부동산 투자는 투자 포트폴리오를 다양화하는 전략적 방법이며 다양한 이점을 제공합니다. 기본적으로 부동산은 많은 유용한 세금 공제와 함께 다양한 수익원을 제공하는 유형 자산의 역할을 합니다.
대부분의 사람들이 이러한 대체 투자 옵션에 손을 대기 시작하면 , 그들은 단독 주택으로 시작하여 잠재적으로 단독 주택과 같은 여러 부동산의 포트폴리오를 구축합니다. 일부는 곧바로 상업 공간으로 시선을 돌립니다.
그러나 아파트 건물은 일부 사람들에게 훌륭한 선택이며 투자를 시작할 수 있는 방법은 다양합니다. 아파트 건물에 투자하면 얻을 수 있는 이점과 다양한 시작 방법을 살펴보겠습니다.
최고의 부동산 투자 플랫폼
공인 투자자를 위한 최고의 CRE 투자 플랫폼
최소 투자:$10. 수수료:기금 모금:연간 자문 수수료 0.15%. 펀드라이즈 프로:$10/월 월별 지불 또는 연간 $99. 매년 지불됩니다.*
최소 투자액:$5,000.
최고의 부동산 투자 플랫폼
최소 투자:$10. 수수료:기금 모금:연간 자문 수수료 0.15%. 펀드라이즈 프로:$10/월 월별 지불 또는 연간 $99. 매년 지불됩니다.*
공인 투자자를 위한 최고의 CRE 투자 플랫폼
최소 투자액:$5,000.
공급은 적고 수요는 많은 아파트에 투자하면 월세를 모아 세입자에서 매우 유리할 수 있습니다. 또한 보험, 광고, 자산 관리 수수료 등은 모두 세금 공제 대상입니다. MACRS 감가상각 덕분에 매년 아파트 가치의 일부를 상각할 수도 있습니다. .
또한 일반적으로 다세대 부동산을 나중에 수익을 위해 판매하고 잠재적으로 1231조 부동산으로서의 대우를 누릴 수 있습니다. .
아파트 투자는 느리지만 꾸준한 포트폴리오 가치 상승과 유용한 현금 흐름 원천인 임대 소득을 원하는 사람들을 위한 최고의 투자 전략입니다.
불행하게도 수익이 상당할 수 있지만 아파트 소유자가 해야 할 일의 양도 그럴 수 있습니다.
수리 등 예상치 못한 비용을 포함해 매달 비용은 무슨 일이 있어도 지불해야 합니다. 공실이 너무 많거나 임차인이 임대료를 지불하지 못하는 경우 순 운영 수입과 현금 흐름이 줄어들게 됩니다.
좋은 소식은 임대 부동산에 대한 많은 책임을 돕기 위해 부동산 관리자를 고용할 수 있다는 것입니다. 물론, 이는 다세대 부동산 투자에서 더 적은 돈을 벌 수 있다는 것을 의미합니다. 작업량 감소가 현금 흐름 감소만큼 가치가 있는지 결정하세요.
또 다른 옵션은 Fundrise와 같은 부동산 크라우드 펀딩 서비스를 이용하는 것입니다. 또는 EquityMultiple 이 모든 일을 당신을 위해 해드립니다.
이 서비스는 다른 투자자와 함께 부동산에 투자할 수 있는 기회를 제공하고 위험과 수익을 공유하며 모든 관리 관련 업무를 플랫폼에 아웃소싱합니다.
Fundrise는 공인 및 비공인 투자자 모두를 수용하며 최소 시작 금액은 10달러이며 EquityMultiple은 공인 투자자를 대상으로 하며 최소 $5,000 이상을 제공합니다.
적절한 가격으로 올바른 아파트 단지에 투자한다면 아파트 단지를 소유하는 것은 확실히 수익을 낼 수 있습니다. 아파트 단지 투자는 안정적인 수익 창출 자산을 창출하며 투자 기간 동안 높은 투자 수익을 제공할 수 있습니다.
많은 부동산 투자자들은 부동산이 수익성이 있는지 추정하기 위해 1% 규칙을 사용합니다. 이 규칙에는 월 임대료가 임대 부동산 구입 가격의 최소 1%와 같아야 한다고 명시되어 있습니다. 이 규칙을 따르면 월 임대료는 해당 부동산의 월별 모기지 지불액을 초과해야 합니다(모기지를 사용한 것으로 가정). 그렇지 않으면 매달 충분한 돈을 벌지 못할 것입니다.
예를 들어, 부동산 임대료가 월 $3,000인 경우 일반적으로 해당 부동산에 대해 $300,000 이상을 지불하고 싶지 않을 것입니다.
