투자는 노련한 전문가에게도 위협적으로 느껴질 수 있지만 특히 초보자에게는 더욱 그렇습니다. 그리고 그 대부분은 다음과 같은 하나의 핵심 질문에 대한 불안으로 귀결됩니다:
“힘들게 벌어들인 돈의 대부분을 잃으면 어떻게 되나요?”
물론 모든 초보자가 이런 사고방식을 갖고 있는 것은 아닙니다. 어떤 사람들은 전혀 두려움 없이 투자를 시작하고 가장 위험한 투자에 대처할 준비가 되어 있습니다. 그러나 주의가 부족하면 바로 같은 문제, 즉 힘들게 번 돈을 모두 잃는 문제로 돌아갈 수 있습니다.
우리의 조언? 두려움의 스펙트럼 어디에 속하든 성공적인 트레이더가 사용하는 다양한 투자 전략을 배우는 것이 현명합니다.
자 그럼 본격적으로 살펴보겠습니다! 오늘은 신규 투자자를 위한 최고의 투자 전략을 살펴보겠습니다. 또한 자신만의 투자 전략을 맞춤화하는 방법에 대해 논의하고 초보 트레이더가 일반적으로 묻는 몇 가지 일반적인 질문에 대해 답변해 드리겠습니다.
투자 전략 투자를 선택하는 방법과 이를 사고 파는 시기를 결정하는 데 도움이 되는 계획입니다.
이러한 전략은 규칙을 기반으로 하므로 각 투자 결정을 감정적으로, 일관성 없이 내리지 않습니다. 일련의 지침을 따르면 투자 조사가 더 쉬워지고 올바른 결정을 내릴 가능성이 높아집니다.
즉, 투자 및 거래 전략은 일률적으로 적용되는 것이 아니며 시간이 지남에 따라 확실히 바뀔 수 있습니다. 이러한 변경 사항과 초기 전략은 주로 다음 요소에 따라 달라집니다.
금융 지식 수준에 따라 다름 , 자신만의 투자 전략을 세우는 것이 편할 수도 있고 재정 자문가에게 투자 조언을 구하고 싶을 수도 있습니다.
대부분의 투자자에게 효과적인 수많은 검증된 투자 전략이 있지만 각 거래 전략의 세부 사항은 확실히 다릅니다.
이제 막 투자 계좌를 사용하기 시작한 초보자는 아래의 투자 전략을 시도해 보세요.
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다음 7가지 투자 전략은 가장 인기 있고 널리 사용되는 계획을 나타냅니다. 더 복잡한 다른 전략도 있지만 이제 막 시작한 경우에는 다음 7가지 경로에서 시작해야 합니다.
매수 후 보유 거래 전략은 단순히 투자 상품을 매수하고 장기간 보유하는 것을 의미합니다. . '장기적'이 무엇인지에 대한 엄격한 규칙은 없지만 일반적으로 5년 이상의 기간을 의미합니다.
이는 투자자들이 보다 적극적으로 거래하는 거래 전략과는 크게 다릅니다. 예를 들어 스윙 트레이딩의 경우 , 주식과 자금은 몇 년 또는 몇 달 동안만 보유될 수 있습니다. 그리고 데이 트레이딩을 사용하면 며칠, 때로는 몇 시간, 심지어 몇 분 동안 투자가 보류됩니다.
매수 후 보유 투자 전략은 일반적으로 우량주와 같은 보다 안전하고 안정적인 자산에 가장 잘 작동합니다. 이와 같은 장기 투자 전략에서는 일반적으로 배당금을 지급하는 주식과 펀드(주주에게 현금 지급, 자세한 내용은 잠시 후에 설명하겠습니다!)를 사용합니다. 그 이유는 배당금을 재투자하고 복리 계산을 통해 더 많은 이익을 얻을 수 있기 때문입니다.
지난 25년 동안 S&P 500에서 가격 수익만 받았다면 누군가가 기대할 수 있는 수익은 다음과 같습니다.
모닝스타이제 배당금을 고려할 때 수익이 얼마나 더 좋아지는지 살펴보세요(배당금을 S&P 500에 다시 재투자한 경우):
모닝스타매수 후 보유 투자는 자본 이득세로 손실되는 금액을 크게 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. , 자산 판매로 얻은 이익에 대해 납부하는 세금입니다.
