많은 온라인 중개 계좌에서 고가의 주식 중개 수수료나 그에 따른 수수료를 받던 시대는 지났습니다.
즉, 주식, 뮤추얼 펀드, 상장지수펀드(ETF)를 온라인으로 구매할 때 수수료가 전혀 없다는 의미입니다. 적어도 명시적인 수수료는 없습니다. 일부 브로커는 여전히 돈을 벌기 위한 숨겨진 방법을 찾고 있습니다.
주식이나 채권과 같은 종이 자산을 통해 부를 축적하려는 경우 첫 번째 단계는 주식 중개인을 선택하는 것입니다. 오늘날에는 그 어느 때보다 더 저렴한 옵션이 제공됩니다.
이들은 주식, 뮤추얼 펀드, ETF 및 때로는 기타 유형의 증권에 대해 수수료 없는 거래를 제공하는 최고의 온라인 브로커입니다. 모두 증권거래위원회의 엄격한 규제를 받는 평판 좋은 기업입니다.
우리의 전체 최고 선택은 우리가 평가한 모든 참가자 중 최고의 가치를 제공합니다. 다른 사람들은 한두 가지 일을 정말 잘합니다. 귀하의 선택은 브로커와의 관계에서 귀하가 가장 중요하게 생각하는 것이 무엇인지에 따라 달라집니다.
Charles Schwab은 수수료 없는 주식 거래를 도입한 최초의 주요 증권사였습니다. 2019년에는 Robinhood 이후 몇 년이 지났지만 주요 경쟁사보다 앞서 있었습니다.
물론 이것이 Schwab이 이 목록의 1위를 차지한 유일한 이유는 아닙니다. 과세 중개 계좌와 기존 IRA, Roth IRA, 의료 저축 계좌(HSA), 교육 저축 계좌 등을 포함하여 매우 광범위한 계좌 유형을 제공합니다.
그리고 다음과 같은 추가 판매 포인트도 있습니다.
로빈후드 사용하기 가장 쉽기 때문에 초보자를 위한 최고의 무료 온라인 주식 중개인입니다. 모바일 앱은 간소화되고 단순해져서 사용자가 거래를 하는 목적에 집중하게 됩니다. 심지어 게임과 같은 인터페이스가 비판을 받기도 했지만, Robinhood를 사용하면 작업하기에는 확실히 재미있습니다.
추가 기능:
액소스 인베스트 많은 할인 중개업체가 따라올 수 없는 실시간 조사 및 시장 데이터 리소스와 함께 수수료 없는 주식 및 ETF 거래를 제공합니다. 사용자는 여기에서도 10,000개 이상의 뮤추얼 펀드에 접근할 수 있습니다. 자기주도형 트레이딩이나 관리형 포트폴리오 중에서 선택하세요(첫 번째 포트폴리오를 만드는 데 $500만 필요).
Axos Elite로 업그레이드한 사용자는 다른 곳에서는 비교할 수 없는 유연성을 누릴 수 있습니다.
이점은 다음과 같습니다.
동맹 투자 수수료 없는 주식, ETF 및 옵션 거래를 위한 또 다른 확실한 선택입니다. 계좌를 개설하는 데 최소한의 요구 사항이 없으며 놀랍도록 강력한 조사 도구 세트가 있습니다.
그러나 Ally Invest의 실제 판매 포인트는 최고의 온라인 은행 중 하나인 Ally Bank와의 연결입니다. Ally는 다음과 같은 덕분에 몇 안 되는 진정한 원스톱 금융 기관 중 하나입니다.
추가 기능:
충실성 비용 비율을 부과하지 않는 사내 인덱스 펀드를 선택한다는 점에서 차별화됩니다. 이 선택은 일반 투자를 위해 상당히 잘 분산된 포트폴리오를 지원할 만큼 충분히 넓습니다. 어쨌든, 무료 펀드 부문에서 Fidelity의 경쟁자는 거의 없습니다.
