포트폴리오를 다양화하는 한 가지 방법은 혼합 뮤추얼 펀드 또는 혼합 펀드에 투자하는 것입니다. 이 유형의 펀드는 성장주와 가치주를 모두 포함하며 대기업, 중소기업 또는 중소기업에 특화될 수 있습니다. 귀하의 재정적 목표와 위험 허용 범위에 따라 그러한 펀드는 귀하의 포트폴리오에서 중요한 역할을 할 수 있습니다. 성장주와 가치주의 차이점을 알면 혼합 펀드가 자신에게 적합한지 더 잘 알 수 있습니다.
성장주는 전체 주식 시장보다 수익, 즉 주가가 더 빠르게 성장할 것으로 예상되는 기업의 주식입니다. 이러한 주식은 일반적으로 수익을 연구 개발에 재투자하기 때문에 배당금을 거의 또는 전혀 지급하지 않는 경향이 있습니다.
가치주는 기업의 이익에 비해 상대적으로 낮은 가격에 팔려 시장에서 저평가된 주식을 말한다. 이러한 주식은 정기적으로 배당금을 지급하는 경우가 많으며 투자자가 자신의 진정한 가치를 볼 때 빠르게 가치가 상승할 수 있습니다.
성장주가 좋은 성과를 낼 때 가치주는 뒤쳐지는 경향이 있습니다. 혼합 뮤추얼 펀드에서 두 가지를 모두 소유하면 시간이 지남에 따라 어떤 자산 유형이 더 나은 성과를 낼지 추측할 필요가 없습니다. 시장이 어떤 방향으로 흘러가든 이론적으로 그 중 적어도 하나에서 돈을 벌 수 있습니다.
특정 보유 자산에 따라 일부 혼합 펀드는 성장 펀드보다 덜 위험하고 가치 펀드보다 더 위험할 수 있습니다. 그러나 모든 블렌드 펀드는 성장주 또는 가치주에만 투자하는 뮤추얼 펀드보다 더 다양합니다. 일반적으로 두 가지 유형의 주식에 투자하면 변동성을 줄이는 경향이 있거나 펀드의 주가가 크게 변동합니다. 이렇게 하면 장기적으로 많은 돈을 잃을 가능성을 줄일 수 있습니다.
블렌드 펀드와 균형 펀드를 혼동하지 마십시오. 블렌드 펀드에는 주식만 포함되지만 균형 펀드에는 주식과 채권 또는 기타 고정 수입 투자가 혼합되어 있습니다. 이 때문에 혼합 펀드는 균형 펀드보다 더 위험한 경향이 있습니다.
투자하기 전에 블렌드 펀드가 가치주와 비교하여 성장주에 얼마나 많은 돈을 가지고 있는지 확인하십시오. 각 자산 유형에 대해 별도의 펀드를 선택하여 포트폴리오에 더 적합한 비율을 만들 수 있습니다. 이것은 예를 들어 가치주에 더 중점을 두는 데 도움이 될 수 있습니다. 온라인 도구를 사용하면 특정 뮤추얼 펀드가 각 주식 유형에 얼마나 많은 돈을 투자하는지 확인할 수 있습니다.