뮤추얼 펀드는 자녀 교육을 위한 저축, 부동산 구매 또는 은퇴 계획과 같은 미래의 재정적 필요를 위해 투자할 수 있는 좋은 방법입니다. 그러나 뮤추얼 펀드 투자를 둘러싼 여러 신화가 투자자를 혼란스럽게 만들고 이러한 금융 도구에 대한 투자를 제한합니다. 그러나 우리는 이러한 통념을 깨고 뮤추얼 펀드 투자에 대한 진실을 배워야 우리의 재정에 관한 현명한 선택을 해야 합니다.

거대한 투자가 필요합니다

사람들은 종종 좋은 수익을 올리기 위해 뮤추얼 펀드에 상당한 투자를 해야 한다고 믿습니다. 그러나 진실은 정반대입니다. 뮤추얼 펀드는 복리의 원리에 따라 작동하므로 장기 투자에서 상당한 수익을 얻을 수 있습니다.

실제로 뮤추얼 펀드에 상당한 투자를 할 수 있지만 반드시 필요한 것은 아닙니다. Rs 500부터 시작하여 적합한 금액을 투자할 수 있습니다. 젊어서 시작하는 경우 시장에 머무르고 수익을 높일 수 있는 더 많은 시간을 제공합니다. 소액의 월간 및 정기 투자로도 상당한 만기 수익을 얻을 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 유연하며 소득이 증가함에 따라 SIP 금액을 늘릴 수 있습니다.

복잡한 문서

KYC 문서 작성은 SEBI에서 의무화한 일회성 연습입니다. 처음으로 SEBI에 등록된 중개자를 통해 절차를 완료할 수 있습니다. 나중에 다른 중개자에게 접근하더라도 같은 과정을 거치지 않아도 됩니다.

뮤추얼 펀드의 최초 투자자는 '고객 알기(KYC)' 양식을 작성하고 KYC 요구 사항에 따라 다음을 포함한 필수 문서를 제출해야 합니다.

• 신원 증명(POI)
• 주소 증명(POA)
• 최신 사진

Demat 계정이 필요합니다

대부분의 첫 투자자들이 저지르는 흔한 실수입니다. 그러나 뮤추얼 펀드 투자자는 단위를 물리적 명세서 또는 비물질화된 형식으로 받을 수 있는 옵션이 있습니다. Demat 계정은 뮤추얼 펀드 투자에 필수가 아닙니다.

최초 투자자는 KYC 절차를 완료하고 투자 신청서와 함께 제출해야 합니다. KYC 문서가 확인되면 투자 신청서가 승인됩니다.

뮤추얼 펀드를 탈퇴하는 것은 어렵습니다

폐쇄 기간에 관한 신화는 투자자들이 뮤추얼 펀드에 투자하는 것을 막습니다. 그러나 사실은 현금 흐름에 따라 언제든지 SIP를 중지하고 시작할 수 있습니다. 3년의 고정 기간이 있는 최대 Rs 1.5 lakh u/s 80C의 세금 혜택을 제공하는 주식 연계 저축 제도(ELSS)에 투자하지 않은 경우 다른 뮤추얼 펀드는 유연합니다.

장기적으로 투자해야 함

뮤추얼 펀드에 대한 장기 투자는 실제로 복리의 이익을 얻을 수 있습니다. 하지만 의무 사항은 아닙니다. 빠른 수익이 필요한 사람은 뮤추얼 펀드에 투자할 수도 있습니다. 모든 투자 목적을 위한 뮤추얼 펀드 계획이 있습니다. 단기, 중기, 장기. 단기 수익을 원하는 사람들은 단기 부채 펀드에 투자할 수 있습니다. 주식형 펀드는 장기 투자에 적합합니다.

뮤추얼 펀드는 시장에 대한 지식이 제한적일 때도 가장 쉽게 투자할 수 있는 방법 중 하나입니다. 그러나 오해로 인해 투자자가 자신에게 가장 적합한 투자 옵션을 선택하지 못하는 경우가 많습니다. 뮤추얼 펀드에 대한 오해를 풀고 나면 현명한 선택을 하고 적절한 투자 옵션을 선택할 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 투자 팁이 궁금하시다면 아래 내용을 확인하세요.

투자 목표 결정 : 단기 또는 장기 목표에 따라 뮤추얼 펀드 투자 전략을 선택해야 합니다. 은퇴나 자녀 교육을 계획하고 있다면 주식형 뮤추얼 펀드가 가장 좋습니다. 그러나 목적이 단기적이라면 부채 펀드로 수익을 보호하십시오.

적절한 투자 전략 선택

목표에 따라 투자 전략을 쉽게 선택할 수 있습니다.

• 장기: 장기 투자를 할 때는 복리를 기반으로 더 높은 수익을 창출하는 주식형 펀드에 투자하십시오. 성장 펀드로 분류된 뮤추얼 펀드를 찾아야 합니다.
• 중기: 5~10년의 투자 기간을 바라보거나 주식형 펀드 투자가 불안하다면 균형 잡힌 펀드를 찾아야 한다. 이 기금은 위험 요소의 균형을 맞추기 위해 상당 부분을 채권에 투자합니다.
• 단기: 투자 목표가 불과 몇 년 남았을 때 부채 펀드에 투자하십시오. 이 펀드는 위험을 줄이는 최고 부채 상품에 투자합니다. 부채 펀드는 70~80%를 부채 상품에 투자합니다.

적절한 옵션 조사

목표에 따라 뮤추얼 펀드 계획을 선택하십시오. 잠재적인 투자 옵션을 선택하는 동안 다음을 조사하십시오.

• 과거 실적: 펀드의 과거 성과가 미래의 성과를 보장하지는 않지만 예상되는 것을 이해하는 좋은 출발점입니다.
• 비용 비율: 비용 비율은 펀드의 투자 및 펀드 매니저의 보상을 구매하는 비용을 충당하기 위해 투자자가 지불해야 하는 비용입니다. 대부분의 펀드는 1~2%의 비용 비율을 부과하지만 수익을 변경할 수 있으므로 반드시 확인해야 합니다.
• 로드 수수료: 비용 비율과 마찬가지로 부하 비용도 투자 수익에 영향을 줄 수 있습니다. 무부하 펀드를 선택하면 적재 수수료를 피할 수 있습니다.
• 관리: 능동적으로 운용되는 펀드는 시장 지수를 능가하고 수동적으로 운용되는 펀드보다 높은 수수료를 부과하는 것을 목표로 합니다. 따라서 액티브 펀드인지 패시브 운용 펀드인지에 따라 총 투자 비용이 달라집니다.

정기적인 투자 계획 수립

부를 축적하여 금전적 목표를 달성하려면 현재 및 미래의 요구 사항에 맞게 주기적으로 투자 계획을 수립해야 합니다. SIP를 설정하면 훈련을 받는 데 도움이 될 뿐만 아니라 루피 비용 평균화와 같은 이점이 있습니다. 또한 SIP는 시장 위험을 줄입니다.

뮤추얼 펀드에 대한 진실을 배웠으니 이제 자신 있게 투자를 시작하십시오.