현재 강세장에서 이기는 주식을 고르는 것은 그리 어려운 일이 아닙니다. 사람들은 상승 추세에 있는 주식에 대한 최신 업데이트를 얻기 위해 소셜 미디어 사이트를 샅샅이 뒤지고 있습니다. 일반 투자자의 목소리는 월스트리트 펀드 매니저보다 주가를 더 많이 움직이는 것 같습니다.

주식을 평가하고 선택의 폭을 좁힐 때 많은 사람들은 또한 회사가 무엇을 만들고 어떤 서비스를 제공하는지, 회사가 사람들을 대하는 방식에 대한 평판, 회사가 정부 규정을 얼마나 준수하는지 매우 주의 깊게 봅니다. 이것을 "사회적 책임 투자"라고 합니다.

사회적 책임 투자란 무엇입니까?

사회적 책임 투자(SRI)는 부정적인 사회적 영향을 미치는 것으로 간주되는 회사에 대한 노출을 줄이는 투자 접근 방식으로 정의할 수 있습니다. 좋은 예는 열악한 노동 기준이나 환경 파괴로 이익을 얻는 회사입니다. 사회적으로 책임감 있는 투자자는 긍정적인 사회적 영향을 미치는 것으로 알려진 회사에 노출되기를 원합니다.

그것이 투자 세계의 현재 추세이지만 사회적 책임 투자의 뿌리는 200년 이상으로 거슬러 올라갈 수 있습니다. 1700년대 후반에 감리교의 존 웨슬리(John Wesley)와 같은 종교 지도자들은 추종자들에게 술, 담배, 무기 또는 도박으로 봉급을 버는 사람들에게 투자하거나 동업자가 되지 말라고 촉구했습니다.

1980년대로 넘어가면 SRI가 상당한 진전을 이루었음을 알 수 있습니다. 개인 및 기관 투자자들은 남아프리카 공화국의 인종 차별에 항의하기 위해 남아프리카 공화국에 사업을 하고 있는 회사로부터 자금을 빼돌렸습니다. 이는 아파르트헤이트의 궁극적인 붕괴에 기여했습니다.

1980년대 초반은 사회적으로 책임 있는 투자자들의 관심을 충족시키는 여러 뮤추얼 펀드가 시작된 시기였습니다. 이 기금은 주식 선택에 필터를 적용하여 초기 감리교인들의 근본적인 우려는 물론 원자력, 환경 오염, 근로자 대우와 같은 보다 현대적인 문제를 선별했습니다.

오늘날에는 소득 및 부의 불평등, 기후 변화, 오염 및 부패를 포함하여 많은 투자자들이 우려하는 문제에 훨씬 더 최근에 추가되었습니다.

사회적 책임 투자가 왜 중요한가요?

세계 경제는 인권과 환경에 대한 영향을 무시하고 가난한 기업 시민으로 행동하는 일부 기업에 의해 건설되었습니다. SRI는 투자자들에게 사람과 환경을 소중히 여기는 실적을 보여주면서도 여전히 높은 수익을 올릴 수 있는 기업에 보상할 수 있는 기회를 제공합니다.

SRI는 일부 인구가 소유하고 있다는 자부심을 느낄 수 있는 투자에 접근할 수 있도록 합니다. 투자자가 사용할 수 있는 SRI 뮤추얼 펀드의 수가 계속 증가함에 따라 사람들은 환경을 잘 지키는 것으로 입증된 회사 묶음에 대한 소유권을 가질 수 있으며 긍정적인 환경을 보여주지 않는 회사가 포함된 뮤추얼 펀드에 투자하는 것을 피할 수 있습니다. 사회 및 거버넌스(ESG).

사회적 책임 투자 뮤추얼 펀드의 유형

SRI 뮤추얼 펀드에는 여러 유형이 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

환경, 사회 및 거버넌스 기금. 사회적 책임 투자 펀드가 윤리적 관행이나 제품을 사용하지 않는 산업을 제외하는 데 중점을 둔 반면 ESG 펀드는 사용하는 산업을 포함하는 데 중점을 둡니다. 펀드가 총기류와 같은 스포츠 용품을 제조하는 회사를 제외할 수 있지만 ESG 펀드는 제조 과정에서 환경 친화적이고 직원과 고객을 존엄과 존중으로 대하며 모든 요구 사항을 충족하기 때문에 해당 회사를 완전히 다르게 볼 수 있습니다. 지역, 주 및 연방 지침에 따라야 합니다.

