Axis Nifty 100 인덱스 펀드 검토:활성 대형 펀드의 대체?

Axis Nifty 100 인덱스 펀드는 추적 오류에 따라 Nifty 100에 가까운 수익률을 달성하는 것을 목표로 하는 개방형 인덱스입니다. NFO는 오늘(9월 27일 ~ 10월 11일) 오픈되며 계속해서 구매할 수 있습니다. 이것은 최초의 Nifty 100(N100) 인덱스 펀드입니다. 우리는 ICICI와 Reliance의 N100 ETF를 보유하고 있습니다. 이 인덱스 펀드의 도입은 2018년 12월 현재 5개의 대형 펀드만이 Nifty 100을 무난하게 상회했다는 점을 고려할 때 의미가 있습니다! 따라서 Axis Nifty 100 인덱스 펀드가 활성 대형 펀드를 대체할 수 있으며 Nifty 50 및 다음과 같은 Next 50 조합을 대체할 수 있습니까? Nifty와 Nifty Next 50 펀드를 결합하여 대형 중형 인덱스 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

이것은 액티브 펀드 매니저, 특히 대형 펀드를 취급하는 펀드 매니저가 지수에 맞서 고군분투하는 최근의 현상이 아닙니다. 이것은 2010년 4월에도 잘 알려져 있습니다. 참조:이것은 당신이 투자하는 방식을 바꿀 것입니다:S&P 인덱스 대 활성 펀드 보고서. SEBI 사이트에 있는 펀드의 제도 정보 문서입니다.

Axis Nifty 100 인덱스 펀드에 투자하기 전에 해야 할 질문

  1. 니프티 인덱스 펀드 대신 N100 인덱스 펀드를 선택해야 하는 이유는 무엇입니까? 결국 자유 변동 시가 총액 가중으로 인해 두 지수 모두 동일한 지배주를 갖게 됩니다. Nifty Next 50에서 50개의 추가 주식은 NIfty 100에서 큰 비중을 차지하지 않습니다.
  2. 펀드 매니저가 Nifty 인덱스 펀드에 가까운 추적 오류로 100개의 주식을 처리할 수 있습니까?
  3. Axis Nifty 100 인덱스 펀드 다이렉트 플랜의 비용 비율은 얼마입니까? 충분히 낮습니까? AMC가 그대로 유지할까요?

비용 비율은 계속 구매가 가능한 이후에야 알 수 있습니다. 추적 오류에 대해서는 몇 달 후에 알게 될 것입니다. AMC가 비용 비율을 낮게 유지하거나 자주 변경할 것인지 여부를 평가하는 데 시간이 더 오래 걸립니다.

따라서 1번 질문에 대한 대답이 '예'라고 확신하더라도 여전히 잠시 기다려야 합니다. NFO 기간 동안 투자를 서두르는 것은 없습니다. Axis 은행 고객이 일반 요금제에서 그렇게 하도록 하십시오.


활성 펀드를 인덱스 펀드로 교체해야 합니까?

28개의 대형 펀드 중 14개만이 70% 이상의 일관성으로 2006년 4월부터 테스트한 모든 가능한 5년 기간 동안 N100 미만으로 떨어졌습니다. 이것은 활성 대형 펀드의 유일한 USP이며, 그것은 심하게 빠져 있습니다. 작년에도 8/21만이 유사한 하락 방지 점수를 관리했습니다. 따라서 인덱싱은 이 분야에 확실히 진출할 수 있는 방법입니다. 데이터 출처:2019년 9월 주식 뮤추얼 펀드 실적 스크리너

초과 성과가 궁금하다면 대형 펀드의 50%만이 테스트한 5년 듀레이션의 70% 이상 Nifty 100을 능가할 수 있었습니다. 따라서 Nifty 또는 Nifty 100을 치는 것은 (한동안은) 동전 던지기가 되었습니다.

따라서 대답해야 할 질문은 사실상 단 하나입니다.

