제 80-20 투자자 서비스의 핵심 부분은 사람들이 자신의 돈을 성공적으로 수익성 있게 투자할 수 있도록 돕는 것입니다. 그래서 저는 80-20 투자자 회원의 이익을 위해 제 자신의 돈 중 £50,000를 생계에 투자합니다. 즉, 따라하기 쉬운 형식으로 내 추론과 함께 모든 거래를 게시합니다. 나는 또한 내 성과를 공개적으로 분석합니다. 다른 투자 전문가나 평론가는 자신의 돈을 공개적으로 실시간으로 투자하지 않습니다. 이 기사에서 나는 시장, 수동적 투자 전략 및 전문 펀드 매니저를 능가하는 방법을 보여줄 것입니다. 2년 동안의 80-20 투자자 멤버십으로 £50,000를 거의 £60,000로 바꾼 방법을 알려 드리겠습니다. 또한 제가 6년 후 어떻게 54.29%의 수익을 올렸는지, 그리고 때때로 여러분도 몇 분의 시간으로 어떻게 그렇게 할 수 있었는지 보여드리겠습니다.

80-20 투자자란 무엇입니까?

80-20 투자자는 우리 고유의 알고리즘과 투자 연구를 사용하여 투자하기에 가장 좋은 펀드를 식별하여 귀하를 위해 열심히 일하는 DIY 투자 서비스입니다. 선택한 투자 펀드 플랫폼에서 구매할 수 있는 수천 개의 단위 신탁, 투자 신탁 및 상장지수펀드(ETF)를 분석하여 펀드 후보 목록을 생성합니다. 이 도움말 아래에서 80-20 Investor 알고리즘이 회원들이 시장 및 전문 펀드 매니저를 능가하는 데 어떻게 도움이 되었는지 보여주는 최신 데이터를 볼 수 있습니다. 따라서 80-20 Investor가 격찬을 받은 것은 놀라운 일이 아닙니다. 여기에서 80-20 Investor에 대해 자세히 알아보고 30일 무료 평가판을 즐길 수 있습니다. 온라인에서 언제든지 무료 평가판을 취소(또는 업그레이드)할 수 있다는 점을 지적할 가치가 있습니다.

2년 멤버십 후 Damien의 £50,000 포트폴리오 실적

2015년 3월에 나는 80-20 Investor를 사용하여 내 돈으로 £50,000를 투자하기로 결정했습니다. 목적은 첫 번째로 80-20 Investor를 사용하여 때때로 단 몇 분의 노력으로 투자하고 시장을 능가하는 방법을 보여주는 것이었습니다. 또한 80-20 투자자 멤버십의 가치를 증명하고 싶었습니다. 격년제 멤버십 비용은 288파운드로 한 달에 12파운드에 불과합니다. 80-20명의 투자자 회원은 다음을 받습니다:

• 모멘텀 알고리즘을 기반으로 업데이트된 펀드 후보 목록
• 주간 및 월간 시장 논평 및 분석
• 회원의 투자에 도움이 되는 심층 연구 기사
• 도구 및 히트맵
• 손절매 알림

회원들이 정기적으로 말하듯이 이것만으로도 구독할 가치가 있습니다. 그러나 내 자신의 돈으로 £50,000를 투자함으로써 80-20 Investor의 회원 자격이 페니 가치가 있다는 것을 파운드와 펜스로 보여주고 싶었습니다. 다른 투자 평론가, 저널리스트 또는 연구 제공자는 실패를 두려워하여 이런 방식으로 자신의 돈을 투자하지 않습니다. 이것은 안타까운 상황이며 80-20명의 투자자 회원들이 볼 수 있도록 내 포트폴리오를 공개적으로 운영하기로 약속한 바로 그 이유입니다. 특히 내가 돈을 투자하기 시작했을 때 시장은 사상 최고치에 가까웠고 모두가 시장 붕괴가 임박할 것이라고 예측했기 때문에 대담한 조치였습니다.

투자를 시작한 이후로 80-20 Investor 알고리즘 및 관련 연구에서 제공하는 펀드 제안을 사용하여 포트폴리오를 주기적으로 변경했습니다. 나는 항상 변경 사항을 공개합니다.

지금까지 지출한 288파운드 중 최고입니까?

2년의 회원 기간 동안 나는 제공된 정보를 사용하여 과도한 위험을 감수하지 않으면서 시장과 전문 투자자를 능가하는 성과를 거두었습니다. 일반적으로 포트폴리오의 약 50-60%만 주식에 투자됩니다. 그리스 위기, 중국 경제 침체, 상품 위기, 브렉시트 투표, 도널드 트럼프의 깜짝 선거 승리 등 우리가 겪었던 다양한 위기에도 불구하고 불과 2년 만에 18.83%의 수익을 올렸습니다. 단 2년 만에 원래 £50,000를 £59,365로 바꿀 수 있었습니다.