집주인 보험 및 유지 관리와 같은 비용을 통제할 수 있는 것이 여전히 중요합니다. 1%의 법칙을 충족하고 비용을 관리할 수 있는 부동산을 타겟팅할 수 있다면 수익을 창출할 수 있는 절호의 기회입니다.
귀하가 임대 부동산에 대해 현금을 지불할 수 있었다면 이 규칙은 문제가 되지 않습니다.
아파트 건물에 투자를 시작하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 최선의 선택은 감수하려는 위험의 정도, 초기에 투자할 수 있는 자금의 양, 부동산 투자 전문성 수준에 따라 달라집니다.
귀하의 포트폴리오에 일부 부동산을 포함시키는 것은 시장과 무관한 성과, 소득 및 평가 특성을 고려하여 젊은 성인을 위한 최고의 투자 중 하나가 되도록 하는 것이 좋습니다.
직접 투자하면 수익을 모두 가져갈 수 있습니다. 그러나 이는 상당한 양의 작업입니다. 현 시점에서 이는 소극적 소득을 창출하는 부동산 투자가 아닙니다.
그러므로 적극적으로 참여하는 부동산 투자자가 되고 싶다면 , 투자하기 전에 아파트 단지의 여러 요소를 검토하는 것이 필수적입니다.
조사해야 할 가장 중요한 요구 사항은 다음과 같습니다.
서류상으로는 모든 것이 긍정적으로 보이더라도 해당 부동산을 직접 보고 둘러보는 것이 도움이 될 수 있습니다. 자고 있는 동안 쉽게 돈을 버는 방법을 정말로 배우고 싶다면 잠재적인 문제와 개선할 수 있는 점을 찾아보세요. .
귀하가 소유하고 관리하는 부동산으로 구성된 부동산 포트폴리오를 성장시키는 방법에 대한 추가 아이디어를 얻으려면 BRRRR 방법을 살펴보는 것이 좋습니다. .
아파트 건물 투자를 위해 이익과 위험을 다른 개인과 나누고 싶을 수도 있습니다. 이러한 계약을 RELP(부동산 합자회사)라고 합니다. 수익과 위험은 개별 투자만큼 높지는 않지만 둘 다 여전히 중요합니다. 부동산 교육이나 경험이 부족한 경우 파트너와 협력하는 것이 현명한 선택일 수 있습니다.
투자 부동산 또는 여러 임대 부동산의 파트너와 협력하면 대안적인 관점을 제공하고 전반적인 작업량을 처리하는 데 도움이 되며 투자할 수 있는 자본을 더 많이 확보할 수 있습니다. 숙련된 파트너는 자금 조달, 임차인 확보, 우수한 자산 관리 등을 위한 광범위한 네트워크를 보유할 수도 있습니다.
투자 파트너와 협력하면 많은 이점이 있지만 단점도 있습니다. 친구나 가족과 함께 일하기로 결정한 경우 업무가 혼합되면 관계가 긴장될 수 있습니다.
책임이 명확하게 논의되지 않거나 한 파트너가 더 많은 돈이나 시간을 기여하는 경우에도 갈등이 발생할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 많은 사람들에게는 장점이 단점보다 더 중요합니다.
관련 항목:아파트 및 사무실 건물을 위한 최고의 비디오 인터콤 시스템
부동산 투자자는 신디케이션 계약을 통해 자금과 자원을 함께 모을 수 있습니다. . 이러한 방식을 통해 개인이 감당하거나 관리할 수 있는 것보다 더 큰 프로젝트에 투자할 수 있습니다.
계약의 후원자는 일반적으로 필요한 자본의 5~20%를 투자하고 일상적인 운영을 관리합니다. 다른 투자자들은 나머지 지분을 기부합니다. 종종 스폰서는 해당 개인이 부동산을 취득한 이후 선지급 이익(취득 수수료)을 받습니다.
관련된 모든 사람은 일반적으로 월별 또는 분기별로 임대 수입과 부동산 평가로 돈을 벌 수 있습니다. 일부 신디케이션은 6~12개월 동안만 지속되고 다른 신디케이션은 7~10년 동안 지속됩니다. Fundrise 및 Equity Multiple과 같은 서비스는 모두 이 모델에서 운영됩니다.
그들은 투자자가 투자를 위해 아파트 단지, 다가구 부동산 또는 상업용 부동산과 같은 부동산을 소싱하고, 매일 관리하고, 임차인을 찾고, 궁극적으로 다른 투자자에게 판매하도록 돕습니다. 부동산 소유자로서 임대부동산을 관리해 본 경험이 없다면, 이 서비스를 통해 첫 아파트 투자를 고려해 볼 수도 있습니다.
