(이미지 출처:Getty Images)
장기적으로 투자할 때 밤에 잠을 잘 수 있도록 배당금 지급 주식에 상당한 비중을 할당하는 것만큼 좋은 것은 없습니다. 그리고 차갑고 딱딱한 현금이 따뜻하고 푹신한 담요와 같다면, 배당금 ETF는 이불로 가득 찬 옷장과 같습니다.
물론, 화려한 일들이 너무 많이 벌어지고 있는 상황에서 배당금 지급을 통해 점진적으로 부를 쌓는 것에 관심을 갖는 것은 어렵습니다. 현실을 직시하세요:치솟는 휘발유 가격이나 AI 버블이 있는지 여부에 대해 얼마나 많은 CNBC 및 Bloomberg TV 광고를 시청하셨나요?
자, 이제 천천히 현금이 떨어지는 모습을 몇 번이나 보셨나요?
배당주의 매력이 부족한 점을 실질적으로 보완합니다. 하트포드 펀드에서:
"배당금은 지난 50년 동안 투자자들이 받은 수익에서 중요한 역할을 했습니다. 1960년으로 돌아가 보면 S&P 500 지수의 총 수익 중 69%가 배당금 재투자와 복리 효과에 기인할 수 있습니다."
분명히, 특히 시장이 불확실한 기간에는 배당금 때문에 잠을 자고 싶지 않을 것입니다.
그렇다면 이를 포트폴리오에 보관하는 가장 좋은 방법은 무엇입니까? 배당금을 지급하는 주식을 선택해 볼 수도 있습니다. 그러나 모든 단일 주식 투자와 마찬가지로 회사가 흔들리고 주가가 하락할 뿐만 아니라 경영진이 배당금을 삭감하거나 심지어 없애는 등의 위험을 감수하게 됩니다.
아니면 배당 ETF를 통해 수십, 수백, 심지어 수천 개의 주식에 위험을 분산시킬 수도 있습니다. 다양한 포트폴리오를 위한 최고의 배당 ETF에 대해 논의하면서 계속 읽어보세요.
(이미지 출처:Getty Images)
소득 투자자가 구매할 수 있는 최고의 ETF를 찾기 위해 우리는 비용이 저렴하고 전략이 다양한 7개 펀드로 검색 범위를 좁혔습니다.
우리는 또한 Morningstar Gold 또는 Silver Medalist 등급을 받는 ETF를 선택했습니다. Morningstar의 미래 지향적 평가 시스템은 향후 해당 카테고리를 능가할 수 있는 펀드의 능력을 분석합니다.
그리고 우리는 S&P 500의 현재 1.1% 수익률보다 더 많은 배당금을 지급하는 최고의 배당금 ETF에 초점을 맞췄으며, 목록에 있는 한 펀드는 이 배당금을 거의 4배로 늘렸습니다.
스와이프하여 가로로 스크롤
<머리><일>티커
<일>상장지수펀드
<일>배당수익률
SCHD
Schwab 미국 배당주 ETF
3.3%
SDY
SPDR S&P 배당 ETF
2.5%
VYM
뱅가드 고배당수익률 ETF
2.2%
DGRW
WisdomTree 미국 품질 배당 성장 펀드
1.3%
QDEF
FlexShares 품질 배당 방어 ETF
1.6%
비기
뱅가드 국제 배당금 감사 ETF
2.2%
민주주의
WisdomTree 신흥 시장 고배당 펀드
4.1%
(이미지 출처:Charles Schwab 제공)
Schwab 미국 배당금 ETF부터 시작해 보겠습니다. (SCHD)는 저렴한 ETF를 찾는 매수 후 보유 투자자에게 이상적인 간단하고 다재다능한 솔루션입니다.
이 인덱스 펀드는 Dow Jones U.S. Broad Market Index에서 최소 10년 연속 배당금을 지급한 고수익 주식 100개를 추적하는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 따릅니다.