추가 기능:
M1파이낸스의 투자플랫폼인 M1인베스트는 로보어드바이저와 동일한 자동화 기능을 일부 제공하는 자기주도형 투자 앱입니다.
직접 접근 방식을 선호하는 경우 처음부터 포트폴리오를 구축하거나(모든 주식 또는 포트폴리오 조각 선택) 전문가가 구축한 80개 이상의 포트폴리오 중 하나를 템플릿으로 사용하여 시작하고 보유 자산을 원하는 대로 맞춤 설정할 수 있습니다.
무간섭 접근 방식을 선호하는 경우 전문가 포트폴리오 중 하나를 선택하여 M1 Finance에서 거래를 실행하도록 하세요. M1의 동적 재조정 기능은 할당이 궤도에서 너무 벗어나지 않도록 보장합니다.
추가 기능:
소파이 투자 놀랍도록 강력한 기능 라인업을 갖춘 몇 안 되는 진정한 무료 로보어드바이저 중 하나를 제공합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:
로보어드바이저와 별도로 SoFi Invest는 다음과 같은 부가 가치를 제공합니다.
트레이드스테이션 활동적인 거래자를 위해 설계되었습니다. 주식 및 ETF 거래는 모바일 및 웹 앱에서 항상 수수료가 없으며 TradeStation의 강력한 데스크톱 플랫폼에서 TS Select 회원에게도 완전히 무료입니다.
진지한 트레이더의 요구에도 불구하고 TradeStation은 초급, 중급, 고급 트레이더 모두를 위한 멀티미디어 교육 도구와 교육 모듈을 제공하는 자매 회사인 YouCanTrade™ 덕분에 초보자 친화적입니다.
추가 기능:
로빈후드 (여전히) 쉬운 암호화폐 액세스를 제공하는 몇 안 되는 주류 브로커 중 하나이기 때문에 이 목록에 두 번째로 등장하는 경우는 거의 없습니다.
일부 경쟁사와 달리 이러한 액세스는 여전히 소규모 암호화폐 ETF 세트에만 국한되지 않습니다. 또한 Robinhood는 특정 암호화폐 거래소에서 일반적으로 발생하는 높은 거래 수수료를 청구하지 않습니다.
단 1달러로 시작하여 Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash와 같은 주요 상품과 Dogecoin과 같은 2차 상품을 거래할 수 있습니다. 냉장 보관(대부분의 고객에게 해당) 및 범죄 보험(위반 방지용)은 거래를 더욱 유리하게 만듭니다.
우리는 수수료 없는 브로커를 평가하기 위해 7가지 지표를 사용합니다. 각각은 어떤 방식으로든 사용자 경험과 연결됩니다.
이 목록에 있는 모든 브로커는 기술적으로 수수료가 없지만 어떤 방식으로든 비용과 관련된 몇 가지 요소를 확인할 수 있습니다. 이는 브로커가 직접 통제할 수 없거나 수수료와 다르게 취급할 수 없는 자문 또는 펀드 수수료에 달려 있습니다.
일부 중개회사는 투자자와 트레이더가 더 나은 업무를 수행할 수 있도록 돕는 풍부한 시장 조사 리소스와 분석 도구를 보유하고 있습니다. 다른 사람들은 이 면에서 덜 관대하여 사용자가 플랫폼 외부에서 정보를 추구하도록 내버려 둡니다.
마찬가지로 일부 중개업체는 신속한 실행과 높은 수준의 주문 관리를 가능하게 하는 훨씬 더 정교한 거래 도구를 보유하고 있습니다. 당신이 진지한 트레이더이거나 트레이더가 되고 싶다면 다음 플랫폼을 사용해보세요. 시장을 이기거나 단기적이고 시간에 민감한 거래에서 이익을 얻으려는 것이 아니라면 그들의 화력은 필요하지 않습니다.
이 목록에 있는 모든 중개회사는 미국 상장 주식에 대한 액세스를 제공합니다. 대부분은 미국 상장 ETF에 대한 액세스도 제공합니다.
