Unovest는 2016년 10월 1일에 권장 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 처음 공개했습니다. 그 의도는 투자자가 위험 프로필 및 시간 범위에 따라 투자를 고려할 수 있는 준비된 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 얻을 수 있도록 하는 것이었습니다.

뮤추얼 펀드에 대한 배경 지식이 없거나 처음 투자자인 분들을 위해 이 포트폴리오를 그대로 사용할 수 있습니다.

그로부터 1년 반이 지났습니다. 우리는 이 포트폴리오를 거의 변경하지 않았기 때문에 이 기간 동안 우리의 신념을 지켜왔습니다. (신규 투자를 중단했기 때문에 해당 펀드도 제거해야 했습니다. )

아시다시피, 합리화 및 분류에 대한 SEBI 회보로 인해 최근 여러 MF 계획이 변경되었습니다. 이러한 변경에도 불구하고 대부분의 권장 펀드에는 영향이 없었습니다.

실제로 포트폴리오에 포함된 일부 구성표에 대한 토큰 이름 변경만 있습니다. 그 중 몇 명은 SEBI 지침에 따라 더 관련성 높은 카테고리를 선택했습니다.

그러나 이 시간 동안 우리는 개별 계획뿐만 아니라 포트폴리오도 관찰했습니다.

우리는 포트폴리오를 보다 집중적으로 만들고 각각의 위험 프로필 및 기간에 대한 특성을 진정으로 반영하기 위해 몇 가지 변경 사항을 가져올 수 있다는 것을 깨달았습니다.

그래서 우리는 변경했습니다. 추천 뮤추얼 펀드 포트폴리오의 간결한 목록을 제공하게 되어 기쁩니다.

어떤 뮤추얼 펀드 포트폴리오 변경에 대해 이야기하고 있습니까?

실제 변경 사항에 대해 알아보기 전에 변경 사항 뒤에 숨은 사고 과정을 살펴보겠습니다.

1. 순수 대형 캡 계획 없음 – 순수 대형주 계획은 벤치마크와 비교하여 가치를 제공하기가 어렵다는 것을 발견했습니다. 우리는 그들이 점점 더 어려워질 것이라고 믿습니다. 따라서 포트폴리오에는 순수 대형주 카테고리 펀드가 없습니다. 여전히 포트폴리오의 일부로 순수 대형주 펀드를 원한다면 인덱스 펀드/ETF를 선택하세요.
2. 포트폴리오 카테고리 - 가장 큰 변화가 아닐까 합니다. 이제 5년 이상의 중기 및 10년 이상의 장기 기간을 5년 이상의 중장기 기간으로 병합했습니다. . 결과적으로 두 가지 주요 포트폴리오 범주*인 자산 보유자와 자산 창출자만 있습니다. . 세 번째 카테고리, 현금 전환 , 은행 계좌의 대안에 가깝습니다. 이렇게 하면 위험 프로필에 따라 자금을 쉽게 선택할 수 있습니다.
3. 아니요. 계획의 – 아니요를 줄였습니다. 대부분의 포트폴리오에 있는 계획을 더 집중적으로 만들었습니다. 이것은 우리가 선택한 기금 계획에 대한 약속이기도 합니다.
4. 공격적 – 네, 이제 공격적인 포트폴리오를 더욱 공격적으로 만들었습니다. 그렇긴 하지만, 공격적인 포트폴리오는 아주 소수의 투자자들을 위한 것입니다. 대부분의 투자자는 중간 정도의 위험 포트폴리오를 가지고 있습니다.
5. 순자산 기울기 – Wealth Builder 포트폴리오에는 이제 순수 주식 펀드만 포함됩니다. 자산 배분에 투자하고 싶다면 Wealth Preserver와 Wealth Builder 펀드를 혼합하여 투자할 수 있습니다.
6. 세금 절약 기금 – 오랫동안 보류된 요청 중 하나는 절세 기금 권장 사항의 추가였습니다. 드디어 사용할 수 있게 되었습니다.
7. 업데이트된 설명 – 모든 보존 및 건설 펀드에 대해 특정 펀드가 포트폴리오에서 해당 위치를 찾은 이유에 대한 간략한 요약과 함께 업데이트된 설명이 있습니다.

*단순함을 위해 , 자산 강화 카테고리는 이제 없어졌습니다.

이 권장 뮤추얼 펀드 포트폴리오에서 변경되지 않은 사항은 무엇입니까?

• 각 포트폴리오는 고유합니다.
• 포트폴리오 내에서 선택된 각 계획은 해당 펀드 하우스에서 가장 잘 구현된 전략일 것입니다.
• 따라서 각 펀드 계획은 포트폴리오에 고유한 것을 추가합니다. 이렇게 하면 포트폴리오 보유의 중요한 중복을 방지하고 적절한 분산을 가져옵니다.

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그래서 뮤추얼 펀드 포트폴리오는 어디에서 보나요?

DIY(Do it Yourself) 및 PLUS 플랜 프리미엄 가입자는 지금 포트폴리오에 액세스할 수 있습니다.

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또한 Unovest가 권장하는 전체 펀드 목록도 공유할 것입니다. 우리의 포트폴리오는 소수의 펀드만 포함하는 제약이 있지만 다른 좋은 펀드가 없다는 것을 의미하지는 않습니다. 지속적으로 펀드 목록과 추천 포트폴리오에 대한 업데이트를 공유할 것입니다.

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그럼 행복한 투자 되시기 바랍니다.