총 부채에 대한 현금 흐름, 자기자본 수익률, 5년 배당 성장 및 배당 수익률을 선호하는 고품질 필터도 있습니다.
"Schwab U.S. Dividend Equity ETF는 Morningstar 카테고리 벤치마크인 Russell 1000 Value Index보다 더 나은 장기 위험 조정 수익률을 생성하는 현명하고 투명하며 위험을 고려한 접근 방식이 돋보입니다."라고 Morningstar는 금 등급 펀드에 대해 설명합니다.
그 결과 포트폴리오는 대략 100명의 회원으로 구성된 대형 배당주 그룹입니다. 실제로 보유 자산의 가중 평균 시가총액은 약 1,632억 달러입니다.
부문별로 다양하지만 일부는 다른 부문보다 더 큰 비중을 차지합니다. 자금이 분배되는 10개 부문 중 현재 5개 부문이 필수 소비재(19.4%), 헬스케어(18.8%), 에너지(16.9%)를 중심으로 두 자릿수 노출을 기록하고 있습니다.
중요한 점은 SCHD가 부동산 투자 신탁(REIT)과 마스터 유한 파트너십(MLP)을 의도적으로 제외한다는 것입니다.
상위 보유 종목으로는 Chevron(CVX), ConocoPhillips(COP), Texas Instruments(TXN) 등이 있으며, 이는 3.3%의 유연한 수익률을 제공하는 데 도움이 됩니다. 이는 S&P 500 수익률의 3배입니다.
투자자는 배당 ETF 중 가장 낮은 비용 비율 중 하나로 위의 모든 항목을 구입할 수 있습니다. SCHD의 0.06% 비용 비율은 펀드에 $10,000를 투자했다면 연간 $6에 불과합니다.
Schwab 제공업체 사이트에서 SCHD에 대해 자세히 알아보세요.
(이미지 제공:State Street Global Advisors 제공)
배당 성장에 관심을 돌려 SPDR S&P 배당 ETF를 살펴보겠습니다. (SDY).
SDY는 S&P 고수익 배당 귀족 지수를 추적합니다. 여러분이 상상할 수 있듯이 이는 S&P 500 Dividend Aristocrats와 유사하지만 몇 가지 변경 사항이 있습니다. S&P 500 배당 귀족주(Dividend Aristocrats)는 25년 이상 연속으로 배당금이 인상된 S&P 500 주식입니다. S&P 고수익 배당 귀족주(High Yield Dividend Aristocrats)는 수익률에 따라 가중치가 부여되고 최소 20년 연속 인상된 대형주, 중형주, 소형주를 포함하는 더 큰 S&P Composite 1500에서 추출됩니다.
배당 성장주가 높은 수익률을 제공할 것이라고 상상하겠지만, 그렇지 않은 경우가 많습니다. 실제로 이러한 펀드 중 다수는 시장과 비슷하거나 심지어 그보다 낮은 수익률을 제공합니다. 그러나 SDY의 이중 초점은 평균 이상의 수익률과 배당 성장을 모두 제공하며, 이는 종종 건강하고 성장하는 비즈니스의 신호입니다.
은등급 펀드의 Morningstar는 "이 펀드는 단점을 보호함으로써 뛰어난 평생 결과를 제공했습니다"라고 말합니다. "이 포트폴리오를 대표하는 성숙한 프랜차이즈는 상대적으로 안정적인 수익을 창출하는 경향이 있습니다."
SDY는 부문 관점에서 다소 편향되어 있습니다. 포트폴리오에서 산업주가 18.6%를 차지하고 있으며, 필수소비재 17.2%, 유틸리티주 15.1%, 금융주 12.0%를 차지하고 있습니다. 한편, 에너지 및 통신 서비스 주식은 각각 포트폴리오에서 8% 미만을 차지합니다.
동시에 현재 자산의 3% 이상을 차지하는 개별 주식은 없습니다. 상위 보유 종목으로는 Microchip Technology(MCHP), Verizon Communications(VZ) 및 Realty Income(O) 등이 있습니다.
