대한 광범위한 노출이 있는 투자자의 위험을 희석할 수 있습니다. 이 기금은 포트폴리오에 대한 고위험 투자의 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다.
주식 투자와 관련된 높은 위험을 감수하기를 꺼리는 투자자는 주로 변동 금리의 채무 증권에 자금을 할당하기 때문에 변동 펀드에 투자할 수 있습니다. 이를 통해 은행 예금보다 더 높은 이자 수익을 얻을 수 있습니다.
플로터 펀드는 변동하는 시장 상황에서도 작동합니다. 따라서 NAV 가치를 분석한 후 이 펀드에 포트폴리오의 일부를 할당할 수 있습니다.
투자에 사용할 수 있는 유동 자금에는 두 가지 기본 유형이 있습니다.
단기 유동 자금: 이 펀드는 주로 T-bill, 예금 증서 및 국채와 같은 단기 채무 증권에 투자합니다.
장기 유동 자금: 이름에서 알 수 있듯이 펀드의 상당 부분이 변동이자율 증권에 투자되고 나머지는 고정수익 증권에 투자됩니다.
플로터 펀드의 수익률은 시장 이자율의 변화에 큰 영향을 받습니다. RBI의 리포 비율의 증가 또는 감소는 무위험 증권 및 정부 및 공개 유한 회사가 발행한 채권의 수익에 영향을 미칩니다.
Repo 금리는 상업 은행이 중앙 은행에 유가 증권을 판매하여 RBI에서 자금을 차입하는 이자율을 나타냅니다. repo 금리의 상승은 또한 무위험 채무 증권과 국채의 수익을 증가시켜 유동형 펀드의 수익률을 높입니다.
동시에 회사채 이자율도 증가하여 증가하는 국채 수요에 대응하고 있습니다. 따라서 대출 레포 금리를 높이면 모든 시장 연계 채무 상품의 수익률도 증가합니다.
시장금리가 오르면 플로터펀드의 수익률도 높아져 수익성 있는 투자가 된다. 이는 투자자의 자본 이득을 암시하는 단위의 NAV 값에 영향을 미칩니다.
변동 펀드는 SWAP 또는 OIS(Overnight Index Swap)를 사용하여 변동 이자율 또는 고정 수입 상품을 변동 이자율로 변환된 증권에 투자합니다.
OIS는 변동 또는 고정 수입 상품과 관련된 이자 지급을 교환하거나 교환하는 데 동의하는 두 당사자가 관련된 헤징 계약입니다. 스왑의 유동 구간은 야간 지수와 연결되어 있습니다. 여기에는 비용이 포함되지 않지만 한 당사자는 고정 이자를 지급하고 다른 당사자는 변동 금리를 지급하는 데 동의하는 명목 계약 금액이 포함됩니다.
정기 조정이 끝나면 순이익과 손실이 계산되고 순이익 포지션은 순이익 포지션을 상쇄하는 데 사용됩니다.
낮은 위험
플로터 펀드는 위험이 낮기 때문에 위험을 회피하는 투자자에게 어필합니다. 이러한 펀드는 일반적으로 위험을 분산하고 주요 구성 요소를 확보할 수 있는 다양한 채무 상품 중에서 선택하여 투자합니다.
플로터 펀드는 주식 투자보다 덜 위험합니다. 따라서 보다 안전한 투자 옵션을 찾는 다양한 투자자에게 적합합니다.
높은 수익
플로터 펀드는 원금을 안전하게 유지하면서 변동하는 이자율 위험으로부터 이익을 얻습니다. 이자율이 상승하는 동안 이러한 도구에 투자하면 원금에 대한 가장 높은 복리 이자를 통해 더 높은 수익률을 보장합니다.
기간 위험 방지
금리 상승 시나리오에서 변동 금리 펀드는 고정 수입 증권보다 시장에 장기간 노출되는 위험을 낮춥니다.
유동 부채 펀드에 투자하는 것이 매력적으로 들릴 수 있지만 결정하기 전에 알아야 할 몇 가지 제한 사항이 있습니다.
주요 제한 사항은 이러한 펀드의 수익이 일반적인 이자율 조건에 크게 좌우된다는 것입니다. 둘째, 투자 수익에 영향을 미칠 수 있는 자금의 비용 비율을 계산해야 합니다.
이자율 변화에 대한 자체 조정, 높은 유동성 및 초기 자산 손실 위험이 낮은 특성을 고려할 때 플로터 펀드는 많은 투자자에게 매력적입니다. 이는 주요 자본이 주식 시장 변동에 영향을 받지 않기를 원하는 저위험 적성을 가진 투자자에게 적합합니다. 그러나 플로터 펀드의 수익률은 레포 금리의 변화에 따라 달라집니다. 정부의 정책에 따라 수익금의 이자 부분이 달라질 수 있습니다.
위험을 희석하기 위해 포트폴리오를 다양화하려는 개인은 규정된 펀드를 유동 펀드에 할당할 수 있습니다. 또한, 이를 통해 투자자는 상승하는 이자율로부터 이익을 얻을 수 있습니다. 따라서 변동 금리에서 상당한 이익을 얻고자 하는 개인은 이 펀드의 NAV를 조달한 후 이 펀드에 투자합니다.
플로터 펀드에 투자하기 가장 좋은 시기는 시장 금리가 상승할 때입니다. 이자율이 상승하는 동안 이 펀드에 잉여 펀드를 보관하면 상당한 자본 이득이 발생합니다.
유동 부채 펀드의 특징, 수익 및 최적의 투자 시간을 이해하면 개인이 정보에 입각한 투자 선택을 하는 데 도움이 됩니다. 투자 기간은 시장 예측 및 투자자의 전반적인 재정 목표와 일치해야 합니다.
부채 변동 뮤추얼 펀드란 무엇입니까?
부채 플로터 펀드는 금리 변동이 있는 채무 증권에 투자합니다. 펀드의 수익률은 이자율에 따라 변하므로 이자율/repo 이자율이 상승할 때 투자자에게 더 높은 수익을 제공합니다.
변동금리 뮤추얼 펀드란 무엇입니까?
이들은 주로 변동 금리 채무 증권(코퍼스의 약 65%) 및 고정 수입 증권에 투자하는 뮤추얼 펀드입니다. 결과적으로 이러한 자산은 낮은 위험의 은행 예금보다 높은 수익을 창출하면서 자본 보호를 제공합니다.
플로터 펀드가 투자에 좋은가요?
플로터 펀드는 고정 수입 증권이 필요한 포트폴리오에 좋은 투자 옵션입니다. 플로터 펀드는 다양한 부채 및 대출 증권에 변동 및 고정 금리로 투자하여 저위험 수익을 얻습니다.
플로터 펀드에 언제 투자할 수 있나요?
금리가 오르면 플로터 펀드에 투자할 수 있습니다. SIP는 플로터 펀드에 허용되지 않기 때문에 이러한 펀드에 투자하여 최대의 이익을 얻을 수 있도록 시장의 타이밍을 잡아야 합니다.