은퇴한 투자자는 직업 없이도 충분한 소득을 창출하는 동시에 소득 흐름보다 오래 지속되지 않도록 하는 방법을 찾아야 합니다. 당연히 이러한 목표를 달성하기 위해 2021년(또는 다른 해)에 가장 좋은 은퇴 주식은 배당금을 지급하는 주식입니다.
정기 배당금은 수익을 창출하기 위해 주식을 매각할 필요를 줄이거나 없애기 때문에 시장의 변덕스러운 가격 변동에 대한 투자자의 의존도를 줄입니다. 2021년 시장의 상승 또는 하락 여부에 관계없이 고품질 회사 포트폴리오는 예측 가능하고 증가하는 배당 소득을 제공할 수 있습니다.
그리고 오늘날의 저금리 환경에서 배당주는 많은 고정 수입 상품보다 훨씬 더 높은 수익을 창출할 수 있습니다. 더 좋은 점은 많은 배당금을 지급하는 주식이 배당금을 늘려 배당금의 구매력을 유지한다는 것입니다. 그리고 다른 주식과 마찬가지로 배당금도 의미 있는 장기적 가격 상승 잠재력을 제공합니다.
리서치 회사 Simply Safe Dividends는 은퇴 후 배당금으로 생활하는 방법에 대한 심층 가이드를 여기에서 발표했습니다. 그러나 이 전략의 핵심 요소는 안전한 배당금을 제공하고 시간이 지남에 따라 가치가 증가할 수 있는 최고의 퇴직 주식을 찾는 것입니다.
이를 위해 2021년에 사야 할 최고의 퇴직 주식 21가지를 소개합니다. . 이 목록에 있는 21개 주식은 현금 창출 능력, 3%에서 7% 사이의 수익률을 바탕으로 안전한 배당금을 제공하며 장기적으로 배당금을 계속 늘릴 수 있는 강력한 잠재력을 가지고 있는 것으로 보입니다.
코카콜라 (KO, $54.44) 거의 24억 달러 브랜드로 무알코올 음료의 세계 시장을 장악하고 있습니다. 코카콜라 판매의 거의 70%가 여전히 탄산음료에서 이루어지지만 회사는 에너지 음료, 주스, 커피, 물 및 유제품 음료로 사업을 다각화하고 있습니다.
무료 특별 보고서:Roth 전환에 대한 Kiplinger의 안내서
Morningstar의 애널리스트인 Nicholas Johnson은 중산층이 늘어나고 1인당 탄산음료 소비가 낮은 개발도상국이나 신흥 시장에서 코카콜라 매출의 40% 이상을 창출한다고 추정합니다. 즉, 브랜드 음료가 전 세계적으로 범위를 확장함에 따라 Coke의 핵심 비즈니스는 계속해서 긴 활주로를 유지하고 있습니다.
Coca-Cola의 강력한 브랜드, 광범위한 유통 네트워크 및 선도적인 글로벌 규모는 1962년부터 회사가 매년 배당금을 늘리는 데 도움이 되었습니다. 선진국 시장의 탄산음료 소비는 앞으로 몇 년 동안 감소할 수 있지만 이러한 이점과 함께 빠르게 성장하는 신흥 시장에 대한 코카콜라의 노출 KO가 현재의 58년 배당 성장 행진을 연장하는 데 도움이 될 것으로 예상되는 미래 동안 회사의 수익이 계속 증가할 것으로 보입니다.
지불금의 안정성은 최고의 은퇴 주식의 특징이며 코카콜라를 2021년 최고의 필수 소비재 주식으로 선정하는 이유입니다.
Cisco 시스템 (CSCO, $44.48)는 일반적인 퇴직 주식이 아닙니다. 하나는 기술 분야입니다. 그리고 2011년에야 배당금을 지급하기 시작했지만 기술 대기업은 그 이후 매년 배당금을 인상했습니다.
