Axis Nifty 100 인덱스 펀드는 추적 오류에 따라 Nifty 100에 가까운 수익률을 달성하는 것을 목표로 하는 개방형 인덱스입니다. NFO는 오늘(9월 27일 ~ 10월 11일) 오픈되며 계속해서 구매할 수 있습니다. 이것은 최초의 Nifty 100(N100) 인덱스 펀드입니다. 우리는 ICICI와 Reliance의 N100 ETF를 보유하고 있습니다. 이 인덱스 펀드의 도입은 2018년 12월 현재 5개의 대형 펀드만이 Nifty 100을 무난하게 상회했다는 점을 고려할 때 의미가 있습니다! 따라서 Axis Nifty 100 인덱스 펀드가 활성 대형 펀드를 대체할 수 있으며 Nifty 50 및 다음과 같은 Next 50 조합을 대체할 수 있습니까? Nifty와 Nifty Next 50 펀드를 결합하여 대형 중형 인덱스 포트폴리오를 만들 수 있습니다.
이것은 액티브 펀드 매니저, 특히 대형 펀드를 취급하는 펀드 매니저가 지수에 맞서 고군분투하는 최근의 현상이 아닙니다. 이것은 2010년 4월에도 잘 알려져 있습니다. 참조:이것은 당신이 투자하는 방식을 바꿀 것입니다:S&P 인덱스 대 활성 펀드 보고서. SEBI 사이트에 있는 펀드의 제도 정보 문서입니다.
비용 비율은 계속 구매가 가능한 이후에야 알 수 있습니다. 추적 오류에 대해서는 몇 달 후에 알게 될 것입니다. AMC가 비용 비율을 낮게 유지하거나 자주 변경할 것인지 여부를 평가하는 데 시간이 더 오래 걸립니다.
따라서 1번 질문에 대한 대답이 '예'라고 확신하더라도 여전히 잠시 기다려야 합니다. NFO 기간 동안 투자를 서두르는 것은 없습니다. Axis 은행 고객이 일반 요금제에서 그렇게 하도록 하십시오.
28개의 대형 펀드 중 14개만이 70% 이상의 일관성으로 2006년 4월부터 테스트한 모든 가능한 5년 기간 동안 N100 미만으로 떨어졌습니다. 이것은 활성 대형 펀드의 유일한 USP이며, 그것은 심하게 빠져 있습니다. 작년에도 8/21만이 유사한 하락 방지 점수를 관리했습니다. 따라서 인덱싱은 이 분야에 확실히 진출할 수 있는 방법입니다. 데이터 출처:2019년 9월 주식 뮤추얼 펀드 실적 스크리너
초과 성과가 궁금하다면 대형 펀드의 50%만이 테스트한 5년 듀레이션의 70% 이상 Nifty 100을 능가할 수 있었습니다. 따라서 Nifty 또는 Nifty 100을 치는 것은 (한동안은) 동전 던지기가 되었습니다.
따라서 대답해야 할 질문은 사실상 단 하나입니다.
AMC가 Axis Bluechip Fund에 집중하는 대신 N100 인덱스 펀드를 출시하는 이유는 무엇입니까(리뷰:Nifty를 이길 수 있습니까?). 내 의심은 AMC가 이제 Paytym, ETMoney 등과 같은 저명한 로보 어드바이저의 직접 계획 AUM을 목표로 한다는 것입니다.
이제 Nifty 100 및 Nifty 50 총 수익률 지수의 롤링 수익률을 살펴보겠습니다. 이는 가능한 모든 3,5,7 및 10년 반환 기간을 비교한다는 것을 의미합니다.
첫째, 1년 동안 두 지수를 구분할 수 없습니다. 변경됩니다.
<노스크립트> 
3년
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5년
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7년
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Nifty 100이 제공하는 '추가 수익'에 매료되기 전에 기간이 증가함에 따라 가로축 창을 살펴보세요. 시간 창은 점점 더 짧아집니다. 작업할 데이터가 거의 없기 때문입니다. 앞으로 이런 일이 반복될지 확신할 수 없습니다.
즉, Nifty 50 또는 (80-90%) Nifty 50 및 (20-10%) Nifty Next 50 조합의 대체품으로 Nifty 100을 고려할 가치가 있습니다. 참조:Nifty 및 Nifty Next 50 펀드를 결합하여 Axis Nifty 100 인덱스 펀드 제공
Nifty 100은 의심할 여지 없이 활성 대형 펀드를 대체하기에 적합합니다. 그러나 이러한 것들이 확립되기까지는 최소 6개월이 소요될 것입니다. 따라서 그 때까지 기다리시라고 강력히 권합니다. 당연히 Nifty 100 인덱스 펀드는 유지 관리 문제(리밸런싱)와 관련 세금 및 출구 부담을 겪지 않지만 먼저 인덱스 펀드로 제공해야 합니다.
Nifty 인덱스 펀드에 비해 50개 더 많은 주식을 추적하는 것은 Nifty Next 50 주식에 대한 영향 비용이 극적으로 증가하기 때문에 최소 2배는 더 어려울 것입니다:경고! 대형주라도 유동성이 충분하지 않습니다! 당신은 이것을 처리할 수 있습니까? 또한 가장 큰 주식형 액티브 펀드인 Kotak Standard Multicap Fund(검토:너무 많은 AUM, 너무 빨리?)가 52개의 주식만 보유하고 있다는 점을 지적할 가치가 있습니다.
이제 Motilal Oswal Nifty 500 펀드(검토:Nifty 50 인덱스 펀드를 피하고 고수)의 곤경을 상상하는 동안 Axis Nifty 100 인덱스 펀드가 수행할 시간을 드리겠습니다. Nifty 50 및 Nifty Next 50 조합을 사용하는 투자자는 행복하고 평화롭게 투자를 계속할 수 있습니다. 당신은 아무것도 놓치고 있지 않습니다.
미주: 많은 투자자들은 낮은 비용만으로도 인덱스 펀드나 ETF를 선택하기에 충분하다고 생각합니다. 비용은 인덱스 펀드/ETF 추적 오류에 영향을 미치는 여러 요소 중 하나일 뿐입니다. 보다 신뢰할 수 있는 판단 방법은 지수와 펀드/ETF의 수익률을 서로 다른 기간 동안 비교하는 것입니다. 저는 인덱스 펀드의 월간 보고서를 작성하고 있습니다. ETF와 인덱스 펀드 비교:더 적은 비용이 더 높은 수익을 낼 수 있다고 가정하지 마세요!
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