이 15년 주식 뮤추얼 펀드 SIP 보고서에서 148개의 주식 지향 뮤추얼 펀드에 대한 수익률을 표로 정리하여 71개만이 10% 이상의 수익률을 관리했으며 이 71개 중 17개는 섹터/테마 펀드입니다.

이 연구의 목적은 무엇입니까? 목표는 최고의 성과를 내는 펀드를 선택하는 것이 아닙니다. 그것은 미래에 아무 소용이 없을 것입니다. 이 목록을 투자 추천으로 사용하지 마십시오! 아이디어는 단순히 장기 SIP를 실행하는 것이 투자의 운명을 운에 맡기는 것임을 인식하는 것입니다. 우리는 이미 롤링 SIP 수익을 통해 이것을 설정했습니다. 동일한 펀드에서 SIP 수익의 엄청난 차이! 그게 어떻게 가능해? 뮤추얼 펀드 SIP의 운명이 "타이밍 운"에 의해 결정되는 방식

투자자, 특히 "SIP에 투자"하려는 초보자는 투자에서 기대 수익을 낮추는 방법을 배워야 합니다. 주식 뮤추얼 펀드에서 수익을 내는 일부 사람들(배포자 읽기)은 "적절한 시간"(즉, 시장이 "상승"할 때)에만 계산되어야 합니다.

충돌 전이나 충돌 후에 계산할 수 있지만 철저한 연구는 두 가지 핵심 결론을 피할 수 없습니다. "장기 수익률"은 지속적으로 하락하고 있습니다. 참조:15년 Nifty SIP는 크래시를 8%로 반환하고(2014년 이후 51% 감소) 10년 Nifty SIP 반환은 거의 50% 감소했습니다(2020년 크래시 이전입니다!)

---

연구 방법: ACE MF를 사용하여 2005년 8월 1일부터 2020년 8월 7일까지 총 149개의 주식형 펀드와 공격적 하이브리드 펀드 15년 SIP 수익률을 계산했습니다. 펀드의 역사, 즉 투자 위임의 변경(자본 범위 내에서)은 고려되지 않았습니다. 유일한 제거는 과거 부채 펀드였던 Quant Small Cap 펀드였습니다! 이와 같은 자산군 변경이 있을 수 있지만 이를 판단하기는 쉽지 않습니다. 전체 목록은 아래에 나와 있습니다. 먼저 상위 20위와 하위 20위를 고려할 것입니다.

PPF 대 15년 주식 SIP

• 30개 펀드의 수익률이 8% 미만입니다. 이는 지난 15년 동안의 PPF 벤치마크입니다.
• 23개의 펀드가 8-9%의 수익을 관리했습니다.
• 수익률 9-10% 사이의 펀드 19개
• 수익률이 10-11%인 31개 펀드
• 11~12% 사이의 17개 펀드
• 12~13% 사이의 10개 펀드
• 13% 이상의 펀드 19개

PPF의 무위험, 비과세 특성과 주식형 MF에 투자하는 동안 감수해야 하는 추가 위험을 고려하면 2%의 초과 성과 기대치가 합리적입니다. 148개 펀드 중 77개 또는 52%가 이를 관리했습니다. 블라인드 SIP가 PPF를 이길 가능성은 동전 던지기에 불과합니다. 목표 기반 위험 관리는 힘들게 번 돈의 운명을 운에 맡기고 싶지 않은 사람들을 위한 유일한 솔루션입니다.

15년 동안 SIP 수익이 가장 높은 상위 20개 펀드

OBIScheme NameXIRR(%) 2005년 8월 1일 ~ 2020년 8월 7일Nippon India Pharma Fund18.56Canara Rob Emerg Equities Fund16.23ICICI Pru Technology Fund15.70Aditya Birla SL MNC Fund15.22ICCICI Pru FMCG43 펀드14.37UTI MNC 펀드14.22Aditya Birla SL India GenNext 펀드14.18SBI Focused Equity Fund14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI 헬스케어 펀드13.89ICICI Pru Value Discovery 펀드13.89L&T Midcap 펀드23.62SBI Cap213UTI MidCap213UT 펀드13.16IDFC 멀티캡 펀드13.10Aditya Birla SL 디지털 인디아 펀드13.04UTI 운송 및 물류 펀드12.85

이 중 14개는 부문별 또는 주제별 펀드입니다! ICICI Value Discovery는 주목할만한 항목입니다.

