투자 신탁, 단위 신탁 또는 ETF는 무엇입니까? – 밀레니얼 머니

이번 주 밀레니얼 머니 에피소드에서 Damien과 저는 초보자 투자자를 위한 전문 용어를 다룹니다. 이번 주에는 단위 신탁, 투자 신탁 또는 ETF가 무엇인지 논의합니다.

단위 신탁, 투자 신탁 또는 ETF가 무엇입니까?

데미안의 말...

다양한 유형의 펀드, 단위 신탁, 투자 신탁 및 ETF(Exchange Traded Funds)가 있으며 이들의 차이점은 구성 방식과 작동 방식입니다.

단위 신탁이란 무엇입니까?

단위 신탁은 수요가 필요할 경우 펀드 매니저가 펀드에 더 많은 단위를 생성할 수 있는 개방형 투자입니다. 따라서 펀드 매니저의 펀드 지분을 매수하면 개별 주식 대신 여러 단위를 얻게 됩니다.

예:

단위 신탁 펀드가 있다고 가정하고 내가 와서 내 돈을 투자하고 싶습니다. 나는 5파운드를 투자하고 1단위를 받습니다(각 단위의 가치가 얼마인지). 10파운드를 투자했다면 2단위 등을 얻게 될 것입니다. 단가가 오르면 소유하고 있는 유닛의 가치도 상승합니다. 예를 들어, 귀하가 £5에 1단위를 소유하고 있고 각각 £5에 2단위를 소유하고 있는 경우 귀하의 주식은 £5의 가치가 있고 내 주식은 £10의 가치가 있습니다. 그런 다음 단가가 단위당 £10까지 올라가면 귀하의 주식은 이제 £10의 가치가 있고 내 주식은 £20의 가치가 있습니다.

단위 트러스트에서 중요한 것은 그것이 개방형이라는 사실입니다. 이것은 당신이 당신의 유닛을 팔고 싶다면 당신이 펀드 매니저에게 돌아가서 당신의 돈을 돌려달라고 요청할 수 있고 그들은 그것을 당신에게 돌려주어야 한다는 것을 의미합니다. 이제 정상적인 기능을 하는 시장에서는 훌륭하지만 많은 사람들이 환불을 원하는 최근의 사례(Google Neil Woodford)와 유사한 지점에 도달하면 어려울 수 있습니다. 모든 돈이 주식에 투자되고 즉시 돌려줄 수 있는 금액이 제한되어 있기 때문에 사람들에게 돈을 돌려주기 위해 펀드 매니저는 일부 자산을 청산하기 시작해야 합니다. 모두가 그렇게 하면 펀드의 가격이 내려가 이 악순환에 빠지게 됩니다.

투자를 소유하는 가장 일반적인 방법은 단위 신탁에 있습니다. 단위 신탁에 대해 염두에 두어야 할 또 다른 사항은 매일 가격이 책정되기 때문에 단위 신탁을 판매할 때 당일 가격만 받게 된다는 것입니다. 이는 단점 중 하나입니다. 단위 트러스트의 장점 중 하나는 사용하기가 매우 쉽다는 것입니다.

투자 신탁이란 무엇입니까?

투자 신탁은 개방형이 아니라 폐쇄형이기 때문에 약간 다릅니다. 회사가 만들어지고 회사가 한 모든 것이 다른 회사 주식에 투자했다고 상상해 보십시오. 당신은 그 회사의 지분을 투자 신탁을 통해 주식으로 사는 것입니다. 그런 다음 더 이상 지분을 원하지 않는다고 결정하면 다른 사람에게 매각할 수 있지만 펀드 매니저를 통해 매각할 수는 없으므로 직접 해야 합니다. 이러한 방식으로 판매하면 펀드 매니저가 투자자에게 돈을 돌려주기 위해 자산을 매각해야 하는 단위 신탁과 관련하여 가끔 발생하는 드문 문제를 피할 수 있습니다. 이것이 투자 신탁이 부동산과 같은 비유동 자산에 매우 좋은 이유입니다.

투자 신탁은 최근에야 쉽게 구할 수 있게 되었기 때문에 다른 펀드만큼 잘 연구되지 않습니다. 투자 신탁의 장점은 하루 종일 항상 거래된다는 점입니다.

상장지수펀드(ETF)란 무엇입니까?

마지막으로, ETF는 하루 종일 항시 거래될 수 있고 저렴하며 때때로 수동적일 수 있다는 점에서 두 가지 장점을 모두 가지고 있습니다(즉, 펀드 매니저가 없음을 의미).

ETF와 투자 신탁의 단점은 주식 거래와 관련하여 추가 비용이 발생할 수 있다는 것입니다. 단위 신탁이 있는 대부분의 경우 더 매력적으로 만들 수 있는 수수료가 없습니다.

투자할 펀드를 선택할 때 염두에 두어야 할 것은 모두 약간씩 다르고 다른 방식으로 구성되어 있다는 것입니다. 기본적으로 가장 중요한 것은 무엇에 투자하느냐입니다.

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