대부분의 부동산 계획 변호사는 고객이 금융 자산을 이전하기 위한 적절한 법적 구조를 설정하도록 돕는 환상적인 일을 하지만 종종 무형 자산을 고려하지 않습니다. 이것이 바로 레거시 계획이 필요한 이유입니다. 레거시 계획은 재정 자산을 넘어 가족과 세상에 미치는 영향을 고려합니다.
유산 계획 프로세스에 다음과 같은 무형 구성 요소를 포함하는 것을 고려하십시오.
첫 번째 단계는 당신이 무엇을 믿는지 확인하는 것입니다. 나는 당신이 원하는 영향을 주는 방식으로 살기 위한 나침반 역할을 하는 개인 유산 진술서를 작성하는 것이 좋습니다. 자녀가 더 어리거나 가까운 다세대 가족이 있는 경우 공동 가족 사명, 가족 문장 또는 브랜드, 가족 규칙을 만드는 것도 고려할 수 있습니다.
예를 들어, 가족 모임에 자녀를 한 자리에 모아 “가족”이 여러분에게 어떤 의미인지 토론할 수 있습니다. 가족을 나타내는 만트라가 있습니까? (예:"아무도 남지 않음", "호기심 유지", "항상 나타납니다.") 당신에게 중요한 가치는 무엇입니까? 따라야 할 중요한 규칙은 무엇입니까? 예를 들어, 매튜 맥커너히(Matthew McConaughey)는 자신과 그의 아내가 자녀들을 위해 세 가지 규칙을 세웠다고 말합니다. 1) 거짓말을 해서는 안 됩니다. 2) “나는 할 수 없다”는 말은 하지 않는다. 3) '혐오'라는 말을 하지 않습니다.
규칙을 작성하여 집안 어딘가에 게시하는 것을 고려하십시오. 당신의 가치, 좌우명 및 규칙을 나타내는 문장을 디자인하는 데 자녀를 참여시킬 수 있습니다. 이것은 자녀가 크레용을 들고 종이에 자신만의 버전을 그리도록 하는 것과 같이 간단할 수도 있고 그래픽 디자이너를 고용하여 전문적인 상징을 만드는 것과 같이 더 복잡할 수도 있습니다.
어떤 경험은 다른 사람보다 더 많은 영향을 미칩니다. 이것이 유대 신학자 마이클 골드버그가 “거장 이야기”라고 불렀던 것입니다. 마스터 스토리는 자신을 변화시키고 형성하며 세상에 대해 생각하는 방식을 형성합니다. 모든 사람은 삶의 사건과 그것을 처리하는 방법에 따라 다른 마스터 스토리를 가지고 있습니다. 예를 들어, 귀하의 마스터 스토리 중 하나는 귀하가 배우자를 어떻게 만났는지, 대학 학위를 취득하기 위해 얼마나 열심히 일했는지, 또는 귀하와 귀하의 형제가 여름에 새를 돌보며 보낸 시간에 관한 것일 수 있습니다. 이야기 자체는 다소 단순할 수 있습니다. 핵심은 그것이 어떻게 당신의 인식에 전환점을 표시했는지 포착하는 것입니다.
남편은 땅콩 한 병이 어떻게 모든 것을 바꿨는지에 대한 이야기를 들려줍니다. 그는 15살이었고 가족과 함께 큰 소풍에 참석했습니다. 누군가가 가족에게 땅콩 한 병을 던졌습니다. 모두 몸을 숙였지만 본능적으로 손을 뻗어 병을 잡았다. 그의 아버지는 그를 바라보며 말했다. 그럴 생각은 전혀 하지 못했을 것"이라고 말했다. 그제서야 남편은 자신이 유능하다는 것을 깨달았습니다. 그는 아버지의 발자취를 따를 필요가 없었습니다. 그는 자신의 남자가 될 수 있습니다.
이러한 이야기는 캡처(글, 오디오 또는 비디오)하고 가족에게 제공하는 데 중요합니다. 시작하려면 모든 부모가 자녀에게 들려주어야 할 5가지 이야기를 확인하세요. .