하위 20개:가장 낮은 15년 SIP 수익률을 기록한 펀드

Scheme NameXIRR(%) 2005년 8월 1일 ~ 2020년 8월 7일SBI Contra Fund7.53HDFC Focused 30 Fund7.46HSBC Small Cap Equity Fund7.40Baroda ELSS 967.28Taurus Starshare(멀티캡) 펀드6718Baroda 하이브리드 펀드69 .92JM 주식 하이브리드 펀드6.80Principal Nifty 100 Equal Weight 펀드6.80JM Value Fund6.71LIC MF 주식 하이브리드 펀드6.66LIC MF 멀티캡 펀드6.57HDFC 그로스 Opp 펀드6.31DSP India TIGER 펀드6.28Taurus Largecap Equity Fund5.9Taurus Largecap Equity Fund5.9 .56Tata 인프라 펀드5.20ICICI Pru 인프라 펀드5.16Sundaram Infra Advantage 펀드3.81UTI 인프라 펀드3.79

이 중 6개는 테마 펀드입니다. 전체 목록은 아래에 나와 있습니다.

요약: 투자자는 목표를 계획하는 동안 주식 뮤추얼 펀드에 대한 기대치를 낮출 필요가 있습니다. "SIP에 투자"한다고 해서 높은 수익이나 펀드가 PPF를 능가한다는 보장은 없습니다(btw는 옳지 않음). 해결책은 주식을 종료하거나 주식 익스포저를 낮추는 것이 아닙니다. 솔루션은 말뭉치 성장, 말뭉치 가치에 초점을 맞추고 수익에서 체계적인 목표 기반 위험 관리로 초점을 전환하는 것입니다. 이것이 12년간의 "규율적인" 투자 끝에 2020년 5월에 MF 포트폴리오 수익률이 2.75%로 떨어졌음에도 불구하고 2020년 시장 붕괴 기간 동안 연간 지출의 30배에 해당하는 코퍼스를 유지할 수 있었던 이유입니다.

