뮤추얼 펀드는 많은 투자자들이 그들의 고투 투자로 몰려들면서 인기가 급증하기 시작했습니다. 뮤추얼 펀드와 관련된 여러 가지 부족한 점이 있지만 투자자들은 뮤추얼 펀드에도 여러 가지 주요 이점이 있다는 사실을 파악하고 있습니다. 여기에는 고급 포트폴리오 관리 및 배당금 재투자에서 합리적인 가격의 편리한 투자에 이르기까지 다양합니다. 투자자는 또한 대부분의 뮤추얼 펀드 내에서 번창하는 분산으로 인해 포트폴리오가 노출되는 위험을 줄일 수 있습니다.
이러한 배경에서 뮤추얼 펀드 내에서 다양한 종류의 주식이 운영되는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 여기에는 A 클래스, B 클래스 및 C 클래스 주식이 포함됩니다. 이 기사는 B주 주식 클래스 내에 존재하는 가능성의 영역을 탐구하고자 합니다.
뮤추얼 펀드는 여러 형태로 존재할 수 있으며 광범위한 유가 증권에 손을 댈 수 있습니다. 판매 부하를 부과하는 뮤추얼 펀드는 일종의 주식으로 이해할 수 있는 B주를 특징으로 합니다. B주는 뮤추얼 펀드에 존재하는 가장 두드러진 종류의 주식 중 1/3을 차지하며 나머지 두 범주는 A주와 C주입니다.
이러한 각 주식 클래스는 특정 뮤추얼 펀드에 따라 보유된 주식을 구매하거나 상환할 때 적용되는 특정 수수료 구조에 묶여 있습니다.
뮤추얼 펀드에는 투자자에게 제공하는 다양한 종류의 주식이 있지만 A주, B주 및 C주 클래스가 가장 자주 발생하는 것으로 나타났습니다. 이러한 각 클래스는 주어진 뮤추얼 펀드 내에서 유사한 관심을 보여줍니다. 즉, 투자자가 지불해야 하는 다른 수수료와 비용이 발생합니다.
투자자는 자신이 투자한 뮤추얼 펀드와 관련된 수수료와 비용을 직접 또는 펀드 자산을 통해 지불해야 할 수 있습니다.
일반적으로 환매 수수료와 판매 수수료는 투자자가 직접 지불합니다.
반대로 마케팅에서 유통에 이르는 운영 비용은 펀드 자산을 통해 차감됩니다.
모든 소매 주식 클래스가 다른 비용 비율을 갖는 것이 정상이지만 B 클래스 및 C 클래스 주식에 12b-1 분배 수수료가 발생하는 것이 일반적인 규범입니다. 이러한 수수료는 해당 기금과 관련된 전체 비용을 증가시킵니다.
클래스 B 주식은 A 주식처럼 프런트 엔드 판매 부하를 발생시키지 않지만 여전히 백엔드 판매 부하 구성으로 구성됩니다. 이 구성을 종종 조건부 이연 판매 수수료 또는 CDSC라고 합니다.
백엔드 로드 비용을 고려한 후, 투자자는 자신이 투자한 뮤추얼 펀드에서 탈출하려고 할 때 수수료에 노출됩니다. 이 수수료는 뮤추얼 펀드에 가입할 때 발생하지 않습니다. 이것은 그들이 처음 도착한 모든 돈이 처음 주식을 구매할 때 투자되었음을 의미합니다. 투자가 클수록 수익 가능성이 커집니다. 이때 수수료가 부과된다면 초기 투자의 범위가 줄어들 것입니다.
조건부 이연 판매 수수료는 일반적으로 투자자가 특정 기간 내에 주식을 판매하는 경우에만 적용됩니다. 이 기간은 일반적으로 주식을 처음 구매한 후 6년에 해당합니다. 투자자가 주식을 보유하는 기간이 길수록 최종적으로 제거될 때까지 조건부 이연 판매 수수료의 가치 하락폭이 커집니다.
소거 후 일정 시간(보통 2년) 후에 클래스 B 주식은 클래스 A 주식으로 전환되어 투자자에게 비교적 낮은 연간 비용 비율에 대한 액세스를 제공합니다.
여기에 언급된 판매 부하는 펀드 관리와 관련된 운영 비용과 다르다는 것을 이해하는 것이 중요합니다. 펀드의 판매 부하 구조를 충분히 숙지하기 위해 투자자는 펀드의 안내서를 읽어야 합니다.
소매 주식 클래스의 브래킷에 해당하는 B 주식과 관련된 운영 비용에는 12b-1 수수료가 부과됩니다. 12b-1 수수료는 유통업자와 중개인이 소매 자금의 마케팅 및 판매에 대한 보상을 받을 수 있도록 합니다. 종종 B 주식은 프론트 엔드 로드를 포함하지 않기 때문에 비교적 더 높은 12b-1 수수료가 발생합니다. 또한 시간이 지남에 따라 감소하는 수수료가 적용될 수 있습니다. 이러한 사실로 인해 B주는 전체에서 가장 높은 비용 비율을 부과하는 경향이 있으며 12b-1 수수료는 직접 인출되는 것이 아니라 펀드 자산에서 인출됩니다.
12b-1 수수료 외에도 소매 주식 클래스를 보유한 투자자는 추가 운영 비용과 함께 표준 관리 비용을 지불해야 합니다. 다른 비용 수수료 외에 관리는 고려 중인 주식 종류에 관계없이 동일한 경향이 있습니다.
투자자는 모든 주식 클래스에 속할 수 있는 자신이 선택한 주식을 선택할 자유가 있습니다. 그러나 주요 단계는 투자자가 무부하 또는 무부하 펀드에 투자할지 여부를 결정하는 것입니다.
투자 경험이 풍부하고 시장에 유창하며 재정적 조언이 필요하지 않은 사람들은 걱정 없이 무부하 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 수수료를 지불하는 대신 투자에 사용할 수 있는 충분한 금액을 절약할 수 있습니다.
금융 전문가의 도움으로 이익을 얻을 수 있다고 믿는 사람들은 로드 뮤추얼 펀드를 고려해야 합니다. 투자자들이 자신의 주식을 5년 이상 보유할 가능성이 있다고 판단되면 B주가 실행 가능한 옵션입니다.
투자자는 항상 B주와 관련된 비용 비율을 살펴보고 투자 결정을 내리기 전에 비용 비율이 합리적인지 확인해야 합니다.