장치와 컴퓨터 네트워크를 연결하는 스위치와 라우터로 잘 알려진 Cisco의 핵심 제품은 역사적으로 거의 모든 비즈니스와 미국의 통신 인프라에 필요한 투자였습니다.
수년에 걸쳐 Cisco의 거대한 규모는 전체 네트워크 장비 및 서비스 솔루션 제품군을 개발하거나 구입하는 데 도움이 되었으며, 더 적은 수의 공급업체와 거래하고 총 소유 비용을 낮추기를 원하는 고객을 확보할 수 있는 유리한 위치에 회사를 포지셔닝했습니다. 대규모 설치 기반과 미션 크리티컬 솔루션의 결합으로 Cisco는 캐쉬 카우가 되었습니다.
하지만 경쟁은 여전히 치열하고 퍼블릭 클라우드의 부상은 기업의 데이터 센터를 축소하고 네트워크 복잡성을 줄일 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 경영진은 Cisco의 현금 흐름을 탄력적으로 유지하기 위해 사이버 보안과 같은 영역에서 더 많이 반복되는 소프트웨어 및 서비스 수익에 회사를 집중함으로써 대응하고 있습니다.
소프트웨어 및 서비스는 2020 회계연도에 매출의 절반 이상을 차지했습니다. Cisco의 투자 등급 대차대조표 및 광범위한 고객 기반과 함께 Simply Safe Dividends는 회사가 관련성을 유지하고 안전한 배당금을 계속 지급할 것으로 기대합니다.
정품 부품 (GPC, $99.61)는 1928년부터 사업을 시작했으며 자동차 및 산업 시장에 걸쳐 가장 큰 교체 부품 유통업체 중 하나입니다.
이것은 Genuine Parts의 92년 역사 중 각각 87년과 75년 동안 매출과 이익을 성장시킨 실적에서 알 수 있듯이 수년 동안 매우 안정적인 사업이었습니다. 이는 이 목록에 있는 최고의 퇴직 주식 중 상당수도 따라올 수 없는 오랜 성공 기록입니다.
가장 큰 글로벌 자동차 부품 네트워크를 갖춘 Genuine Parts는 대부분의 소규모 경쟁업체보다 기계공 및 자동차 매장에 더 다양한 재고와 더 빠른 유통 시간을 제공할 수 있습니다.
오랜 고객 관계와 차량 노후화에 따른 수리 서비스의 필수 필요성과 함께 Genuine Parts는 꾸준한 현금 흐름을 누리고 있어 배당왕이 64년 연속 배당금을 늘리는 데 도움이 되었습니다.
이러한 행진은 Genuine Parts 시장의 느린 변화 속도와 재고 폭, 빠른 배송 시간 및 장기적인 고객 관계와 같은 중요한 영역에서 회사의 이점 덕분에 계속될 것으로 보입니다.
1872년에 설립된 Kimberly-Clark (KMB, $133.13) Huggies, Cottonelle, Kleenex 및 Scott과 같은 상징적인 브랜드로 티슈 및 위생 제품 포트폴리오를 소유하고 있습니다.
세계 인구의 4분의 1이 매일 Kimberly-Clark 제품 중 하나를 사용하여 회사가 마케팅에 더 많은 비용을 지출하고, 비용 효율성을 높이며, 소규모 경쟁업체보다 훨씬 더 광범위한 소매 고객 기반에 제품을 유통하도록 돕고 있습니다.
기저귀, 물티슈, 종이 타월 및 화장지의 경기 침체 방지 특성과 함께 KMB는 거의 모든 경제 환경에서 예측 가능한 결과와 강력한 현금 흐름을 생성합니다.
이는 Dividend Aristocrat가 86년 동안 안정적인 배당금을 지급하는 동시에 거의 반세기 동안 배당금을 늘리는 데 도움이 되었습니다.
경영진은 배당금이 한 자리 수 중반의 속도로 성장하는 것을 목표로 하는 회사의 주당 순이익과 보조를 맞춰 계속해서 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
Kimberly-Clark가 가장 빠른 성장 잠재력을 제공하지는 않지만 KMB는 보수적인 포트폴리오에서 가장 매력적인 퇴직 주식 중 하나입니다.
