신탁을 설정하면 가족을 위한 많은 목표를 달성하는 데 도움이 된다고 판단되는 유산 계획의 한 단계에 도달했습니다.
당신은 당신의 필요에 가장 잘 맞는 신뢰 유형을 선택하기 위해 광범위한 연구를 수행하고 고문과 협력했습니다. 손주를 위한 신탁이든 자선 신탁이든, 이제 일부 사람들이 프로세스의 더 쉬운 부분이라고 생각할 수도 있는 수탁자를 선택하는 일을 할 때입니다.
귀하의 재정적 유산이 지속되도록 하기 위해 누구를 "신뢰"합니까? 가까운 사람을 선택합니까? 당신이 아는 누군가가 당신의 소망, 목표 및 가족을 존중합니까? 아니면 귀하나 귀하의 가족과 개인적인 관계가 없는 사람을 선택하시겠습니까?
수탁자를 선택하는 것은 개인적인 결정이라기보다는 사업상의 결정으로 간주되어야 함을 명심하십시오. 신탁은 성공을 위해 완벽하게 설계될 수 있지만 수탁자가 지식, 헌신 또는 객관성이 부족하면 신탁의 목표가 완전히 수행되지 않을 수 있습니다.
직무를 수행할 사람을 선택할 때 현명한 선택을 하려면 수탁자의 수탁자의 책임을 이해하는 것이 중요합니다.
당신의 동기와 수혜자의 웰빙에 민감한 사람이 반드시 모든 필수 자질을 갖춘 것은 아닙니다. 수탁자의 책임에 대해 생각할 때 수탁자가 귀하의 재정 목표와 가치를 이해하고 존중하는 것 이상을 고려해야 합니다.
수탁자는 또한 투자 관리에서 중요한 역할을 해야 합니다. 세금 계획 및 제출; 수혜자 또는 그들의 이익을 위해 적절한 분배 그리고 신탁의 자산을 보호합니다. 수탁자는 매일 수혜자의 자금 요청을 검토하고 신탁 조건에 따라 분배를 승인하거나 거부할 시기를 결정해야 합니다. 이 전화를 거는 것은 수혜자와 개인적인 관계가 있는 사람에게 어렵고 스트레스가 될 수 있습니다.
사랑하는 사람이 재정 상황을 처리할 능력이 떨어지는 상황을 상상해 보십시오. 아마도 그의 "친구"가 부정적인 영향을 미칠 것입니다. 수탁자가 수혜자와 가까운 사람이라면 수혜자와의 관계를 유지하기를 원하고 그에게 "아니오"라고 말할 수 없습니다. 관계 역학은 신뢰를 설정하려는 의도와 달리 개별 수탁자의 결정에서 더 큰 역할을 할 수 있습니다.
개인적인 인맥과 다년간의 신뢰 관리 경험을 가진 사람 중에서 선택하는 것이 어려울 수 있습니다. 둘 다 가질 수 있다면 어떨까요?
신탁 회사 또는 은행 신탁 부서와 같은 기업 수탁자는 귀하가 신뢰를 위해 설정한 장기 목표에만 초점을 맞춘 객관적이고 제3자 의견을 제공합니다. 기업 수탁자는 귀하의 신탁의 단독 수탁자 또는 공동 수탁자 역할을 할 수 있습니다. 믿을 수 있는 친구나 가족과 함께 전문 수탁자를 지명하는 것이 답이 될 수 있습니다.
수혜자가 재정적으로 무책임하게 되는 위의 시나리오에서 효과적인 기업 수탁자는 규율되고 편견 없는 접근 방식을 사용하는 동시에 공동 수탁자의 직접적인 의견과 개인적인 의견을 수용할 수 있습니다. 기업 수탁자의 도움을 받아 예상치 못한 가족 간의 긴장을 완화할 수 있을 뿐만 아니라 공동 수탁자와 수탁자의 책임을 분담할 수 있습니다. 신탁이 한 명의 공동 수탁자가 단독으로 행동하도록 허용하지 않는 한, 공동 수탁자는 협력 협의에서 행동해야 합니다. 또한 기업 수탁자가 개인 공동 수탁자와 수혜자의 관계에 더 이상의 피해를 주지 않으면서 이 상황에서 필요한 어려운 결정을 내릴 수 있습니다.
"신뢰"를 구축할 때 모든 것을 고려하는 것이 중요합니다. 적절한 수탁인을 선택하면 재정적 유산과 의도가 수행될 뿐만 아니라 상속인의 이익을 위해 전문적이고 객관적으로 수행되도록 보장하는 데 도움이 될 수 있습니다.