장기 자본 이득세 때문입니다. (1년 이상 보유한 자산의 판매 기준)은 일반적으로 단기 자본 이득세보다 낮습니다. (1년 이하 보유 자산의 판매 기준).
예를 들어, 연소득이 40,000달러라고 가정해 보겠습니다. 2025년에는 표준 중개 계좌(IRA 아님)에서 일부 주식을 판매하여 $1,000의 자본 이득을 얻습니다.
다양한 투자 기간은 목표에 따라 다릅니다. 매수 후 보유 투자자는 일반적으로 은퇴 및 기타 장기 목표를 위해 투자합니다. 따라서 그들은 수년 동안 주식 및 유사한 투자를 보유하므로 더 낮은 세율을 적용받을 수 있습니다.
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전설적인 투자자 워렌 버핏은 투자를 "미래에 더 많은 돈을 받기 위해 지금 돈을 마련하는 과정"이라고 불렀을 때 이를 가장 잘 표현했습니다.
물론 워렌 버핏이 전설이 된 것은 가치 투자 때문이었습니다. .
쇼핑을 가실 때 항상 정가로 구매하시나요, 아니면 세일하고 싶은 상품이 나올 때까지 기다리시나요? 후자라면 아마도 가치 투자를 즐길 것입니다. 이 투자 접근 방식에는 특정 금융 데이터에 대한 평가를 기반으로 실제 가격보다 낮은 가격에 거래되는 것으로 보이는 자산을 식별하고 구매하는 것이 포함됩니다.
물론, 희망하는 바는 귀하가 특정 투자 상품을 매수한 후 결국 시장이 해당 자산의 가격을 과소평가하고 있다는 사실을 다른 투자자들이 깨닫고 매수하여 가격을 "더 공정한" 가치로 끌어올리고 결과적으로 귀하에게 이익을 주는 것입니다.
가치 투자자는 주식 스크리너와 같은 다양한 금융 도구를 사용합니다. , 특정 중요한 데이터를 기반으로 저평가된 주식을 찾습니다. 주식을 평가하는 몇 가지 인기 있는 방법은 다음과 같습니다:
가치 투자자가 P/E 및 P/S와 같은 지표를 사용할 때 특정 주식의 가치 평가를 더 넓은 지수(예:S&P 500) 또는 회사의 섹터와 비교하는 경우가 많습니다. 또는 산업 (유사한 기업과 주식을 그룹화하는 두 가지 방법).
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무엇에 투자하든 시간이 지나면서 돈을 늘리려고 노력하게 됩니다.
하지만 성장 투자 구체적인 방법이 있습니다.
성장 투자는 일반 회사보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상되는 회사(및 기타 자산)의 주식을 구매하는 것입니다. 성장주 일반적으로 다른 부문(예:유틸리티)보다 특정 부문(예:기술)에서 더 자주 발견되며 연구 개발(R&D), 새 장비, 더 많은 직원 등 회사 성장에 최대한 많은 현금을 투입하는 경향이 있습니다.
Apple, Google의 모회사인 Alphabet, Tesla 등이 모두 인기 있는 성장주의 예입니다.
성장 투자는 변동성이 더 클 수 있습니다(상승폭이 더 클 수 있음 그리고 주식에 투자) 가치 투자보다. 제품 지연이나 잘못된 재무 보고서로 인해 단기적으로 성과가 쉽게 저하될 수 있습니다. 그러나 성장 투자자는 상승과 하락을 견딜 수 있다면 시간이 지남에 따라 탁월한 투자 수익을 누릴 수 있습니다.
테슬라를 생각해 보세요. 해당 주식은 지난 10년 동안 거의 15,000%에 달하는 엄청난 수익률을 기록했습니다.
그러나 투자자들은 그 목표에 도달하기까지 수많은 엄청난 하락세를 견뎌야 했습니다.
조심하세요. 성장 기업은 탁월한 수익을 제공할 수 있지만, 빠르게 붕괴되어 전체 포트폴리오에 타격을 줄 수도 있습니다. 일부 투자자는 성장 투자와 덜 위험한 자산을 혼합하는 것이 더 좋습니다.
