지난 10년 동안 금융 서비스 기관의 컴플라이언스 기능은 이에 대처할 수 있도록 규모가 상당히 커졌습니다. 규제 중심의 책임이 증가합니다. 그 결과 비용 증가, 규정 준수 의무 변경, 보다 전략적인 투자의 필요성과 같은 임박한 문제가 발생했습니다. 컴플라이언스의 미래는 강력한 기술 역량을 갖춘 통찰력 기반 조직을 가능하게 하고 문화적 변화를 시작하도록 기능을 변환함으로써 이러한 문제를 해결할 것입니다. 이러한 변혁적 노력은 궁극적으로 전체 조직에 대한 가치 기여와 함께 보다 효율적인 규정 준수 기능으로 귀결될 것입니다.

이것은 규정 준수 기능의 현재 문제와 금융 서비스 산업이 가까운 장래에 이러한 문제를 해결하는 방법을 다루는 규정 준수 블로그 시리즈의 첫 번째입니다.

컴플라이언스 기능의 현재 과제

2007년 금융 위기 이후 기간은 금융 서비스 산업에 지대한 영향을 미쳤으며 업계 전반에 걸쳐 새로운 규정 준수 문제를 야기했습니다.

규정 준수 비용 증가
새로운 규제 표준(예:FATCA, CRD IV, MiFID II, FIDLEG)에 따라 금융 서비스 기관은 증가하는 업무량을 처리하고 규정 준수에 대한 신뢰를 구축하기 위한 대중의 노력을 알리기 위해 규정 준수 관련 고용을 늘렸습니다. 이는 직원 교육 및 규정 준수 시스템의 유지 관리/현대화에 대한 추가 비용으로 보완되었습니다.

규정 준수 의무 변경
상당한 수의 직관이 규정 준수의 역할에 대해 오해하고 있으며, 이는 최근 몇 년 동안 도입된 통제의 증가로 인해 가속화되었습니다. 특히 프론트 오피스 직원들은 컴플라이언스를 '수익 비방자'로 보는 경향이 있다. 이로 인해 전략적 지원 부서로서의 기능을 구축하고, 파편화된 규정 준수 통제를 관리하고, 적합한 인재를 유치하고 유지하는 것이 특히 어렵습니다.

전략적 투자 부족
많은 기관이 규정 준수 기능에 너무 늦게 투자했으며 전체적 규정 준수 솔루션 구현을 목표로 하지 않았습니다. 대신, 단기적인 압력을 수정하고 전술적 솔루션으로 규제 요구 사항을 해결하는 데 리소스를 투자해야 했습니다. 이들은 결국 초기 계획보다 훨씬 더 오랜 기간 동안 사용되었으며 규정 준수 비용이 급격히 증가하는 주요 원인이었습니다.
규정 준수 기능과 역할은 부인할 수 없이 변화하고 있으며 금융 서비스 기관은 이를 해결하기 위해 시간과 자원을 할애해야 합니다. 미래에 이러한 증가하는 도전.

규정 준수의 미래

규정 준수 기능을 기다리는 변경 사항은 문화적, 조직적, 절차적 및 기술적 요소를 포함하므로 다각적이며 다음 규정 준수 추세로 요약됩니다.

규정 준수 기반 비즈니스 혁신
컴플라이언스 기능은 지원 역할에서 전략적 기능으로 전환되어 풍부한 통찰력과 명확한 지표를 통해 전체 조직에서 효율성 향상을 촉진합니다. 비전은 규정 준수가 모든 금융 서비스 기관 DNA의 핵심 구성 요소가 되는 것입니다. 재설계되고 효율적인 프로세스, 측정 가능한 영향에 대한 초점, 모든 직원이 이해할 수 있는 정책은 이러한 혁신을 성공적으로 만드는 핵심 요소가 될 것입니다.

간단한 프로세스 및 더 나은 기술 사용
규정 준수 프로세스 및 도구는 보다 영향력 있고 저렴하며 기술 기반이 되어 규정 준수 기능을 산업화하고 통찰력 기반 조직으로 전환할 수 있습니다.

변경된 규정 준수 인력
기술에 대한 의존도가 높아짐에 따라 현재 인력의 발전과 함께 규정 준수 기능의 발자국이 줄어들 것입니다. 이는 4가지 경향으로 표시됩니다.

1. 규정을 이해하고 주요 통찰력을 제공할 뿐만 아니라
   비즈니스 위험에 더 많은 시간을 할애할 수 있는
   경험이 풍부한 고위 규정 준수 전문가의 수가 증가했습니다.
2. 효율성 향상을 위해 프론트 오피스 부서에 직접 포함된 규정 준수 전문가 증가
3. 규정 준수 내에서 순수한 운영 역할(예:온보딩 담당자)이 운영으로 이전됨
4. 자동화의 결과 사라지는 수동 작업(예:데이터 수집 및 통합)만 수행하는 저부가가치 역할

서비스 중심의 규정 준수 생태계
2025년까지 대부분의 금융 서비스 기관은 비즈니스 활동의 핵심에 집중할 것입니다. 이는 모범 사례, 업계 최고의 솔루션 및 규제 통찰력을 제공하는 외부 소프트웨어 공급업체 및 전문 서비스 회사와 함께 턴키 솔루션 및 관리 서비스 제품의 사용을 증가시킬 것입니다. 사설 클라우드 기술의 발전과 분산 아키텍처 및 서비스의 일반화로 인해 일부 규정 준수 제어 및 확인이 신뢰할 수 있는 제3자에 의해 수행되는 보다 협력적인 생태계가 조성될 것입니다.

변경의 이점

언급된 문제를 해결하는 혁신적 노력을 통해 기관은 조직에 장기적인 가치를 창출하고 효율적인 규정 준수 프로세스를 구현하여 변화의 이점을 얻을 수 있습니다. 새로운 운영 모델은 금융 서비스 기관이 비즈니스 전략을 추진하고 위험 성향을 조정하며 새로운 기회를 발견할 수 있도록 신뢰할 수 있는 통찰력 제공을 개선할 것입니다. 직접적으로 가시적인 이점은 IT 비용을 낮추는데, 이는 사내 구축 도구에 대한 필요성 감소 및 규정 준수 직원 감소의 결과로 감소할 것으로 예상됩니다.

또한 이를 통해 금융 서비스 기관은 규정 준수, 법률, 위험 및 전면에 걸쳐 시너지 효과를 창출할 수 있습니다. 단위. 문화적 변화와 같은 무형의 이니셔티브는 긍정적/윤리적 업무 문화를 촉진함으로써 조직에 더 넓은 가치 창출 효과를 가져오고, 그 결과 대중 사이에서 더 높은 수준의 신뢰를 얻고 인재를 성공적으로 유치/유지할 수 있습니다.

다음 내용

이 규정 준수 블로그의 다음 부분에서는 규정 준수 혁신 여정의 특정 단계와 고객이 이를 통해 얻은 경험을 다룰 것입니다.

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