시작 값과 끝 값이 1년 차이가 나는 경우 수익률을 손으로 쉽게 계산할 수 있습니다. 그러나 여러 해 동안의 데이터와 그 기간 동안 포트폴리오에 대한 기부 및 인출이 있는 경우 Excel을 사용하여 수익을 계산하면 많은 시간을 절약할 수 있습니다. 스프레드시트 설정의 또 다른 장점은 변수 중 하나를 쉽게 변경할 수 있다는 것입니다. 수익에 어떤 영향을 미치는지 즉시 확인하십시오. 예를 들어 귀하의 계정 가치가 $5,000 이상(또는 이하)인 경우 반품이 어떻게 되는지 알 수 있습니다.
A열에 포트폴리오에서 가져온 모든 기여 날짜와 배포 날짜를 입력하세요. . 예를 들어, 2014년 1월 1일에 $5,000를 기부했다고 가정해 보겠습니다. 2015년 3월 3일 $6,000; 및 2016년 4월 15일에 $4,000. A1 셀에 "1/1/14", A2 셀에 3/3/15, A3 셀에 4/15/16을 입력합니다.
특정 기간에 대한 수익을 계산하려는 경우 포트폴리오의 전체 수명이 아닌 첫 번째 기여로 시작 날짜의 계정 가치를 입력합니다. 예를 들어, 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지의 수익을 계산하려는 경우 첫 번째 항목은 2015년 1월 1일의 계정 값이 됩니다.
귀하가 기여한 모든 기부금과 포트폴리오에서 가져온 분배금을 B 열에 입력하십시오. 이 예에서는 B1 셀에 $5,000, B2 셀에 $6,000, B3 셀에 $4,000를 입력하십시오.
A 열의 끝에 계산을 종료할 날짜를 입력하십시오. 이 예에서 계산을 2016년 12월 31일에 종료하려면 A4 셀에 "12/31/16"을 입력하십시오.
포트폴리오 가치를 입력하세요. B열 끝의 종료 날짜에 음수로 모든 것을 꺼내는 것처럼. 이 예에서 포트폴리오의 가치가 $16,000이면 B4 셀에 "-16,000"을 입력합니다.
"=XIRR([값이 포함된 셀],[날짜가 포함된 셀])" 수식을 사용하여 셀 C1에 내부 수익률 공식을 입력합니다. 이 예에서 모든 값은 셀 B1~B4에 있고 날짜는 셀 A1~A4에 있으므로 "=XIRR(B1:B4,A1:A4)"를 입력하면 포트폴리오 수익을 의미하는 0.033896이 표시됩니다. 연간 3.3896%입니다.
