체계적인 이전 계획이란 무엇입니까?

이전 게시물에서 소액으로 투자를 시작하는 방법에 대해 썼습니다. SIP를 통한 뮤추얼 펀드의 금액 및 시장의 변동성이 루피 비용 평균화의 형태로 작동하도록 합니다.

그러나 당신이 사용할 수 있는 많은 돈이 있고 그것을 모두 일시불로 투자하고 싶다면 어떻게 하시겠습니까? SIP 대신 일괄 투자 모드를 선택하더라도 시장 변동성이 작동하도록 하는 방법이 있습니까?

네! 뮤추얼 펀드 하우스는 투자자를 돕기 위해 다양한 투자 모드/경로를 제시했습니다. 그러한 경로 중 하나는 체계적 이전 계획(STP)입니다.

STP란 무엇입니까?

STP는 투자자가 한 뮤추얼 펀드 방식에 자신의 돈을 일시불로 투자하고 정해진 간격으로 해당 방식에서 다른 방식으로 고정 금액을 이체할 수 있는 투자 방식입니다. 일반적으로 STP는 부채 뮤추얼 펀드에서 주식 뮤추얼 펀드로의 이전입니다.

예를 들어 이것을 이해합시다. 자산을 판매하여 600만 루피를 받았다고 가정해 봅시다. 이제 저축 은행 계좌에 많은 돈이 유휴 상태로 놓여 있습니다. 저축 은행 계좌는 매우 낮은 이자율을 제공하기 때문에 돈이 당신을 위해 일하게 놔두지 않습니다. 주식 뮤추얼 펀드에 투자하여 더 높은 수익을 얻고 싶지만 모든 것을 한 번에 처리하는 것이 두렵습니다.

STP 모드를 선택하고 전체 일시불 금액을 부채 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 부채 펀드는 위험 요소가 무시할 수 있으며 저축 은행 계좌에 비해 높은 수익률을 제공합니다. 그런 다음 일정한 간격으로 부채 펀드에서 같은 펀드 하우스의 주식 펀드로 일정 금액을 이체할 수 있습니다(예:매월 10,000루피). 이렇게 하면 정기적인 이체를 통해 주식 뮤추얼 펀드에 체계적으로 투자하는 동시에 부채 뮤추얼 펀드에서 더 높은 수익을 올릴 수 있습니다.

STP는 장기적 부의 창출을 목표로 주식 뮤추얼 펀드에 많은 금액을 투자하려는 투자자에게 가장 적합합니다. 체계적인 이체 계획을 통해 일시금을 투자하면서 시장 변동성의 희생양이 되는 것을 피할 수 있습니다.

어떻게 작동합니까?

STP는 SIP와 매우 유사합니다. 유일한 차이점은 체계적인 투자 계획에서는 투자 자금이 귀하의 은행 계좌에서 나오고, 체계적인 이체 계획에서는 투자 자금이 한 펀드 계획에서 다른 펀드 계획으로 이체된다는 것입니다.

부채 펀드 계획에 일시금을 투자하고 부채 계획에서 일정 금액을 공제하고 지분 계획으로 이체하기 위해 필요한 STP 양식을 작성하여 상시 지시를 내립니다.

유념해야 할 사항

  1. STP는 동일한 펀드 하우스 내에서만 작동할 수 있습니다. 즉, 소스 및 대상 계획이 모두 동일한 펀드 하우스에 있어야 합니다. 따라서 Principal Debt Opportunities Fund에서 Principal Emerging Blue-chip Fund로 이체할 수 있지만 SBI Blue-chip 펀드로는 이체할 수 없습니다. 먼저 원하는 지분 방식을 선택한 다음 부채 방식을 결정하는 것이 좋습니다.
  2. STP에 투자하려면 일반적으로 최소 6번의 이체가 필요합니다.
  3. 필요한 최소 금액은 펀드 하우스마다 다릅니다.
  4. 모든 양도는 채무 계획의 상환 및 지분 계획에 대한 투자로 간주됩니다. 이러한 양도는 기본적으로 상환이므로 그에 따라 과세됩니다. 여기에서 뮤추얼 펀드 소득에 대한 과세에 대해 썼습니다. 그러나 과세에도 불구하고 은행 계좌보다 더 많은 수입을 올릴 수 있습니다.

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