1868년에 설립된 Cullen/Frost Bankers (CFR, $87.27) 텍사스 전역의 상업 고객에게 서비스를 제공하는 데 중점을 둔 다양한 은행, 투자 및 보험 상품과 서비스를 제공합니다.
금융주의 주기적인 특성과 이자율에 대한 Cullen/Frost의 민감성에도 불구하고(대부분의 대출에는 변동금리가 적용됨) 회사는 2007-09년 대공황 이후 분기별 또는 연간 손실 없이 수익성을 유지했습니다.
Morningstar의 선임 주식 분석가인 Eric Compton은 Cullen/Frost의 성공을 은행 업무와 회사의 보수적인 인수에 대한 관계 기반 접근 방식 덕분이라고 말합니다.
Compton 씨는 "긴밀한 관계는 은행에 텍사스 환경에 대한 통찰력을 제공한다"고 썼고 Cullen/Frost는 가장 높은 비율의 무이자 예금을 보유하고 있어 자금 조달 이점을 제공합니다.
회사의 보수적인 자본 구조 및 위험 관리 관행과 결합하여 CFR은 27년 연속으로 더 높은 배당금을 제공했습니다. 은행 주식의 변동성은 모든 보수적인 소득 투자자에게 적합하지는 않지만 Cullen/Frost는 업계 최고의 퇴직 주식 중 하나입니다.
크라운 캐슬 인터내셔널 (CCI, $156.39)는 미국 최대의 공유 통신 인프라 제공업체입니다. REIT(부동산 투자 신탁)는 40,000개 이상의 셀 타워, 약 70,000개의 소형 셀 노드 및 약 80,000루트 마일의 광섬유로 구성된 포트폴리오를 소유하고 있습니다.
Crown Castle은 자산을 T-Mobile US(TMUS) 및 AT&T(T)와 같은 무선 서비스 제공업체에 임대합니다. 이 회사들은 소비자와 기업이 사용하는 모바일 장치에 신호를 보낼 수 있도록 장비를 CCI의 인프라에 배치합니다.
무선 서비스의 본질적인 특성을 감안할 때 이는 예측 가능하고 지속 가능한 비즈니스입니다. Crown Castle의 수익은 대부분 반복적으로 발생하며, 이는 임대 에스컬레이터와 연계된 내재된 성장이 포함된 장기 임대 계약으로 뒷받침됩니다.
데이터에 대한 소비자 수요 증가와 연결된 장치의 성장으로 인해 통신 사업자들은 네트워크에 더 많은 투자를 해야 합니다. 이러한 장기적인 추세가 진행됨에 따라 Crown Castle은 인프라 자산이 높은 활용률을 달성함으로써 현금 흐름을 늘릴 수 있는 좋은 위치에 있는 것으로 보입니다.
경영진은 이러한 수요 역풍을 감안할 때 회사가 연간 배당금 성장률을 7%에서 8%로 예상하고 있으며, 이는 퇴직 주식에 매력적입니다. Crown Castle의 소득과 성장의 혼합은 채권에 비해 매력적인 옵션이 될 수 있지만 투자자는 Simply Safe Dividends에서 논의한 바와 같이 은퇴 시 REIT와 채권 간의 균형을 검토해야 합니다.
Dominion Energy의 (D, $74.06) 2021년 최고의 퇴직 주식을 특징으로 하는 목록에 포함된 것은 작년에 배당금을 삭감하기로 한 규제 유틸리티의 결정에 따라 일부 투자자들을 놀라게 할 수 있습니다. 그러나 경영진의 결정을 자세히 살펴보면 Dominion이 수입과 성장을 위한 매력적인 아이디어로 남아 있는 이유를 알 수 있습니다.
