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에 따르면 개인 투자자는 투자를 선택할 때 ESG보다 성과, 요금, 펀드 매니저 및 자산 관리 회사를 우선시합니다. 투자회사협회(AIC)에서 실시한 설문조사입니다.
ESG는 Environmental, Social 및 Corporate Governance의 약자이며 회사가 사회적 및 환경적 영향과 관련하여 얼마나 성실한지를 설명하는 데 사용되는 집합적인 용어입니다. 투자자는 회사가 얼마나 윤리적이고 개인 가치와 일치하는지 판단하기 위해 종종 사용합니다.
ESG는 기업 내에서 인지된 ESG 준수 수준을 결정하기 위해 각각 고유한 측정 기준을 사용하는 일련의 평가 기관에서 측정합니다. 현재 업계 전반에 걸친 공통 표준 세트는 없지만 MSCI, Sustainalytics 및 Vigeo Eiris와 같은 소수의 대규모 에이전시는 대부분의 기업에서 ESG "등급" 또는 "점수"를 얻는 데 사용합니다.
MSCI는 탄소 배출, 전자 폐기물 및 세금 투명성을 포함한 37가지 다양한 요소를 사용하여 AAA에서 CCC까지 기업뿐만 아니라 주식 및 채권, 대출, 뮤추얼 펀드, ETF 및 국가에 ESG 등급을 제공합니다.
MSCI ESG 평가 도구를 사용하여 2,900개 이상의 기업의 ESG 평가를 빠르게 확인할 수 있습니다. 도구를 최대한 활용하는 방법에 대한 설명은 Money to the Masses 팟캐스트의 에피소드 329를 들어보십시오.
Sustainalytics는 ESG "위험"에 대한 회사의 노출과 에너지 효율성, 뇌물 및 부패, 생물 다양성과 같은 위험을 회사가 얼마나 잘 관리하는지에 따라 "무시할 수 있음"에서 "심각함"까지 'ESG 위험 등급'을 제공합니다.
Vigeo Eiris는 환경 전략, 노동 권리, 감사 및 내부 통제를 포함한 38가지 기준을 고려하여 0에서 100까지의 ESG 점수를 제공합니다.
AIC의 설문 조사에 따르면 개인 투자자의 거의 2/3(65%)가 투자 결정을 내릴 때 ESG보다 성과, 수수료 및 수수료, 펀드 매니저 평판, 자산 관리 평판을 우선시한다고 밝혔습니다.
투자를 선택할 때 가장 중요한 것이 무엇이냐는 질문에 응답자들은 보편적으로 다섯 가지 요소 중 ESG를 마지막으로 꼽았습니다. 이는 남성, 여성, 45세 미만 투자자, 45세 이상 투자자 등 전반적으로 마찬가지였습니다.
설문에 응한 모든 그룹 중에서 가장 중요한 고려 사항은 지속적으로 투자 성과 기록이었으며 수수료 및 수수료, 펀드 매니저의 평판, 자산 관리 회사의 평판이 그 뒤를 이었습니다.
ESG는 남성보다 여성에게, 45세 미만은 45세 이상보다 더 중요한 것으로 나타났습니다. 평균 투자자가 ESG를 주요 관심사로 언급하지 않았음에도 불구하고 상당한 소수(26%)는 ESG를 가장 중요한 고려 사항으로 평가했습니다. 절반(53%)이 45세 이상이었습니다.
응답자들은 각 문제에 대해 1에서 5까지의 척도로 순위를 매기도록 요청했으며, 여기서 5는 "매우 중요함"을 의미하고 1은 "전혀 중요하지 않음"을 의미합니다. 각 그룹의 결과를 보려면 아래 표를 확인하십시오.
| 문제 | 전체 | 남성 | 여성 | 45세 미만 | 45세 이상 |
| 실적 기록 | 4.5 | 4.6 | 4.2 | 4.2 | 4.6 |
| 수수료 및 요금 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.3 | 4.3 |
| 펀드 매니저의 평판 | 4.1 | 4.1 | 4.0 | 3.9 | 4.2 |
| 자산 관리 회사의 평판 | 4.1 | 4.1 | 4.0 | 4.0 | 4.1 |
| ESG 요소 | 3.4 | 3.3 | 3.9 | 3.8 | 3.3 |
환경 및 사회적으로 의식적인 투자에 대한 욕구가 증가하고 있는 것으로 보고되고 있지만 AIC의 조사에 따르면 응답자의 3분의 1 이상(35%)이 투자 결정을 내릴 때 ESG를 전혀 고려하지 않는 것으로 나타났습니다.
ESG 자격 증명에 대한 신뢰 부족이 투자를 선택할 때 특별한 장애물로 언급되었습니다. ESG를 고려하지 않는 응답자의 27%는 소위 "그린 워싱"에 대한 우려가 커지는 가운데 그러한 주장에 확신이 없다고 말했습니다. 기업이 실제로 얼마나 지속 가능한지에 대해 잘못된 인상을 줍니다.
ESG에 중점을 둔 투자를 찾고 평가하는 것의 어려움은 또 다른 장벽으로 지적되었으며, 모든 응답자의 대다수(57%)가 "나는 ESG 투자를 지지하지만 이러한 투자를 조사하기가 더 어렵다고 생각합니다"라는 진술에 동의했습니다. .
그러나 기후 위기와 기후 위기 완화를 위한 투자의 역할에 대한 인식이 높아짐에도 불구하고 ESG를 고려하지 않는 투자자의 22%는 단순히 "생각해 본 적이 없다"고 말했습니다.
AIC의 설문조사는 또한 개인 투자자들이 ESG 투자가 투자 성과, 위험 및 수수료에 어떤 영향을 미칠 것으로 기대하는지 조명했습니다.
33%는 ESG를 염두에 두고 투자하면 성과가 개선될 것이라고 믿고 있다고 답한 반면, 20%는 반대로 부정적인 영향을 미칠 것으로 생각한다고 말했습니다. 그러나 29%는 ESG가 투자 성과에 전반적인 영향을 미치지 않을 것이라고 생각했습니다.
위험에 대한 견해도 엇갈렸는데, 20%는 ESG 투자가 전반적으로 위험이 낮을 것이라고 믿는 반면 23%는 위험이 더 높을 것이라고, 43%는 전반적인 영향이 없을 것이라고 생각했습니다.
그러나 수수료와 수수료에 관해서는 투자자의 생각이 훨씬 더 명확합니다. 투자자의 10%만이 ESG 투자에 더 낮은 비용이 부과된다고 믿고 있으며, 36%는 전반적인 영향이 없을 것으로 예상하지만 상당한 43%는 더 높은 비용으로 이어질 것이라고 말했습니다.
ESG를 투자에 통합하는 것을 고려하고 있다면 다음 기사를 확인하십시오.
팟캐스트 에피소드 299 – 윤리적이고 지속 가능한 투자:세상과 당신의 부를 향상시킬 수 있습니까?