관련:11가지 최고의 자금 모금 대안 [공인 및 비공인 앱]
부동산 펀드는 주로 부동산 회사가 제공하는 증권에 투자하는 데 초점을 맞춘 뮤추얼 펀드의 한 유형입니다. 투자자는 자산을 평가하여 부동산을 구입하여 돈을 벌 수 있습니다.
세 가지 유형의 부동산 펀드는 다음과 같습니다:
부동산 펀드는 주로 부동산 투자 신탁(REIT)과 부동산 운영 회사에 투자하지만 일부는 부동산에 직접 투자합니다.
일반적으로 단기적인 소득을 얻지 않고 주로 감사를 통해 가치를 얻습니다. 이는 개별 REIT를 구매하는 것보다 더 많은 다양성을 제공하지만 REIT에는 고유한 장점이 있습니다.
부동산 투자 신탁은 투자자가 소유한 수익 창출 부동산을 관리하기 위해 투자자의 자금을 모으는 회사입니다. 부동산 투자 신탁에 투자할 때 얻을 수 있는 주요 이점은 유동성이 매우 높다는 것입니다. REIT는 주식과 유사하게 매매되며 언제든지 팔 수 있습니다.
투자자는 소극적 소득 수익과 주식을 더 높은 가격에 판매하여 수익을 얻습니다. REIT는 수동적 투자입니다. 적극적으로 관리할 필요는 없습니다. 다른 유형의 부동산 투자에 비해 금전적인 진입 장벽이 낮습니다.
Webull과 같은 중개회사를 통해 상장 REIT를 구매할 수 있습니다. 이 중개는 무료 주식 거래 앱입니다. 가입하면 무료 주식을 제공합니다.
관련: 주식 투자 방법 [초보자를 위한 투자 시작 가이드]
크라우드펀딩 부동산 투자는 건물 전체 비용을 직접 지불하지 않고도 아파트 건물에 투자할 수 있는 또 다른 방법입니다. 아파트 투자에 대해 부분적인 소유권만 갖는 것도 가능합니다. 건물을 관리할 필요가 없으며 수익금의 일부를 얻을 수 있습니다.
일반적으로 월별, 분기별 또는 매년 배당금 수익을 얻습니다. 나중에 아파트 건물이 팔리면 수익의 일부를 받을 수도 있습니다. 결국 투자 수익을 유지하기 위해 전문가에게 의존하기 때문에 투자는 수동적입니다.
이러한 투자는 매우 비유동적이므로 가까운 시일 내에 접근해야 할 자금을 투자해서는 안 됩니다.
예상 연간 수익률이 더 높은 다른 시장의 부동산 투자에 노출되고 싶다면 크라우드소싱 부동산 투자 플랫폼을 살펴보는 것이 좋습니다. 이러한 플랫폼은 핀테크 도구와 서비스를 활용하여 비용 효과적인 방식으로 부동산 투자를 확장합니다.
많은 서비스는 다양한 투자 목표, 위험 선호도 및 소득 부문을 대상으로 합니다. 세 가지 주요 크라우드소싱 부동산 투자 플랫폼과 이들이 제공하는 투자 유형을 살펴보세요.
EquityMultiple과 같은 일부 플랫폼에서는 개별 부동산, 특히 상업용 부동산에 투자할 수 있습니다.
아래에 설명된 다른 방법을 통해 부동산 자산 포트폴리오에 투자할 수 있습니다.
EquityMultiple은 최소 $5,000의 초기 투자금을 보유하고 있으며 참여할 수 있는 투자자 유형에 제한이 있습니다.
즉, EquityMultiple은 개별 상업용 부동산 프로젝트가 공인 투자자로부터 투자를 받는 것만 허용합니다. , 아래에서 자세히 설명합니다.
공인 투자자:이 정의는 최근 고액 순자산/고소득 개인을 의미하는 정의에서 이제 투자자 경험과 지식도 포함하는 정의로 변경되었지만 일반적으로 재정적 여유와 친숙함을 갖춘 투자자에게 더 치우쳐 있습니다.
즉, SEC의 새로운 개정안을 통해 투자자는 소득이나 순자산에 대한 기존 테스트 외에도 전문 지식, 경험 또는 인증에 대한 정의된 척도를 기반으로 공인 투자자 자격을 얻을 수 있습니다.
재정 자원에 대한 이러한 테스트에는 총 순자산이 포함됩니다. 최근 2년간 소득이 $1,000,000 이상이고 소득이 $200,000 이상이거나 올해에도 동일한 소득 수준에 도달할 것으로 합당한 기대를 갖고 해당 연도에 배우자와의 공동 소득이 $300,000를 초과한 경우.
