주식 선물하기:주식 선물하기 안내


<본문>

주식은 계속 주는 진정한 선물입니다. 이번 휴가 시즌에 사랑하는 사람이나 자선 단체에 주식을 선물로 주고 싶다면 알아야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 어떻게 주식을 선물로 사며 그런 상황에서 세금은 어떻게 작용합니까? 올바른 방법으로 할 수 있도록 이 가이드에서 주식 선물에 대한 개요를 제공합니다.

TL;DR

  • 중개인 양도, 증서 양도, 수취인 직접 구매, 보관 계좌, 신탁 기금 또는 사망 동의서 양도를 사용하여 친구 및 가족에게 주식을 선물로 제공합니다.
  • 양측 모두에게 양도소득세는 여전히 주식을 선물할 때 중요한 요소입니다.
  • 공공 자선단체에 주식을 기부하면 세금 면제를 받을 수 있습니다.
  • 재무 고문이나 중개인과 상의하여 주식 선물을 위한 올바른 움직임에 대해 논의하십시오.

친구와 가족에게 주식을 선물하는 방법

기본적으로 주식 선물 프로세스에서는 중개 계정에서 받는 사람에게 주식을 이전하기만 하면 됩니다. 그러나 보유하고 있는 주식의 유형과 양도 대상에 따라 다른 조치를 취하게 됩니다.

다음은 양도를 통해 주식을 선물할 수 있는 몇 가지 옵션입니다.

  1. 중개사 이체:중개 계좌를 보유한 중개사에게 문의하십시오. 주식을 전자적으로 이전하게 하십시오. 법에 따르면 서면으로 서명해야 합니다. 즉, 온라인 전용 브로커와 거래하는 경우 약간의 인쇄 및 스캔이 포함될 수 있습니다. 다음을 포함한 몇 가지 정보가 있어야 합니다.
  • 귀하의 이름과 주소, 그리고 받는 사람의 이름과 주소
  • 귀하의 계좌 번호 및 수취인의 계좌 번호
  • 수혜자의 사회 보장 번호
  • 선물하고 싶은 주식의 이름과 수

둘 다 같은 중개인이 있으면 더 쉬울 것이지만 중개인이 다르다면 불가능한 것은 아닙니다. 회사 간에 의사 소통을 하고 판매자를 참여시키기만 하면 되므로 서프라이즈 선물이 되지 않을 것입니다.

TIP:원하는 경우 지정된 간격으로 공유 전송을 설정하여 규칙적으로 만들 수 있습니다.

  1. 인증서 양도:때때로 사람들은 "인증서 형식"으로 주식을 보유합니다. 이것은 단지 당신이 물리적으로 주식을 양도한다는 것을 의미하며, 포장할 무언가를 찾고 있다면 잘 작동할 수 있습니다. 이것이 작동하려면 브로커를 직접 방문(보증인 역할을 함)하고 양도 승인을 위한 서명을 목격하게 해야 합니다.
  2. 수취인 이름으로 주식을 선물로 구매:주식 양도의 번거로움을 모두 피하기 위해 받는 사람 이름으로 주식을 바로 구매할 수 있습니다. 이 작업을 완료하려면 계좌 번호 및 사회 보장 번호와 같은 사람에 대한 몇 가지 정보가 필요할 수 있습니다. 이제 어린 성인이 된 자녀가 있다면 자녀를 위해 다리 작업을 해주지만 자녀가 여전히 주식을 통제할 수 있고 시장에 대해 배울 수 있기 때문에 이것은 훌륭한 선택입니다.
  3. 보관 계정:미성년자에게 주식을 선물하는 방법을 알고 싶다면 보관 계정이 답입니다. 이와 같은 계정을 UTMA 또는 UGMA라고도 합니다. 당신은 그들을 위해 공유를 관리할 수 있지만 여전히 프로세스에 참여하게 합니다. 아이들이 스스로 거래할 수 있을 만큼 나이가 들면 또래의 대부분의 사람들보다 주식 시장에 대해 더 잘 알게 될 것입니다(또한 그들은 안정적인 저축을 시작하게 될 것입니다).

