배우자가 사망한 후 법률 서비스에 대한 대부분의 관심은 고인의 유산 관리에 지불됩니다. 종종 생존 배우자의 법적 요구 사항에 집중하는 데 거의 시간을 할애하지 않습니다.
개인적인 경험에 비추어 볼 때 이 기간 동안 수행해야 하는 몇 가지 중요한 작업이 있습니다. 생존 배우자가 가능한 한 빨리 법적 문서를 검토하여 두 번째 사망 이후에 일어날 일을 다룰 뿐만 아니라 생존 배우자가 평생 동안 보호받을 수 있도록 해야 합니다.
또한, 생존 배우자는 항상 자신의 유언장과 신뢰를 검토해야 합니다. 일부 문서는 생존 배우자의 평생 동안의 혜택을 위한 것이며 다른 문서는 상속인의 치료에 적용될 수 있습니다.
결혼할 때 남편과 나는 퇴직금 수혜자를 서로 바꾸고 저축중개 공동계좌를 개설했다. 남편은 두 자녀가 있었고 그의 보험 정책은 은퇴 계획의 가치만큼 가치가 있었기 때문에 보험의 수혜자로 아이들을 남겼습니다.
시간이 지남에 따라 더 많은 투자를 축적하면서 원래 계획이 부적절하다는 것을 깨달았습니다. 재무설계사로서 지적으로 우리는 신탁과 의료 대리인이 필요하다는 것을 알고 있었지만 감정적으로는 참여하지 않았습니다. 감정적으로 나는 "내가 죽었을 때 내 물건에 무슨 일이 일어나는지 누가 신경쓰지?"라고 느꼈습니다. 우리는 행복했고 상대적으로 젊었고 유산 계획이 의미하는 바를 처리하고 싶지 않았습니다.
그렇긴 해도, 내 지성이 이겼고 우리는 현재 Wagner Law Group의 파트너인 Regina Snow Mandl을 만났습니다. 문서를 실행하고 다시는 생각하지 않을 감정적으로 서랍에 넣어두었습니다. 직업과 솔직하고 공개적인 관계를 감안할 때 남편이 중병에 걸렸을 때 서랍에서 서류를 꺼내 레지나에게 전화를 걸어 우리 셋이 함께 앉아 계획을 업데이트할 수 있도록 했습니다.
다음은 Regina가 고객과 공유하는 부동산 계획 조언입니다.
영구 위임장은 지명된 개인이 평생 동안 재정 문제에 대해 귀하를 대신할 수 있는 권한을 부여합니다. 이것은 강력한 도구이며 일반적으로 한 배우자가 다른 배우자를 대신하여 서명할 수 있도록 배우자가 서로를 "대리인" 또는 "사실상 변호사"라고 명명합니다. 이것은 완전히 예상치 못한 장애 또는 무능력의 경우에 특히 중요합니다.
생존 배우자는 다른 신뢰할 수 있는 사람이 고인을 대신할 수 있도록 위임장을 관리해야 합니다. 또한 생존 배우자는 위임장을 언제든지 사용할 수 있는지 아니면 자신이 무능력하게 된 경우에만 사용할 수 있는지 결정해야 합니다. 변호사의 권한이 없고 생존 배우자가 문서에 서명할 수 없는 경우 법원에 가야 하며 지연을 초래할 수 있는 값비싼 경험을 하게 됩니다. 매사추세츠와 같은 일부 주에서는 필요할 경우 위임장에 후견인이나 후견인을 지정할 수 있으므로 가족 간의 불화를 피할 수 있습니다.
의료 위임장이라고도 하는 의료 대리인은 의료 결정을 스스로 전달할 수 없을 때마다 사용됩니다. 고인이 의료 대리인으로 지명된 경우(일반적으로), 대리 대리인이 지명되면 자동으로 의료 대리인이 됩니다. 이제 생존 배우자가 대체자로 지명된 사람을 검토할 좋은 시간이 될 것입니다. 선택은 여전히 적절합니까? 그리고 후보로 지명된 사람이 없다면 이제 그 선출을 해야 할 때입니다.
종종 의료 대리인의 사본은 1차 진료 의사에게 제공되고 병원에 파일로 보관되므로 새 의료 대리인을 만드는 경우 이전 의료 대리인이 있을 수 있는 모든 사람에게 업데이트된 사본을 제공해야 합니다. 변경 사항을 인지하고 있습니다.
귀하의 의료 정보 공개에 관한 엄격한 법률이 있습니다. 의료 대리인이 호출되지 않을 때 누군가가 귀하의 의료 기록에 대해 문의하려면 HIPAA 릴리스에 서명해야 합니다. 이것은 여전히 스스로 의료 결정을 내릴 수 있지만 누군가가 의사와 이야기하고 의료 정보에 접근할 수 있기를 원하는 경우에 매우 유용합니다.
고인의 유언장과 신뢰를 검토해야 할 뿐만 아니라 생존 배우자가 변호사와 함께 자신의 유산 계획을 재검토해야 합니다. 때때로 유언장과 신탁은 고인의 유산 계획이 여전히 적합한지 알아보기 위해 생존 배우자에게 "재검토"를 제공하도록 설계되었습니다.
아마도 자녀 중 한 명이 경제적 어려움을 겪거나 이혼을 하게 될 것입니다. 이 경우 생존 배우자는 해당 재산이 다른 방식으로 진행되도록 지시할 수 있습니다. 또 다른 예:생존 배우자는 더 많은 재산이 자녀에게 돌아가도록 상속의 일부를 "포기"하기를 원할 수 있습니다. 부인할 수 있는 시기와 방법에 대한 엄격한 규칙이 있습니다. 이는 기술적인 문제이며 변호사의 도움이 있어야만 수행해야 합니다.
생존 배우자는 생명 보험, 퇴직, 중개 및 은행 계좌에 대한 모든 수혜자 지정 양식을 검토해야 합니다. 이것은 생존 배우자의 이름으로 되어 있거나 배우자가 고인으로부터 상속받은 계정일 수 있습니다. 특히 배우자가 퇴직금을 상속받는 경우에는 고인의 양식에 있는 대체 수혜자가 더 이상 적용되지 않으므로 피상속인의 퇴직 수혜자 양식을 검토해야 합니다. 이 경우, 새로운 수혜자 지정 양식을 제출하는 것은 생존 배우자에게 달려 있습니다.
모든 사람의 요구 사항은 다르지만 시작해야 할 기본 문서입니다. 어떤 사람들은 여기서 논의된 것보다 더 많이 필요로 하고 다른 사람들은 덜 필요로 하지만 우리 모두는 그들 중 일부가 필요합니다. 이 고통스러운 시기에 변호사를 찾아가는 것이 어렵습니다. 그리고 악취가 납니다. 그것은 해야 할 일입니다.