2020년 7월 Dominion은 천연 가스 전송 및 저장 사업을 Berkshire Hathaway에 매각하기로 결정했습니다. 이 사업부가 Dominion 영업 이익의 거의 25%를 창출했기 때문에 이 소득 흐름을 잃는 것이 회사의 33% 배당금 삭감의 주요 동인이었습니다.
이 거래를 통해 Dominion은 이전의 70%에 비해 주 규제 가스 및 전기 유틸리티에서 운영 수익의 90% 이상을 차지하는 순수 규제 유틸리티에 가까워졌습니다. 이 조합은 회사가 계속해서 예측 가능한 수익을 창출하는 데 도움이 될 것입니다.
성장이 느린 가스 사업을 중단한 후 Dominion은 이제 2022년부터 이전의 장기 성장 가이던스인 5%에서 증가한 6.5%의 연간 수익 성장을 제공할 것으로 예상합니다. 그리고 배당금도 2022년부터 6%의 비율로 다시 증가하기 시작할 것으로 예상됩니다. 이는 초기 목표가 더 낮기는 하지만 이전 목표인 2.5%보다 훨씬 빠른 것입니다.
마지막으로 Dominion은 유틸리티가 풍력, 태양열 및 배터리 저장 기술에 투자하므로 "업계 최고의 청정 에너지 프로필"을 보유하고 있습니다. 규제 기관, 고객 및 투자자는 앞으로 몇 년 동안 이러한 자질을 더욱 가치 있게 여길 것 같습니다.
전반적으로 Simply Safe Dividends는 Dominion Energy가 2021년 및 그 이후에 안전하고 성장하는 소득을 위한 양질의 아이디어라고 믿습니다.
1919년에 설립된 Flowers Foods (FLO, $22.60)는 1세기 이상 동안 사람들의 기본적인 식사 욕구를 충족시켜 왔습니다. 구운 식품 회사는 Nature's Own, Dave's Killer Bread, Tastykake, Wonder Bread 및 Canyon Bakehouse와 같은 브랜드로 다양한 빵, 번, 스낵 케이크 및 롤을 판매합니다.
빵은 매우 성숙한 제품 카테고리이지만 꽃은 1위의 빵, 유기농 및 글루텐 프리 빵 브랜드를 소유하고 있습니다. 어려운 시기에 소비자들은 계속해서 이러한 제품을 구매하고 검증된 브랜드를 고수하고자 합니다.
이로써 꽃은 COVID-19 전염병이 미국을 휩쓸었던 2020년 1분기 동안 매출을 6.8% 증가시켰습니다. 회사의 강력한 현금 흐름은 또한 경영진이 2020년 5월에 배당금을 5.3% 인상할 수 있다는 확신을 주었습니다. 다른 많은 회사들이 배당금을 줄이거나 없앴습니다.
꽃 제품의 탄력성 덕분에 경영진은 2002년 회사가 지불을 시작한 이후 매년 배당금을 인상해 왔습니다. 회사의 우수한 현금 흐름 창출, 투자 등급 신용 등급 및 70에 가까운 안정적인 지불금 비율을 고려할 때 이러한 추세는 계속될 것으로 보입니다. %.
전반적으로 FLO 주식은 2021년 최고의 퇴직 주식 중 하나이며 Simply Safe Dividends에서 논의한 바와 같이 경기 침체에 대비하여 퇴직 포트폴리오를 준비하려는 투자자에게 확실한 후보입니다.
19세기로 거슬러 올라가는 뿌리를 가진 General Mills (GIS, $58.56) 및 그 이전 회사는 레스토랑, 장난감 및 의류를 포함하여 수년 동안 다양한 산업에 참여했지만 1995년에 회사는 완전히 소비자 식품으로 초점을 옮겼습니다.
수십 년의 변화 동안 회사의 배당금은 일정하게 유지되었습니다. GIS는 1898년부터 중단 없이 배당금을 지급해 왔습니다.
오늘날 General Mills는 다양한 포장 식사, 시리얼, 스낵, 베이킹 제품, 애완동물 사료 및 기타 제품을 판매합니다. 가장 큰 브랜드로는 Cheerios, Betty Crocker, Blue Buffalo 및 Nature Valley가 있습니다.
