투자 관리자로서 State Street의 임무는 A 지점에서 B 지점으로 최대한 고통을 최소화하고 은퇴 포트폴리오에 많은 자산을 보유하도록 하는 것입니다. 그리고 그 공로로 최고의 SPDR ETF 중 상당수가 정확히 그 일을 합니다.
State Street는 이제 SPDR 명판 아래 140개의 ETF를 자랑합니다. 기록상 가장 기억에 남는 해 중 하나를 마무리하고 미지의 세계로 향하고 있다는 점을 감안할 때 투자자가 자신의 돈으로 가장 신뢰해야 할 대상은 공개된 질문입니다. 하지만 경기 침체에서 벗어날 가능성이 있는 한 가지가 있다면 변화를 예상하고 투자해야 한다는 것입니다.
노스캐롤라이나에 거주하는 경제 전문가 Jamie Jones는 ABC에 "이 연구는 실제로 경기 침체 중에 혁신의 가속화가 발생한다는 것을 보여주었습니다."라고 말했습니다. "예를 들어, 대공황 기간 동안 우리는 나일론 및 테플론과 같은 새로운 재료가 도입되었을 뿐만 아니라 제조 능력이 크게 증가한 것을 보았습니다."
보다 최근에는 전 세계 소비자의 변화하는 요구 사항을 충족하기 위해 Uber Technologies(UBER) 및 Airbnb의 설립을 살펴볼 수 있습니다.
투자자들에게 다행스럽게도 State Street의 SPDR ETF는 투자자가 핵심 포트폴리오를 구축할 수 있는 광범위한 옵션을 제공하는 동시에 혁신에서 파생된 경제적 이점을 포착하기 위해 가끔 기회를 잡을 수도 있습니다. 이 펀드의 투자자는 분산화, 낮은 수수료, 유동성, 투명성 및 세금 효율성의 이점도 누릴 수 있습니다.
투자 기간 동안이 아니라면 적어도 향후 몇 년 동안 매수 및 보유할 최고의 SPDR ETF 7가지를 검토하면서 계속 읽으십시오. 개인의 필요에 따라 특정 자금은 부담하면서 다른 자금은 무시할 수 있습니다. 그러나 이 목록은 거의 모든 핵심 포트폴리오 목표에 대한 옵션을 제공합니다.
미국 주식에 투자하는 SPDR ETF에 대해 생각할 때 자연스러운 성향은 SPDR S&P 500 ETF Trust 를 선택하는 것일 수 있습니다. (스파이). S&P 500 추적기 State Street의 가장 큰 ETF일 뿐만 아니라 미국 최초의 상장지수펀드(ETF)이자 총 순자산이 거의 3,000억 달러에 달하는 지구상에서 가장 큰 ETF이기도 합니다.
Warren Buffett은 S&P 500 추적기 이상은 필요하지 않다고 생각하지만 SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM, $42.35)는 미국 주식 시장의 더 넓은 범위를 포착하려는 투자자를 위한 완벽한 대안입니다.
SPTM은 대형주 중심의 S&P 500 지수뿐 아니라 S&P MidCap 400 지수와 S&P SmallCap 600 지수를 하나의 편리한 패키지로 제공합니다. SPY로부터 중간 시가 총액이 239억 달러인 505개 종목을 얻는 대신 SPTM은 중간 시가 총액이 35억 달러인 1,500개 이상의 종목에 투자합니다. 이는 S&P 500의 약 7분의 1 규모입니다.
그리고 SPY보다 적은 수수료로 6.45 베이시스 포인트에 대해 그렇게 합니다. (기준점은 1/100퍼센트 포인트입니다.)
소형주는 인지된 위험이 더 높지만 장기적으로 가장 실적이 좋은 주식은 중형주와 소형주라는 것이 현실입니다. 따라서 이러한 소규모 주식에 대해 최소한의 노출을 얻으려고 노력하는 것이 합리적입니다.