AMC가 Axis Bluechip Fund에 집중하는 대신 N100 인덱스 펀드를 출시하는 이유는 무엇입니까(리뷰:Nifty를 이길 수 있습니까?). 내 의심은 AMC가 이제 Paytym, ETMoney 등과 같은 저명한 로보 어드바이저의 직접 계획 AUM을 목표로 한다는 것입니다.

니프티 100 vs 니프티 50

이제 Nifty 100 및 Nifty 50 총 수익률 지수의 롤링 수익률을 살펴보겠습니다. 이는 가능한 모든 3,5,7 및 10년 반환 기간을 비교한다는 것을 의미합니다.

첫째, 1년 동안 두 지수를 구분할 수 없습니다. 변경됩니다.

<노스크립트>

3년

<노스크립트>

5년

<노스크립트>

7년

<노스크립트>

Axis Nifty 100 인덱스 펀드에 투자해야 합니까?

Nifty 100이 제공하는 '추가 수익'에 매료되기 전에 기간이 증가함에 따라 가로축 창을 살펴보세요. 시간 창은 점점 더 짧아집니다. 작업할 데이터가 거의 없기 때문입니다. 앞으로 이런 일이 반복될지 확신할 수 없습니다.

즉, Nifty 50 또는 (80-90%) Nifty 50 및 (20-10%) Nifty Next 50 조합의 대체품으로 Nifty 100을 고려할 가치가 있습니다. 참조:Nifty 및 Nifty Next 50 펀드를 결합하여 Axis Nifty 100 인덱스 펀드 제공

  • 비용 비율이 허용 가능한 수준으로 낮음
  • AUM이 허용 가능하게 높습니다(은행 RM이 이를 처리해야 합니까?)
  • 추적 오류가 허용 가능한 수준으로 낮음

Nifty 100은 의심할 여지 없이 활성 대형 펀드를 대체하기에 적합합니다. 그러나 이러한 것들이 확립되기까지는 최소 6개월이 소요될 것입니다. 따라서 그 때까지 기다리시라고 강력히 권합니다. 당연히 Nifty 100 인덱스 펀드는 유지 관리 문제(리밸런싱)와 관련 세금 및 출구 부담을 겪지 않지만 먼저 인덱스 펀드로 제공해야 합니다.

Nifty 인덱스 펀드에 비해 50개 더 많은 주식을 추적하는 것은 Nifty Next 50 주식에 대한 영향 비용이 극적으로 증가하기 때문에 최소 2배는 더 어려울 것입니다:경고! 대형주라도 유동성이 충분하지 않습니다! 당신은 이것을 처리할 수 있습니까? 또한 가장 큰 주식형 액티브 펀드인 Kotak Standard Multicap Fund(검토:너무 많은 AUM, 너무 빨리?)가 52개의 주식만 보유하고 있다는 점을 지적할 가치가 있습니다.

이제 Motilal Oswal Nifty 500 펀드(검토:Nifty 50 인덱스 펀드를 피하고 고수)의 곤경을 상상하는 동안 Axis Nifty 100 인덱스 펀드가 수행할 시간을 드리겠습니다. Nifty 50 및 Nifty Next 50 조합을 사용하는 투자자는 행복하고 평화롭게 투자를 계속할 수 있습니다. 당신은 아무것도 놓치고 있지 않습니다.

미주: 많은 투자자들은 낮은 비용만으로도 인덱스 펀드나 ETF를 선택하기에 충분하다고 생각합니다. 비용은 인덱스 펀드/ETF 추적 오류에 영향을 미치는 여러 요소 중 하나일 뿐입니다. 보다 신뢰할 수 있는 판단 방법은 지수와 펀드/ETF의 수익률을 서로 다른 기간 동안 비교하는 것입니다. 저는 인덱스 펀드의 월간 보고서를 작성하고 있습니다. ETF와 인덱스 펀드 비교:더 적은 비용이 더 높은 수익을 낼 수 있다고 가정하지 마세요!

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