General Mills의 잘 알려진 브랜드와 주요 유통 네트워크는 꾸준한 식품 소비와 결합되어 회사가 좋을 때나 나쁠 때나 강력한 현금 흐름을 창출하는 데 도움이 되었습니다.
가정식 식품 수요 급증으로 인해 팬데믹 기간 동안 사업이 호황을 누리면서 GIS는 2020 회계연도에 두 자릿수 수익 성장을 누렸습니다. 이를 통해 경영진은 배당금을 동결한 후 4% 인상을 발표하면서 배당금을 성장으로 되돌릴 수 있다는 확신을 갖게 되었습니다. 2018년 Blue Buffalo를 인수한 이후로.
전염병과 관련된 순풍이 영원히 지속되지는 않겠지만 Simply Safe Dividends는 General Mills가 앞으로 몇 년 동안 수입과 자본 보존을 위한 확실한 내기를 유지할 것으로 기대합니다.
최고의 퇴직 주식 중에서 산업재를 자주 볼 수는 없지만 이렇게 광범위하고 우수한 실적을 가진 산업재는 거의 없습니다.
75년 이상의 경험을 가진 MSC Industrial Direct (MSM, $84.61)은 북미 전역의 제조업체를 위한 금속 가공 및 유지 보수, 수리 및 운영 제품의 전국 유통업체입니다. 이 회사의 제품에는 절단 도구, 패스너, 측정 도구, 청소 용품 및 전동 공구가 포함됩니다.
거의 모든 제조 기업은 MSC가 배포하는 공급품 및 재고 관리 서비스가 지속적으로 필요합니다. 이 파편화된 산업에서 더 큰 유통업체 중 하나인 MSC는 광범위한 재고, 더 빠른 배송 시간 및 더 경쟁력 있는 비용으로 지역 및 지역 유통업체를 능가할 수 있습니다.
이것은 흥미로운 사업이 아닙니다. 산업 주식은 거의 없습니다. 그러나 이 회사는 신뢰할 수 있는 현금 흐름을 제공하여 MSC가 2003년에 배당을 시작한 이후 매년 배당금을 늘릴 수 있었습니다. 이 회사는 최근 몇 년 동안에도 많은 특별 배당금을 지급했습니다.
건전한 대차대조표, 합리적인 지불금 비율, 견실한 현금 흐름이 계속되는 상황에서 MSC의 배당금은 퇴직 포트폴리오를 위한 좋은 선택으로 남아 있습니다.
공용 저장소 (PSA, $228.93)는 2017년부터 배당금을 그대로 유지했으며, 셀프 스토리지 REIT는 1981년부터 중단 없이 배당금을 지급했습니다. 이 실적은 스토리지 업계의 견고한 현금 흐름 프로필과 결합되어 퍼블릭 스토리지를 최고의 은퇴 주식 중 하나로 만듭니다.
Morningstar의 주식 분석가인 Yousuf Hafuda는 낮은 자본 집약도와 최소한의 인력 요구 덕분에 기존 셀프 스토리지 자산을 "매우 수익성 있게 운영하여 70% 이상의 순 영업 마진을 달성할 수 있다"고 말합니다.
비교적 진입장벽이 낮은 산업이지만, 저장시설을 옮기는 고통스러운 과정을 원하는 사람은 많지 않다. 이는 역사적으로 Public Storage가 높은 수준의 수익성을 유지하기 위해 고객에 대한 임대료 인상을 추진하는 데 도움이 되었습니다.
전반적으로 스토리지 산업의 느린 변화 속도와 제한된 자본 수요로 인해 PSA는 안전한 배당금을 제공하는 캐쉬카우로 남아 있어야 합니다.