그러나 당신은 그들에게 과부하가 걸리지 않습니다. 포트폴리오 전체 비중의 4분의 1 이상을 차지하는 SPTM의 상위 10개 종목은 Apple(AAPL), Microsoft(MSFT), Amazon.com(AMZN)과 같은 초대형주이며 포트폴리오의 78%가 대형주입니다. 자연의 모자. 따라서 여전히 S&P 500의 블루칩에 충분히 접근할 수 있지만 "전체 시장" 전략 내에서 가능합니다.
SPDR 제공자 사이트에서 SPTM에 대해 자세히 알아보십시오.
SPDR 포트폴리오 선진국 전 미국 ETF (SPDW, $29.94)는 미국 상장 뮤추얼 펀드 중간값의 93% 미만인 수수료를 자랑하는 State Street의 22개 저비용 "포트폴리오" 펀드 중 하나입니다.
이 특정 ETF는 S&P Develop Ex-U.S. BMI 지수는 일본(24.1%), 영국(11.4%), 캐나다(8.7%)를 포함한 26개의 다른 국제 시장에 접근하기 위해 0.04%의 매우 낮은 연회비를 부과합니다. 펀드 이름에서 알 수 있듯이 이러한 국가는 "선진" 시장으로 간주되는 반면, 브라질, 터키 및 남아프리카 공화국과 같은 "신흥" 및 "개도국" 시장과 대조됩니다.
SPDW를 소유한 투자자는 미국 이외의 지역에서 투자하여 "모국 편향"을 피합니다. 홈팀을 응원하는 것은 자연스러운 일이지만 미국 주식은 전 세계 시가총액의 절반 이상을 차지합니다. 모든 종류의 시장 상황을 견딜 수 있는 포트폴리오를 구성할 때 이는 미국 시장이 좋지 않은 시기를 상쇄하는 데 도움이 됩니다.
SPDW의 2,100개 이상의 보유 주식은 시장의 다양한 부문에 잘 분포되어 있지만 가장 큰 비중은 산업(15.9%), 금융(15.3%) 및 의료(11.8%)에 있습니다. 상위 주식에는 스위스 소비재 대기업 Nestle(NSRGY), 한국 전자 제품 대기업 Samsung 및 일본 자동차 제조업체 Toyota(TM) 등이 있습니다.
SPDR 제공자 사이트에서 SPDW에 대해 자세히 알아보십시오.
저비용은 SPDR 포트폴리오 신흥 시장 ETF 와 함께 계속해서 이러한 SPDR ETF의 주제가 될 것입니다. (SPEM, $38.24). State Street의 포트폴리오 ETF 제품군 중 하나인 SPEM은 신흥 시장 주식에 대한 수동적 노출에 대해 투자한 $10,000당 단 $11를 청구합니다.
ETF 자체는 신흥시장 주식을 매수하는 시가총액 가중 지수인 S&P Emerging BMI 지수의 성과를 추적합니다. 국가. 중국은 자산의 무려 36%를 차지하며 신흥 시장 ETF에서 드문 일이 아닙니다. 이어 대만(14.3%), 인도(12.6%), 홍콩(9.1%)이 그 뒤를 이었다. 상위 3개 섹터의 경우 포트폴리오에서 임의주가 20.1%로 맨 위에 있고 금융(19.4%) 및 정보 기술(14.7%)이 그 뒤를 바짝 뒤쫓는 소비자에 속합니다.
알리바바(BABA), 텐센트(TCEHY), 대만 반도체(TSM)를 포함한 최고 보유 주식은 미국 투자자들에게 친숙할 가능성이 높습니다.
2007년 3월에 출시된 SPEM은 이후 3년 및 5년 기간 동안 경쟁 제품의 약 2/3보다 우수합니다. 이 펀드는 지난 10년 동안 선진 시장 SPDW에 뒤지고 있지만 신흥 시장의 순전한 성장 잠재력은 향후 10년 동안 이러한 관계를 변화시킬 것입니다.
SPDR 제공자 사이트에서 SPEM에 대해 자세히 알아보세요.
최고의 SPDR ETF 중 일부는 State Street에서 가장 오래된 펀드로 투자자에게 S&P 500의 일부를 제공합니다. 이들은 지수를 구성하는 11개 섹터에 초점을 맞춘 Select Sector SPDR입니다.
