의사 방문에서 비즈니스 회의에 이르기까지 COVID-19 대유행은 일상적인 상호작용의 많은 부분을 직접 대면에서 온라인으로 전환했습니다.

이 극적인 변화의 한 가지 은벽은 은퇴 저축에 대해 배울 때 사람들의 참여도가 높아졌다는 것입니다. 투자 솔루션, 퇴직 및 보험 회사인 Transamerica는 팬데믹이 시작된 이후로 퇴직 계획 참가자가 계획 컨설턴트와 가상으로 만나는 수를 크게 늘렸습니다.

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2020년 Transamerica는 완전한 원격 참여 덕분에 직원 교육 회의가 전년 대비 25% 증가했다고 보고했습니다.

Transamerica의 직장 솔루션 COO인 Phil Eckman은 성명에서 "전통적으로 Transamerica의 퇴직 교육 프로그램은 대면 회의와 가상 회의가 혼합되어 있었습니다. “팬데믹으로 인해 완전히 가상 모델로 신속하게 전환해야 했습니다. 우리가 찾은 것은 가상 교육이 대부분의 물류 고려 사항을 제거하여 후원자와 직원에게 더 편리하고 유연하게 만든다는 것입니다.”

Eckman은 계획 후원자들이 가상 회의 일정을 잡는 편리함을 높이 평가했다고 말했습니다. "직원들도 자신의 일정에 따라 은퇴 계획 컨설턴트와 가상으로 대화할 수 있는 편리함에 감사를 표했습니다."라고 덧붙였습니다.

Transamerica는 또한 퇴직 계획 컨설턴트를 만난 직원이 대리인을 만나지 않은 직원에 비해 계획에 평균 32% 더 많은 기여를 한 것으로 나타났습니다. 한편, 퇴직 계획 컨설턴트를 만난 직원의 88%는 회의가 "매우 유익했다"고 답했으며 91%는 전문가와의 가상 회의 일정과 접근성에 만족했습니다.

"더 많은 회사가 영구적인 재택 근무 또는 하이브리드 구조로 전환함에 따라 이러한 통계는 퇴직 계획 컨설턴트와의 가상 회의가 은퇴를 준비하는 데 필요한 정보를 제공하는 데 훨씬 더 중요하고 효과적인 수단이 될 것임을 보여줍니다"라고 말했습니다. 에크만.

개선의 여지

Transamerica 데이터는 퇴직 계획이 직장 계획에 등록된 소비자를 디지털 방식으로 참여시키기에 충분하지 않은 것으로 보이는 시기에 나온 것입니다.

9월의 JD Power 설문조사에 따르면 은퇴 저축자 중 24%만이 서비스 제공자가 사전 예방적 지침을 제공한다고 강력하게 동의했습니다. 같은 설문 조사에 따르면 43%의 사람들만이 은퇴 계획 웹사이트나 모바일 앱에서 투자 결정을 내리는 데 필요한 정보를 쉽게 찾을 수 있다고 말했습니다.

사전 예방적 지침의 가용성은 계획 참가자에게 특히 중요합니다. JD Power 설문 조사에 따르면 은퇴 계획에서 이러한 유형의 지침을 받는 사람들은 현재 계획 후원자에게 자산을 유지할 가능성이 25% 더 높습니다.

참여로 계획 강화

성공적인 은퇴 저축에 대한 전망을 개선하기 위한 첫 번째 단계 중 하나는 단순히 참여도를 높이는 것입니다. 어떤 사람들에게는 온라인 도구를 사용하여 금융 이해력을 향상시키는 것을 의미할 수 있고, 다른 사람들은 은퇴 계획의 컨설턴트를 만나거나 재정 고문을 고용하기로 선택할 수도 있습니다.

Transamerica 데이터에 따르면 은퇴 계획의 전문가를 가상으로 만나는 저축자들은 그렇지 않은 사람들보다 은퇴를 위해 더 많이 저축합니다. 먼저 회사의 인사 부서에 연락하여 계획 담당자와 회의를 주선하는 방법을 문의하십시오. 온라인 플랜 관리자를 통해 직접 할 수도 있습니다.

재정 고문은 장기 계획과 관련하여 귀중한 자원이 될 수도 있습니다. 그리고 Transamerica와 마찬가지로 전국의 재정 고문들이 고객과 상호 작용하는 방식을 다양화하여 전염병에 대응했습니다.

실제로 SmartAsset 연구에 따르면 고문의 48%가 전염병 기간 동안 화상 통화가 선호하는 의사 소통 방법이라고 말했습니다. 고문과 고객 간의 이러한 의사 소통 방식은 ​​대면 회의가 점점 더 많이 발생하더라도 계속 유지될 것입니다. 고문의 3분의 1은 화상 회의가 팬데믹 이전에는 2%에 불과했지만 앞으로도 고객과의 상호 작용을 위한 최고의 선택으로 남을 것이라고 말했습니다.

요점

대유행은 일상 생활의 많은 요소를 변화시켰고 대면 상호 작용을 컴퓨터 화면으로 전환했습니다. 그러나 Transamerica에 따르면 은퇴 저축자들은 새로운 추세의 혜택을 받았으며 이제 회의가 가상으로 개최되기 때문에 은퇴 계획의 대표자들과 만날 가능성이 더 높아졌습니다. 가상 회의는 보다 유연한 일정을 제공하고 결과적으로 계획 참가자의 관심을 높입니다. 재정 고문은 또한 전염병의 물류 문제에 잘 적응하여 이전보다 더 많은 고객과 화상 통화를 했습니다.

은퇴 계획을 위한 팁

• 모든 사람의 은퇴 저축 목표는 다릅니다. SmartAsset의 무료 은퇴 계산기를 사용하면 현재 소득, 은퇴 비용 및 기타 정보를 바탕으로 저축해야 할 금액을 결정할 수 있습니다.
• 재무 고문과 같이 믿을 수 있는 전문가가 곁에 있으면 재정 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 자격을 갖춘 재정 고문을 찾는 것은 어렵지 않습니다. SmartAsset의 무료 도구는 귀하의 지역에 있는 최대 3명의 재정 고문과 연결해 주며, 귀하에게 적합한 상담사를 무료로 인터뷰할 수 있습니다. 고문을 찾을 준비가 되셨다면 지금 시작하세요.

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