Brookfield 인프라 파트너 LP (BIP, $49.73) MLP(Master Limited Partnership)는 유틸리티 주식으로 등록되어 있지만 해당 부문의 기존 에너지 공급자와 비교할 때 고유한 프로필을 가지고 있습니다. BIP는 철도, 통신 타워, 항구, 파이프라인, 송전선 및 데이터 센터를 포함하여 전 세계적으로 수십 개의 인프라 자산을 소유하고 있습니다.
그러나 다른 유틸리티와 마찬가지로 이러한 자산은 필수 문제를 해결하고 복제하기 어렵고 연금과 같은 현금 흐름을 생성합니다. 실제로 Brookfield Infrastructure Partners 현금 흐름의 95%가 규제 프레임워크에 의해 계약되거나 지원됩니다.
파트너십의 투자 등급 신용 등급 및 글로벌 투자 기회와 결합된 이러한 안정성 덕분에 Brookfield는 2008년부터 매년 배당금을 올릴 수 있었습니다.
앞으로 경영진은 전 세계 경제가 확장되고 Brookfield가 대규모 프로젝트 백로그를 실행함에 따라 분배를 매년 5%에서 9%까지 계속 늘릴 것으로 예상합니다.
파트너십이 관련 없는 사업 과세 소득을 생성하지 않도록 활동을 구성한다는 점도 주목할 가치가 있습니다. 따라서 세금이 더 복잡할 수 있는 대부분의 합자회사와 달리 BIP의 단위는 퇴직 계좌로 소유하기에 적합합니다.
그러나 파트너십 세금을 피하고 싶어하는 투자자를 위해 회사는 최근 BIPC(Brookfield Infrastructure Corporation)를 출범하기 위해 주식을 분할했습니다. BIPC 주식은 전통적인 기업 구조를 통해 BIP 단위와 동일한 경제적 수익을 제공하고 BIP 단위와 동일한 분포를 갖도록 구성됩니다.
투자자가 어떤 기업을 선택하든 캐나다 기업으로서 Brookfield는 미국 투자자에게 배당금의 15%를 보류합니다. 그러나 캐나다와의 조세 조약으로 인해 미국 투자자는 Simply Safe Dividends' 가이드에 설명된 대로 해외 원천징수 세액 공제의 일부로 이 금액을 1달러로 공제할 수 있습니다.
* 배당수익률은 가장 최근의 배당금을 연간 환산하여 주가로 나누어 계산합니다. 분배금은 배당금과 유사하지만 세금 이연 자본 수익률로 취급되며 세금이 부과될 때마다 다른 서류 작업이 필요합니다.
1823년에 설립된 에디슨 통합 (ED, $71.02) 뉴욕 대도시 지역의 규제된 전기 및 가스 유틸리티로 천만 명에게 에너지를 제공합니다.
시장에서 Consolidated Edison의 독점과 같은 지위를 감안할 때 규제 기관은 회사가 투자할 수 있는 프로젝트와 소비자가 공정한 가격에 신뢰할 수 있는 유틸리티 서비스에 액세스할 수 있도록 하기 위해 회사가 얼마나 많은 수익을 올릴 수 있는지 결정합니다.
그 대가로 ED는 예측 가능하고 경기 침체에 강한 수익 흐름을 즐깁니다. 이는 회사가 46년 연속 배당금을 올리는 데 도움이 되었지만 상대적으로 느린 속도로 지난 20년 동안 매년 평균 2~3%씩 증가했습니다.
느리지만 꾸준한 성장이 기대됩니다. Argus 분석가 Angus Kelleher-Ferguson은 Consolidated Edison의 장기 수익 성장률이 2%가 될 것으로 추정하고 배당금이 안전할 것으로 믿고 있습니다.
낮은 변동성, 예측 가능한 배당금 및 건전한 수익률을 가진 주식을 찾는 투자자는 Consolidated Edison이 은퇴 포트폴리오를 살펴볼 수 있습니다.
퇴직 포트폴리오는 방어적 특성과 풍부한 배당금으로 인해 유틸리티 부문을 선호하는 경우가 많습니다. 당연히 많은 유틸리티가 Simply Safe Dividends로 강조된 최고의 경기 침체 저항 주식에 포함됩니다.