소비자 임의 선택 부문 SPDR 기금 (XLY, $152.99)는 166억 달러로 운용 자산 측면에서 가장 큰 섹터 ETF 중 하나입니다. 그리고 "메인 스트리트" 경제에 대한 훌륭한 플레이입니다. XLY는 S&P 500의 임의 소비재 부문을 추적합니다. 여기에는 소매, 접객업, ... 음, COVID-19로 인해 피해를 입은 기타 많은 산업이 포함됩니다.
그러나 장기적으로 이것은 강력한 성과입니다. 지난 15년 동안 XLY는 연간 12.8%의 총 수익률(가격 + 배당금)을 제공했으며, 이는 S&P 500보다 약 3.2% 포인트 높습니다.
이것은 균형이 잘 잡힌 펀드가 아닙니다. 한 부문에만 투자하는 것 외에도 XLY의 상위 10개 종목은 자산의 67%를 차지합니다. 나머지 51개 보유 주식이 나머지를 나눕니다. 그리고 Amazon.com 단독 보유 자산의 22%를 차지합니다. 기타 상위 보유 기업으로는 Home Depot(HD, 11.9%) 및 맥도날드(MCD, 6.7%)가 있습니다.
고중량 ETF의 팬이 아니고 특히 Amazon.com이 마음에 들지 않는다면 XLY는 적합하지 않습니다. 그러나 일반적으로 미국 소비자에 대해 낙관적이라면 이 SPDR ETF에 대해 좋아할 것이 많습니다.
SPDR 제공업체 사이트에서 XLY에 대해 자세히 알아보세요.
XLY가 기존 섹터 시스템의 일부인 반면 State Street는 SPDR S&P Kensho New Economies Composite ETF 를 나열합니다. (KOMP, $46.13) "21세기" 부문 그룹에서. 그러나 전통적으로 이러한 종류의 펀드는 하나 이상의 섹터를 포괄하는 테마에 투자하는 "테마"로 간주됩니다.
S&P Kensho New Economies Composite Index의 성과를 추적하는 패시브 ETF인 KOMP는 반도체 발전, 인공 지능, 로봇 공학, 자동화 및 기타 신경제 비즈니스를 활용하여 전통 산업을 파괴하는 혁신적인 기업에 투자하는 것에 관한 것입니다.
이 지수는 자율주행차, 3D 프린팅 등과 같은 혁신 주제를 나타내는 16개의 하위 지수로 구성됩니다. 각 하위 지수에 대한 보유량은 "핵심"(지수의 목표가 회사 전략의 주요임) 또는 "비핵심"(목표가 회사 전략의 주요가 아닙니다. 공급망). "핵심"으로 간주되는 주식은 재조정할 때마다 "비핵심" 주식에 비해 비중이 높습니다. "핵심" 및 "비핵심" 하위 집합 내에서 모든 주식에는 동일한 가중치가 적용됩니다.
이는 KOMP의 주제와 더 관련이 있는 주식이 덜 관련이 있는 주식보다 펀드에 더 큰 영향을 미친다는 것을 의미합니다.
KOMP는 가중 평균 시가 총액이 816억 달러인 393개의 주식을 보유하고 있으므로 이들이 모두 작은 회사는 아닙니다. 그리고 ETF는 미국 펀드로 간주되지만 포트폴리오 자산의 4분의 1은 중국, 캐나다 및 스위스를 포함한 미국 이외의 국가에 있는 회사에 투자됩니다.
현재 상위 하위 산업은 반도체(7.9%), 응용 소프트웨어(7.8%), 자동차 제조업체(5.7%)입니다. 중국 전기 자동차 제조업체인 Nio(NIO), Zoom Video(ZM) 및 Overstock.com(OSTK)이 가장 많이 보유하고 있습니다.
SPDR 제공자 사이트에서 KOMP에 대해 자세히 알아보십시오.
이자율이 바닥에 있지만 채권 펀드 및 기타 고정 수입 전략은 여전히 일반 투자자에게 적합합니다. 위험 자산에 모든 투자를 하고 싶지 않기 때문에 은퇴가 임박한 경우 특히 그렇습니다.
SPDR 포트폴리오 종합 채권 ETF (SPAB, $30.62) 이러한 노출을 얻을 수 있는 저렴하고 쉬운 방법입니다.