위험을 분산시키는 한 가지 방법은 펀드를 통해 수많은 성장주에 투자하는 것입니다. 이에 대해서는 아래에서 다루겠습니다. 예를 들어, Vanguard 500 Admiral Shares Index Fund(VFIAX)와 같은 성장 지향적 투자 펀드에 투자하는 것을 고려할 수 있습니다. Vanguard의 무료 투자 앱을 통해 . (이 최고의 뮤추얼 펀드 VOO로 상장지수펀드로도 이용 가능합니다.)
이 펀드는 미국 기반의 성장 및 가치 주식에 투자하여 위험을 소수에 집중시키지 않고 광범위한 기업을 구매합니다.
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또는 Motley Fool의 Stock Advisor와 같은 서비스를 통해 개별 성장주를 찾는 방법을 배울 수 있습니다. , 아래에 설명되어 있습니다.
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가치 투자와 성장 투자에 대해 이야기할 때 방법은 달랐지만 목표는 동일했습니다. 즉, 시간이 지남에 따라 높은 가격 수익률('자본 감사'라고도 함)을 제공할 주식을 매수하는 것입니다.
하지만 또 하나가 있어요 투자로 돈을 버는 방법:수동 소득 . 그리고 이를 얻는 방법에는 여러 가지가 있습니다.
인기 있는 방법 중 하나는 채권을 구매하는 것입니다. . 채권은 단순히 미국 연방 정부나 소규모 연필 제조 회사 등 일종의 단체가 발행한 부채입니다. 채권을 구매하면 발행인은 기본적으로 미래 특정 시점에 전체 투자금과 이자 지급을 상환하겠다고 약속합니다.
이러한 이자 지급액은 고정되거나 일정한 금액입니다(따라서 '고정 수입). "), 정기적으로 지급되며 일반적으로 6개월마다 지급됩니다. 실제로 채권은 일반적으로 "고정 수입 투자"라고도 합니다.
또 다른 인기있는 방법은 무엇입니까? 배당주.
앞서 언급한 것처럼 일부 주식은 배당금이라고 불리는 현금 지급을 합니다. , 투자자에게. 이러한 배당금은 일반적으로 정기적으로 지급되며 대개(항상 그런 것은 아님) 분기별로 지급됩니다.
채권인지 배당주인지 여부 k, 당신이 알아야 할 용어는 수익률입니다 , 이는 1년 이내에 소득으로 다시 기대할 수 있는 투자 비율입니다. 예를 들어, 주당 100달러에 주식을 구입하고 일년 내내 배당금으로 주당 5달러를 지급한다면 주식 수익률은 5%입니다. ($5 / $100 =0.05 또는 5%)
배당주에 대한 몇 가지 빠른 팁:
100달러짜리 주식이 50달러로 떨어지지만 매년 주당 5달러를 계속 지불한다면 수익률은 5%에서 10%로 점프할 것입니다. ($5 / $50 =0.10 또는 10%)
이미 100달러에 주식을 샀는데 가격이 50달러로 떨어졌다면, 100달러 투자에 대해 매년 5달러만 받게 됩니다. 5% 수익률이 비용 대비 수익률입니다. . 10% 수익률 새 돈에 대한 수익률입니다 —새 주식을 사야만 얻을 수 있습니다.
위에서 방금 말한 내용을 생각해 보십시오. 주식의 가치가 절반으로 떨어지면 수익률은 두 배가 됩니다.
그러나 또한, 만약 주식이 그 가치의 절반을 잃는다면, 그것은 매우 분명한 문제의 징조입니다! 그렇게 많이 하락한 주식을 소유한 회사는 재정적 어려움을 겪고 있을 수 있으며, 이는 배당금을 더 오랫동안 지불할 여유가 없을 수도 있음을 의미합니다. 자주 발생하지는 않지만 기업에서는 때때로 배당금을 줄이거나 심지어 중단하기도 합니다. 이는 높은 수익률이 낮은 수익률로 바뀌거나 심지어 수익률이 전혀 발생하지 않는다는 의미입니다!
사실 이 질문에는 정해진 답이 없습니다. "좋은" 배당수익률을 구성하는 요소는 시장 환경과 귀하가 기꺼이 감수할 위험의 정도에 따라 달라집니다.
많은 투자자들은 주식 시장 수익률(일반적으로 S&P 500 수익률로 측정)보다 높은 수익률에 만족합니다. 일부 투자자들은 언제든지 10년 만기 국채 수익률보다 높은 수익률을 찾습니다.