State Street Investment Manager 제공업체 사이트에서 SDY에 대해 자세히 알아보세요.
(이미지 출처:Vanguard 제공)
Vanguard 고배당 ETF (VYM)은 높은 수익률에 초점을 맞춘 또 다른 저렴한 배당 ETF입니다. 이는 평균 이상의 수익률을 내는 주식으로 구성되고 SCHD와 마찬가지로 REIT를 제외하는 FTSE 고배당 수익률 지수를 추적합니다.
VYM은 FTSE 고배당수익률 지수보다 훨씬 더 다양한 주식을 제공합니다. 이 회사의 포트폴리오는 612개의 배당금 지급자로 구성되어 있으며 시가총액 중앙값은 1,553억 달러입니다.
현재 금융주는 자산 비중 19.9%로 1위를 차지하고 있지만 산업재(14.3%), 헬스케어(12.5%), 기술(12.3%), 에너지(10.6%)도 모두 두 자릿수 비중을 차지하고 있습니다.
상위 보유 종목은 Broadcom(AVGO), JPMorgan Chase(JPM), Exxon Mobil(XOM), Johnson &Johnson(JNJ), Procter &Gamble(PG) 등 우량주입니다.
모닝스타 메달리스트 골드 등급을 획득한 Vanguard High Dividend Yield ETF는 미국 경제가 어느 시점에서 둔화되거나 경기 침체에 진입할 경우 더 많은 관심을 받을 가치가 있을 수 있습니다. 흔들리는 시장은 투자자들을 배당주로 보내는 경향이 있는데, 이는 주식 수익률이 없을 때 수익을 제공할 수 있습니다.
Vanguard 제공업체 사이트에서 VYM에 대해 자세히 알아보세요.
(이미지 출처:WisdomTree 제공)
WisdomTree 미국 품질 배당 성장 기금 (DGRW)는 투자 대상을 직접적으로 설명하지만 의도치 않게 오해의 소지가 있습니다. 대부분의 "배당 성장" 펀드는 배당금 성장에 관심이 있는 반면, WisdomTree 미국 품질 배당 성장 펀드는 배당금(일시 중지)과 성장에 관심이 있습니다.
마찬가지로, 좋은 옛날 방식의 수익 성장입니다.
알겠어요?
특히 DGRW는 WisdomTree 미국 품질 배당 성장 지수 내에서 시가총액이 20억 달러 이상인 모든 회사를 포함하는 심사 세계로 시작합니다. 그런 다음 성장 및 품질 요인을 합친 순위가 가장 좋은 2000개 주식을 선택합니다.
성장은 장기 수익 성장 추정치에 따라 결정되는 반면, 품질은 RoE(자기자본이익률) 및 RoA(자산 수익률)에 대한 3년 평균을 기준으로 합니다.
그렇다면 DGRW는 주로 대형주 포트폴리오입니다.
또한 균형이 별로 맞지 않습니다. 우선 기술이 전체 자산의 30.6%를 차지하며 통신 서비스(13.1%), 헬스케어(13.0%), 산업재(10.3%)에서 두 자릿수 노출이 이어졌습니다. 하지만 3개 부문의 비중은 5% 이하입니다.
또한 상위 10개 보유 종목이 포트폴리오 비중 41.4%를 차지하고 있으며, Nvidia(NVDA)가 8.6%, Apple(AAPL)이 5.8%, Microsoft(MSFT)가 4.9%로 펀드가 꽤 두껍습니다.
이 펀드의 목표는 균형이 아니라 배당금으로 인한 안정성과 평균 이상의 성장으로 인한 상승 잠재력입니다.
WisdomTree 제공업체 사이트에서 DGRW에 대해 자세히 알아보세요.
(이미지 출처:FlexShares 제공)
일반적으로 대부분의 펀드매니저들은 고품질 주식에 투자하려고 한다고 말합니다. 그러나 일부 펀드는 여기서 한 단계 더 나아가 특히 "품질 요소"를 목표로 합니다.
