팬데믹 기간 동안 우리는 엄청난 시장 변화와 변동성을 보았고, 일상으로의 복귀를 시도하는 지금도 시장 환경은 계속 불안정합니다. 대부분의 예산이 동결되었기 때문에 소비자 행동의 변화를 목격했습니다. 연구에 따르면 COVID-19가 소비자 행동의 변화에 극적인 영향을 미쳤습니다.
시장 변동성이 커짐에 따라 많은 투자자들이 포트폴리오 자산을 보존하는 방법에 대해 걱정하고 있습니다. 이러한 불안정에 기여하는 요인은 다양하지만 COVID-19 백신 출시, 정부 지원 패키지 조건, 바이든 행정부로의 전환, 무역 긴장, 규제 변화 등이 있습니다. 주식 시장의 역동적인 특성으로 인해 어떤 불확실성에도 대응할 수 있으며 2021년에도 여전히 많은 불확실성이 있기 때문에 폭풍우가 아직 끝나지 않았다는 것이 분명합니다.
변동성을 견딜 수 있을 만큼 안정적인 고품질 포트폴리오를 구축하는 것은 투자자가 시장 변동성이 증가하는 이 기간과 관련된 위험을 관리하는 동시에 시장에 계속 투자할 수 있는 가장 좋은 방법 중 하나입니다. 이러한 모범 사례를 따르면 투자자는 불안정에도 불구하고 수익을 안정화하고 포트폴리오를 보존할 수 있습니다. 항상 그렇듯이 투자에는 잠재적인 원금 손실을 비롯한 위험이 수반되며 어떤 전략도 수익을 보장하거나 하락하는 시장에서 손실을 방지할 수 없습니다.
모든 투자 전략의 첫 번째이자 가장 중요한 측면은 시장 상황을 평가하는 것입니다. 그런 다음 이 분석을 사용하여 투자자는 장기 목표를 제시하고 포트폴리오와 호환 가능한 정렬이 있는지 확인할 수 있습니다. 재무 목표 설정을 통해 투자자는 설정된 장기 목표를 기반으로 미래 수익을 위한 기반을 구축합니다.
명확한 목표를 가지고 투자자는 사용 가능한 유가 증권에 대한 자금 할당 프로세스를 결정하고 각각과 관련된 위험의 정도를 이해할 수 있습니다. 잠재적 투자자가 투자 결정을 내리도록 하는 몇 가지 가능한 목표는 다음과 같습니다.
분산투자는 투자자들이 감수하는 전체 위험을 줄이는 데 도움이 되기 때문에 중요합니다. 자산을 다양한 유형의 증권에 분산함으로써 전례 없는 기간 동안 한 영역이 고위험이 되는 경우 귀하의 포트폴리오는 해당 위험을 흡수하고 다른 부문의 긍정적인 수익을 활용할 수 있도록 더 잘 준비됩니다.
변동성이 심한 시기에 투자자는 덜 위험한 벤처에 우선순위를 두어야 합니다. 위험한 상황을 피하기 위해 따라야 할 좋은 경험 법칙은 한 주식에 3% 이하로 투자하고 매년 할당량을 재조정하는 것입니다. 변동성이 심한 시기에 피해야 할 투자에는 밈 주식과 유럽 주식이 있습니다.
내 생각은 항상 주식을 소유해야 한다는 것입니다. 성장 잠재력 때문에 앞으로 나아가는 한 가지 가능한 영역은 신흥 시장*일 수 있습니다. 포트폴리오에 추가 부스트를 얻으려면 매우 긴 보유 기간의 사치가 필요할 수 있습니다. 일부는 미국이 잘못된 방향으로 추세를 보일 수 있다고 생각하므로 일반적으로 장기적으로 수익률이 더 낮을 것입니다.
이러한 자산군은 변동성에 다르게 반응하므로 불안정한 시장 기간 동안 분산화를 투자의 중요한 측면으로 만듭니다. 모든 전략과 마찬가지로 다각화는 수익을 보장하지 않으며 하락하는 시장에서 손실로부터 보호할 수 없습니다.
투자자로서 스스로에게 물어야 할 가장 중요한 질문 중 하나는 "나의 위험 선호도는 무엇입니까?"입니다. 모든 투자에는 관련 위험 정도가 있으며 위험을 평가하고 자신이 일할 수 있는 수준을 평가하는 능력은 투자할 때 필수적입니다. 투자를 시작하기 전에 현재 위치를 정확히 분석하고 어떤 위험을 감수할 수 있는지 설정하십시오.
기술은 전문가가 어떤 종류의 포트폴리오를 처리할 수 있는지 신속하게 평가한 다음 목표를 달성하는 데 필요한 할당이 무엇인지 교육할 수 있도록 하는 Riskalyze와 같은 프로그램을 통해 투자 세계의 풍경을 변화시켰습니다. 현금 흐름은 또한 위험 허용 범위를 결정할 수 있습니다. 예를 들어, 67세에 은퇴할 계획이고 사회 보장으로부터 연간 $50,000를 예상하지만 전체 비용이 연간 $90,000인 경우 포트폴리오는 90세까지 해당 소득 중 $40,000를 생성해야 합니다. 소득이 더 많으면 그리고 은퇴를 위해 저축한 돈이 있다면 더 많은 위험을 감수할 수 있을 수도 있지만 전체 목표를 위해 가능한 한 최선의 선택을 할 수 있도록 전문가와 상의하는 것도 가장 좋습니다.
위험 선호도를 결정할 때 분산 측면을 기억하십시오. 여기에서 위험 균형을 유지하는 데 도움이 되는 분산 계획을 수립할 수 있습니다. 분산 전술은 변동성이 심한 시기에 포트폴리오 성과를 지원하는 열쇠로서 위험 허용 범위를 이해하는 것과 함께 진행됩니다.
투자자들은 종종 시장 수요의 변화, 불안정을 초래하는 정부 정책 및 인플레이션과 같은 변동하는 시장 상황으로 인해 패닉에 빠지게 됩니다. 그러나 투자자는 자신의 투자에 대한 장기 전망을 생각해야 한다는 것을 기억해야 합니다. 불안정한 상황으로 인해 투자자가 장기 목표를 놓치게 되어서는 안 됩니다. 그 대신 항상 변동성 변동에 대응하고 시장 실적이 저조한 경우에도 강한 상태를 유지하기 위해 포트폴리오를 구축하는 데 초점을 맞춰야 합니다.
투자자는 또한 투자 회전율을 제한하고 장기간 투자를 유지할 준비가 되어 있어야 합니다. 장기적 사고는 항상 수익 증대를 목표로 하는 투자자의 주요 의제여야 합니다.
투자자의 모든 의사 결정 과정은 경제 상황에 관계없이 투자 방향을 제시하는 데 중요합니다. 다각화를 고려하면서 장기 목표를 달성할 수 있도록 포트폴리오를 구축하면 투자자가 변동성이 큰 시장 기간을 헤쳐나가고 자산을 계속 성장시키는 데 도움이 될 수 있습니다.
보다 개별화된 지원을 위해 재정 고문과 협력하는 것이 추가적인 이점이 될 것입니다. 그들은 귀하의 목표에 맞는 균형 잡힌 포트폴리오를 구축하는 데 도움을 줄 수 있으며 시장 상황에도 불구하고 잠재적으로 향후 몇 년간 수익을 올릴 수 있습니다.