최근의 시장 변동성과 정치 환경의 드라마틱한 증가로 인해 주식 시장에 투자하는 데 더 신중을 기하게 된다면, 당신은 혼자가 아닙니다. 850명 이상의 Schwab 고객을 대상으로 한 최근 설문조사에서 52%가 약세를 느낀다고 답했는데, 이는 1년 전의 41%에 불과했습니다.
모든 투자자는 다르지만 변동성 기간은 목표와 위험 허용 범위에 따라 포트폴리오가 올바르게 배치되었는지 확인하는 경종을 울릴 수 있습니다. 험난한 시장을 헤쳐나가는 것은 어려울 수 있지만 통제할 수 있는 일에 집중하면 길을 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
시장 변동성이 극심할 때마다 변동이 심해질 수 있습니다. 그러나 단기 시장 상황에 대한 감정적 반응은 추가적인 재정적 손실을 초래할 수 있습니다. 시장의 기복은 투자 과정의 일부이며 역사적으로 약세장도 비교적 짧았다는 것을 기억하는 것이 중요합니다. Schwab Center for Financial Research에 따르면, 1960년대 후반 이후 가장 긴 약세장은 2년이 조금 넘었으며 그 뒤를 거의 5년 동안의 강세장이 이어졌습니다.
투자는 본질적으로 불확실하며 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지 정직하게 말하는 것이 중요합니다. 시장 변동성이 증가하는 기간은 특히 위험에 대한 진정한 욕구를 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다. 위험 허용 범위를 결정하면 주식, 채권 및 현금 등가물 간에 투자 포트폴리오를 다각화하는 방법을 알 수 있습니다. 일반적으로 더 높은 잠재적인 보상은 더 높은 위험을 감수함으로써 얻을 수 있습니다.
위험 허용 범위를 더 잘 이해하려면 몇 가지 간단한 질문부터 시작하세요.
금융 전문가와의 대화는 위험 허용 범위를 이해하고 시장의 기복을 극복할 수 있는 포트폴리오를 구축하려는 경우에도 도움이 될 수 있습니다. 실제로 설문 조사에 따르면 Schwab 고객 5명 중 약 1명은 지난 분기에 투자 조언을 구했다고 밝혔으며 거의 80%는 적어도 정기적으로 조언을 받는 경우 재무 목표를 달성하는 데 자신감이 있다고 말했습니다.
서로 다른 자산군(또는 투자 유형)에 걸쳐 자금을 분산시키는 것은 중요합니다. 각각이 시장에 다르게 반응할 수 있기 때문입니다. 항상 그런 것은 아니지만 하나가 올라가면 다른 하나가 내려갈 수 있습니다. 올바른 조합을 결정하면 변동성이 큰 시장에서 타격을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.
목표 할당을 결정한 후에는 해당 조합을 유지하기 위해 주기적으로 균형을 재조정하는 것이 중요합니다. 실제로 Schwab 고객에게 지난 분기에 모든 변동성 속에서 어떤 움직임을 보였는지 물었을 때 가장 일반적인 조치는 재조정이었습니다.
아직 재무 계획이 없다면 재무 계획을 세우십시오. 이는 투자에서 감정을 제거하고 시장에 대한 포트폴리오 성과 대신 재무 목표를 향한 진행 상황에 계속 집중하는 데 도움이 될 수 있습니다. 계획이 수립되면 주기적으로 다시 방문하여 목표, 위험 허용 범위 및 전반적인 상황과 일치하는지 확인하는 것을 잊지 마십시오. Schwab의 고객 설문조사에 따르면 35%가 이번 분기에 재무 계획을 검토할 계획이라고 말했습니다.
설문조사 정보:2018년 12월 3일부터 17일까지 최소 $2,000달러의 명세서 자본을 보유한 861명의 소매 고객을 대상으로 한 온라인 Schwab 설문조사를 기반으로 한 정보입니다.
(0319-9RUW)
다각화 및 자산 배분 전략은 수익을 보장하지 않으며 하락하는 시장에서 손실로부터 보호할 수 없습니다.