팩터 투자를 통해 투자자는 더 높은 수익을 창출할 것으로 예상되는 특정 속성을 목표로 삼습니다. 예를 들어, 낮은 변동성은 가치와 모멘텀과 마찬가지로 중요한 요소입니다. 품질은 또 다른 요소이며 일반적으로 대차대조표가 튼튼하고 수익이 안정적이며 기타 운영 우수성의 징후가 있는 주식을 선택하는 데 중점을 둡니다.
FlexShares 품질 배당금 방어 ETF 입력 (QDEF).
QDEF는 품질은 높고 변동성은 낮은 포트폴리오를 만드는 것을 목표로 하는 Northern Trust Quality Dividend Defensive IndexSM를 추적합니다. 이 지수는 대형주 및 중형주로 구성된 Northern Trust 1250 지수 내의 모든 주식을 평가한 후 경영 효율성(예:기업 재무 활동 및 기업 지배구조), 수익성 및 현금 흐름 창출에서 높은 점수를 받은 배당금 지급자를 선택합니다.
현재 이 FlexShares ETF는 주로 규모가 큰 136개의 배당주를 보유하고 있습니다. 그러나 "큰 가치" 펀드로 간주되지만 QDEF 포트폴리오의 44.1%만이 본질적으로 가치로 간주됩니다. 가장 큰 덩어리인 37.7%는 "핵심"으로 분류되고 나머지 18.3%는 성장주로 구성됩니다.
부문별 관점에서도 다소 불균형한 모습을 보이고 있습니다. 기술주가 자산의 약 31.4%를 차지하며, 금융 서비스(12.1%)와 의료(11.1%) 분야에서 두 자릿수 보유 비중이 그 뒤를 이었습니다.
이 Morningstar 동메달리스트 펀드의 최고 보유 종목은 Procter &Gamble 및 Johnson &Johnson과 같은 고전적인 주식뿐만 아니라 많은 배당금 ETF에서 최고 수익을 얻을 것으로 예상하지 못하는 Apple, Nvidia 및 Microsoft와 같은 주식이 혼합되어 있습니다.
FlexShares 제공업체 사이트에서 QDEF에 대해 자세히 알아보세요.
(이미지 출처:Vanguard 제공)
Vanguard 국제 배당금 감사 ETF (VIGI)는 다른 배당 성장 ETF와 동일한 추진력을 가지고 있습니다. 단순히 해외 주식에 전략을 적용할 뿐입니다.
VIGI는 S&P Global Ex-U.S.를 추적합니다. Dividend Growers Index는 선진국과 신흥 시장(EM)에 기반을 둔 대형주와 중형주로 구성된 자유 유동 조정 시가총액 가중 지수입니다.
이 지수는 최소 7년 연속 배당금을 개선한 기업을 선택합니다. 그런 다음 포트폴리오 품질을 개선하고 향후 잠재적인 배당금 절단자를 제거하기 위한 필터인 최고 수익률 주식을 제거합니다. 마지막으로, 한 회사에 너무 많은 자산을 할당하는 것을 방지하기 위해 매년 재조정 시 주식의 가중치는 4%로 제한됩니다.
VIGI의 포트폴리오는 350개 주식을 보유하고 있으며 대형주 쪽으로 크게 기울어져 있으며 자산의 약 88%가 대기업에 할당되어 있습니다. VIGI는 할 수 있습니다 신흥 시장 주식을 보유하고 있으며 현재 비중은 5.8%로 작습니다.
대신 ETF는 선진 유럽(32.2%), 태평양(32.8%), 북미(18.0%)를 선호합니다. 현재 할당량이 가장 많은 국가는 일본(30.4%), 캐나다(22.2%), 스위스(14.8%)입니다.
VIGI는 고수익 기업보다는 배당 성장 기업에 초점을 맞추고 있지만 여전히 Nestle(NSRGY), SAP(SAP), Novartis(NVS), Royal Bank of Canada(RY) 및 Novo Nordisk(NVO)와 같은 국제 블루칩으로 가득 차 있습니다.
