오늘날 인도에서 가장 큰 단일 뮤추얼 펀드 제도가 무엇인지 아십니까? Rs가 넘는 HDFC Prudence Fund입니다. 36,000,000,000,000,000,000,000,000,000 crores 자산 관리 균형 기금으로 널리 알려진 이 계획은 수술(말 그대로 ). 무슨 일이 일어나고 있습니까?
제도 합리화 및 재분류를 위한 지속적인 추진에서 HDFC 뮤추얼 펀드도 제도 변경을 발표했습니다. 어떤 경우에는 이름만 변경된 반면 다른 경우에는 근본적인 특성, 범주 및 과세도 변경되었습니다.
HDFC Prudence 펀드는 후자에 속합니다.
우리가 알고 있는 HDFC Prudence는 더 이상 존재하지 않을 수 있습니다. .
주요 변경 사항은 다음과 같습니다.
#1 HDFC Prudence는 순수 주식 펀드인 HDFC Growth Fund라는 또 다른 계획과 합병됩니다. 성장 펀드는 먼저 SEBI가 승인한 범주 중 하나인 균형 이익 펀드로 전환됩니다. 그러면 HDFC Prudence 펀드가 이 HDFC Balanced Advantage Fund로 병합됩니다.
#2 HDFC Prudence는 주식에 최소 65%의 자금을 투자했습니다(실제로는 75% 이상). 균형 이익 펀드로서 이제 100% 부채 또는 100% 자기 자본에 투자해야 합니다.
#3 최소 65%의 주식 투자로 인해 펀드는 주식 과세 혜택을 받았습니다. 이것은 지금 위협을 받고 있을 수 있습니다. 어느 연도에 대해 평균 주식 투자가 65% 미만이면 부채 펀드에 대한 과세가 적용됩니다.
#4 수익성 있는 배당금을 위해 펀드에 참여했던 사람들에게는 그런 면에서 실망할 수 있습니다. 배당금이 그렇게 많지 않거나 빈번하지 않을 수 있습니다.
HDFC Prudence Fund는 Balanced Advantage Fund의 범주를 선택함으로써 더 큰 유연성을 제공했습니다. 내부 제한은 없습니다. 멀티캡 카테고리만큼 좋습니다.
따라서 펀드에 대해 아무 것도 변경되지 않을 가능성이 큽니다. 또는 그럴 수도 있습니다! 이것은 두고 봐야 할 일입니다.
그러나 누군가가 말했듯이 “사실이 바뀌면 마음이 바뀝니다.”
사실이 여러분 앞에 펼쳐집니다.
위의 변경 사항이 귀하의 투자 계획과 일치하지 않는 경우 종료할 수 있습니다.
펀드 하우스는 2018년 5월 1일부터 2018년 6월 1일까지 기존 투자자에게 출구 옵션 창을 제공했습니다.
이 기간 동안 상환을 선택하면 증권 거래세 또는 STT도 HDFC AMC에서 부담합니다.
참고 :NRI의 경우 세법의 요구 사항에 따라 TDS가 계속 공제됩니다.
기타 모든 장기 또는 단기 자본 이득은 세법에 따라 적용됩니다.
새 체계의 NAV에 따라 새 체계의 새 단위가 할당됩니다. 이 경우 HDFC Premier Multicap이 가장 먼저 변경되는 체계이며 HDFC Prudence가 이 새로운 체계에 병합됩니다.
따라서 합병 날짜의 NAV는 새 유닛 할당을 위한 HDFC Prudence 투자에 적용됩니다. 후속 세금 계산은 해당 펀드의 NAV와 판매/전환 날짜의 현재 NAV를 기반으로 합니다.
보유기간 및 양도차익의 계산은 원펀드의 매입일(합병전)을 적용합니다.
다양한 펀드 하우스의 여러 옵션이 있습니다.
HDFC AMC 내에서 HDFC 균형 펀드는 그 특성을 계속 유지합니다. 그러나 이제 HDFC 하이브리드 주식 펀드로 알려지게 되며 SEBI에서 정의한 하이브리드 공격적 범주에 속하게 됩니다.
또 다른 주식형 펀드인 HDFC Premier Multicap Fund가 HDFC Hybrid Equity Fund로 변경되고 HDFC Balanced 펀드가 통합됩니다.
새로운 펀드는 HDFC Balanced와 같은 방식으로 운용될 가능성이 높습니다. 자기 자본에 대한 투자는 65%에서 80%의 범위에 있을 것이며 따라서 계속해서 자기 자본세 지위를 누릴 것입니다.
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