Morgan Stanley의 E*TRADE
10/09/24
요약:포트폴리오 내에서 사용할 수 있는 다양한 유형의 투자 수단이 있습니다.
그것이 무엇인지, 그리고 둘 사이의 차이점을 알아보세요.
주식, 채권, ETF, 뮤추얼 펀드에 대해 들어보셨을 것입니다. 하지만 차이점을 알고 있나요? 차이점을 배우면 어떤 투자 조합이 목표 달성에 도움이 될지 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다. 다음은 일반적인 투자 유형에 대한 빠르고 실용적인 가이드입니다.
주식을 사용하면 회사의 미래를 소유할 수 있습니다. 회사가 더 많은 인력을 고용하고 새로운 시장으로 확장하는 등 비용을 지불하기 위해 자금을 조달해야 할 때 "주식"을 발행합니다. 주식 가치는 여러 요인에 따라 오르거나 내릴 수 있지만 궁극적으로는 오늘날 시장에서 회사의 재정적 성과에 따라 달라집니다. 주식은 투자를 다양화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 하지만 주식의 가치가 상승할 것이라는 보장이 없기 때문에 주식은 고위험 투자로 간주된다는 점은 주목할 가치가 있습니다.
채권 투자라고도 알려진 채권은 "부채 투자"입니다. 채권은 기업이나 정부에 빌려준 돈을 나타냅니다. 채권을 구매하면 기본적으로 돈을 빌려주고, 대출 가치에 따라 이자를 지급받게 됩니다. 채권 발행자는 지정된 기간 동안 원금(대출 금액)에 이자를 더한 금액을 갚습니다. 이자는 고정 수입에서 "수입"으로 알려져 있습니다. 기간이 끝날 때 채권이 '만기'되면 발행자는 빌린 금액 전체를 갚습니다. 대부분의 채권은 정기적으로 꾸준한 수입을 지급하도록 설계되었습니다. 채권은 채무 불이행 또는 대출 기관에 원금을 돌려주지 않을 위험이 있습니다.
뮤추얼 펀드는 전문가들이 선택하고 관리하는 “투자 바구니”입니다. 뮤추얼 펀드에서는 개별 주식이나 채권을 직접 소유하지 않습니다. 대신 귀하는 (개별 증권을 소유한) 펀드의 지분을 소유하게 됩니다. 대규모 성장과 같은 시장의 다양한 부문이나 기술과 같은 산업의 다양한 자산으로 구성된 하나의 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 투자를 다양화하는 데 도움이 됩니다. 일부 뮤추얼 펀드는 주식과 채권을 혼합하여 보유하여 하나의 펀드에 다양한 포트폴리오를 제공하기도 합니다. 이를 종종 균형 자금이라고 합니다.
뮤추얼 펀드 매니저는 수익 극대화를 추구하면서 포트폴리오를 적극적으로 모니터링하고 거래함으로써 투자설명서에 명시된 대로 펀드의 투자 목표를 이행할 책임이 있습니다. 이 서비스의 경우 뮤추얼 펀드는 귀하의 투자에서 발생하는 비용 비율을 청구합니다. 뮤추얼 펀드 주문은 거래일 내내 제출할 수 있지만 주식이나 ETF와는 달리 하루에 한 번 실행되며 시장이 마감된 후에 가격이 책정됩니다. 또한 일반적으로 최소 투자 금액이 필요합니다.
뮤추얼 펀드와 마찬가지로 ETF는 주식, 채권, 상품, 기타 자산 등의 자산을 하나의 펀드에 모을 수 있는 유가증권 '바구니'입니다. 많은 ETF는 시장 지수(비용 전)를 따르도록 만들어졌습니다. 이러한 ETF를 인덱스 펀드라고 합니다. 그들은 단순히 지수에 있는 모든 것을 매수하고 보유하며 적극적인 거래 결정을 내리지 않습니다. 다른 ETF는 적극적으로 관리되며 명시된 투자 전략을 달성하려고 합니다. 뮤추얼 펀드와 달리 ETF는 보통주와 유사하게 하루 종일 거래되고 가격이 책정됩니다. ETF는 잠재적인 다각화 이점과 상대적으로 낮은 비용, 잠재적인 세금 혜택 덕분에 인기 있는 투자 선택입니다.
액티브 대 패시브 관리:액티브하게 관리되는 펀드는 일반적으로 시장 지수나 기타 벤치마크를 능가하려고 노력합니다. 수동적으로 관리되는 펀드는 일반적으로 비용을 지출하기 전에 시장 지수의 수익률을 추적하려고 합니다.
CRC# 3883513 2024년 10월
좋은 재정 습관을 들이는 한 가지 방법은 투자를 자동화하는 것입니다. 시장이나 수익을 통제할 수는 없지만 자동 투자는 위험을 줄이고 감정적인 재정적 의사 결정을 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.