Morningstar 이사 Bryan Armour는 "Vanguard International Dividend Appreciation은 매력적인 장기 성과를 제공해야 하는 지속적인 배당 성장을 통해 고품질 기업을 효과적으로 포착합니다."라고 말합니다. "기존 구성요소는 포트폴리오를 변동성으로부터 보호하고 장기적인 위험 조정 이점으로 이어져야 합니다."
따라서 VIGI는 구매할 수 있는 최고의 배당 ETF 중 하나이자 Vanguard가 제공하는 최고의 상품 중 하나입니다.
Vanguard 제공업체 사이트에서 VIGI에 대해 자세히 알아보세요.
(이미지 출처:WisdomTree 제공)
일반적으로 투자자들은 성장을 위해 신흥 시장에 주목하지만 WisdomTree 신흥 시장 고배당 펀드 (DEM)은 높은 수율을 위해 EM을 활용합니다.
정말 수익률이 높습니다.
DEM은 WisdomTree Emerging Markets Dividend Index에서 선택 항목을 가져오는 기본 가중 지수인 WisdomTree Emerging Markets Dividend Index를 추적합니다. 구체적으로는 배당수익률 기준으로 상위 30%를 선정한 후 연간 지급되는 현금 배당금을 기준으로 가중치를 부여합니다.
DEM은 중형주(21.3%)와 소형주(12.6%)가 많이 포함되어 있지만 주로 대형주(62.7%)인 신흥 시장 주식 560개로 구성된 광범위한 포트폴리오입니다.
펀드도 그다지 무겁지 않습니다. 국영 금융회사 중국건설은행은 DEM의 4.6%로 가장 큰 지분을 보유하고 있으며, 상위 10개 지분은 자산의 20.9%만을 차지합니다.
그러나 DEM은 지리적으로 편향되어 있습니다. 중국 주식이 자산의 23.6%를 차지하며, 대만 23.55%, 브라질 7.2% 순입니다. 대부분의 다른 국가에서는 토큰 표현만 누리고 있습니다.
WisdomTree의 ETF는 고수익 ETF 중 최고지만 배당금은 미국에서 찾을 수 있는 것과 정확히 일치하지 않습니다. 일부 대규모 수익률은 배당금이 매우 다양합니다.
그럼에도 불구하고 이 펀드는 정기적으로 4~4.5% 범위의 수익률을 내는데, 이는 국내외를 막론하고 거의 모든 주식 펀드보다 훨씬 앞서 있습니다.
WisdomTree 제공업체 사이트에서 DEM에 대해 자세히 알아보세요.
투자, 세금, 은퇴, 개인 금융 등에 관한 Kiplinger의 최고의 조언을 통해 이익과 번영을 누려보세요. 매일 배달됩니다. 상자에 이메일을 입력하고 가입을 클릭하세요.
Kyle Woodley는 모든 연령대의 사람들의 개인 재정과 금융 지식을 향상시키는 데 전념하는 사이트인 WealthUp의 편집장입니다. 그는 또한 주간 The Weekend Tea를 집필합니다. 지출, 저축, 투자, 경제 등에 관한 뉴스와 분석을 모두 다루는 뉴스레터입니다.
Kyle은 이전에 Kiplinger.com의 수석 투자 편집자였으며 그 전에는 InvestorPlace.com의 편집장이었습니다. 그의 작품은 Yahoo!를 포함한 여러 매체에 게재되었습니다. 금융, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail 및 Nasdaq. 그는 또한 Fox Business Network, Money Radio, 기타 프로그램 및 팟캐스트에 게스트로 출연했으며 MarketWatch, Vice 및 Univision을 포함한 여러 매체에서 인용되었습니다. 그는 오하이오 주립대학교를 졸업하고 저널리즘 학사학위를 취득한 것을 자랑스럽게 생각합니다.
@KyleWoodley에서 시장에 대한 그의 생각과 그 이상을 확인하실 수 있습니다.