일부의 경우 소득 투자 전략은 배당금 수익률에 덜 중점을 둡니다. , 배당금 안전에 대해 자세히 알아보기 —그들은 회사가 배당금 지급을 중단할 가능성이 없다는 것을 알고 낮은 수익률을 받아들일 것입니다. 그것이 매력적으로 느껴진다면 정기적으로 배당금을 늘리는 회사부터 검색해 보세요.
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장기 투자자들 사이에서 특히 인기 있는 투자 전략에는 '인덱스 투자'가 포함됩니다. 일종의 주식, 채권 또는 기타 벤치마크를 복제하는 펀드를 구매하는 것입니다. (S&P 500이나 나스닥 종합지수를 생각해 보세요.)
먼저, 인덱스 투자를 할 수 있는 두 가지 주요 방법인 뮤추얼 펀드와 상장지수펀드(ETF)를 살펴보겠습니다.
뮤추얼 펀드 주식, 채권 또는 기타 자산에 집합적으로 투자되는 자금 풀입니다. 뮤추얼 펀드에 투자하면 해당 자산의 수익(또는 손실)을 공유하게 됩니다.
해당 펀드에 투자할 권리에 대해 하나의 수수료(또는 여러 수수료)를 지불할 수 있습니다. 일반적인 수수료의 예로는 펀드 성과에서 직접 지급되는 연간 비용과 초기 투자에서 공제되는 판매 수수료가 있습니다.
상장지수펀드(ETF) 투자 풀에 투자할 수 있다는 점에서 뮤추얼 펀드와 유사하게 작동합니다.
그러나 몇 가지 차이점이 있습니다. 핵심은 주식처럼 거래일 내내 거래소에서 거래된다는 것입니다. (반면 뮤추얼 펀드의 모든 거래는 시장 마감 후 하루에 한 번 정산됩니다.) 그리고 연간 비용이 청구되지만 ETF에는 다른 수수료가 없습니다.
또한 ETF는 일반적으로 뮤추얼 펀드보다 훨씬 더 자주 보유하고 있는 투자를 공개하며, 수익률을 아주 약간 높일 수 있는 몇 가지 세금 혜택을 누리고 있습니다.
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뮤추얼 펀드 또는 ETF에는 적극적으로 관리되는 펀드와 인덱스 펀드라는 두 가지 주요 유형이 있습니다.
적극적으로 관리되는 펀드 주식, 채권 또는 기타 자산을 사고 파는 한 명 이상의 포트폴리오 관리자가 운영합니다. 특정 지침(예:대기업 주식만 따라야 함)을 따라야 할 수도 있지만 궁극적으로는 자신의 연구와 직관에 따라 결정을 내립니다.
인덱스 펀드 단순히 S&P 500이나 Nasdaq Composite와 같은 특정 시장 지수의 성과를 복제하려고 합니다. 이는 주로 규칙과 컴퓨터 알고리즘을 기반으로 합니다. 예를 들어, S&P 500 인덱스 펀드는 S&P 500 지수를 구성하는 주식을 지수와 동일한 비율로 매입합니다. (주식이 클수록 S&P 500에서 차지하는 비중도 커집니다.)
일반적으로 대부분의 뮤추얼 펀드는 액티브하게 운용되지만, 인덱스 뮤추얼 펀드도 있습니다. 그리고 대부분의 ETF는 인덱스 펀드이지만 액티브하게 운용되는 ETF도 있습니다.
모든 펀드는 일정 수준의 다각화를 제공합니다. , 이는 돈을 분산시켜 위험을 줄이는 것을 의미합니다. (예를 들어, 한 펀드는 특정 산업 분야의 여러 주식에 투자할 수 있고, 다른 펀드는 50개 국가의 채권에 투자할 수 있습니다.)
그러나 인덱스 펀드 두 가지 주요 이유로 장기 투자자들 사이에서 인기가 있습니다. 1.) 수많은 포트폴리오 관리자의 급여를 지불하지 않기 때문에 일반적으로 더 저렴합니다. 2.) 인간 관리자는 종종 이러한 벤치마크를 능가하는 데 어려움을 겪습니다. 따라서 그들을 이길 수 없다면 합류하세요!