공교롭게도 저는 £50,000 투자 포트폴리오를 시작한 지 몇 주 만에 초기 구독으로 돈을 벌었습니다. 또한 Brexit 투표의 여파로 FTSE 100이 5.62% 하락한 반면 단 2일 만에 5.35%를 기록했습니다! 아래 표는 내 50,000파운드 포트폴리오가 2년 동안 다음과 어떻게 비교했는지 보여줍니다.

• 내 포트폴리오의 벤치마크(내 포트폴리오가 투자한 각 부문의 평균 수익을 사용하여 계산됨)
• 비슷한 지분을 가진 전문적으로 운용되는 평균적인 다중 자산 펀드
• FTSE 100
• APCIM 벤치마크(동등한 투자 은행이 서비스를 제공할 수 있는 부자로 만들 수 있음)
• AFI 신중 지수 및 AFI 균형 지수(일반적인 재정 고문이 귀하에게 얼마나 많은 수익을 올렸을지 보여줌)
• Vanguard 벤치마크 – 동일한 지분 콘텐츠를 사용하여 동등한 패시브 Vanguard 포트폴리오가 달성한 것

위 표에서 알 수 있는 사실은 과도한 위험을 감수하지 않고(변동성 수치로 표시됨) 50,000파운드 포트폴리오가 최고의 수익을 달성했다는 것입니다. 또한 내가 감수한 추가 투자 위험은 다른 전략(내 포트폴리오가 가장 높은 예리율을 나타냄)으로 감수한 위험과 비교할 때 더 높은 수익으로 보상을 받았습니다. 다른 전략의 위험/수익 균형이 내 포트폴리오보다 열등합니다.

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2년 80-20 투자자 멤버십 수익

아래 표는 80-20 투자자와 다른 전략을 사용하여 얼마나 많은 추가 이익(80-20 회비 및 펀드 수수료를 제외한)을 얻었는지 보여줍니다. 80-20 투자자 멤버십은 고정 가격이며 더 많은 돈을 투자한다고 해서 증가하지 않는다는 것을 잊지 마십시오. 모든 수치는 펀드 수수료와 2년마다 80-20세 투자자 멤버십 비용을 제외한 금액입니다.

명심해야 할 또 다른 사항은 IFA가 일반적으로 위의 수치가 고려되지 않은 자금을 운용하기 위해 매년 포트폴리오 크기의 0.75%에서 1%를 추가로 청구한다는 것입니다. 따라서 그들의 성과는 과장된 것입니다. 또한 패시브 전략은 변동성이 높을 뿐만 아니라 내 포트폴리오보다 더 큰 손실(하락)을 보였습니다.

6년 후의 내 실적

2015년 3월에 처음 포트폴리오를 운영하기 시작했고 이제 6주년을 맞았습니다. 그것은 80-20 Investor를 사용하여 내 돈을 관리한 나의 실적을 입증하기 위한 오랜 기간입니다. 이 기간에는 Brexit 국민 투표, 미국 선거, 미중 무역 전쟁 및 코로나 바이러스 발생과 같은 도전적인 시장 이동 이벤트가 포함되었습니다. 아래 표는 이전에 사용한 동일한 벤치마크와 비교하여 6년(2021년 6월 초까지) 동안 £50,000 포트폴리오의 성과를 보여줍니다.

80-20 Investor 알고리즘이 제안한 자산 배분을 따르고 집중된 펀드 포트폴리오를 보유함으로써 나의 초과 성과를 달성했습니다. 예를 들어 EU 국민투표를 앞두고 나는 영국과 유럽 주식에 대한 노출을 줄였습니다. 이는 대담하지만 궁극적으로 올바른 결정이었습니다. 팬데믹 이후 저는 기술 펀드로 전환한 다음 소비자 행동의 변화를 활용하기 위해 가치 펀드로 전환했습니다. 물론 아시다시피 80-20 투자자에게는 성과가 보장되지 않습니다. 수익은 시장 상황에 따라 달라지기 때문입니다.

하지만 여기서 그치지 않습니다...

저는 80-20명의 투자자 회원을 위해 제 포트폴리오를 계속 라이브로 운영하고 있습니다. 사실 언제든지 취소(버튼 클릭)할 수 있는 80-20 Investor의 30일 무료 평가판을 사용하면 내 포트폴리오가 현재 어떻게 투자되고 있는지 정확히 확인할 수 있습니다.

드디어...

80-20 Investor 무료 평가판을 받을 준비가 되지 않았다면 자신의 돈을 성공적으로 투자하는 방법을 알려주는 짧은 무료 이메일 시리즈를 만들었습니다. 10일 동안 매일 2분짜리 짧은 이메일을 받게 됩니다. 결국 자신의 돈을 투자하는 방법을 결정할 만큼 자신감이 있어야 합니다. 여기에서 가입할 수 있습니다.

80-20 투자자를 사용하여 투자를 시작하는 4가지 간단한 단계

다음은 초보자와 숙련된 투자자 모두를 위한 간단한 설명입니다.