신앙 기반 기금. 이 뮤추얼 펀드는 천주교, 개신교 또는 이슬람교와 같은 특정 종교의 세입자 또는 가치를 따르는 주식에만 투자합니다.

임팩트 지향 펀드. 이 펀드는 깨끗한 물이나 저소득 주택 프로젝트와 같은 투자 의무를 충족하는 투자를 적극적으로 찾는 "진보적 심사"라고 불리는 것을 종종 사용합니다. 이러한 펀드의 투자자는 투자에 대한 펀드의 추가적인 투명성과 결과를 측정하는 몇 가지 수단을 요구하는 경우가 많습니다.

사회적 책임 투자 펀드의 예

투자자들이 이용할 수 있는 SRI 펀드는 수십 가지가 있습니다. 다음은 특별한 순서 없이 긍정적인 평가를 받은 일부 SRI 펀드입니다. (이 개요는 어떤 유형의 보증이나 추천을 제공하기 위한 것이 아닙니다.)

• 뱅가드 FTSE 소셜 인덱스 펀드 제독: 이 뮤추얼 펀드는 담배, 주류, 원자력, 성인 오락, 도박, 화석 연료와 같이 논란의 여지가 있는 산업에서 운영되는 사업에 대한 노출을 피하려는 투자자를 대상으로 합니다.
• Blackrock의 iShares MSCI Global Impact ETF: 이 기금은 유엔 지속 가능한 개발 목표 달성에 기반을 둔 전 세계 기업들로 구성되어 있습니다. 이 17가지 목표에는 청정 에너지, 빈곤과 기아 근절, 모두를 위한 교육, 지구 온난화 방지가 포함됩니다.
• Parnassus 핵심 주식 펀드 투자자: 이 펀드는 강력한 ESG 관행을 가진 기업에 집중합니다. 기업이 위험을 더 잘 이해하고 관리하여 불리한 결과와 논쟁의 가능성을 줄일 수 있다고 믿기 때문입니다.
• SPDR S&P 500 화석연료 비축량 ETF: 이 펀드는 S&P 500에서 화석 연료 매장량(즉, 원유, 천연 가스 및 열탄의 공급원)을 소유한 회사를 뺀 값에 투자합니다.
• 팍스 엘리베이트 글로벌 여성 리더십 기금: 이 펀드는 Impax 글로벌 여성 리더십 지수와 연계되어 있습니다. 지수를 생성하기 위해 회사의 사내 성별 분석 팀은 1,600개의 글로벌 기업을 평가하여 경영진에서 여성의 대표성 및 남녀 임금 평등과 같은 기준을 평가합니다.

사회적 책임 투자 시작하기

이미 소유하고 있는 뮤추얼 펀드가 SRI 친화적인지 궁금할 수 있습니다. 펀드의 모든 보유 자산을 나열하고 펀드의 투자 전략에 대한 세부 정보를 제공하는 펀드 투자 설명서의 사본을 읽으면 그러한 경우인지 확인할 수 있습니다. 투자 중개인 사무실에 전화하여 해당 정보를 얻을 수도 있습니다.

SRI 및 ESG 펀드를 찾는 것은 어렵지 않지만 선택하는 것은 어려울 수 있습니다. 사회 및 환경 문제, 회사 및 산업과 관련하여 가장 중요한 사항을 기록한 다음 그에 따라 선택 범위를 좁힘으로써 해당 작업을 더 쉽게 수행할 수 있습니다. 귀하의 기준과 일치하는 소수의 자금이 있을 수 있습니다. 각 펀드의 과거 실적과 비용을 살펴보면 만족할 만한 선택을 하는 데 도움이 될 수 있습니다.

Jack Wolstenholm은 Breeze의 콘텐츠 책임자입니다.

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