그 외에도 플랫폼 선택이 중요합니다. 외환 및 암호화폐와 같은 대체 투자에 대한 쉽고 저렴한 비용의 접근을 찾고 있다면 선택의 폭이 훨씬 더 제한될 것입니다. 실제로 암호화폐 투자자를 위한 최고의 선택(Robinhood) )는 여전히 암호화폐를 다루는 유일한 주류 온라인 중개업체 중 하나입니다.
이 목록에 있는 일부 중개업체는 연령, 장기 목표, 위험 허용 범위 및 기타 개인 재정 요인을 기반으로 특정 자산 배분을 권장하는 로보어드바이저 서비스를 제공합니다.
권장되는 자산 분할을 승인하면 자동으로 돈을 투자하고 필요에 따라 포트폴리오의 균형을 재조정합니다. 일부는 세금 손실 추징을 통해 세금 목적으로 포트폴리오를 최적화하기도 합니다.
로보어드바이저가 있는 일부 중개회사에서는 자기주도적 거래도 허용합니다. 우리는 이를 "하이브리드"라고 부르며 옵션을 열어두고 싶은 모든 사람에게 권장합니다.
Robinhood와 같은 기타 , 자기 주도 거래에만 전념하십시오. 그것도 괜찮습니다. 다만 그들에게 손을 많이 잡을 것이라고 기대하지는 마세요.
일부 로보어드바이저는 비용이 꽤 들지만, 다른 로보어드바이저는 무료이거나 인간 투자 자문가에 비해 낮은 수수료를 청구합니다. 일반적으로 수수료는 로보어드바이저 서비스의 유연성과 인간 자문가에 대한 접근성에 따라 달라집니다. 물론 자기 주도적 거래 플랫폼에서는 자산 관리 수수료가 전혀 부과되지 않습니다.
우리는 제공하는 서비스 수준에 비해 수수료가 낮은 로보어드바이저를 선호합니다.
많은 중개회사는 자체적으로 관리형 및 패시브형 뮤추얼 펀드와 ETF를 제공합니다. 다른 사람들은 제3자 자금에 대한 액세스를 제공합니다. 두 경우 모두 대부분의 펀드는 연간 비용 비율을 청구합니다.
해당 비용 비율은 귀하가 소유한 금액을 기준으로 한 연간 백분율 수수료입니다. 예를 들어 비용 비율이 0.5%이고 귀하가 $10,000의 주식을 소유하고 있다면 해당 펀드에 대한 비용 비율 수수료가 매년 $50씩 손실됩니다.
그럼에도 불구하고, 패시브 인덱스 펀드의 인기가 높아짐에 따라 최근 몇 년간 비용 비율이 하락하는 추세입니다. 일부 중개회사는 비용 비율이 0.0%인 인덱스 펀드를 제공하기도 합니다.
로보어드바이저 수수료와 마찬가지로 우리는 비용 비율이 낮은 펀드를 선택하는 브로커를 선호합니다.
대부분의 중개회사에는 투자되지 않은 자금을 일시적으로 보관하기 위한 현금 관리 계좌가 있지만 일부는 그 이상입니다. 자금 관리를 위한 최고의 온라인 중개업체는 자체 당좌 예금, 저축, 머니 마켓 및 CD 계좌를 갖춘 풀 서비스 온라인 은행과 연관되어 있거나 그 내에 소속되어 있습니다.
온라인 중개인은 유연성과 대응력에 대한 투자 대중의 욕구를 점점 더 인식하고 있습니다. 그들은 다양한 방법으로 이러한 욕구를 충족시킵니다. 가장 유용한 것은 투자자의 유동성이나 수익(또는 둘 다)을 높이는 기능입니다.
중개수수료 및 무수수료 거래에 대해 궁금한 점이 있습니다. 답이 있습니다.
중개 수수료 또는 거래 수수료는 주식 거래(또는 기타 모든 유형의 증권 거래)를 처리하기 위해 중개인이 부과하는 수수료입니다.