경험적 유대는 애틋하게 기억되는 중요한 일회성 사건 또는 반복되는 경험입니다. 이러한 특별한 사건은 종종 중요한 인생의 이정표를 표시하고 인생을 통한 우리의 여정에 구조를 제공합니다. 그들은 능동적인 경험을 한다는 점에서 마스터 스토리와 다릅니다. 그것들은 계획하고 달력에 넣어야 합니다. 요점은 가족과 함께하고, 관계를 구축하고, 서로를 축하하고, 더 가까워지는 것입니다.
가족에게 특별한 의미가 있는 전통이나 행사는 무엇입니까? 이러한 의미 있는 경험을 영원히 간직할 수 있는 방법을 고려하십시오. 이것은 소셜 미디어에 사진을 게시하는 것처럼 간단할 수도 있고 결혼식, 졸업, 출생 등을 기념하기 위해 특별한 편지를 쓰는 것처럼 진심일 수도 있습니다.
가족의 생물학적 뿌리는 닻을 제공하여 정체성을 확립하고 어떤 가족 행동을 기반으로 하거나 배울 수 있는지 이해하는 데 도움이 됩니다. 기본적인 가족 조사를 하는 것은 매우 보람 있는 일입니다. 온라인에는 다양한 무료 리소스가 있습니다. 당신의 가족이 어디에서 왔는지 알아내려고 노력해야 합니다. 적어도 3대를 거슬러 올라가야 합니다. 주요 조상에 관한 사진, 문서 및 이야기를 찾을 수 있는지 확인하십시오. 또한 귀하의 기원과 건강 기록에 대한 더 많은 통찰력을 제공하기 위해 DNA 조상 검사를 고려할 수도 있습니다.
봉사할 수 있는 방법은 무궁무진하지만, 당신의 베푸는 성품에 맞는 방법은 소수에 불과합니다. 어떤 원인에 동조하고 싶은지, 어떻게 돕고 싶은지 시간을 내서 생각해 보세요.
자선 기부는 세상에 환원하거나 불우한 사람들을 돕는 데 가족을 참여시키는 훌륭한 방법이 될 수 있습니다. 자선 활동은 겸손, 감사, 책임감을 가르치는 가장 좋은 방법 중 하나입니다.
삶을 위한 시스템이란 생산적인 가족을 보장하고 개인의 삶과 의미 있는 유산을 완성하기 위해 마련한 시스템을 의미합니다. 이에 대한 예는 매주 가족 회의를 개최하는 것입니다.
가족 간의 신뢰를 구축하는 것도 고려할 수 있습니다. 상속인이 상속을 받을 준비가 되어 있지 않은 경우가 일반적입니다. 상속인이 번성하기 위해 배워야 할 점을 고려하십시오. 당신은 그들에게 당신의 투자 자산을 관리하는 방법을 가르칠 필요가 있습니까? 당신의 사업은 어떻습니까? 그들이 인계받기 위해 배워야 할 것은 무엇입니까?
"부드러운" 기술도 중요합니다. 예를 들어, 손자에게 할머니의 유명한 당근 케이크 만드는 법을 가르칠 수 있습니다.
당신의 대중적 존재는 당신이 세상에서 어떻게 보이는지입니다. 여기에는 개인 평판(온라인 및 오프라인 모두), 미디어 보도 및 공개 메시지(책, 웹 사이트, 블로그 또는 비디오 형태)가 포함됩니다. 강력한 대중의 존재는 더 큰 비즈니스 또는 네트워킹 기회, 더 큰 접근 가능성, PR 재해에 직면했을 때 더 높은 탄력성, 존경받는 가족 이름 만들기, 변화를 일으키는 능력 및 친구와 연락을 유지하는 능력으로 이어질 수 있습니다. 동료 및 지인.
가장 큰 효과를 얻으려면 비재무적 유산에 견고한 재무 전략이 수반되어야 합니다. 가족의 철학적 비전을 재정 구조와 분리하는 것은 재정과 관련이 없는 일부 가족 구성원에게는 이해가 될 수 있지만 재정적 결정에 민감한 사람들에게는 가족의 역동성, 가치 및 의사 소통이 가족 재산을 관리하고 관리하는 데 중요한 역할을 합니다. 상속인의 재정적 능력에서.
귀하가 레거시 비전의 일부로 정의한 개인 및 가족 원칙을 기반으로 거버넌스 프로세스를 생성하는 데 자산 자문 팀을 참여시키는 것이 좋습니다.