듀크 에너지 (DUK, $90.56)도 그 중 하나입니다. 1900년대 초에 설립된 Duke는 미국 남동부 및 중서부 전역의 7개 주에 걸쳐 사업을 운영하는 총 자산 기준 북미 최대의 규제 대상 유틸리티입니다.
Duke는 94년 연속 배당금을 지급해 왔습니다. 부분적으로는 사업을 영위하는 지역의 우호적인 특성 때문입니다.
Morningstar의 수석 주식 분석가인 Andrew Bischof는 Duke가 "규제 기관의 해자의 가장 중요한 구성 요소인 규제 기관과 건설적인 협력 관계"를 갖고 있다고 썼습니다.
Mr. Bischof는 Duke의 주요 지역에서 "평균 이상의 경제 펀더멘털"이 이를 가능하게 하여 회사의 요금 협상을 위한 견고한 기반을 제공했다고 말했습니다.
이러한 강점 덕분에 DUK는 4%에서 6%의 장기적 이익 성장을 기대하고 14년 연속 배당 성장을 연장하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 간단히 말해서, Duke는 소득 투자자를 위한 최고의 퇴직 주식 중 하나로 남아 있어야 합니다.
거의 100년 전에 설립된 Old Republic International (ORI, $19.52)는 1942년부터 배당금을 중단 없이 지급했으며 39년 연속 배당금을 인상했습니다.
상업 라인 보험업자는 근로자 보상, 트럭 운송 및 주택 보증과 같은 분야에 초점을 맞춘 일반 보험 정책에서 영업 수입의 약 60%를 창출합니다. 나머지 사업의 대부분은 부동산 구매자에게 제공되는 소유권 보험과 관련이 있습니다.
보험 서비스는 일반적으로 Old Republic가 제공하는 산업에서 의무화되지만 경쟁이 가격을 우선으로 하는 매우 경쟁적인 영역입니다. 위험 관리는 장기적인 성공을 달성하는 열쇠이며 ORI는 여기에서 탁월했습니다.
예를 들어, 이 회사의 일반 보험 사업은 손실과 비용을 보험료 수익의 비율로 측정하는 결합 비율을 지난 50년 중 41년 동안 업계 평균보다 낮게 기록했습니다.
한편, Old Republic의 소유권 사업은 사업 다각화를 제공합니다. 전체 보험료가 선불로 징수되고 손실이 최소화되는 경향이 있어 보험 변동성을 더욱 낮춥니다.
전반적으로 Old Republic의 보수적인 관리 스타일과 엄격한 인수 프로세스는 배당금을 안전하게 유지하고 가까운 장래에 성장할 것으로 보입니다. 더 나아가 지난 3년 동안 ORI는 주당 1달러의 특별 배당금을 발행했습니다. Accounting for those, investors are enjoying something closer to a 9.4% yield on Old Republic's shares.
Verizon (VZ, $58.14) and its predecessors have paid dividends without interruption for more than 30 years. Needless to say, America's largest wireless service provider enjoys a very stable business that throws off predictable cash flow each year regardless of how the economy is faring.
Since 2000, Verizon has invested more than $145 billion to meet growing demand for wireless data and video while also prepping its network for 5G technology. These investments have kept its network at the top of RootMetrics' rankings for reliability, data and call performance for 13 consecutive years.
Verizon's strong network performance has earned it a large and loyal subscriber base, providing a reliable stream of recurring cash flow which the company uses to pay dividends and reinvest back into its network.
Coupled with Verizon's investment-grade credit rating and conservative payout ratio near 50%, VZ continues to look like one of the best retirement stocks for 2021 and beyond.
Founded in 1969, Realty Income (O, $61.28) has paid monthly dividends without interruption for more than half a century. Simply Safe Dividends believes the retail REIT remains one of the best monthly dividend stocks for conservative investors in 2021, despite the pandemic's impact across the industry.