역사적으로 브로커는 구매와 판매 모두에 대해 수수료를 청구했습니다. 브로커가 6.95달러의 수수료를 부과하고 귀하가 20달러짜리 주식 1주를 사고자 한다면 해당 주식 1개를 구매하는 데 총 26.95달러를 지불하게 됩니다.
이는 소규모 거래에는 그다지 매력적인 제안이 아닙니다. 따라서 브로커가 거래 수수료를 청구하는 경우 대량으로 구매하는 것이 가장 좋습니다. 동일한 20달러짜리 주 중 1,000주를 구매하면 20,006.95달러를 지불하게 됩니다. 이는 수수료 관점에서 훨씬 더 효율적인 거래입니다.
불행하게도 이는 투자할 돈이 많지 않은 신규 투자자들에게는 냉담한 위안입니다. 주식을 사고 파는 데 발생하는 정액 수수료는 전체 거래 가치의 상당 부분을 차지합니다.
이것이 바로 수수료 없는 거래가 일반 투자자들에게 매력적인 이유입니다.
문제가 없는 한 무료는 물론 항상 더 좋습니다. 하지만 수수료 없는 주식 거래의 이점은 그 이상입니다.
수수료 없는 투자의 한 가지 중요한 단점은 빈번한 거래, 감정적 투자와 같은 나쁜 투자 행동을 조장한다는 것입니다. 많은 투자자들은 언제든지 붕괴될 수 있는 패닉 매도나 밈 주식 매수와 같은 감정적 투자 실수를 피할 수 있는 지식이나 규율이 없습니다.
중개회사는 수수료를 부과하지 않을 때에도 돈을 벌 수 있는 몇 가지 비법을 가지고 있습니다.
수수료 없는 브로커가 돈을 버는 한 가지 방법은 매수/매도 스프레드(주식을 사고 파는 가격의 차이)를 이용하는 것입니다. 해당 스프레드의 일부는 거래를 촉진하기 위해 시장 조성자에게 전달됩니다. 중개회사는 다른 곳에서 어려움을 느끼면서 스프레드를 확대할 방안을 모색할 수도 있습니다.
중개회사는 또한 자신의 이익을 위해 현금 잔고를 투자하여 돈을 벌기도 합니다. 많은 사람들이 의도적으로 머니마켓 계좌에 약간의 비용을 지불하고 돈을 들어오고 나가는 것을 번거롭게 만들기 때문에 이를 방해하고 단순히 계좌에 더 많은 현금을 보관하는 투자자는 거의 없습니다. 그런 다음 해당 현금 잔고를 위험도가 낮은 머니마켓 펀드로 쓸어 넣어 수익을 얻습니다.
마지막으로 중개업체는 마진 계좌에서 돈을 벌어 투자자에게 높은 이자를 받고 투자할 추가 자금을 빌려줍니다. 대차대조표를 강화하기 위해 앞으로 더 많은 비용을 청구할 수도 있습니다.
아직도 귀하의 투자 요구에 가장 적합한 수수료 없는 온라인 중개업체를 선택하는 방법이 궁금하십니까?
수수료가 전혀 없는 최고의 온라인 브로커로 선정된 Charles Schwab , 그것이 당신에게 최선의 선택일 수 있습니다. 수수료가 없는 독창적인 디지털 중개업체로서 자기주도적 투자자와 소극적 투자자 모두를 위해 많은 조건을 충족합니다.
하지만 이것이 탐색할 가치가 있는 유일한 옵션은 아닙니다. 귀하의 투자 목표와 우선순위에 따라 귀하에게 가장 적합한 중개회사가 최고의 로보어드바이저 옵션이 될 수도 있습니다(SoFi Invest ), 정교한 DIY 트레이더를 위한 최고의 선택(TradeStation) ) 또는 최고의 통합 중개회사와 은행(Ally Invest) ).
아니면 아예 다른 중개업체일 수도 있습니다. 선택은 당신의 몫입니다.
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