<노스크립트> 
상장지수펀드(ETF) 지수 추적기는 FTSE 100과 같은 지수를 추적하고 거래하는 펀드입니다. 주식처럼 증권 거래소에 상장되어 단위 신탁보다 더 유동적이고 유연합니다. 예를 들어, 단위 신탁은 하루에 한 번만 가격이 책정되고 거래됩니다.
세 가지 유형의 ETF를 사용할 수 있습니다.
실물 ETF는 관련 지수의 기초 증권을 직접 매입하여 지수(예:FTSE 100)를 추적하므로 ETF가 지수를 매우 밀접하게 복제할 수 있습니다.
합성 ETF는 실제 주식에 투자하지 않고 추적 중인 지수의 정확한 수익을 위해 투자 바구니의 성과를 교환하기 위해 제3자(일반적으로 투자 은행)와 계약을 체결합니다.
표본 ETF는 모든 보유 주식이 아닌 기초 지수의 표본 보유 종목을 구매하는 것입니다. 사용된 지수의 샘플은 전체 지수 성과를 반영하도록 설계되었습니다.
지수 추적기 ETF는 수동 투자로 알려져 있으며 추적하도록 설계된 지수의 운을 반영합니다. ETF의 가격은 관련 지수의 상승과 하락을 반영하는 경향이 있으므로 지수의 많은 부분을 차지하는 특정 섹터가 하락을 겪을 경우 불균형적으로 고통받을 것입니다. 지수 추적기 ETF에 투자하는 것은 장기 투자로 간주되어 관련 지수의 하락이 투자 기간 내에 회복될 시간을 갖습니다.
ETF와 관련된 수수료는 일반적으로 액티브 펀드보다 낮지만 여전히 ETF와 동종업체의 수수료를 비교하여 돈을 위한 가치를 얻고 있는지 확인해야 합니다. ETF에 투자하려면 투자 플랫폼을 사용하여 보유를 촉진하고 관리해야 합니다. 이러한 투자 플랫폼은 ETF 자체에서 부과하는 비용 외에 자체 비용을 부과합니다. 따라서 추가 요금을 최소한으로 유지해야 합니다. FTSE 100 트래커 펀드(즉, 단위 신탁)에 투자할 때와 달리 대부분의 플랫폼은 ETF에 투자할 때 초기 거래 수수료를 부과합니다. 아래에서는 주식 및 주식 ISA, SIPP 또는 일반 투자 계정을 통해 FTSE 100 ETF에 투자하기 위한 가장 저렴한 투자 플랫폼을 살펴보겠습니다.
ETF의 추적 오류는 FTSE 100과 같이 ETF가 추적하는 실제 지수에서 얼마나 벗어났는지를 측정한 것입니다. 이 추적 오류는 펀드 비용, 펀드에 들어오고 나가는 자금 또는 구성 요소의 변화로 인해 발생할 수 있습니다. 지수를 구성하는 주식. 펀드의 추적 오류는 낮을수록 더 좋습니다. 이는 추적하는 관련 지수의 성과를 더 잘 반영한다는 의미이기 때문입니다.
앞서 언급했듯이 인덱스 트래커 ETF에 투자하는 것은 액티브 펀드에 추가 관리가 필요하기 때문에 액티브 펀드에 투자하는 것보다 저렴합니다. 인덱스 추적기 ETF를 비교할 때는 ETF마다 계속 부과되는 수수료 수치(OCF)를 비교해야 합니다. 이 수치는 펀드 운영의 총 비용을 나타내며, 기록 유지, 보고서 작성, 일일 단가 계산과 같은 관리 비용은 물론 매매할 자산을 결정하는 데 필요한 모든 조사 비용을 포함합니다.
다음은 경쟁력 있는 OCF를 보유한 가장 저렴한 FTSE 100 추적기 ETF 3개입니다.
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP(Accc)
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF(GBP) 누적
물론 펀드에 투자하기 위해서는 투자 플랫폼이나 브로커를 이용해야 합니다. 아래 표는 가장 인기 있고 가장 저렴한 투자 플랫폼이 있는 ISA(또는 일반 투자 계정) 또는 SIPP를 통해 Vanguard FTSE 100 UCITS ETF에 투자하는 경우 다양한 포트폴리오 크기에 대한 총 비용을 보여줍니다.
| 플랫폼 | 단일 거래 비용 | 일반 투자 비용 | 플랫폼 수수료 | Vanguard OCF 기금 청구 | 연간 요금 £10,000 | 연간 요금 £25,000 | 연간 요금 £50,000 | 연간 요금 £100,000 | 연간 요금 £250,000 |
| 하그리브스 랜스다운* | 11.95파운드 | 1.50파운드 | 연간 0.45% 최대 £45 | 0.09% | 54파운드 | 67.50파운드 | 90파운드 | 135파운드 | 270파운드 |
| 뱅가드 투자자 | 7.50파운드 | 해당 없음 | 연간 0.15% 최대 £375 | 0.09% | 24파운드 | 60파운드 | 120파운드 | 240파운드 | 600파운드 |
| 대화형 투자자* | 3.99파운드 | 해당 없음 | 월 £9.99 | 0.09% | 128.88파운드 | 142.38파운드 | 149.88파운드 | 209.88파운드 | 344.88파운드 |
| AJ 벨* | 9.95파운드 | 1.50파운드 | 최대 0.25% qtr당 £25 | 0.09% | 34파운드 | £85.00 | 170파운드 | 190파운드 | 325파운드 |
| £10.00 | 해당 없음 | 0.35% - 최대 £249,999 최대 £45 | 0.09% | 44파운드 | 67.50파운드 | 90파운드 | 135파운드 | 270파운드 |
| 투자 플랫폼 | 단일 거래 비용 | 일반 투자 비용 | 연간 플랫폼 요금 | Vanguard OCF 기금 청구 | 연간 요금 £10,000 | 연간 요금 £25000 | 연간 요금 £50000 | 연간 요금 £100,000 | 연간 요금 £250,000 |
| 하그리브스 랜스다운* | 11.95파운드 | 1.50파운드 | 0.45% 최대 £250,000 | 0.09% | 54파운드 | 135파운드 | 270파운드 | 540파운드 | 1,350파운드 |
| 뱅가드 투자자 | 7.50파운드 | 해당 없음 | 연간 0.15% 최대 £250,000 | 0.09% | 24파운드 | 60파운드 | 120파운드 | 240파운드 | 600파운드 |
| 대화형 투자자* | 3.99파운드 | 해당 없음 | 매월 £10 SIPP 요금 및 매월 £9.99 | 0.09% | 262.38파운드 | 254.88파운드 | 284.88파운드 | 329.88파운드 | 464.88파운드 |
| 제이 벨* | 9.95파운드 | 1.50파운드 | 처음 £250,000에 0.25% | 0.09% | 34파운드 | 85파운드 | 170파운드 | 340파운드 | 850파운드 |
| 충실도* | £10.00 | 해당 없음 | 0.35% - 최대 £249,999, 0.20% - £250,000 ~ 1백만. | 0.09% | 44파운드 | 110파운드 | 220파운드 | 440파운드 | 725파운드 |
위의 정보에서 알 수 있듯이 사용할 투자 플랫폼에 대한 결정은 시간이 지남에 따라 수익에 상당한 차이를 만들 수 있습니다. 또한 많은 플랫폼은 ISA와 SIPP 모두에 대해 동일한 요금을 부과하지만 전부는 아닙니다. 따라서 위에 표시된 것처럼 한 플랫폼에는 ISA를, 다른 플랫폼에는 SIPP를 사용하는 것이 더 저렴할 수 있습니다.
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