다시 올해의 시간입니다. 세금 절감이 최우선입니다. 마지막 며칠 동안 세금을 절약할 수 있는 모든 일을 하십시오.
이제 세금을 절약하는 가장 좋은 방법에 대해 알게 되셨으므로 ELSS 또는 세금 절약 뮤추얼 펀드가 섹션 80C를 커버하는 데 사용할 수 있는 중요한 투자 중 하나라는 것도 알게 되었습니다.
항상 그렇듯이 "세금 절약형 뮤추얼 펀드 중 어떤 것을 선택해야 합니까?"라는 질문입니다.
여기까지 하는 동안 세금 절약 뮤추얼 펀드의 몇 가지 중요한 기능을 빠르게 요약해 보겠습니다. .
- 세금 절약 뮤추얼 펀드에 대한 투자는 IT법 섹션 80C에 따라 소득에서 공제할 수 있습니다. 이는 세금 부담을 줄이는 데 도움이 됩니다. 이 펀드에 투자할 수 있는 최대 한도는 500만원입니다. 회계 연도에 150만 달러.
- 펀드는 본질적으로 주식형 펀드의 성격을 띠기 때문에 주로 주식에 투자합니다. 그러나 펀드마다 투자 스타일이 다를 수 있습니다.
- 이 펀드에는 3년 고정이 있습니다. 즉, 3년 보유 기간이 완료되기 전에는 투자를 상환하거나 전환할 수 없습니다. 이는 세금 절감에 해당하는 모든 투자 중에서 가장 짧은 고정 기간입니다.
- 현재 3년 후 인출 시 양도소득세가 없습니다.
그렇다면 어떻게 이를 활용하여 주식 투자와 세금 혜택을 동시에 받을 수 있을까요?
세금 절약 뮤추얼 펀드 – 어느 펀드에 투자해야 할까요?
섹션 80C에 따라 세금 절감을 받을 수 있는 53개의 뮤추얼 펀드 계획이 있습니다. 하나를 다른 것과 구별하기가 어렵습니다. 단순화를 위해 6가지 구성표를 크기 측면에서 살펴보고 다양한 매개변수로 비교했습니다.
다음은 6가지 절세 뮤추얼 펀드 비교표입니다. :
<노스크립트> 
출처 :우노베스트; 모든 데이터는 각 펀드의 직접 계획 및 성장 옵션에 대한 것입니다. 이러한 세금 절감 뮤추얼 펀드의 직접적인 계획은 2013년 1월 1일에 시작되었습니다. 비율은 지난 1년 NAV 데이터를 기반으로 합니다. 2016년 3월 22일에 다운로드된 데이터
이 비교를 통해 몇 가지 흥미로운 관찰 결과를 얻을 수 있습니다.
- 벤치마크 및 시가총액 할당:
- 벤치마크 선택이 예상 포트폴리오를 나타내는 것이라면 Reliance Tax Saver와 SBI Magnum Tax Gain이 이상한 것입니다. 벤치마크와 주식 시가총액 할당이 일치하지 않습니다. 둘 다 주로 대형주 벤치마크인 S&P BSE 100을 선택했습니다. 그러나 현재 시가총액 할당을 보면 중형주와 소형주에도 상당한 금액이 투자되고 있음을 알 수 있습니다. 오해의 소지가 있습니다.
- Franklin Tax Shield와 ICICI Pru Long Term Equity는 광범위한 기반 투자 접근 방식을 따릅니다. 그들은 스스로를 Nifty 500으로 벤치마킹했습니다. 즉, 시장을 가로질러 최고의 기회를 선택할 수 있습니다. 그러나 Franklin Tax Shield는 대형주를 선호하는 경향이 있어 보다 겸손한 투자 옵션을 제공합니다.
- Axis Long Term Equity Fund의 벤치마크는 BSE 100이지만, 현재 포트폴리오는 이 펀드에서 한 발짝 물러나 상당한 중형주를 보유하고 있는 것으로 보입니다.
- Reliance와 ICICI는 중형주와 소형주에 더 많은 몫을 차지하는 공격적인 시가 총액 할당으로 보입니다.
- 최고 및 최악의 기간 실적 :
- Axis Long Term Equity와 Franklin Tax Shield 모두 최악의 시기를 잘 관리했습니다.
- Reliance Tax Saver와 HDFC Tax Saver는 모두 1년 동안 벤치마크보다 실적이 좋지 않았습니다. Reliance는 또한 최고의 기간 실적 측면에서 다른 사람들에 비해 훨씬 더 나은 성과를 냈다는 점에 유의해야 합니다. 이것은 계속해서 펀드가 매우 변동성이 있음을 나타냅니다. 표준편차 비교에서 가장 높은 0.94도 그 견해를 지지합니다. 덧붙여서, HDFC Tax Saver는 0.93의 표준 편차로 변동성 측면에서 두 번째 자리를 차지합니다.
- 포트폴리오 집중 :모든 펀드에서 상위 10개 종목과 상위 5개 섹터에 대한 익스포저가 근접한 것으로 보입니다.
- 비용 비율 :SBI Magnum Tax Gain이 가장 높은 비용 비율을 갖는 반면 ICICI Pru Long Term Equity는 이에 비해 검소하게 관리합니다.
- 회전율 :HDFC Tax Saver 및 Franklin Tax Shield는 최근 포트폴리오를 크게 변경한 것 같습니다. 다른 펀드는 상대적으로 상당 부분 보유하고 있습니다.
그럼, 절세 뮤추얼 펀드 중 어떤 것을 선택해야 할까요?
위의 관찰을 요약하면 Axis Long Term Equity와 Franklin Tax Shield가 너무 공격적이지 않은 접근 방식을 가진 투자자에게 적합한 것 같습니다. ICICI Pru Long Term Equity는 포트폴리오에서 중소형주 점유율로 더욱 공격적입니다.
면책조항 :본 포스팅의 펀드명은 정보제공 및 교육용으로만 사용되었습니다. 귀하의 시간 범위와 위험 선호도에 따라 귀하에게 적합한 투자에 대해 투자 고문과 상담하십시오. 이 게시물의 작성자는 위에 언급된 자금에 노출되어 있지 않습니다.
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