이 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 보는 방법

부풀려진 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 보는 것은 결코 놀라운 일이 아닙니다. 하지만 볼 때마다 엉망진창이 된 이유를 찾으려고 합니다. 더 중요한 것은 투자자가 무엇을 생각하고 있는지 아는 것입니다. 최근에 그런 포트폴리오를 또 하나 발견했습니다.

뮤추얼 펀드 포트폴리오는 다음과 같습니다.

<노스크립트>

(다운로드하려면 이미지를 클릭하세요)

다음은 몇 가지 간단한 관찰입니다.

  • 포트폴리오에는 43개의 고유한 계획이 있으며, 변형을 포함하면 63개
  • 거의 모든 범주의 펀드가 포트폴리오에 포함됩니다. 컬렉터스 에디션처럼 보입니다.
  • 투자자는 최근 과거 실적 및 펀드 선택에 대한 별 등급의 영향을 받습니다.
  • 투자 시기와 투자 금액이 명확하지 않습니다. Lumpsum 투자와 함께 운영되는 SIP, STP가 있습니다.
  • 직접 요금제, 도매로 전환을 시도합니다. 기본적으로 더 낮은 비용으로 동일한 엉망 😉

이 뮤추얼 펀드 포트폴리오에 더 많은 정보가 있습니다

더 깊이 파고들면서 더 많은 포트폴리오 통찰력을 발견했습니다.

하나를 제외한 모든 계획은 포트폴리오에서 10% 미만의 가중치를 갖습니다(성장 및 직접 계획을 하나로 계산). ). 슬픈 부분은 어느 누구도 포트폴리오에 긍정적인 기여를 할 수 있는 권한이 없다는 것입니다.

자산 할당이 편향됨 . 위험 프로필이 공격적인 투자자는 위험 프로필이나 자산 배분을 인지하지 못할 수 있습니다.

그의 지분에 대한 노출은 최대일 수 있습니다. 전체 투자 포트폴리오의 80%. 현재 전체 포트폴리오의 절반만 자기자본으로 구성되어 있으며 나머지는 비자본입니다. 목표 달성에 도움이 되는 경우에는 괜찮지만 실제로 적용되는지 확실하지 않습니다.

포트폴리오에는 여러 하이브리드 주식 펀드가 있습니다. 과거 복귀 외에 다른 이유는 없는 것 같다. 무의식적으로 이것은 포트폴리오에 더 많은 고정 수입을 추가하여 자산 배분을 더욱 엉망으로 만들었습니다.

이제 43개의 계획은 상상의 여지가 없습니다. 포트폴리오에는 15개의 플렉시/멀티캡 펀드가 있습니다. 물론 많은 대형 캡도 있습니다. 중소형주에 대한 과잉을 잊지 마십시오.

펀드가 포트폴리오에 가져오는 고유한 전략에 대한 사고 과정은 없습니다. over^(n)에 해당합니다. 다양화 또는 다양화.

내가 가장 좋아하는 말이 생각납니다.

구조화되지 않은 사고와 비용

네, 그렇기 때문에 모든 투자자가 위와 같은 혼란에 빠지게 됩니다. 이러한 구조화되지 않고 부풀려진 포트폴리오의 한 가지 큰 단점은 결국 거래 비용과 세금으로 더 많은 비용을 지불하게 되어 수익에 더 큰 영향을 미칠 수 있다는 것입니다.

그러한 포트폴리오에서 취해야 하는 결정의 수는 말할 것도 없이 당신을 동결시킬 수 있습니다. 자, 당신이 순전히 운이 좋다면 여전히 당신을 탈 수 있지만 많은 기회를 잡는 것은 아닙니다. (말장난이 없음 )

간단하게 유지

재무 계획과 목표를 향해 나아갈 수 있는 적절한 투자 포트폴리오를 구축하는 데 로켓 과학이 필요하지 않습니다.

다음은 사용할 수 있는 몇 가지 단계입니다.

  1. 목표, 돈으로 무엇을 하고 싶은지 결정하세요
  2. 오늘 현재 위치에 대한 평가
  3. 현재 요구 사항과 미래 요구 사항 간의 격차 이해(일부 숫자 실행)
  4. 위험 프로필에 따라 자산 배분 조정
  5. 수익 기대치를 너무 공격적으로 나타내지 마십시오. 대신 더 많이 절약하는 데 집중하세요.
  6. 상품 파악(주식 MF, 주식, 부채 MF, FD, EPF, PPF 등 ) 이러한 할당 및 투자 요구에 맞게 귀하의 요구 사항을 충족하도록 고유하게하십시오. 마케팅에 속지 마세요.
  7. 매년 계획과 투자를 검토하여 자신이 옳지 않다는 것을 확인하고 조정하십시오.

말이 생각보다 쉽습니다. 알겠습니다.

예, 때로는 일부 투자자에게는 압도적으로 느껴질 수 있습니다. 따라서 혼자서 할 수 없다면 투자 고문에게 가서 올바른 지침을 찾는 것이 좋습니다.

자가 또는 도움 – 해야 합니까!

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