다른 투자와 마찬가지로 인덱스 펀드에도 어느 정도 위험이 따릅니다. 더 넓은 주식 시장이 하락하면 S&P 500 인덱스 펀드도 하락할 것입니다. 그리고 인덱스 펀드에 대한 투자는 인덱스 규칙에 따라 시간이 지남에 따라 변경될 수 있습니다. 2000년에는 은행과 같은 금융 회사가 S&P 500의 19%를 차지했습니다. 2020년에는 그 비율이 10%에 불과했습니다!
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마음을 정할 수 없다면 어떻게 되나요? 장기적으로 투자하고 싶고 인덱스 펀드가 현명한 아이디어라는 것을 알고 있지만 인덱스 펀드가...글쎄, 지루하다고 생각한다면 어떻게 해야 할까요?
인덱스 펀드 몇 개와 주식 몇 개만 소유해 보세요.
이러한 투자 방식은 여전히 인덱스 펀드를 통해 저비용으로 분산투자를 제공합니다. 하지만 기억하세요. 위험이 낮을수록 잠재적인 상승 가능성도 낮아질 수 있습니다. 바로 여기에서 주식이 필요합니다. 그렇습니다. 조금 더 많은 위험을 감수하고 있지만 성장 잠재력은 더 높습니다.
또한 관심 있는 몇몇 회사에 대한 최신 정보를 얻으면 지속적으로 참여하고 참여할 가능성이 더 높습니다.
인덱스 펀드에 투자하는 금액과 개별 주식에 투자하는 금액의 정확한 비율은 목표와 위험 허용 범위에 따라 다릅니다.
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DCA(달러 비용 평균) 투자 전략은 장기적인 매수 후 보유 계획과 함께 사용될 수도 있습니다.
달러 비용 평균화는 현재 주가에 관계없이 정기적으로 고정된 달러 금액의 주식이나 기타 투자 상품을 구매하는 것입니다. 예를 들어, 매월 초에 100달러 상당의 주식을 구매할 수 있습니다.
401(k) 은퇴 계획을 제공하는 직업이 있는 경우 DCA 방법을 사용하여 급여 기간마다 급여의 일부를 미리 선택된 펀드에 투자합니다.
이 전략에는 가치 요소도 있습니다. 즉, 투자 가격이 낮을 때 더 많은 주식을 사고, 가격이 높을 때 더 적은 주식을 사게 되기 때문입니다.
달러 비용 평균화는 일반적으로 투자 상품을 사고 파는 완벽한 시기를 선택하는 것보다 훨씬 더 효과적입니다. 그리고 정말 더 쉽습니다 —복잡한 거래 전략을 따를 필요도 없고, 주식 시장이 어떻게 돌아가는지 걱정할 필요도 없습니다. 계속해서 돈을 투자하세요.
일부 투자 상품을 구매할 때마다 수수료를 지불해야 할 수도 있다는 점을 명심하세요. 이러한 상황에서는 구매 빈도를 줄이면 지불하는 거래 수수료가 줄어들 수 있습니다. DCA는 거래 또는 판매 수수료가 낮거나 없는 투자에 가장 적합합니다.
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주식 시장에 투자 그 어느 때보다 쉬워졌습니다. 중개 계좌가 필요합니다. , 그러나 대부분의 온라인 브로커에서 계좌를 개설하는 것은 간단합니다. 신분증, 본인에 대한 몇 가지 정보, 때로는 최소 보증금이 필요합니다.
표준 중개 계좌에서 다양한 투자 상품을 구매할 수 있습니다. 및 개인 퇴직 계좌(IRA) .
IRA는 중개 계좌와 비슷하지만 몇 가지 변형이 있습니다. 몇 가지 유용한 세금 혜택이 있지만, 매년 일정 금액만 기부할 수 있고 조기 인출할 수 없으며 무거운 처벌을 받습니다.
표준 중개 계좌는 세금 혜택을 제공하지 않습니다. 하지만 원하는 만큼 돈을 투자할 수 있으며 언제든지 벌금 없이 돈을 인출할 수 있습니다.
