우리 대부분은 주식 시장이 좋을 때(강세장) 돈을 버는 방법을 알고 있지만 그렇지 않을 때(약세장) 어떻게 할까요? 일부 주식과 상장지수펀드(ETF)는 시장이 붉어질 때 좋은 성과를 보입니다. 어떻게 그게 가능합니까? 약세장과 시장과 반대되는 주식에 대한 포스트에서 그 방법을 알려드릴 것입니다. 다음은 지난 수십 년 동안의 이전 주식 시장 붕괴의 몇 가지 예와 미래의 붕괴를 위한 잠재적 도구입니다.
약세장에 대한 정해진 기간이나 빈도는 없지만 역사적으로 8-9년마다 발생합니다. 손실률과 복구 시간도 예측할 수 없습니다. 다음은 지난 수십 년간의 몇 가지 예입니다.
우리 모두는 2020년 3월, COVID의 초기 단계에서 세계 시장이 열광했던 3월을 기억합니다. 모두가 COVID의 위험과 세계 경제에 미치는 영향에 대해 패닉에 빠졌습니다. SPY:SPDR S&P 500 Trust ETF는 2월 19일 고점에서 3월 23일 저점으로 거의 35% 하락한 미국 시장의 500개 기업을 추적하는 분산형 펀드입니다. 이 약세장은 한 달 이상 지속되었고 몇 주 안에 회복되었습니다. 이후 계속해서 사상 최고치를 경신하고 있습니다. 증거를 보려면 아래 이미지보다 더 이상 보지 마십시오.
우리는 비트코인이 아직 존재하지 않았던 마지막 약세 시장에 대해 세기의 첫 10년으로 돌아가야 합니다. 그 후 2007년에 차용인은 부채를 상환할 수 없었고 은행은 특히 모기지론에 대한 회비를 징수할 수 없었습니다. 이로 인해 15개월 동안 글로벌 금융 위기가 발생했으며, 그 결과 해당 기간 동안 SPY가 거의 52% 하락했지만 1년여 만에 회복되었습니다.
그 이전에 세기의 전환기에 18개월 동안 지속된 2000년부터 2002년까지 닷컴 붕괴는 미국 기술 주식의 급격한 증가와 생성으로 인해 발생했습니다. 투자자들은 그 회사에 돈을 쏟아 부었고 인위적으로 가격을 인상했습니다. 결과적으로 수익은 예상보다 훨씬 낮았고 이들 회사에서 현금이 날아갔습니다. 그 결과 많은 주식이 자본의 상당 부분을 잃고 몇 달 안에 증발했습니다. 주로 기술주로 구성된 나스닥 지수는 이 기간 동안 75% 이상 폭락했으며 회복하는 데 거의 10년이 걸렸습니다.
지난 세 번의 충돌에서 충돌의 길이, 백분율 감소 및 복구 시간이 매우 달라서 다음 충돌의 결과를 예측하기가 매우 어렵다는 것을 알 수 있습니다. 그럼에도 불구하고, 아래는 약세 시장에서 다르게 영향을 받는 투자에 대해 빠르게 돈을 벌 수 있는 몇 가지 도구입니다.
돌이켜보면 폭락 시 실적이 좋았던 주식 식품 소매업체, 패스트푸드 체인점, 의료 서비스와 같이 가격에 관계없이 수요가 일정한 산업의 일부입니다. 이것은 우리 모두가 식료품, 값싼 음식을 사야 하고 스스로를 치료해야 하기 때문에 필수적인 제품입니다. 가격이 급격히 떨어지거나 급등하는 경우는 드물지만 어려운 시기에 안전한 베팅입니다. 폭락이 시작되면 주가는 자연스럽게 하락하지만 이것이 기업에 부정적인 영향을 미치지 않는다는 의미는 아닙니다. 우리는 일반적으로 이익이 증가하면 주가가 하락하는 것을 봅니다. 궁극적으로 많은 사람들이 어떤 경제 침체에도 동요하지 않습니다.
아래 차트에서 앞서 언급한 SPY 지수(파란색)와 미국의 거대 다국적 기업인 Walmart(빨간색)를 2007년 초부터 붕괴 이후까지 비교한 것을 볼 수 있습니다. 소비자들은 일반적으로 어려운 시기에 지출이 적었지만 Walmart에서는 그렇지 않았습니다. 아이러니하게도 매출이 증가하고 이익을 얻었습니다.
참고: Costco는 2007-2009년 동안 Walmart에 비해 실적이 저조했지만 여전히 SPY 지수보다 앞서 있었습니다. COVID 이후 Costco는 SPY와 Walmart 모두를 능가하는 반면 Walmart의 실적은 SPY보다 낮습니다.
동일한 충돌 중에 Mcdonald's(버건디 색상)도 마찬가지입니다.
2020년 난기류의 달은 이전 폭락과 같은 시장과의 직접적인 문제가 아닌 위생 조치로 인해 이전 폭락과 비교하기 어렵습니다. 이 팬데믹 기간 동안 결론을 내릴 수 있는 한 가지가 있다면, 현금이 많고 재정 상태가 좋은 회사는 계속 문을 열고 모든 정부 요구를 충족하고 열린 상태를 유지하기 위해 고군분투하는 소규모 회사에서 많은 사업을 빼앗았다는 것입니다.
S&P 500 VIX 단기 선물 지수(VIX)는 향후 30일 동안의 시장 심리를 예측한 것입니다. 기본적으로 VIX는 시장 심리(공포 또는 희망)를 예측하려고 합니다.
그 아래는 SPY Index와 비교하여 역추세를 보이는 것을 볼 수 있습니다. VIX는 붉은 날에 상승하는 경향이 있습니다. 이 투자는 가격이 빠르게 떨어질 수 있으므로 단기 보류입니다. 장기적으로 시장이 안정되면 평균 가격 주위를 맴도는 것을 볼 수 있습니다. 이 지수에 직접 투자하는 것은 불가능하지만 일부 ETF에서는 이를 재현할 수 있습니다. 얼마나 대단한 일입니까? 자세한 내용은 여기에서 블로그 게시물을 참조하세요.
특정 ETF 및 인덱스 펀드는 주요 소매업체, 소비재 및 의료의 성과를 복제합니다. 이전 섹션에서 주요 크래시 동안 잘 수행되는 경향이 있거나 주요 지수를 초과하는 성능을 발휘하는 데 최소한 안전한 방법이라는 것을 보았습니다. 그들은 또한 단일 주식에 투자하고 최고를 희망할 때 모든 계란을 한 바구니에 담는 확실한 대안입니다. 여기에는 월마트, 코스트코, 맥도날드와 같은 이전에 언급된 주요 회사와 Amazon과 같은 다른 부문에 적합한 기술주가 포함되지만 소형주도 포함됩니다. 전반적으로 어려운 시기에 위험이 줄어듭니다.
또 다른 옵션은 정기적으로 배당금을 지급하는 ETF를 고수하는 것입니다. 주식은 주주들에게 정기적으로(매월, 분기별로) 배당금을 지급하여 일정 수익을 보장합니다. 매우 다양할 수 있어 투자자를 보호할 수 있습니다.
시장 붕괴 중에 무엇을 해야 할지 예측하는 것은 쉽지 않습니다. 다행히도 시장은 자신(주식)에 투자하려는 투자자나 다른 사람이 자신의 돈을 돌보기를 원하는 투자자(ETF/지수)를 위한 다양한 도구를 제공합니다.
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