거주하는 주에 따라 18~25세 사이에 계정 액세스를 연기할 수 있습니다. 귀하에게는 감독 권한만 있지만 미성년자는 주식을 소유합니다.

  1. 신탁 기금:이것은 귀하의 자녀(또는 약간의 지도가 필요한 성인)를 위한 또 다른 옵션이며 보호 계정보다 더 많은 통제를 제공합니다. 자녀가 판매된 주식의 이익을 어떻게 사용해야 하는지 정확하게 지정할 수 있습니다.
  2. 사망 시 양도 계약:중개 회사를 통해 찾을 수 있는 사망 시 양도 약정을 사용하여 사망 시 수혜자에게 양도될 주식 시장 자산을 설정합니다.

관련:주식 선택 방법

주식을 선물로 줄 때 세금이 부과되는 방식

주식을 선물하는 것이 미국에서 세금을 면제받는 방법이라고 생각했다면 다시 생각해 보십시오. 주식을 선물로 받는 것은 여전히 ​​양쪽 모두에게 세금을 부과하는 것을 의미합니다.

수령인에게 세금이 부과되는 방식:

수령인은 양도소득세 부담을 지게 되지만 매각 후에만 가능합니다. 단기 또는 장기 양도소득세 부과 여부는 해당 포지션을 보유하고 있는 기간(매도할 때까지 대기하는 시간)에 따라 다릅니다. 한편, 자본 손실은 일정 금액까지 세금 감면의 역할을 할 수 있습니다.

기간은 수령인이 양도소득세로 납부할 금액에 영향을 미치는 한 가지 요소일 뿐입니다. 기타 요소에는 비용 기준(증여자가 주식에 대해 지불한 금액) 및 수령 당시의 주식 가치가 포함됩니다.

보낸 사람에게 세금을 부과하는 방법:

선물을 주는 사람은 주식을 포기했더라도 여전히 과세에 직면할 수 있습니다. 주식을 구입한 이후로 주가가 상승했다면 자본 이득세를 직접 소유할 수 있습니다.

선물의 크기에 따라 IRS에 보고해야 할 수도 있습니다. 2020년에는 신고할 필요 없이 누구에게나 최대 15,000달러를 선물로 줄 수 있습니다. 그 이상이면 평생 면제에 적용됩니다.

관련 항목:주식 시장 이익에 대한 세금 납부

자선단체에 주식 기부

현금 대신 주식을 선물하면 금전적 자선 기부를 훨씬 더 가치 있게 만들 수 있습니다. 이것은 기부의 가치를 높일 수 있기 때문에 대의를 위해 훌륭하지만, 주식을 자선 단체에 기부하는 것이 현명한 행동인 유일한 이유는 아닙니다. 그것은 또한 큰 차이를 만들 면세의 문을 열 수 있습니다.

일반적으로 자선을 위한 선물로 주식을 사는 사람들은 기부액이 많을수록 더 관대한 세금 면제를 받습니다. 그러나 모든 규모의 선물은 자본 이득세를 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다. 자선 단체에 기부한 주식에 대해 세금 면제를 받으려면 다음 규칙을 따르십시오.

  • 증여한 주식의 공정 시장 가치를 연간 세금에서 공제할 수 있습니다. 공제할 수 있는 최대 금액은 연간 총 소득의 50%입니다.
  • 공공 자선 단체에 기부해야 합니다.

요점

어떤 사람들에게는 주식을 선물로 받는 것이 앞으로 나아가기 위해 필요한 한 가지 일 수 있습니다. 은퇴 적금의 출시, 재산을 위한 저축을 위한 첫 번째 단계, 또는 아무 조건 없이 누군가가 주식 시장에 대해 배울 수 있는 방법일 수 있습니다. 통제를 유지하거나 선물 받는 사람이 통제하도록 할 수 있습니다.

어떤 경우이든 공식적으로 주식을 선물로 주기 전에 항상 재정 고문이나 중개인과 상의하십시오. 모든 사람의 상황은 다르며, 사랑하는 사람이 명절에 주식을 사는 것을 즐기기 위해 세금 구멍에 빠져들고 싶지는 않습니다.


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