EquityMultiple에 대해 더 자세히 알고 싶으시면 계정에 가입하고 자격 취득 절차를 진행해 보시기 바랍니다.
공인 투자자를 위한 최고의 CRE 투자 플랫폼
지분다중 | 공인 투자자를 위한 CRE 투자
4.2
최소 투자:$5,000.
장점:
단점:
기금 모금 EquityMultiple은 개별 부동산에 대한 투자에 중점을 두는 반면, 다른 회사는 부동산 포트폴리오에 대한 투자 또는 한 번의 투자로 여러 부동산에 대한 투자에 중점을 둡니다. 이론적으로 이는 여러 부동산에 동시에 접근할 수 있게 하면서 투자 위험을 분산시킵니다.
현재까지 포트폴리오 접근 방식을 제공하는 가장 인기 있는 부동산 투자 플랫폼은 Fundrise입니다.
옵션:
Fundrise에 투자하기 위해 공인 투자자일 필요는 없지만 일부 펀드는 비공인 투자자에게 폐쇄됩니다.
그러나 Fundrise는 전통적인 상업용 부동산 투자와 한 가지 공통점을 공유합니다. 즉, 유동성이 매우 낮을 수 있다는 것입니다. Fundrise 자체에서는 "당신이 소유한 주식은 장기적으로 보유하기 위한 것"이라고 명시하고 있습니다. 예를 들어, 5년 미만 보유하고 있는 eREIT 및 eFund 주식을 판매하면 벌금이 부과될 수 있습니다. 또한 판매할 제품을 직접 선택할 수 없습니다. Fundrise의 "선입선출" 시스템은 청산 시 가장 먼저 보유하고 있는 주식이 가장 먼저 판매되는 주식이 된다는 것을 의미합니다.
그럼에도 불구하고 상업용 부동산은 소유할 수 있는 최고의 대체 투자 중 하나로 남아 있으며 Fundrise는 사람들이 쉽게 보상을 받을 수 있도록 도와줍니다. 공개 부동산 지분을 소유하는 것과 마찬가지로 민간 CRE 가격 수익률은 S&P 500과 같은 주요 지수보다 뒤처지는 경우가 많습니다. 그러나 부동산 투자를 통한 소극적 소득은 좋습니다. 2017년부터 Fundrise의 평균 연간 소득 수익률은 5.29%로 공공 부동산 투자 신탁(REIT, 4.1%)과 S&P 500(2.0%)의 수익률보다 작습니다. 여기에는 공공 REIT 및 S&P 500의 두 자릿수 손실과 비교하여 2022년 총 수익률(가격 + 배당금) 1.5%가 포함됩니다.
Fundrise의 부동산 펀드 대부분은 연간 0.85%의 정액 관리 수수료를 부과합니다. 벤처 캐피털 스타일의 투자를 제공하는 Fundrise Innovation Fund는 매년 1.85%의 수수료를 부과합니다.
이 대체 자산 클래스에 대해 자세히 알아보려면 Fundrise를 방문하거나 지금 가입하세요.
최고의 부동산 투자 플랫폼
모금 | 단 10달러로 부동산 투자를 시작해 보세요
4.3
최소 투자:$10. 수수료:기금 모금:연간 자문 수수료 0.15%. 펀드라이즈 프로:$10/월 월별 지불 또는 연간 $99. 매년 지불됩니다.*
장점:
단점:
* 별도의 펀드관리수수료가 적용됩니다. 대부분의 펀드는 연간 0.85%의 관리 수수료를 부과합니다. Fundrise Innovation Fund는 연간 1.85%의 관리 수수료를 부과합니다. 우리는 귀하가 가입할 때 추가 비용 없이 Fundrise 보증에 대한 커미션을 받습니다.
아파트 건물에 투자하는 것은 투자 포트폴리오를 다양화하는 훌륭한 방법이며 장기적으로 신속하고 상당한 금액의 수익을 올릴 수 있습니다. 세대의 부를 쌓는 데 관심이 있는 경우 특히 그렇습니다. .
많은 돈을 투자할 의지와 능력이 있다면 혼자 투자하거나 파트너와 함께 투자할 수 있습니다. 위험을 줄이고 처음에 더 적은 비용을 지출하려면 대신 신디케이션 계약, 부동산 펀드, REIT 또는 크라우드 펀딩 플랫폼을 통해 투자하도록 선택할 수 있습니다.
어떤 유형의 투자를 선택하든 투자에 대해 철저하게 조사하십시오. 전략적으로 투자하면 투자한 고층 아파트만큼 수익이 올라갈 수 있습니다.