15년 SIP 반환 148개의 전체 목록

OBIScheme NameXIRR(%) 2005년 8월 1일 ~ 2020년 8월 7일Nippon India Pharma Fund18.56Canara Rob Emerg Equities Fund16.23ICICI Pru Technology Fund15.70Aditya Birla SL MNC Fund15.22ICCICI Pru FMCG43 펀드14.37UTI MNC 펀드14.22Aditya Birla SL India GenNext 펀드14.18SBI Focused Equity Fund14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI 헬스케어 펀드13.89ICICI Pru Value Discovery 펀드13.89L&T Midcap 펀드23.62SBI Cap213UTI MidCap213UT 펀드13.16IDFC 멀티캡 펀드13.10Aditya Birla SL 디지털 인디아 펀드13.04UTI 운송 및 물류 펀드12.85Canara Rob Equity Tax Saver Fund12.78Franklin India Prima Fund12.72Tata Equity P/E Fund12.72Tata Mid Cap Growth Fund12.72Mid CapSundaram 펀드12.65 42Canara Rob Equity Hybrid Fund12.32Quant Active Fund12.31UTI Equity Fund12.24Canara Rob Equity Diver Fund12.05Kotak Equity Opp Fund11.76DSP Equity Fund11.57Kotak Small Cap Fund11.55Aditya Birla .SL Equity Oppo Equity Fund11.55 rtuities Fund11.49Aditya Birla SL Tax Relief '9611.48SBI Magnum Midcap Fund11.43SBI Equity Hybrid Fund11.43Nippon India Value Fund11.40SBI Large &Midcap Fund11.34ICICI Pru LT4 India Equity Fund (Tax Saving)11. 그로스펀드11.23BNP파리바멀티캡펀드11.22타타인도세금저축펀드(DP)11.16DSP주식&채권펀드11.11ICICI 프루주식&부채펀드11.03타우러스디스커버리펀드10.98타타에티컬펀드10.95SBI3매그넘10.95SBI SL 택스 플랜10.90HDFC 캐피털 빌더 밸류 펀드10.88BNP 파리바 대형 펀드10.87타타 하이브리드 에쿼티 펀드10.83타타 대형 및 중형 펀드10.82프랭클린 인도 주식 펀드10.81HDFC 롱 텀 Adv 펀드10.73ICICI 프루 미드캡 펀드10.73ICICI 프루 미드캡 펀드10.68L Equity Fund10.57Aditya Birla SL Midcap Fund10.49UTI Value Opp Fund10.49Taurus Tax Shield Fund10.47UTI 배당금 수익률 펀드10.45Kotak India EQ Contra Fund10.45Aditya Birla SL Equity Hybrid Taxshield '95ranklin India 펀드10.30F quity Fund10.23Quant Absolute Fund10.21Principal Dividend Yield Fund10.20SBI Magnum Multicap Fund10.19HDFC Top 100 Fund10.10Nippon India Multi Cap Fund10.10Principal Hybrid Equity Fund10.05ICICI Pru Sensex ETF10.04 01Kotak Bluechip 펀드10.00Franklin India Equity Hybrid Fund9.95ICICI Pru 멀티캡 펀드9.93Quant Tax Plan9.89Nippon India Consumption Fund9.86Sundaram Small Cap 펀드9.77Principal 멀티캡 성장 펀드9.75UTI Mastershare9.71Nippon India Long Term ETF Nifty0 Be 46PGIM India Large Cap Fund9.35Tata Large Cap Fund9.29DSP Top 100 Equity Fund9.28HSBC Multi Cap Equity Fund9.28ICICI Pru Large &Mid Cap Fund9.25Franklin India Equity Advantage Fund9.20ICICI Pru Nifty Index Fund9.19Aditya.Dividenda B 14UTI Nifty Index Fund9.06HDFC Index Fund-Sensex9.05Sundaram Select Focus8.94Franklin India Opportunities Fund8.93HDFC TaxSaver8.91Franklin India Bluechip Fund8.87Tata Index Fund-Sens ex Plan8.82HSBC Large Cap Equity Fund8.79UTI LT Equity Fund(세금 절약)8.77Sundaram Diversified Equity8.76LIC MF Large Cap Fund8.70HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan8.67Nippon India Equity Hybrid Fund8.66Tata Index Fund8.64Franklin 인덱스 펀드-Nifty Plan India Index Fund-NSE Nifty8.57Nippon India Tax Saver (ELSS) Fund8.50Baroda Multi Cap Fund8.46Aditya Birla SL Index Fund8.44SBI Nifty Index Fund8.41Sundaram Equity Hybrid Fund8.34UTI Hybrid Equity Fund8.29LIC MF Index Fund-Sensex Plan 27LIC MF 세금 계획8.22HDFC 하이브리드 주식 펀드8.20UTI 은행 및 금융 서비스 펀드8.16IDFC 코어 에쿼티 펀드7.99LIC MF 인덱스 펀드-니프티 플랜7.98Principal Personal Tax Saver Fund7.92SBI 매그넘 콤마 펀드7.91Nippon India Vision India Hybrid Equity Fund7.85PGIM 펀드7.85Kotak Equity Hybrid Fund7.79Templeton India Value Fund7.65Quant Mid Cap Fund7.65SBI Contra Fund7.53HDFC Focused 30 Fund7.46HSBC Small Cap Equity Fund7.40Baroda ELSS 967.28Taurus Starshare (멀티캡) 펀드6.9 Equity Large 펀드7.18하이브리드 캡 펀드6 .92JM 주식 하이브리드 펀드6.80Principal Nifty 100 Equal Weight 펀드6.80JM Value Fund6.71LIC MF 주식 하이브리드 펀드6.66LIC MF 멀티캡 펀드6.57HDFC 그로스 Opp 펀드6.31DSP India TIGER 펀드6.28Taurus Largecap Equity Fund5.9Taurus Largecap Equity Fund5.9 .56Tata 인프라 펀드5.20ICICI Pru 인프라 펀드5.16Sundaram Infra Advantage 펀드3.81UTI 인프라 펀드3.79