온라인 중개 계좌를 선택하고 가입하면 대부분의 웹사이트 인터페이스는 매우 직관적입니다. 가장 어려운 부분(투자할 돈을 저축하는 것 외에) )는 최고의 투자 상품을 선택하고 판매하기 전에 이를 보유할 기간을 결정하는 것입니다. 어떤 사람들은 로보어드바이저를 사용합니다. 투자를 돕기 위해 다른 사람들은 금융 자문가를 활용하고 많은 사람들은 스스로 투자 결정을 내립니다.
스스로 주식 시장에 투자하는 경우 위와 같은 투자 또는 거래 전략을 개발해야 합니다.
주식 시장에 돈을 투자하는 것은 주식을 성장시키는 가장 좋은 방법 중 하나입니다. 힘들게 번 현금을 주식이나 인덱스 펀드 등의 투자에 투자하는 것이 예금 계좌에 돈을 넣어 두는 것보다 부를 쌓는 훨씬 빠른 방법입니다.
좋은 소식:시작하는 데 많은 돈이 필요하지 않습니다. 지금은 소액이라도 투자하면 복리 덕분에 시간이 지나면 상당한 성과를 거둘 수 있습니다. , 벌어들인 돈을 재투자하는 곳, 그것 돈은 더 많은 돈을 벌 수 있습니다. (그러나 더 많이 투자할수록, 더 자주 투자할수록 좋습니다.)
그리고 아니요, 투자는 성인만을 위한 것이 아닙니다. 여분의 현금이 있는 10대 또는 청년이라면 미래 재정 목표를 계획하는 것이 결코 이르지 않습니다. .
필요한 돈 투자를 시작할까? 글쎄, 투자 앱이 등장하면서 저비용 중개 계좌 , 오늘부터 단돈 1달러로 투자를 시작할 수 있습니다.
1달러로 많은 것을 살 수는 없지만 예전보다 더 많이 살 수 있습니다. 소수 지분 지난 몇 년 동안 더욱 쉽게 접근할 수 있게 된 를 통해 주식의 일부를 구매할 수 있어 모든 투자자가 100달러, 심지어 1,000달러까지 거래할 수 있는 기업을 확보할 수 있습니다. 그리고 많은 온라인 중개업체와 앱이 수수료 무료로 전환되고 있습니다. , 추가 투자 비용이 없습니다. 그 돈을 일에 투자하세요.
하지만 필요한 금액은 얼마인가요? 투자를 시작하는 것은 궁극적으로 귀하의 재정 상황, 연령, 위험 허용 범위 및 투자자로서의 재정 목표에 따라 달라집니다.
투자를 예산의 일부로 삼고 투자할 수 있는 금액을 신중하게 결정하십시오. 복리효과를 활용하려면 초기에 감당할 수 있는 만큼 투자하는 것이 좋습니다. 그러나 감당할 수 있는 것 이상으로 투자하지 말고 향후 몇 년 내에 필요할 자금도 투자하지 마세요.
가장 중요한 것은 시작하고 투자 조사를 수행하는 것입니다. , 그리고 부(富)를 쌓는 방법을 배우는 데 적극적인 역할을 하십시오. 앞으로도.
투자 전략을 세우면 선택한 투자에 대해 더 자신감을 갖게 되고 충동적이고 위험한 거래를 방지할 수 있습니다. 시스템을 갖추면 무엇이 자신에게 효과적인지 더 잘 알 수 있습니다.
거래 전략에 관한 연구는 기본적 분석 및/또는 기술적 분석에 중점을 둡니다.
기본 분석 주식의 내재가치를 결정하는 데 중점을 둡니다. By examining a company’s financial situation, you can determine what you believe the share price should be, allowing you to buy when it’s undervalued, and helping you avoid overvalued stocks.
Technical analysis focuses on a stock’s chart patterns and trends to determine the future price. This strategy is used primarily by day traders and swing traders.
You also need to consider a number of other questions, such as:
Time frame is important, too. Are you focusing on long-term investments, such as retirement? Or short-term investments, such as saving for a house within the next few years?
In general, the further away you are from a goal, the more aggressively you can invest, because you have time to make up for downturns in the market. However, as you approach your goal, your investments should become more conservative.
And lastly:Write down your investment strategy or trading strategy. This will help you remember it, and commit to it, and make tweaks if you decide it could be working better. Even if you’re investing passively, check in occasionally to measure the effectiveness of your strategy and make adjustments as you near your goal.
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