팬데믹으로 인해 자산 관리 회사가 3월 중순에 원격 근무 정책을 시행하게 되었을 때 개인적으로 일시적인 변화라고 생각했습니다. 그러면 곧 평소대로 돌아가겠습니다. 저는 5년 동안 원활하게 일하면서 때로는 사무실에서 고객을 만나고, 때로는 사무실이나 집에서 만나기 위해 비행기를 타고, 회의에서 연설을 했지만 COVID-1 이전에는 화상 회의를 많이 해본 적이 없었습니다. 19.
3월에 갑자기 기술에 빠르게 적응하고 고객 및 동료와 개인적으로 연결하는 방법에 대한 내 스타일을 파악해야 한다는 것을 깨달았습니다. 4개월 후, 나는 그것이 내가 상상했던 것보다 훨씬 더 유익하다고 보고할 수 있습니다. 그리고 일부 고객, 특히 전문직 종사자의 경우 회의가 이전보다 더 생산적이고 개인적으로 진행되었습니다.
“어떻게 그럴 수 있지?”라고 물을 수 있습니다. 특히 신뢰와 개인적인 관계에 의존하는 직업에서. 다른 고문들과 마찬가지로 나는 고객과 직접 대화하는 것을 즐깁니다. 우리는 종종 사업에 뛰어들기 전에 자녀, 최근 휴가 및 기타 활동을 확인함으로써 우정을 새롭게 합니다. 개인적인 차원에서 연결하기 위한 최고의 회의 형식은? 고객의 집에서 일어나는 경향이 있습니다.
이제 우리의 화상 회의는 고객이 베란다나 수영장 근처에 앉아 정기적으로 진행됩니다. 이동, 주차, 기타 물류를 포함해 2~3시간이 소요되던 회의가 이제는 1시간 정도 지속된다. 그러나 개가 짖거나 아이들이 뒤에서 뛰어다니는 경우에도 이 1시간 세션 동안 모두가 덜 산만해 보입니다. 우리 모두 덜 열광합니다.
가능한 한 많이 달성하고 재정 계획을 순조롭게 유지하기 위해 다음과 같은 몇 가지 권장 사항이 있습니다.
코로나19 이전에는 직장 갈등이나 집이나 방과 후 자녀를 돌봐야 하는 이유로 배우자 중 한 명이 회의에 빠지는 것이 드문 일이 아니었습니다. 그리고 그들이 그것을 할 수 있다 하더라도, 애틀랜타에 오기 위해서는 교통 체증으로 인해 종종 3시간의 시간이 필요합니다. 이제 거실에서 화상회의를 하면 배우자도 더 정기적으로 참여할 수 있고, 아이들도 사진 속으로 들어갈 수 있어요! 내 고객의 재정 목표 대부분은 가족을 기반으로 하므로 고문으로서 내 고객에게 가장 중요한 사람들을 만나는 것이 좋습니다.
우리는 회의 1~2주 전에 고객에게 연락하여 정보를 수집하고 "어떤 주제에 대해 논의하고 싶습니까?"라는 질문을 합니다. 해결하고자 하는 질문이나 우려 사항에 대해 5분 동안 생각하고 사전에 의사 소통하면 조언자가 사려 깊고 개인화된 답변을 준비할 수 있습니다. 비즈니스 문제, 직업 변경, 건강 문제 또는 주식 시장과 관련된 문제에 대해 논의할 때 이러한 문제를 이해하면 자산 고문이 비상 계획을 논의하고 재무 전략에 대한 조정을 제안할 준비를 하는 데 도움이 됩니다.
회의 전에 관리 외부의 자산에 대한 최근 재무제표 사본을 고문에게 다운로드하여 보내십시오. 가장 유용한 문서 중 일부는 급여 명세서, 작년 세금 신고서, 최근 부여된 주식 보조금 또는 귀하가 취득한 새 저축 계좌 또는 보험 증권입니다.
마지막 자문 회의 이후 유언장을 업데이트했다면 그것도 미리 보내십시오. 고문은 종합적인 재무 계획을 검토하고 저축 전략, 자산 할당 및 위험 관리 계획이 여전히 목표와 일치하는지 확인할 준비가 되어 있어야 합니다. 현재 재정 상태를 알면 앞으로의 로드맵을 보다 명확하게 이해할 수 있습니다.
COVID-19의 장수에 대해 우려하는 일부 직장인들은 이제 도시를 떠나거나 자녀를 사립 학교에 보내는 것을 고려하고 있습니다. 이 경우 추가 수입이 필요하거나 다른 곳에서 비용을 줄여야 할 수 있습니다. 아니면 수영장이 있는 뒷마당 휴양지를 짓는 꿈이 이제 필수처럼 느껴집니다. 잠재적인 생활 방식 변화에 대해 논의하고 추가 비용을 처리할 예산을 준비하십시오.
대부분의 사람들이 2019년 세금 보고서를 최근에 제출했지만, 2020년 세금 고지서를 처리하기에는 너무 이르지 않습니다. 급여 삭감이나 상여금 상실을 경험했거나 더 낮은 가격에 스톡 옵션을 행사한 사람들의 경우 세금이 더 적을 수 있습니다. 올해만큼의 소득을 올리지 못할 수도 있다면 지금 논의를 시작하여 올해 남은 기간에 대한 원천징수 또는 예상 세금 납부에 대한 변경 사항을 해결하십시오.
세 자녀를 둔 기혼 전문가로서 나는 가족과 함께 아침 식사를 즐기고 매일 5마일을 달리고 집에서 편안하게 일할 수 있었습니다. 바쁜 통근 없이 하루 3시간을 되찾았기 때문에 막바지 전화를 받거나 문자 및 이메일에 빠르게 응답할 수 있는 가능성이 더 높아졌습니다. 내 속도는 더 측정되고 덜 열광적인 라이프 스타일을 살고 있으므로 고객에게 더 많은 시간을 집중할 수 있습니다. 귀하가 거주하거나 일하는 곳은 더 이상 어떤 고문과 함께 일할 것인지에 대한 고려 사항이 되어서는 안 됩니다.
우리 모두는 백신이 곧 발견되기를 바랍니다. 하지만 그때까지 기술이 제공하는 이점을 최대한 활용합시다. 이 시간을 당신의 자산 고문과 더 강한 관계를 구축할 기회로 삼아 세상이 점차 "구식"으로 돌아갈 때 지속할 수 있습니다. 새로운 가상 자문 관계가 앞으로 당신의 삶에 가장 잘 맞는다는 것을 알게 될 것입니다.