SPAB는 Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index의 성과를 추적합니다. 이 지수는 미국에서 판매되는 미국 달러 표시 투자 등급 채권, 국채, 모기지 통과 증권 및 상업용 모기지 담보부 증권(MBS)에 투자합니다.
SPDR ETF의 거의 6,000개 증권은 최소 1년의 만기가 남아 있으며 액면가가 3억 달러 이상입니다. 포트폴리오의 평균 만기는 약 8년이고 듀레이션(위험 척도)은 약 6년으로 SPAB의 포트폴리오는 금리가 1%p 인상될 때마다 약 6% 감소합니다.
그러나 그것은 본질적으로 완전히 투자 등급인 안전한 채권 포트폴리오입니다. 포트폴리오 보유 주식의 거의 70%가 Aaa 등급 채권(전체 등급 최고)에 투자되고, 나머지 15% 정도는 Aa 또는 A에, 나머지는 Baa에 투자됩니다. 국채는 자산의 37%로 가장 큰 비중을 차지하며 주택저당증권(25.8%)과 기업채(17.1%)가 그 뒤를 이었습니다.
SPAB가 포트폴리오의 작은 부분만을 나타내더라도 전체 위험을 낮춰야 합니다.
* SEC 수익률은 최근 30일 동안의 펀드 비용을 공제한 후 얻은 이자를 반영하며 채권 및 우선주 펀드의 표준 측정값입니다.
SPDR 제공자 사이트에서 SPAB에 대해 자세히 알아보십시오.
SPDR SSGA 글로벌 할당 ETF (GAL, $39.80)은 가장 간결한 포트폴리오를 원하는 사람들을 위한 올인원 솔루션입니다.
GAL은 "자산 할당" 펀드로, 주식, 채권 및 상품을 포함한 여러 자산에 투자합니다. 그리고 다른 최고의 SPDR ETF와 달리 이 ETF는 State Street의 투자 관리 사업인 SSGA Funds Management에서 적극적으로 관리하는 "펀드의 펀드"입니다.
SPDR SSGA Global Allocation ETF는 일반적으로 자산의 60%를 주식에 투자하고(변할 수 있음) 나머지는 고정 수입, 상품 또는 현금에 투자합니다. 또한 GAL은 일반적으로 자산의 약 30%를 미국 이외의 국가에 투자합니다.
GAL의 1차 벤치마크는 MSCI ACWI IMI 지수이고, 2차 벤치마크는 앞서 언급한 SPAB와 동일한 벤치마크인 Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index입니다. 그러나 어느 쪽도 완벽한 비교는 아닙니다. 이 ETF는 투자자가 선택하는 경우 단독 보유 자산으로 사용할 수 있는 사실상 단일 펀드의 전체 포트폴리오입니다.
SPDR SSGA Global Allocation ETF는 현재 미국 주식에 35%, 국제 주식에 27%, 미국 채권에 16%, 고수익 부채에 10%, 재무부 인플레이션 보호 증권(TIPS)에 5%, 4 %는 상품, 2%는 현금, 나머지는 신흥 시장 부채입니다. 앞서 언급한 SPY 및 SPDW를 비롯한 다양한 ETF와 SPDR Portfolio Intermediate Term Corporate Bond ETF(SPIB)와 같은 기타 펀드에 투자하여 이를 수행합니다.
좋은 소식은 GAL이 균형 잡힌 포트폴리오를 만드는 데 필요한 대부분의 투자를 받을 수 있다는 것입니다. 그러나 일부 투자자의 관심을 끌 수 있는 부분은 각 투자자에게 할당하는 것입니다. 많은 투자자는 주식에 더 많이 투자하기를 원하는 반면 다른 투자자는 채권 및/또는 상품에 더 많이 노출되기를 원할 수 있습니다. 그들에게는 다양한 양의 이들 ETF와 다른 SPDR ETF를 혼합하고 일치시키는 것이 좋습니다. 그러나 간단하고 다양하며 저렴한 솔루션을 찾고 있다면 GAL이 확실히 적합합니다.
SPDR 제공자 사이트에서 GAL에 대해 자세히 알아보세요.