Realty owns more than 6,500 properties which it leases to around 600 tenants who operate across 51 industries. By focusing on quality locations and financially healthy tenants, Realty's occupancy level has never fallen below 96%.
This helped the REIT's rent collection bounce back quickly during the depths of the pandemic in mid-2020. By the third quarter of 2020, Realty had received over 93% of rent due, more than covering its dividend with cash flow.
Coupled with the company's investment-grade credit rating and diversified portfolio, Simply Safe Dividends expects Realty's dividend to remain a safe bet going forward.
Healthcare Trust of America (HTA, $27.17) has invested more than $7 billion in medical office buildings since its founding in 2006, making it the largest dedicated owner of this type of property in the U.S.
The REIT seeks out buildings that are on or around the campuses of hospitals, academic medical centers, and other major healthcare systems. These sites have a steady flow of patients and are well positioned to provide cost-effective care, increasing demand for HTA's properties.
Healthcare Trust of America expects to have plenty of growth opportunities going forward since less than 20% of medical office buildings are owned institutionally. With an investment-grade credit rating, HTA should continue having access to affordable capital it can use to consolidate this fragmented industry.
Management takes price in Healthcare Trust's dividend track record as well. HTA is the only medical office buildings REIT to have raised its dividend each of the last seven years – a trend Simply Safe Dividends believes will continue, and one that justifies its inclusion in this list of 2021's best retirement stocks.
Telus (TU, $19.84) a Canadian Dividend Aristocrat, has raised its dividend for 18 straight years. The company's solid track record is attributable to the favorable qualities surrounding its core telecom business.
Matthew Dolgin, an equity analyst at Morningstar, notes that Telus' wireless business is insulated from competition thanks to its large subscriber base and national network. As a result, Canada's three largest wireless players account for 90% of the total market.
Meanwhile, in wireline, Dolgin writes that Telus' primary competition in its markets is Shaw, and the two companies dominate the space thanks to the efficient scale of their networks.
Coupled with the non-discretionary nature of these telecom services, Telus generates predictable results in good times and bad. In fact, during the 2007-09 Great Recession, Telus' sales dipped only 1%, according to data from Simply Safe Dividends.
Looking ahead, Telus should remain a reliable dividend play and an attractive retirement stock. Management even targets 7% to 10% annual dividend growth through 2022, making Telus an appealing candidate for income and growth.
Over more than four decades, W.P. Carey (WPC, $69.70) has built a portfolio of 1,215 single-tenant industrial, warehouse, office, retail and self-storage properties across America and Europe.
Thanks to the quality of its properties and management's conservative approach to managing the business, the diversified REIT has increased its dividend each year since going public in 1998.
W.P. Carey keeps its portfolio diversified to reduce risk. No property type or industry exceeds 25% of rent, and the firm does business with more than 350 tenants, with none exceeding 3.5% of rent.
Occupancy of WPC's properties has also exceeded 96% since at least 2007, even throughout the pandemic, and the firm maintains a healthy investment-grade credit rating.
Overall, Simply Safe Dividends believes W.P. Carey remains positioned to continue extending its dividend growth streak and serving as one of the best retirement stocks.
Main Street Capital (MAIN, $32.52) an internally managed business development company (BDC), provides debt and equity capital to lower middle market companies that typically have annual revenues between $10 million and $150 million.
Despite the cyclical performance of these investments over a full economic cycle, Main Street has never decreased its monthly dividend rate since the firm went public in October 2007.
Management runs the business conservatively, diversifying the portfolio across 180 investments, keeping exposure to any single industry below 10% of the portfolio's cost basis, and employing only moderate amounts of leverage, earning the firm an investment-grade credit rating.
That said, BDCs can be riskier investments during downturns, which Simply Safe Dividends explained in its guide to investing in business development companies. However, Main Street's conservatism and long-term track record of managing risk make it one of the best retirement stocks for dividend income.
Brian Bollinger was long CCI, CSCO, D, DUK, ED, GIS, KMB, KO, MSM, ORI, PSA, VZ and WPC as of this writing.
