투자 관리 회사가 첫 번째 원칙과 투자 관리자의 진정한 "해야 할 일"에 따라 재설계될 때 어떤 모습입니까?
Westpac의 전 금융 기관 책임자인 Suzanne Ley는 "Betterment, RobinHood 및 Wealthfront와 같은 밀레니얼 친화적 플랫폼조차도 비즈니스에 1차원적으로만 접근하고 있습니다."라고 말했습니다.
“우리는 중국이 돈과 투자에 대해 생각하는 방식을 완전히 재창조하여 어떻게 앞장서고 있는지에 집중해야 합니다.
예를 들어 알리바바의 위바오 펀드는 불과 4년 만에 세계 최대 펀드로 성장했다. 쇼핑, 은행, 투자, 소셜 네트워킹 사이의 벽이 빠르게 허물어지고 있습니다.
내가 미국에서 생각할 수 있는 유일한 이름은 SoFi입니다. 풀 서비스 대출, 자금 관리 및 소셜 네트워킹 플랫폼이 우리가 향하고 있는 곳입니다.”
미래의 성공적인 투자 관리 회사를 차별화할 5가지 특징을 아래에 간략히 설명합니다.
오늘날의 투자 회사내부적으로 자금 관리자는 인공 지능 및 빅 데이터 기능은 물론 프론트오피스 및 백오피스 프로세스의 보다 원활한 통합에 투자하고 있습니다. 외부적으로는 리더들이 모바일 및 태블릿 앱을 구축하고 소셜 미디어 사용을 확대하고 있습니다.
미래에는 특히 소매 공간의 혁신적인 모델이 소셜 미디어, 대화형 게임 및 교육 요소와 투자를 통합할 것입니다. 기관 투자자의 경우 기술을 통해 보다 사전 예방적이고 완전히 사용자 정의 가능한 위험 관리 및 거버넌스가 가능합니다. D.E.와 같은 회사 Shaw, Two Sigma 및 Renaissance Technologies는 공개 시장에서 이 퀀트 모델을 검증했습니다. 이제 Versatile VC, Signalfire 및 GV와 같은 회사가 기술을 사용하여 민간 시장에서 더 나은 수익을 창출하는 것을 볼 수 있습니다.
불투명도가 줄어들면서 자금 보유자들은 누가 마음속으로 최고의 이익을 위해 일했는지 알게 될 것입니다. 블랙박스 헤지펀드 모델에 대한 관심 감소가 예상됩니다.
Chestnut Advisory Group의 CEO인 Amanda Tepper에 따르면 투자자들은 점점 더 명확하고 간결하며 일관된 자산 관리자의 커뮤니케이션을 요구하고 있습니다. 최근 Chestnut 투자자 설문조사에서 응답자의 92%가 투자자 커뮤니케이션을 자산 관리자의 사명에 필수적이라고 생각한다고 말했습니다. 투자자 요구 사항 외에도 자금 관리자는 증가하는 규제 요구 사항을 준수해야 합니다.