주식, 채권 및 기타 유가 증권으로 구성된 뮤추얼 펀드는 포트폴리오를 분산시키고 위험을 분산시킵니다. 많은 투자자들이 은퇴 및 장기 자본 성장 계정을 위해 구매합니다. 대부분의 개인 투자자는 투자 비용 평가의 중요성을 알고 있습니다. "기관" 펀드라고도 하는 클래스 K 펀드는 기관 투자자 및 연금 및 세금 유예 계획과 같은 적격 자본 풀에 비용 절감을 제공합니다. 많은 대형 뮤추얼 펀드 가족이 클래스 K 뮤추얼 펀드를 제공합니다.
펀드에 포함된 증권의 종류, 펀드 운용 목적, 과거 실적을 평가한 후 투자 비용을 결정합니다. 이 비용 또는 비용 비율은 펀드 총 순자산의 백분율로 표시됩니다. 증권 취득 또는 처분 비용, 커미션, 로드 또는 12b-1 요금, 총 운영 비용에 포함된 연간 분배 또는 마케팅 비용에 추가된 비용 비율은 총 펀드 자본이 펀드에 서비스를 제공하는 정도를 정의합니다. 무부하 펀드라도 운영 비용을 부담합니다.
전문 투자자는 투자의 모든 측면을 평가합니다. 자본 관리 비용은 총 성과에 영향을 미칩니다.
클래스 K 펀드는 비용 비율이 낮은 소매 뮤추얼 펀드와 동일한 펀드 매니저를 고용합니다.
많은 투자자들이 유연성과 펀드 교환 혜택을 위해 뮤추얼 펀드 계열을 선택합니다.
예를 들어, 투자자는 25세에 자신의 목표와 일치하는 펀드를 선택합니다. 주식 및 채권 시장 추세는 긍정적으로 보입니다. 그녀는 성과가 좋은 균형 잡힌 펀드를 선택합니다.
나중에 경기 침체는 시장 동향을 바꿉니다. 투자자는 자신의 자금을 보수적인 소득 펀드로 옮깁니다. 그녀가 펀드 패밀리에 투자했기 때문에 펀드는 펀드 패밀리 내에서 이동합니다.
이제 투자자는 클래스 K 뮤추얼 펀드에 대해 듣습니다. 그녀가 일하는 대학은 그녀의 403(b) 투자에 대한 낮은 비용 비율의 이점을 설명합니다. 403(b) 계획은 비영리 조직의 많은 직원이 사용할 수 있습니다. 401(k) 계획과 유사하게 그녀의 자금은 세금 유예로 증가합니다.
투자자는 평소와 같이 투자 목표, 시장 전망 및 은퇴 시간에 맞춰 펀드를 선택합니다. 그녀는 비용 비율 차이를 고려하여 클래스 K 펀드를 선택합니다.
$100,000의 예를 사용하여 위의 투자자는 자신의 투자 기준을 충족하는 뮤추얼 펀드를 식별합니다. 클래스 K 펀드는 0.2%의 연간 비용 비율 또는 그녀의 투자를 관리하고 유지하기 위한 연간 비용 200달러를 인용합니다. 동일한 이름의 소매 뮤추얼 펀드와 동일한 포트폴리오 관리자가 관리하는 비-클래스 K 펀드는 1.5% 또는 연간 $1,500의 비용 비율을 보여줍니다.
클래스 K 펀드에 투자하는 것은 분명히 투자자에게 매력적입니다. 비용을 절감하면 잠재적인 총 수익이 향상됩니다.
고용주는 관리 계획에 대한 기금 및 기금 가족을 선택합니다. 귀하의 투자 목표 및 전망에 가장 근접하게 일치하는 펀드를 평가하십시오. 소매 투자와 기관 투자 등가물 간의 비용 비율을 비교합니다. "K" 펀드는 비용 비율이 더 낮을 가능성이 큽니다.
클래스 K 펀드가 있는 대규모 펀드 패밀리의 예로는 Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder 및 RS Investments가 있습니다. 대부분의 대형 펀드 패밀리의 펀드는 활발히 거래됩니다. 가격 및 거래 차이를 조사하십시오.
모든 증권에 투자하기 전에 항상 투자 설명서를 요청하십시오. 이 기사는 유가 증권을 사고파는 제안이 아닙니다.
