금융 서비스 조직의 규정 준수 기능에 대한 조직의 전제 조건은 최근 몇 년 동안 변경되었습니다. 예산이 제한되고 지출에 대한 제한이 거의 없기 때문에 규정 준수 기능은 이제 더 엄격한 지출 통제의 대상이 되며 투자의 이점을 입증해야 합니다. 규정 준수 블로그 시리즈의 1부에서 강조된 이러한 추세와 기타 추세는 금융 서비스 기관이 규정 준수 혁신 여정에 참여하여 다가오는 문제를 해결하고 변화의 이점을 누릴 것을 요구할 것입니다. 이러한 여정의 구현에는 각기 다른 도전과제와 의미가 있는 다양한 특징적인 단계가 있습니다.

이것은 변혁적 규정 준수 여정의 예와 금융 기관이 이를 통해 얻을 수 있는 이점을 설명하는 규정 준수 블로그의 두 번째 부분입니다.

규정 준수 기능은 오랫동안 모든 변환 조치에서 제외되었습니다. 기술의 지속적인 발전으로 예측 가능한 미래에 규정 준수 작업의 진화를 위한 상당한 기회가 생겨 효율성과 분석 효과가 증가할 것입니다. 모든 조직이 개별 이니셔티브를 따르지만 각 규정 준수 혁신 여정은 여러 주요 단계로 특징지어집니다.

규정 준수 혁신 여정의 주요 단계

1. 변화의 방아쇠

변혁적 규정 준수 여정은 변화의 필요성을 가시적이고 분명하게 만드는 선행 기관별 트리거에 의해 시작됩니다. 각 기관의 과제는 크게 다르지만 트리거는 세 가지 주요 범주로 분류할 수 있습니다.

• 비효율적인 규정 준수 제어 – 효과적으로 식별되지 않은 벌금 또는 소송 위험 증가
• 불만족스러운 사용자 경험 – 규정 준수 관련 프론트 오피스 절차 또는 시스템의 기능이 고객 또는 내부 직원의 불만을 야기합니다.
• 비효율적인 프로세스 - 비효율적인 규정 준수 관련 프로세스로 인한 비용 압박

금융 서비스 고객과의 최근 계약에서 경험한 바와 같이, 이러한 트리거는 조직의 규정 준수 기능에 대한 현재 상태 평가에 동기를 부여하거나 특정 영역에서 즉각적인 조치를 시작합니다(5단계 참조).

2. 규정 준수 현황 평가

규정 준수 기능에 대한 전체적인 그림을 얻기 위해 기관은 다양한 수준에서 미래 지향적인 규정 준수 성숙도 평가를 수행해야 합니다. Deloitte는 이를 4가지 주요 차원으로 분류했습니다.

• 사람과 문화
• 기술 및 데이터
• 프로세스 및 거버넌스
• 공급업체 및 규제 기관

각 평가 차원은 규정 준수 기능에 대한 포괄적이고 미래 지향적인 범위를 제공하는 하위 범주에 자세히 설명되어 있습니다(아래 그림 참조). Deloitte는 여러 방법론적 도구(예:데이터 분석, 설문지 데이터, 인터뷰 및 업계 벤치마크)를 결합하여 다차원적 평가 그림을 캡처하고 규정 준수 기능 내의 주요 강점, 주요 과제, 문제점 및 한계를 강조함으로써 이러한 이니셔티브를 지원합니다.

3. 규정 준수의 역할에 대한 비전

컴플라이언스 여정은 소급 적용되지 않기 때문에 현재 상태 평가는 컴플라이언스의 미래 역할에 대한 정의가 뒤따라야 합니다. 이는 미래 지향적인 개선 이니셔티브가 규정 준수 문화, 규정 준수 이미지 및 규정 준수 인력과 같이 조직 내에서 덜 프로세스 지향적인 요소의 변환도 필요로 하기 때문에 필요합니다.

우리는 금융 기관이 규정 준수 비전을 재정의하기 위해 열성적으로 운영 가디언에서 비즈니스의 촉매 역할을 하는 전략적 기능으로 전환하기 위해 열성적인 기회를 보았습니다. 그 결과 조직에 뿌리를 둔 명확하게 정의된 규정 준수 비전과 사명이 나타납니다. 이와 같이 지속 가능하고 효과적인 전환 여정을 위한 전제 조건으로 작용하고 있습니다. 이는 조직 내에서 미래 지향적인 규정 준수 문화를 위한 기반을 구축하여 협업, 신뢰 및 수용을 증가시킵니다.

규정 준수 목표 운영 모델에 대한 Deloitte의 접근 방식은 현재 규정 준수 표준에서 미래 지향적인 관점으로 이어집니다.

4. 규정 준수 대시보드를 통한 격차 분석

규정 준수 성숙도 모델의 4가지 평가 차원에 따라 결정된 모든 이니셔티브를 시각화하고 우선 순위를 지정하는 격차 분석 중 규정 준수 대시보드 내에서 이전 단계의 통찰력을 캡처해야 합니다. 이를 통해 기관 내 주요 이해 관계자가 현재 규정 준수 성숙도 및 개선 이니셔티브를 적극적으로 조정하고 모니터링할 수 있습니다.

5. 기술 및 미래 제공 모델 선택

최종 평가 단계에서 클라이언트는 적절한 전술적, 운영적, 전략적 교정 조치를 결정해야 합니다. 이러한 규정 준수 변환 이니셔티브의 경우 조치에는 신기술의 구현, 프로세스 최적화, 기술 세트 및 인력의 책임 변경, 전문 제공자의 에코시스템과 관련된 새로운 운영 모델, 문화적 변화 이니셔티브 또는 기존 기능의 새로운 적용 방법이 포함될 수 있습니다. 이러한 모든 조치는 보다 간결하고 스마트하며 효과적인 규정 준수 성과를 달성하는 것을 목표로 합니다.

Deloitte는 귀중한 시장 구현 경험을 제공함으로써 의사 결정 과정에서 고객을 지원하고, 예를 들어 이전의 정성적 규정 준수 프로세스 데이터를 정량화함으로써 이러한 이니셔티브에 필요한 기반을 제공합니다.

결론

10년 전의 운영 기능과 유사하게 규정 준수 기능은 리소스를 보다 효율적으로 사용하고 조직에서 사용할 수 있는 정보에서 보다 효과적인 통찰력을 생성할 수 있는 큰 잠재력을 가지고 있습니다. 이러한 혜택을 누리기 위한 여정이 정의되었으며 이제 리더들은 규정 준수 혁신을 시작하기 위해 움직이고 있습니다.

지금 규정 준수 주제에 대해 자세히 알아보려면 당사 웹사이트를 방문하십시오. 주제에 대한 첫 번째 블로그를 읽으려면 여기를 클릭하십시오.