<강한> 
Deloitte's International Wealth Management Center Ranking 2018에서 고려되는 위치 중 스위스는 수익과 이익 마진 모두에서 최고의 역외 자산 관리 센터입니다. 지난 몇 년 동안 스위스는 룩셈부르크를 제치고 가장 생산적인 자산 관리 센터가 되었으며 자체 이윤을 크게 개선했습니다. 전반적으로 민간 은행은 전략적 비용 절감과 제품 및 서비스 보급 개선을 통해 기존 비즈니스 모델의 최적화를 추진했습니다. 그러나 민간 은행이 이러한 성과를 유지하려면 비즈니스 모델을 혁신하는 것이 중요합니다.
Deloitte는 다양한 동인(예:가격 민감도, 경쟁 수준, 인건비, 점유 비용, 관리 및 관리 대상 자산 등)을 고려하여 수익, 비용 및 이익 마진별로 자산 관리 센터의 순위를 매겼습니다.
스위스, 싱가포르, 홍콩은 모두 2014년 이후 수익 마진이 증가했습니다. 스위스는 작년에 처음으로 룩셈부르크를 제치고 가장 생산적인 중심지가 되었습니다. 홍콩은 역내 중심의 미국을 제치고 4위를 차지한 영국은 여전히 홍콩을 멀찍이 유지하고 있습니다.
스위스에 초점: 스위스의 경우 고객 자산 활용을 목표로 하는 여러 산업 전반의 전략적 이니셔티브가 수익 마진을 견인했습니다. 은행은 위임장 침투를 늘리고, 새로운 자문 제안을 홍보하고, 가격 모델을 갱신하고, 교차 판매를 추진했습니다.
국제적으로는 평균 이익률의 변화에 대한 일관된 그림이 없습니다. 스위스와 싱가포르는 2013년 이후 이윤이 크게 개선된 반면 룩셈부르크는 감소했습니다. 영국, 미국, 홍콩은 2013년 수준을 유지했습니다.
스위스에 초점: 세 가지 주요 동인은 스위스를 가장 수익성 있는 자산 관리 센터로 만들었습니다. 시장 참여자의 비용 절감, 저금리 환경 및 강력한 금융 시장 성과에 중점을 둡니다. 그러나 스위스의 수익성 개선은 기만적이고 단기적일 수 있습니다. 민간 은행은 대규모 혁신을 추구하는 대신 새로운 자산을 유치하고 기존 비즈니스 모델을 유지하는 데 어려움을 겪습니다.
전반적으로 민간 은행은 전략적 비용 절감과 제품 및 서비스 침투 개선을 통해 기존 비즈니스 모델의 최적화를 추진했습니다. 이는 플레이어가 디지털 플랫폼을 활용하여 직접적인 클라이언트 액세스 권한을 얻는 자산 관리와 같은 인접 영역에서도 부분적으로 경쟁 심화로 인한 부정적인 마진 개발에 의해 추진되었습니다. 가격의 투명성이 향상되고 제품의 비교 가능성이 높아짐에 따라 고객 행동과 기대가 변화하여 기존 구조에 압력이 가해집니다. ).
성숙한 센터에 있는 사설 은행의 비용 수준은 최근 몇 년 동안 안정화되었으며 새로운 규제 요구 사항이 서서히 사라지고 있습니다. 이를 통해 민간 은행은 비가치 창출 서비스의 아웃소싱, 프로세스 자동화, IT 합리화, 직원 및 간접비 비용 절감, 제공 표준화를 통해 효율성 증대에 중점을 둔 전략적 비용 절감을 추구할 수 있었습니다. 도전적인 환경과 경쟁 심화로 인해 시장 통합이 증가하고 규모의 경제로 인해 비용도 절감되었습니다.
자산 관리 센터의 비용 소득 비율을 비교하면 언급된 동인의 영향을 알 수 있습니다.
은행은 미래에 성공하기 위해 비즈니스 모델을 다음과 같이 재고하고 혁신해야 합니다. 기술과 디지털 클라이언트 경험이 점점 더 지배적인 세상에서 변화하는 클라이언트 선호도에 대응할 수 있습니다. 웹사이트에서 Deloitte International Wealth Management Center 순위에 대해 자세히 알아보십시오.
