지난 몇 년 동안 시장은 큰 폭의 변화를 겪었습니다. 금값이 사상 최고치까지 치솟았습니다. 비트코인은 한때 상상할 수 없었던 수준인 US$100,000(약 A$150,000) 이상으로 거래되고 있습니다.
인공지능(AI)에 대한 과대광고로 인해 기술주가 급락했습니다. 미국 칩 제조업체인 Nvidia의 가치는 호주 전체 주식 시장을 합친 것보다 더 높습니다.
분명히 이것은 이러한 투자가 미래에 어디로 향할지에 대해 아무 것도 알려주지 않습니다. 이제 AI 투자가 거품을 몰고 올 수 있다는 우려가 널리 퍼져 있습니다.
그래도 타임머신이 있다면 과거로 돌아가 현금을 투자하는 가장 좋은 방법은 무엇일까요?
우리는 다양한 인기 투자 옵션에 대한 수치를 분석하여 2010년 이후 해당 옵션의 성과를 살펴보았습니다. 결과는 여러분을 놀라게 할 수도 있습니다.
2010년에 호주달러 1,000달러가 주머니에 구멍을 뚫었다고 가정해 보겠습니다.
글로벌 금융 위기는 여전히 모든 사람의 마음 속에 생생하게 남아 있었고, 투자 세계는 예전과 달랐습니다. 하지만 방금 세금 환급을 받았거나 오래된 자동차를 팔았을 수도 있습니다. 그렇다면 그 돈을 어디에 투자했어야 했나요?
지금쯤이면 그 1,000달러는 예금 계좌에 넣어두면 1,428달러, 비트코인에 투자하면 무려 4억 6,680만 달러에 이를 수 있습니다.
암호화폐는 약간 특별한 경우이므로 이에 대해서는 나중에 다시 다루겠습니다.
호주 주식시장은 견조한 수익률을 기록했습니다. 호주증권거래소(ASX)에 상장된 상위 200개 기업인 ASX 200에 투자하면 $1,000가 $3,446(배당금 재투자 포함)로 변할 것입니다. 총 수익률은 245%입니다.
흔히 "안전한 피난처" 투자로 간주되는 금에 투자했다면 4,201달러의 수익을 얻었을 것입니다.
그 다음에는 미국 주식이 눈에 띕니다. S&P 500에 투자했다면 1,000달러는 10,851달러로 변했을 것입니다. 이는 호주 주식 수익률의 3배 이상입니다.
심지어 그 놀라운 수치조차도 Apple, Microsoft, Alphabet(Google 소유주), Amazon, Meta(Facebook 소유주), Tesla 및 Nvidia 등 보다 집중된 베팅, 즉 "Magnificent Seven" 기술주에 비하면 무색합니다.
이들 주식은 현재 S&P 500 지수의 약 40%를 차지하고 있으며 최근의 강한 성과를 주도하고 있습니다.
메타(페이스북)는 2012년에만 미국 주식 시장에 상장했기 때문에 2010년부터의 성과를 측정할 수는 없습니다.
그러나 블룸버그 데이터를 사용하면 2015년 이후 주식 바구니로서의 성과를 안정적으로 추적할 수 있습니다. 그 시점부터 이러한 주식에 투자하면 오늘까지 동일한 1,000달러가 26,074달러로 바뀌었을 것입니다.
이는 2010년 이후 S&P 500보다 거의 2.5배 더 좋고 ASX 200의 성과보다 7배 이상 높습니다.
Magnificent Seven의 뛰어난 성과는 왜 미국 주식의 전반적인 강세가 단지 미국 기업이 더 나은 투자를 하는지에 관한 것이 아니라, 이 기간 동안 어떤 부문과 기업이 글로벌 혁신과 시장 수익을 지배했는지에 관한 것입니다.
S&P 500은 배당금 재투자를 통해 미국 달러 기준으로 15년 동안 600% 이상의 이익을 제공했을 것입니다. 이는 인상적이지만 미국 달러 수익을 호주 달러로 환산하면 985%의 수익을 얻게 됩니다.
그 이유는 호주 달러가 2010년에 미국 달러와 동등한 수준에서 현재 약 65센트로 떨어졌기 때문입니다. 이는 미국 투자 수익을 터보차지한 35% 감가상각입니다.
미국 달러의 1달러 상승은 2010년보다 오늘날 훨씬 더 많은 호주 달러로 전환됩니다.
마지막으로 방 안의 코끼리에 대해 이야기해 보겠습니다. 이론적으로 2010년 말 비트코인이 약 37 호주 센트에 거래되었을 때 투자된 1,000 호주달러는 지금쯤 약 4억 6,680만 달러로 성장할 수 있었습니다. 이는 무려 46,682,249%의 수익률입니다.
그러나 암호화폐 투자자들은 이 기간 동안 엄청난 어려움에 직면했습니다. 그들은 2014년부터 2021년까지 모든 코인의 거의 40%가 상장 폐지되어 대부분 총 100% 손실을 입는 치명적인 실패율의 시장을 헤쳐나가야 했습니다.
비트코인은 다른 암호화폐보다 회복력이 더 강한 것처럼 보이지만 극심한 변동성을 견뎌왔습니다. 2010년부터 2015년 사이에 연간 가격 변동폭이 100%를 넘었습니다.
2014년 Mt. Gox 실패로 인해 850,000 비트코인이 손실된 것과 같은 암호화폐 거래소 붕괴는 암호화폐 인프라의 취약성을 부각시킵니다.
여기 정신이 번쩍 들게 하는 소식이 있습니다. 일반적인 저축 계좌에 돈을 넣어두면 그 돈이 단지 $1,428로 늘어나는 것을 볼 수 있을 것입니다. 이는 15년 동안 단지 45%의 성장에 불과합니다.
저축 계좌는 저축률이 단 0.5%로 급락한 코로나19 팬데믹 전까지 합리적인 이자를 지급하고 있었습니다(비록 이율은 하락하고 있었지만).
인플레이션을 고려하면 저축 계좌에 있는 돈은 실제로 구매력을 잃었습니다.
미국 주식을 1,000달러에서 10,851달러로 바꾼 투자자는 단순히 국제적으로 다각화하고 여러 위기를 겪으면서도 안정을 유지했으며 자산 가치 상승과 통화 가치 하락으로 이익을 얻었습니다.
완벽한 타이밍이나 내부 지식이 필요한 것이 아니라 인내심과 관점만 필요했습니다. 전례 없는 시장 집중 시대에 인내심을 갖고 다각화된 접근 방식이 그 어느 때보다 중요합니다.
최고의 투자 전략은 차세대 비트코인을 찾는 것이 아닙니다. 이는 전 세계 어디에서나 수익이 발생하는 곳에서 수익을 포착할 수 있는 포트폴리오를 구축하는 것입니다.
면책조항:이 기사는 일반적인 정보만 제공하며 재정적 조언을 제공하기 위한 것이 아닙니다. 모든 투자에는 위험이 따릅니다.