MiFID II – Day 2:은행이 염두에 두어야 할 사항

은행에서 준수 MiFID II 솔루션을 배포했지만 구현이 여전히 수동 프로세스에 의존하는 몇 가지 경우가 있습니다. 특히 요구 사항이나 해석이 늦은 단계에서 변경된 경우입니다.

이 블로그에서는 앞으로의 길과 2일 차 활동의 일부로 미래 지향적인 솔루션을 달성할 수 있는 방법을 살펴봅니다. 운영 모델의 전략적 최적화에 중점을 두고 프로세스 마이닝, 로봇 프로세스 자동화(RPA), 빅 데이터 및 블록체인과 같은 새로운 기술을 고려하는 것은 효율성을 확보하면서 MiFID II를 완전히 준수하는 데 매우 중요합니다.

구현 완료 및 새로운 초점 설정

새로운 입법 프레임워크 금융 상품 지침 II(MiFID II)의 시장이 2018년 1월 3일에 발효되었습니다. 이전 블로그에서 설명한 것처럼 금융 서비스(FS) 부문은 아직 구현을 마무리하는 단계에 있습니다. 그렇게 하는 동안, 규제 검사의 결과로 요구되는 규제 개선을 준비하는 것은 물론 보증 및 개선 활동을 수행하는 것을 포함하여 다른 관련 2일 차 활동을 미리 살펴보고 집중하기 시작하는 것이 중요해졌습니다. 그러나 더 중요한 것은 MiFID II를 위한 전략적 미래 보장 솔루션의 정의와 구현입니다.

가장 큰 과제 해결

유럽의 Deloitte 회원사 15개를 대상으로 실시한 실제 경험에 대한 설문조사에 따르면 거래 보고와 무역 투명성이 조직이 가장 많은 문제와 도전을 경험한 두 가지 주제로 선정되었습니다.

거래 보고 의무의 이행은 은행의 프로세스, 데이터 및 시스템에 전면적으로 광범위한 영향을 미쳤습니다. 무엇보다도 거래 장소의 막판 변경 사항 외에도 다양한 데이터 및 보고 요구 사항과 관련하여 개시 전의 문제가 보고되었습니다. 보고서 조정 및 격차 식별과 데이터 정리 연습이 이 영역에서 중요한 2일 차 과제로 지정되었습니다. 앞으로 조직은 MiFIR 관련 활동의 추진력을 활용해야 합니다. 예를 들어 정리 연습을 통해 효율성을 높이고 오래된 클라이언트 온보딩 프로세스를 조정해야 합니다.

무역 투명성과 관련된 문제의 근본 원인은 요구되는 품질과 제 시간에 제공하지 못한 각 데이터 및 IT 서비스 제공업체에 대한 기술적 구현 및 의존성에 있습니다. 따라서 2일 차에는 기술 솔루션을 검토하고 새로운 기술을 활용하여 프로세스 효율성 및 생산성 향상은 물론 운영 위험 완화와 같은 이점을 얻는 것이 중요합니다.

전략적인 MiFID II 솔루션

조직이 여전히 해결 방법을 보다 확장 가능한 솔루션으로 대체하는 데 초점을 맞추고 있기 때문에 개선 가능성이 간과되거나 너무 늦게 확인될 수 있습니다. 이를 방지하려면 운영 모델의 검토 및 조정에 특별한 주의를 기울여야 하는 조직에서 전략적 솔루션을 정의하고 구현하는 것이 중요합니다.

운영 모델의 다른 계층은 MiFID II와 관련하여 평가되어야 합니다. 무엇보다도 효과적이고 효율적인 운영 모델 선택과 관련하여 다음 세 가지 측면이 우선되어야 합니다.

  1. 전략적 기회 및 최적화
    • 사업 라인과 제품을 최적화하기 위해 더 큰 투명성을 활용
    • 상업적 기회 파악
    • 사람, 프로세스 및 인프라 조정
  2. 자동화
    • 인건비 절감을 위해 가동 기한을 맞추기 위해 구현된 수동 해결 방법 제거
    • 확장성 및 최적화를 달성하기 위한 대규모 자동화 목표
  3. 효율성 및 비용 절감
    • 추가 개선 및 합리화를 통해 더 강력한 효율성을 달성하기 위해 중요한 프로세스 검토 수행
    • 준수 비용을 최소화하기 위해 중앙 집중식 시스템 및 위치별 전략 설정

주요 기술

운영 모델의 계층으로서 IT 인프라는 평가에 포함되어야 합니다. 평가에서 고려해야 하는 기술의 예는 다음과 같습니다.

  1. 프로세스 마이닝 - 프로세스 관리 영역에서 프로세스 마이닝은 프로세스에 대한 이해를 높이고 프로세스 효율성을 높이기 위한 목적으로 모델 기반 프로세스 분석과 데이터 지향 분석 기술 간의 누락된 연결 고리로 부상하고 있습니다.
  2. 로봇 프로세스 자동화 - 로보틱 프로세스 자동화(RPA)는 일반적으로 '로봇'으로 알려진 소프트웨어를 사용하여 기존 IT 애플리케이션을 캡처하고 해석하여 여러 IT 시스템에서 트랜잭션 처리, 데이터 조작 및 통신을 가능하게 합니다. RPA는 새로운 프로세스에 필요한 데이터를 아직 내부 골든 소스에서 사용할 수 없는 프로세스의 운영 위험을 완화하는 데 적합할 수 있습니다. 장소 분류, 거래 비용 분석 데이터. 또한 데이터를 축적하고 이상값을 식별하여 보고를 지원하여 생산성과 효율성을 높일 수 있습니다.
  3. 빅 데이터 - 빅 데이터, 머신 러닝 및 실시간 시장 집계를 활용하여 전자 플랫폼 및 관련 제어에서 주식 비즈니스 및 고정 수입, 통화 및 상품(FICC) 거래를 지원하는 비즈니스 통찰력 및 진단을 생성합니다.
  4. 블록체인 - 아직 초기 단계이지만 블록체인의 기술 인프라 및 프로토콜을 기반으로 하는 솔루션을 사용하면 여러 엔티티 또는 위치에 분산된 네트워크 내에서 변경 불가능한 방식으로 동시 액세스, 유효성 검사 및 레코드 업데이트를 허용합니다. MiFID II의 맥락에서 효율적이고 효과적인 방식으로 규정 준수를 상당히 지원할 수 있는 잠재적 사용 사례를 평가할 가치가 있습니다. 현재 평가/개발 중인 사용 사례의 예로는 거래 수집/관리와 관련된 솔루션과 거래 보고 목적에 필수적인 비경쟁 참조 데이터(예:법인식별기호)에 대한 합의를 목표로 하는 솔루션이 있습니다.

현재를 활용하고 앞으로 나아가기

FS 업계는 MiFID II의 가동을 위해 중대한 도전에 직면했지만 관련 Day 2 활동을 미리 보고 계획하는 것이 더욱 중요해지고 있습니다. 기존 문제와 과제는 장기적 관점에서 해결해야 합니다. MiFID II로 인한 변화 추세를 고려하면서 운영 모델을 검토하는 것이 첫 번째 단계입니다. 운영 모델을 최적화하고 운영 효율성을 강화하고 FIDLEG와 같은 미래 규정에 유연하게 대응할 수 있는 능력을 높이기 위해 새로운 기술을 수용해야 합니다.


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